Zwalczanie zagrożeń prania pieniędzy w sektorze sztuki i antyków poprzez rozwiązania w zakresie kontroli AML

Dzięki zmieniającym się technologiom i rosnącej cyfryzacji globalny przemysł artystyczny Postawił również na postęp. Od 11 września większość instytucji finansowych wprowadziła surowe kontrole w celu ograniczenia prania pieniędzy, co skłoniło przestępców do poszukiwania alternatywnych metod. Ze względu na udział w rynku cennych antyków, pranie pieniędzy na rynku sztuki stało się realną opcją dla przestępców. Zorganizowane grupy integrują nielegalne źródła finansowania, sprzedając i kupując dzieła sztuki o wysokiej wartości.

FATF oszacowała, że ​​spośród $ 67.4 mld Na globalnym rynku sztuki 6.3 miliarda dolarów jest powiązane z przestępczością transnarodową. Chociaż globalni regulatorzy nieustannie pracują nad jej wyeliminowaniem pranie pieniędzyPrzestępstwa finansowe związane ze sztuką i antykami nadal budzą obawy. Kraje o bogatej historii, zwłaszcza Stany Zjednoczone, Wielka Brytania, Syria i Egipt, są najczęściej celem ataków osób piorących pieniądze.

Przemysł artystyczny – bezpieczna przystań dla osób piorących pieniądze

EUważa się, że cała historia Ziemi jest pogrzebana pod powierzchnią, a dzięki rozwojowi technologii geologicznej naukowcy zyskują dostęp do starożytnych dzieł sztuki. Kolekcjonerzy z całego świata kupują te dobra kultury, a ogromny popyt na nie podniósł ich ceny. Ze względu na wysokie ryzyko finansowe, przestępcy znaleźli okazję i wykorzystują sektor sztuki do prania brudnych pieniędzy. Oszuści kupują drogie dzieła sztuki za czarne pieniądze, transportują je do wolnych portów, a następnie sprzedają innym zainteresowanym nabywcom, aby uzyskać legalne pieniądze.

Niektórzy przestępcy korzystają również z bankowych systemów pożyczkowych, aby zdobyć gotówkę, okazując leasing na antyki i w ten sposób zamieniając swoje nielegalne pieniądze na legalne środki. Podczas wojen antyterrorystycznych w Afganistanie, Libii i Iraku odnotowano wiele przypadków wykorzystywania dzieł sztuki i antyków do finansowania terroryzmu. Zwłaszcza internetowe aukcje starożytnych artefaktów ułatwiły przestępcom pranie pieniędzy, ponieważ większość tych transakcji nie jest monitorowana. Biorąc pod uwagę wszystkie te zagrożenia, pranie pieniędzy i finansowania terroryzmu, konieczne jest wdrożenie skutecznych środków kontroli AML, aby uniemożliwić przestępcom handel dziełami sztuki i antykami.

Przypadki prania pieniędzy za pośrednictwem dzieł sztuki i antyków

Dzieła sztuki i antyki stały się łatwym źródłem prania pieniędzy, co wzbudziło obawy wszystkich krajów i globalnych regulatorów. Odnotowano liczne przypadki, w których osoby piorące pieniądze były zaangażowane w… finansowanie terroryzmu i inne przestępstwa finansowe.

Antyczne obrazy odzyskane podczas nalotu na dom handlarza narkotyków w Filadelfii

Agenci federalni w USA przeszukali dom handlarza narkotyków w Filadelfii, gdzie znaleźli marihuanę i 2.5 miliona dolarów w gotówce ukryte w tajnej skrytce. Zespół był zaskoczony, gdy odkrył, 14 starożytnych obrazów na ścianach i 33 ukryte w tajnym pomieszczeniu magazynowym w pobliżu domu.

Śledztwo wykazało, że sprawca wykorzystywał dobra kultury do legalizacji dochodów z narkotyków. Łączna wartość wszystkich tych obrazów nie została oszacowana, a sąd nie ukarał jeszcze przestępcy.

Egipt odzyskał 29 000 przemycanych zabytków w ciągu ostatnich 7 lat

Egipt jest ojczyzną starożytnych cywilizacji, a wydziały geologiczne odkryły wiele dzieł sztuki podczas prac górniczych w różnych miejscach. Ze względu na podatność na przemyt i pranie pieniędzy, egipski rząd i inne międzynarodowe organizacje nadzorujące podjęły szereg działań w celu zwalczania nielegalnej działalności.

W ciągu ostatnich siedmiu lat organizacje zajmujące się zwalczaniem prania pieniędzy przeprowadziły naloty w kilku krajach i odzyskały 17 000 zabytków należące do Egiptu, wykorzystywane do prania pieniędzy. W Egipcie odbyła się również regionalna konferencja na temat przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, której celem było zwalczanie przemytu dóbr kultury i zabytków.

Globalne przepisy AML mające na celu ochronę branży artystycznej

Zaangażowanie wysokiego ryzyka w przemysł artystyczny zobowiązał wszystkie odpowiedzialne kraje i globalne organy nadzoru do ustanowienia przepisów prawnych mających na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy za pośrednictwem zabytków. Wszystkie raporty wskazują na wzrost liczby przypadków prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanych z praniem pieniędzy za pośrednictwem zabytków i zalecają wdrożenie rygorystycznych kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy przy sprzedaży/zakupie dóbr kultury.

FATF

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) uznała rynek dzieł sztuki za ogromne zagrożenie dla istniejącego systemu finansowego. Według FATF, pranie pieniędzy i inne przestępstwa finansowe związane ze sztuką i antykami stanowią $ 3 mldFATF zaproponowała kilka wytycznych, które sugerują, aby wszystkie kraje wdrożyły skuteczne kontrola przeciwdziałania praniu pieniędzy środki mające na celu powstrzymanie przestępców przed prowadzeniem nielegalnej działalności.

Szósta dyrektywa UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD)

UE zawsze zachowywała szczególną ostrożność w kwestii prania pieniędzy za pośrednictwem świata sztuki. 6. Dyrektywa AMLD reguluje wszystkie dotychczasowy interesariuszy, w szczególności handlowców, stron trzecich w sprzedaży i magazynów dzieł sztuki w portach wolnocłowych. 6. Dyrektywa AMLD uczyniła to obowiązkowym dla wszystkich partie do weryfikacji dotychczasowy zaangażowanych uczestników w przypadku, gdy wartość przekracza EUR10,000.

Badanie przesiewowe AML i należytej staranności wobec klienta (CDD) stały się obowiązkowe dla wszystkich dotychczasowy liczba uczestników i zakres prania pieniędzy zostały również zwiększone poprzez dodanie przestępstw takich jak pomocnictwo, usiłowanie i podżeganie.

Wielka Brytania

Wielka Brytania przyjęła również dyrektywy Unii Europejskiej w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD) i uczyniła je obowiązkowymi dla wszystkich dotychczasowy interesariuszy rynku sztuki do wdrożenia skutecznych rozwiązań w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Rząd Wielkiej Brytanii wydał również „Wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy na rynku sztuki w Wielkiej Brytanii Zarejestrowanych„który proponuje, aby strony zweryfikowały wszystkie powyższe transakcje EUR10,000Rząd zalecił również stronom zaangażowanym opracowanie podejścia opartego na ryzyku zgodnie z wytycznymi FATF.

Kontrola AML w sektorze sztuki i antyków

Spowodowany dotychczasowy w obliczu rosnących zagrożeń prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na rynku dzieł sztuki konieczne stało się wdrożenie rygorystycznych przepisów Przepisy AMLGlobalne organizacje nadzorujące, takie jak FATF i Interpol, zgromadziły szereg list sankcji i osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), z których należy korzystać w celu filtrowania danych kupujących i sprzedających. Tylko w 2022 roku, między styczniem a majem, $ 5.7 mld wygenerowano poprzez sektor sztuki i antyków, co pokazuje ogólny potencjał rynku.

Finansowanie terroryzmu przyjęło również formę olbrzymi Zagrożenie dla istniejącego systemu, a FATF szacuje, że znaczna część dochodów z terroryzmu jest generowana za pomocą różnych metod prania pieniędzy. Jedynym realnym rozwiązaniem w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu jest… dotychczasowy sektor sztuki poprzez wdrożenie systemu zapewniającego dostęp do globalnych baz danych dotyczących przestępstw finansowych i list sankcji.

Jak Shufti może pomóc?

Kontrola pod kątem prania pieniędzy, podejście oparte na ryzyku oraz wzmożona należyta staranność to najbardziej praktyczne rozwiązania pozwalające wyeliminować pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu w branży artystycznej. Ścisłe kontrole AML zapewnią, że przestępcy nie wykorzystują nielegalnych pieniędzy do zakupu dzieł sztuki i nie wykorzystują ich do prania pieniędzy.

Shufti's Badanie przesiewowe AML Rozwiązania oparte na algorytmach sztucznej inteligencji (AI) mogą pomóc interesariuszom zidentyfikować nabywców i zweryfikować ich źródło dochodu, a także monitorować podejrzane działania. Rozwiązanie Shufti do przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) ma dostęp do ponad 1700 globalnych list obserwacyjnych, na podstawie których analizuje dane i weryfikuje podmioty w mniej niż sekundę, osiągając dokładność 98.67%.

Chcesz dowiedzieć się więcej o rozwiązaniach służących wykrywaniu prania pieniędzy w branży artystycznej?