Giełdy kryptowalut i negatywna zgodność z KYC

KYC Prawie 68% firm nie przestrzega przepisów AML wymiany kryptowalut na całym świecie. Tylko 32% z nich w pełni przestrzega zasad zgodności.

Oznacza to, że tak czy inaczej, gdy w 2019 r. wejdą w życie zmienione dyrektywy AML, firmy te będą musiały całkowicie zmienić sposób działania, zgodnie z rozporządzeniami UE.

Badanie analityczne przeprowadzone przez PAID Strategies ujawniło, że ponad połowa giełd kryptowalut z siedzibą w USA i UE nie stosuje się do przepisów.

Powody niezgodności

Na próbie liczącej ćwierć setki, PAID Strategies udowodniło, że wiele giełd kryptowalut nie weryfikuje tożsamości swoich użytkowników. Większość giełd kryptowalut działa bez proszenia jakikolwiek istotny dowód tożsamości lub oficjalny dokument w celu sprawdzenia użytkownika przed zezwoleniem na wymianę. Powszechną praktyką jest proszenie użytkownika jedynie o podanie numeru telefonu komórkowego lub adresu e-mail.

Te informacje są niemal niewystarczające do przeprowadzenia weryfikacji tożsamości (IDV) lub oceny ryzyka. Co więcej, można je łatwo uzyskać z różnych innych źródeł. Nierzadko zdarza się, że ludzie aktualizują swoje dane kontaktowe, zwłaszcza adresy e-mail, na swoich profilach w mediach społecznościowych. Ze względu na wysokie ryzyko kradzieży tożsamości, dane te wymagają gruntownego dopracowania i wnikliwej analizy.

Zgodność z AML dla kryptowalut

Po maju 2018 roku weszły w życie przepisy RODO, które zobowiązały firmy, ICO i giełdy kryptowalut z siedzibą w UE do aktualizacji swoich polityk ochrony danych i dostępu do nich. Podobnie, w czerwcu 2018 roku UE wprowadziła czwartą dyrektywę AML, której zasadniczym celem było zwalczanie przestępstw związanych z kryptowalutami i ograniczenie finansowania terroryzmu. Dyrektywa szczegółowo wyjaśniła, w jaki sposób organizacje muszą aktualizować i utrzymywać swoje procesy kontroli AML. W przypadku nieprzestrzegania tych zasad, wdrożone zostaną surowe środki (np. sankcje), aby zapewnić pełny porządek i chronić wirtualny rynek.

Piąty Dyrektywa AML ma się ukazać w czerwcu 2019 r. i ma na celu wzmocnienie systemów bezpieczeństwa poprzez wprowadzenie surowszych przepisów.

Wpływ KYC na kryptowaluty

Bądźcie spokojni, świat kryptowalut byłby o wiele lepszym miejscem dzięki bezpiecznym transakcjom. Przestrzeganie zasad KYC i AML ograniczyłoby liczbę oszustw i zapobiegłoby ogromnym stratom. Przestępczość kryptograficzna Można to ograniczyć, jeśli tożsamość inwestorów ICO i użytkowników giełd kryptowalut zostanie odpowiednio i dokładnie zweryfikowana. Należy zażądać od nich pełnych danych i porównać je z oryginalnymi, wydanymi przez państwo dokumentami tożsamości. Należy również sprawdzić autentyczność tych dokumentów. Pozwoli to na zwalczanie fałszerstw i kradzieży tożsamości, a tym samym zmniejszy liczbę przypadków prania pieniędzy, terroryzmu i kradzieży kart.

Aby użytkownicy mogli zaufać giełdom kryptowalut, jedynym sposobem jest upewnienie się, że ich transakcje są bezpieczne, ich pieniądze nie są przeznaczane na żadne nielegalne cele oraz że w przypadku kradzieży tożsamości ich środki nie zostaną niewłaściwie wykorzystane/przyjęte na giełdach. Jednak do tej pory giełdy kryptowalut nie przestrzegały przepisów KYC i AML, co prowadziło do wzrostu liczby oszustw, a w konsekwencji do większych strat.

Najprostszym sposobem zabezpieczenia aktywów i finansów przedsiębiorstw w UE jest korzystanie z oprogramowania do zarządzania tożsamościami, które można łatwo zintegrować z systemami.

Shufti rozwiązuje te problemy za Ciebie, zapewniając globalną usługę dla IDV i Badanie przesiewowe AMLNasze łatwe do zintegrowania interfejsy API RESTful i zestawy SDK tworzą kompletny i bezproblemowy pakiet odpowiadający Twoim potrzebom.

Polecany dla Ciebie:

• Przewodnik po bezpieczeństwie blockchain i kryptowalut

• 3 branże, w których zgodność z KYC i AML będzie zyskiwać na znaczeniu w 2019 r.

• Pilna potrzeba KYCC (Poznaj swojego klienta) w firmach