Brudne fundusze i unikanie płacenia podatków – czy sektor kryptowalut można chronić?

Chociaż giełda Binance jest objęta zakazem handlu w USA, ponieważ jej papiery wartościowe nie są zarejestrowane w Komisji Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary (Commodity Futures Trading Commission), Bloomberg ujawnił, że giełda zaleca Amerykanom korzystanie z VPN-ów w celu ukrycia swojej lokalizacji podczas dostępu do platformy. Z tego powodu organy regulacyjne badają również, czy Binance zezwalała obywatelom USA na zawieranie nielegalnych transakcji, według źródeł Bloomberga.

Ataki socjotechniczne przejmują kontrolę

Oszustwo typu phishing to atak socjotechniczny, w którym oszuści Próba kradzieży danych innej osoby, takich jak dane uwierzytelniające konta czy dane karty kredytowej. Często sprawcy działają jako legalne podmioty, aby zwabić ofiary. 

Dokładnie to wydarzyło się we wrześniu 2020 r. w USA, gdzie Departament Sprawiedliwości USA oskarżył dwóch Rosjan za przeprowadzenie wieloletniego oszustwa phishingowego przeciwko klientom trzech giełd kryptowalut. Użytkownicy Binance, Poloniex i Gemini ponieśli straty o wartości około 17 milionów dolarów. 

Schematy Ponziego nadal stanowią zagrożenie

W marcu 2020 roku oszust włamał się na ponad 30 kont YouTube i zmienił ich nazwy na zweryfikowane marki Microsoft, aby wykonać oszustwo Schemat Ponziego inspirowany Billem Gatesem. W tym czasie haker rozdawał fałszywe „kryptowaluty” i nakłaniał użytkowników do przelewania niewielkich kwot kryptowaluty na swoje konto. W rezultacie wiele kont YouTube zostało przejętych, a użytkownicy, którzy wpadli w pułapkę, stracili swoje środki bezpowrotnie. 

Unikanie płacenia podatków za pomocą kryptowalut – nowa gra 

Z podręcznika IRS Tax Crimes Handbook wynika, że ​​uchylanie się od płacenia podatków może przybierać dwa rodzaje: uchylanie się od płacenia podatków i uchylanie się od oceny. 

Uchylanie się od opodatkowania, częstsze z dwóch, odnosi się do sytuacji, gdy osoba fizyczna celowo próbuje pominąć dochód w rozliczeniu podatkowym, znacznie zaniża swoje zyski finansowe lub zawyża wysokość odliczeń, aby uniknąć opodatkowania. Z kolei w przypadku uchylania się od płacenia podatku, podatek jest naliczany, ale płatnik ukrywa środki, aby uniknąć płacenia podatków. 

Należy tu dodać niedawny przykład, który jest reprezentatywny dla obu tych przypadków. John David McAfeeInżynier oprogramowania antywirusowego został aresztowany w Hiszpanii 6 października 2020 roku pod zarzutem unikania płacenia podatków. Według Departamentu Sprawiedliwości USA, McAfee zarobił miliony dolarów na handlu kryptowalutami, ale nie złożył zeznań podatkowych. Dodatkowo, ukrył swoje luksusowe aktywa, aby uniknąć płacenia podatków przez urząd skarbowy (IRS). 

W skali globalnej unikanie płacenia podatków jest uważane za poważne przestępstwo. W przypadku złapania, osoby uchylające się od płacenia podatków mogą zostać ukarane grzywną w wysokości 100 000 USD (500 000 USD w przypadku firm) lub karą pozbawienia wolności do pięciu lat. 

Czy jest jakieś wyjście? 

W przypadku giełd kryptowalut, których celem jest zapobieganie oszustwom, takim jak pranie pieniędzy, przy jednoczesnym zachowaniu czujności wobec klientów wysokiego ryzyka, Zgodność z AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy) może być dobrym początkiem. Celem globalnym Przepisy AML ma pomagać firmom w wykrywaniu i zgłaszaniu podejrzanych działań, w tym prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. 

Aby usprawnić ten proces, można wykorzystać rozwiązania AML oparte na sztucznej inteligencji. Rozwiązania te umożliwiają weryfikację każdego klienta uzyskującego dostęp do platformy. Dzięki dokładnej weryfikacji przeszłości i stałemu mechanizmowi monitorowania transakcji, klienci narażeni na ryzyko, tacy jak osoby uchylające się od płacenia podatków, mogą być wykrywani i ściśle monitorowani. Dzięki takim przejrzystym metodom ryzyko oszustwa może zostać znacznie zminimalizowane, a zaufanie klientów jeszcze bardziej wzmocnione. 

Sugerowany odczyt: Mężczyzna z Florydy oskarżony o oszustwo na ogromną kwotę 784 milionów dolarów w opiece zdrowotnej