Usługi weryfikacji dokumentów: sekretny sposób na trzymanie oszustów z daleka

Podrabianie czyichś dokumentów jest samo w sobie czymś złym, ale sprzedawanie ich w dark webie to już tylko dolewanie oliwy do ognia.

Według Dane FTC Consumer SentinelLiczba zgłoszeń dotyczących kradzieży tożsamości zbliża się do rekordowych poziomów, a w wielu z nich dokument źródłowy jest albo tworzony przez sztuczną inteligencję, albo sprzedawany za pośrednictwem kanałów dark webu. Tymczasem Badania Rezerwy Federalnej nad oszustwami związanymi z tożsamością syntetyczną identyfikuje ją jako jedną z najszybciej rozwijających się form przestępstw finansowych w USA, w ramach której atakujący łączą prawdziwe i sfabrykowane dane, które z łatwością wymykają się tradycyjnym kontrolom.

Właśnie tutaj usługi weryfikacji dokumentów stają się promykiem nadziei, nie tylko chroniąc firmy przed kradzieżą tożsamości i danych, ale oferując coś więcej. Zanim jednak przyjrzymy się ich licznym korzyściom dla przedsiębiorstw, najpierw wyjaśnijmy, czym jest usługa weryfikacji dokumentów.

Czym jest usługa weryfikacji dokumentów?

Usługa weryfikacji dokumentów to rozwiązanie programowe (zazwyczaj dostarczane za pośrednictwem interfejsu API), które sprawdza autentyczność dokumentu tożsamości i to, czy osoba go okazująca jest jego prawowitym posiadaczem. Usługa ta sprawdza autentyczność dokumentu poprzez weryfikację zabezpieczeń, wyodrębnianie i weryfikację krzyżową pól danych oraz łączenie dokumentu z weryfikacją biometryczną w celu potwierdzenia tożsamości. Firmy korzystają z tych usług, aby przestrzegać przepisów KYC/AML, unikać oszustw w momencie rejestracji oraz chronić się przed prawnymi i finansowymi konsekwencjami przyjmowania fałszywych tożsamości.

Rosnące zapotrzebowanie na uwierzytelnianie dokumentów

Liczba przypadków kradzieży tożsamości i danych rośnie, a firmy są obciążane wysokimi karami. Prawie 2.4 milionów Do czerwca 2022 roku zgłoszono wiele przypadków, w tym kradzież tożsamości i inne rodzaje oszustw. W związku z tym weryfikacja dokumentów stała się integralnym narzędziem każdej firmy, pozwalającym potwierdzić, że klienci są tymi, za których się podają. Weryfikacja ta nie tylko weryfikuje klientów podczas procesu rejestracji, ale także pomaga firmom na wiele innych sposobów.

Firmy potrzebują usług weryfikacji dokumentów, aby zapobiegać oszustwom i przestrzegać przepisów rządowych. Automatyzacja usług weryfikacji dokumentów zapobiega stratom wynikającym z oszustw, poprawia komfort użytkowania oraz wspiera rozwój firmy.

Jak weryfikować dokumenty?

Weryfikacja dokumentów polega na sprawdzeniu takich cech, jak znaki wodne, czcionki, pieczątki, hologramy i inne znaczniki bezpieczeństwa, aby upewnić się, czy są oryginalne, czy fałszywe.

Oto w jaki sposób usługi weryfikacji dokumentów realizują swoją pracę:

Krok 1: Zbieranie dokumentów i przechwytywanie danych

Użytkownik jest proszony o przesłanie zdjęcia swojego dokumentu tożsamości. Algorytmy dokładnie skanują dokument, w tym zaszyfrowane dane, i rozpoznają go.

Dokumenty są wstępnie przetwarzane, aby przygotować je do drugiego etapu. Obejmuje to sprawdzenie krawędzi dokumentów, korektę przekosów obrazów oraz poprawę ich jasności i kolorów, aby zapewnić odpowiednią ekstrakcję danych.

Krok 2: Ekstrakcja danych

Wymagane dane są pobierane z dokumentów, a wszystkie nieistotne informacje są usuwane. Inteligentny silnik wyodrębnia wszystkie informacje za pomocą Optyczne rozpoznawanie znaków Technologia (OCR).

Krok 3: Weryfikacja dokumentu

Pobrane dane są następnie porównywane z bazą danych w celu sprawdzenia ich autentyczności. Przeprowadzane kontrole obejmują:

• Rozpoznawanie twarzy i orientacji
• Wykrywanie krawędzi i przycinanie
• Korelacja przód-tył
• Porównanie z innymi globalnymi identyfikatorami
• Badanie przestrzeni barw
• Integralność zdjęć portretowych
• Dopasowanie selfie do zdjęcia na dowodzie osobistym

Krok 4: Wygenerowano wyniki

Po sprawdzeniu dokumentów wyniki są udostępniane użytkownikowi końcowemu i przechowywane w zapleczu do wykorzystania w przyszłości.

Jak usługi weryfikacji dokumentów zapobiegają oszustwom

Usługi weryfikacji dokumentów stanowią pierwszą linię obrony w procesie onboardingu. Usługi te przeprowadzają automatyczne kontrole, takie jak dopasowywanie szablonów, walidacja OCR, wykrywanie manipulacji i parowanie biometryczne, aby blokować fałszywe dokumenty przed ich wprowadzeniem do systemu. Kluczową przewagą nad ręczną weryfikacją jest skala i spójność, jakie zapewniają te usługi, ponieważ przeprowadzają te same kontrole dla każdego zgłoszenia, bez zbędnych komplikacji, w ilości, której żaden zespół ludzki nie jest w stanie dorównać. Wytyczne FATF dotyczące identyfikacji cyfrowej wzmacnia ten kierunek, nakłaniając regulowane firmy do stosowania wielowarstwowej weryfikacji opartej na technologii, a nie wyłącznie kontroli dokumentów.

Korzyści z usług automatycznej weryfikacji dokumentów

Oszustwa rosną z dnia na dzień, a firmy szukają sposobów, które nie tylko ograniczą te odrażające przestępstwa, ale także pomogą im zbudować renomę na konkurencyjnym rynku. Dlatego weryfikacja dokumentów oparta na sztucznej inteligencji jest ich preferowaną opcją, zapewniającą szybszy zwrot z inwestycji (ROI), szybkie pozyskiwanie klientów, zapobieganie oszustwom, unikanie kar za nieprzestrzeganie przepisów i budowanie pozytywnego wizerunku marki.

• Szybszy zwrot z inwestycji: Przedsiębiorstwa korzystające z automatycznego przetwarzania dokumentów mogą obniżyć koszty posiadania i zwiększyć zwrot z inwestycji (ROI) w porównaniu z technologiami konwencjonalnymi.
• Szybkie i bezpieczne wdrażanie klientów: Usługi cyfrowej weryfikacji dokumentów przyspieszają proces rejestracji klientów w porównaniu z procedurami ręcznymi, ponieważ klienci nie muszą czekać w długich kolejkach, aby uzyskać weryfikację. Wystarczy, że podadzą swoje dane, a oparta na sztucznej inteligencji weryfikacja dokumentów szybko sprawdzi ich autentyczność w czasie rzeczywistym.

Szukasz globalnie zaufanego dostawcy usług weryfikacji? Shufti to świetny wybór, ponieważ oferuje 25% wyższy wskaźnik pozyskiwania klientów przy minimalnej liczbie fałszywych alarmów.

• Zgodność z przepisami KYC/AML: Usługi weryfikacji dokumentów sprawiają, że firmy przestrzegają Znaj swojego klienta oraz Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy (KYC/AML), co chroni je przed wysokimi karami za ich nieprzestrzeganie.
• Lepsza obsługa klienta: Firmy ścigają się, aby wyprzedzić konkurencję i mogą to zrobić, oferując klientom lepsze doświadczenia. Satysfakcja klienta to czynnik budujący wizerunek firmy lub niszczący jej reputację. Właśnie w tym obszarze zautomatyzowane usługi weryfikacji dokumentów okazują się skuteczne. Firmy zgodne z KYC/AML zapewniają klientom poczucie bezpieczeństwa. Automatycznie budują pozytywny wizerunek marki; w ten sposób pomagają firmie generować większe przychody i umacniać swoją pozycję na konkurencyjnym rynku światowym.

Jak wkracza Shufti

Weryfikacja klientów w czasie rzeczywistym jest koniecznością, aby spełnić wymogi KYC/AML. To właśnie tutaj Szufti Wpasowuje się w układankę, pozyskując legalnych klientów na całym świecie, i to w mniej niż sekundę, z dokładnością ponad 99%. Dzięki usługom weryfikacji dokumentów tożsamości Shufti firmy mogą szybko zmniejszyć liczbę porzuconych klientów i zwiększyć konwersję. Szukasz spersonalizowanego procesu weryfikacji dokumentów dla swojej firmy? Skontaktuj się z nami już dziś, aby dowiedzieć się, w jaki sposób weryfikacja dokumentów może zautomatyzować Twoje procesy i pomóc Ci rozwinąć działalność za granicą.