Poprawa bezpieczeństwa w miejscu pracy: rola kontroli zatrudnienia

Rekrutacja nowych pracowników często bywa trudnym zadaniem, ponieważ jest procesem czasochłonnym i pracochłonnym. Podczas rekrutacji pracownicy działu rekrutacji muszą upewnić się, że osoba zatrudniana nie ma żadnych powiązań z nielegalnymi sprawami ani przeszłości kryminalnej, ponieważ może to mieć poważny wpływ na firmę. Nawiązanie relacji z podmiotem zaangażowanym w działalność przestępczą może skutkować oskarżeniami o nieprzestrzeganie przepisów i często zaszkodzić reputacji firmy. 

Stany Zjednoczone odpowiadają za prawie 44% wszystkich globalnych kar regulacyjnych AML/KYC i 91% całkowitej wartości, co stanowi $ 23.52 mld. Te kary wyraźnie pokazują, jak ważne jest dla firm przestrzeganie przepisów. Znaj swojego klienta (KYC) i przepisy KYB. Kontrola zatrudnienia jest istotną częścią standardu Procedura KYC i jest konieczne, gdyż zapewnia bezpieczeństwo i eliminuje potencjalne przestępstwa finansowe. 

Czym jest weryfikacja zatrudnienia?

Weryfikacja zatrudnienia polega na zebraniu informacji o kandydacie do pracy i poddaniu ich weryfikacji tożsamości (IDV) w celu wykrycia ewentualnych zagrożeń. Przewiduje się, że rynek usług weryfikacji zatrudnienia wzrośnie z 5.360 miliardów USD w 2022 r. do 9.296 mld USD do 2028 r.

 W większości przypadków standardowe dokumenty obejmują rządowe dokumenty tożsamości, zaświadczenia o uprawnieniach do pracy, transkrypty edukacyjne, licencje zawodowe, testy na obecność narkotyków oraz rejestry karne. Dokumenty te są następnie weryfikowane w oficjalnych bazach danych i rejestrach rządowych, aby upewnić się, że podmiot jest legalny i niepowiązany z nielegalną działalnością. Weryfikacja zatrudnienia jest przeprowadzana w celu ustalenia uprawnień danej osoby do wykonywania danej pracy. Pracownik Proces wdrażania rozpoczyna się po sprawdzeniu dokumentów i uznaniu podmiotu za legalny. 

Ponieważ większość firm zdigitalizowała swoją działalność, aby sprostać wymaganiom cyfrowego świata, proces rekrutacji również podążał za tą zmianą – większość procesów rekrutacyjnych odbywa się za pośrednictwem platform i stron internetowych, takich jak LinkedIn i Indeed. W standardowych przypadkach, na różne otwarte stanowiska może aplikować grupa użytkowników. Po przesłaniu aplikacji przez kandydata, proces rekrutacji w portalu zostaje zamknięty, a firma nawiązuje z nim bezpośredni kontakt. Na tym etapie firma nie ma możliwości dokładnego określenia intencji kandydata ani tego, czy stanowi on zagrożenie. Usługi weryfikacji pracowników są przydatne w tych punktach kontrolnych, dzięki czemu firmy mogą skutecznie identyfikować zagrożenia, zanim wyrządzą jakiekolwiek szkody.

Kontrola zatrudnienia firm i pracowników

Przeprowadzanie weryfikacji zatrudnienia jest obowiązkiem prawnym i wymaga przestrzegania go przez właścicieli firm i osoby prywatne. Obie strony powinny posiadać legalne i dokładne dokumenty, aby zapewnić prawidłową weryfikację. Społeczeństwo ma mniejszą świadomość tego, czym jest zatrudnienie, a czym jest onboarding.

 Wymagania te zawierają kilka istotnych elementów, które należy wziąć pod uwagę:

• Ustawa o uczciwej sprawozdawczości kredytowej (FCRA)

Ustawa ta została uchwalona w 1970 roku i umożliwia konsumentom kwestionowanie nieścisłości w raportach kredytowych oraz nakłada na weryfikatorów przeszłości obowiązek gromadzenia, rozpowszechniania i wykorzystywania danych pracowników za ich świadomą zgodą. Było to konieczne dla poprawy przejrzystości w sektorze i umożliwienia firmom uzyskania bardziej przejrzystego obrazu swoich pracowników. Dzięki dostępowi organów regulacyjnych do kluczowych informacji prawnych dotyczących pracowników, odróżnienie sprawców przestępstw od legalnie działających podmiotów było stosunkowo proste. 

• Ustawa o agencjach śledczych zajmujących się raportowaniem konsumenckim (ICRAA)

Ustawa ta umożliwiła firmom i prywatnym przedsiębiorcom dostęp do danych osobowych swoich pracowników. Jej uchwalenie nastąpiło we współpracy z globalnymi organami regulacyjnymi, po czym jasno wskazano, że właściciele firm są zobowiązani do uzyskania zgody osoby, której dane dotyczą. Po zebraniu danych osobowych są one weryfikowane z dokumentami prawnymi w ścisłej współpracy z organami regulacyjnymi.

• Stanowe i lokalne przepisy dotyczące uczciwego zatrudniania

Celem tego prawa było dalsze usprawnienie weryfikacja zatrudnienia Proces ten był wygodny zarówno dla firm, jak i osób prywatnych. W standardowych przypadkach kandydaci do pracy muszą dołączyć swoje dane do zgłoszenia. W przeciwnym razie firmy mogły gromadzić te informacje po uzyskaniu zgody kandydata. Gromadzenie danych bez pozwolenia było zabronione, ale ze strony kandydata, niepodanie wymaganych informacji również było uznawane za przestępstwo, co ostatecznie eliminowało kandydata.

Zgodnie z tymi przepisami, podanie informacji o przeszłości kandydatów do pracy było obowiązkowe, a firmy miały swobodę weryfikowania tych informacji z organami regulacyjnymi. Jednak zagrożenie związane ze sfałszowanymi dokumentami i kradzieżą danych osobowych nadal istnieje w tym systemie. Potrzebne jest bardziej solidne i proste rozwiązanie weryfikacyjne, aby wypełnić tę lukę.

Badania przed zatrudnieniem z wykorzystaniem nowoczesnych technologii 

Pojawienie się nowoczesnych technologii, takich jak rozpoznawanie wzorców, uczenie maszynowe i sztuczna inteligencja, całkowicie zrewolucjonizowało procesy selekcji kandydatów. Firmy zaczęły korzystać z systemów śledzenia kandydatów (ATS), które pozwalają im filtrować aplikacje według ich potrzeb. Na przykład, załóżmy, że firma potrzebuje wyłącznie absolwentów kierunków informatycznych. Korzystając z rozwiązania ATS, firma może utworzyć filtr, który odrzuca wszystkich kandydatów spoza branży IT i prezentuje tylko absolwentów kierunków informatycznych, pomagając rekruterom lepiej uporządkować listę kontrolną procesu wdrażania pracowników. 

Istotnym wkładem w proces weryfikacji przeszłości przed zatrudnieniem jest weryfikacja tożsamości. weryfikacja tożsamości może pomóc firmom uporządkować proces wdrażania pracowników. Zajmuje się wszystkimi kluczowymi aspektami procesu, takimi jak oddzielenie podmiotów stwarzających niskie ryzyko od tych stwarzających wysokie ryzyko oraz prowadzenie całej niezbędnej dokumentacji. 

Z takich rozwiązań korzystają zazwyczaj branże, które są dobrze uregulowane i w których istnieje większe ryzyko przestępczości finansowej.

Weryfikacja tożsamości (IDV)

Solidne rozwiązanie do weryfikacji tożsamości (IDV) przeprowadza dokładną weryfikację podmiotów przed ich rejestracją, aby zapewnić ich legalność. Te rozwiązania programowe wykorzystują zintegrowane z OCR weryfikacja dokumentów w celu weryfikacji dokumentów prawnych kandydatów. Dokumenty te są sprawdzane pod kątem sfałszowania i kradzieży tożsamości, co pozwala upewnić się, że nie jest to podmiot fikcyjny. Przeprowadzana jest również weryfikacja biometryczna, wykrywanie aktywności i weryfikacja adresu, co eliminuje fałszywe osoby w procesie aplikacyjnym. Jest to również proaktywne działanie przeciwko cyberprzestępcom i oszustom, którzy mogą wyrządzić znaczne szkody, jeśli nie zostaną powstrzymani. 

Finansowe i AML Screenings 

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy Kontrole i weryfikacje transakcji są również przeprowadzane, gdy firma korzysta z weryfikacji tożsamości (IDV) do weryfikacji zatrudnienia. Ma to na celu upewnienie się, że kandydat nie ma powiązań z przestępstwami finansowymi ani nielegalną działalnością finansową. Lepiej unikać podmiotów, które mogą być zaangażowane w nielegalną działalność finansową. Wynika to z faktu, że ujawnienie, że taki pracownik pracuje dla firmy, może poważnie zaszkodzić jej reputacji i doprowadzić do strat finansowych. Ponadto, jeśli pracownik korzysta z systemu firmy do wykonywania swoich obowiązków, problem może się jeszcze bardziej zaostrzyć.

Aby zapobiec tym działaniom, IDV Solutions przeprowadza weryfikację kandydatów pod kątem przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz transakcji w ramach procesu weryfikacji przed zatrudnieniem. Zebrane dane osobowe dotyczące podmiotu są weryfikowane pod kątem globalnych list obserwacyjnych i sankcji, aby upewnić się, że podmiot nie jest zaangażowany w żadne nielegalne działania finansowe. 

Utrzymanie zgodności 

Rozwiązanie IDV pomaga również firmom zapewnić, że kandydaci wdrażani w firmie przestrzegają przepisów kraju lub jurysdykcji, w której działają. Ten holistyczny proces obejmuje raporty ze wszystkich aspektów proces weryfikacji tożsamości. Sprawozdania te są sprawdzane pod kątem zgodności ze standardami ustalonymi przez organy regulacyjne, które określają, czy podmiot spełnia wymogi. 

Dzieje się tak, ponieważ jeśli podmiot nie przestrzega zasad, jego przyjęcie na rynek narazi firmę na grzywny i kary. 

Wybór właściwego partnera do weryfikacji zatrudnienia

 Aby utrzymać bezpieczne procesy wdrażania i mieć pewność, że nie dostaną się do nich żadne nielegalne podmioty, firmy muszą wybrać rozwiązanie do weryfikacji tożsamości, które przeprowadza szczegółową weryfikację podmiotów

Szufti to kompleksowe rozwiązanie do weryfikacji tożsamości (IDV), które pozwala firmom precyzyjnie weryfikować tożsamość podmiotów. Dzięki rozwiązaniom Shufti do weryfikacji zatrudnienia, firmy mogą łatwo poruszać się po skomplikowanym procesie rekrutacji, jednocześnie weryfikując legalnych klientów w czasie rzeczywistym, porównując ich z ponad 1700 bazami danych przestępstw finansowych, z 99% dokładnością wyników.