Zapewnienie zgodności z KYC/AML w firmach kryptowalutowych – rola Shufti

Wraz z rozwojem technologii w branży finansowej, kryptowaluty nabierają tempa, a inwestorzy wolą pomnażać swoje pieniądze za pośrednictwem tej nowej branży. Chociaż kryptowaluty mają jeszcze długą drogę do zastąpienia walut fiducjarnych, wnoszą one znaczący wkład w system monetarny, który zmienił całą gospodarkę. Wielu dostawców usług online akceptuje… kryptowaluta jako forma płatności, a ludzie szeroko korzystają z takich platform. Poza tym wiele firm na całym świecie zaczęło wypłacać swoim pracownikom pensje w kryptowalutach, co ogranicza wykorzystanie walut fiducjarnych.

W 2021 roku całkowita wielkość rynku kryptowalut przekroczyła $ 3 biliona, z oczekiwanym wzrostem w nadchodzących latach. Ten ogromny napływ dochodów do sektora kryptowalut zachęcił przestępców do udziału w oszustwach poprzez pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i inne oszustwa finansowe. Poza tym, że rynek rośnie z upływem czasu, władze nie podejmują poważnych wysiłków w celu jego uregulowania, co doprowadziło do powstania wielu luk w całym systemie. Wdrożenie weryfikacji tożsamości i Przeciwdziałania praniu pieniędzy Rozwiązania w zakresie kontroli AML mogą pomóc firmom kryptowalutowym w zwalczaniu powszechnych przestępstw i pociąganiu sprawców do odpowiedzialności prawnej.

Firmy kryptowalutowe – centrum przestępczości finansowej?

Aby zrozumieć rosnący odsetek przestępstw, kluczowe jest poznanie mechanizmu leżącego u podstaw kryptowalut. Wszystkie kryptowaluty działają w oparciu o technologię Digital Ledger Technology (DLT), która jest całkowicie zdecentralizowanym systemem bez jednego podmiotu odpowiedzialnego za ich rejestrację. To właśnie ta technologia pomaga przestępcom ukryć swoją tożsamość lub zarejestrować się na platformach przy użyciu skradzionych danych. Po wejściu do systemu, ich śledzenie staje się dość trudne ze względu na decentralizację. Dlatego najskuteczniejszym rozwiązaniem dla tego sektora jest przeciwdziałanie oszustwom podczas rejestracji i zgłaszanie ich organom ścigania.

W 2021 sam, $ 3.2 mld kryptowalut zostało skradzionych, co stanowi 72% więcej w porównaniu ze stratą z poprzedniego roku. Wszystkie globalne organy nadzoru finansowego zwróciły również uwagę na podatność giełd kryptowalut na pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu Jednocześnie nakazano wszystkim państwom członkowskim przestrzeganie wytycznych mających na celu zwalczanie nieuczciwych praktyk w systemie. Chociaż rok 2022 nie jest pomyślny dla kryptowalut, ponieważ ogólna wartość wszystkich monet, w tym Bitcoina i Ethereum, spadła do najniższego poziomu, eksperci przewidują, że wkrótce nastąpi przyspieszenie. Chociaż w najbliższym czasie rynek powróci na właściwe tory, przestępcy będą również aktywniej uczestniczyć w oszustwach. Jest to zatem najbardziej odpowiedni moment dla giełd kryptowalut, aby zainwestować w… Znaj swojego klienta (KYC) i Środki AML aby pomóc w zwalczaniu wszystkich rodzajów przestępstw finansowych.

Jak organy ścigania działają w walce z przestępcami

Ze względu na rosnącą przestępczość i rosnącą presję ze strony światowych organów nadzoru finansowego wszystkie główne jurysdykcje skutecznie współpracują w celu rozwiązania problemu prania pieniędzy poprzez firmy kryptograficzneChiny, USA, Kanada i Europa to główne regiony dotknięte cyberprzestępczością. W tych krajach odnotowano wiele przypadków, co pokazuje zaangażowanie organów ścigania w walkę ze złoczyńcami.

Aresztowano ośmioosobową grupę przestępców za oszustwo kryptowalutowe na 100 milionów dolarów

Podczas międzynarodowego śledztwa brytyjska policja aresztowała ośmioosobową grupę przestępców, którzy włamywali się na konta kryptowalutowe celebrytów i kradli fundusze. Brytyjska Narodowa Agencja ds. Przestępczości (NCA) stwierdziła, że ​​oszuści byli zaangażowani w tę działalność od wielu lat i w tym czasie udało im się ukraść $ 100 mln Z różnych źródeł. NCA nie ujawniła nazwisk celebrytów i wspomniała, że ​​przeciwko wszystkim przestępcom toczą się postępowania, a sąd zdecyduje o ich losie.

Oszuści skazani za stratę 21 mln funtów w kryptowalucie

W Wielkiej Brytanii skazano czterech przestępców, którym przypisano odpowiedzialność za oszukańcze pozyskanie i pranie pieniędzy o wartości Bitcoinów miliony funtów od australijskiej firmy kryptowalutowej. W trakcie śledztwa organy ścigania dokonały rewizji w miejscu podejrzewanym o przebywanie przestępców i skonfiskowały nielegalną gotówkę i złoto. Sąd i policja skazały wszystkich oszustów i ostrzegły wszystkich przestępców zaangażowanych w nielegalną działalność.

Rola FATF w legalizacji działalności firm kryptograficznych

Grupa Zadaniowa Działania Finansowego (FATF) to wiodąca globalna organizacja nadzorująca, która działa na rzecz przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Od 11 września wszystkie główne jurysdykcje wdrożyły surowe regulacje zgodnie z wytycznymi FATF, co znacznie pomogło organom ścigania w walce z przestępcami. Kryptowaluty stały się powszechne dopiero po ponad dekadzie i w ciągu kilku lat przyciągnęły uwagę globalnych organizacji nadzorujących.

FATF określiła wirtualne aktywa jako bardzo korzystne dla użytkowników, ale jednocześnie narażone na ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Wraz z innymi organizacjami globalnymi, takimi jak G20, FATF utworzyła wspólne, kompleksowe ramy i wydała wytyczne. Nałożyła ona na wszystkie państwa członkowskie obowiązek wdrożenia weryfikacji tożsamości i środków przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu przeciwdziałania przestępcom podczas onboardingu. FATF zebrała dane osób piorących pieniądze w formie list sankcji i poinstruowała wszystkie wymiany kryptograficzne do sprawdzania danych swoich użytkowników na podstawie tych list i zgłaszania podejrzanych użytkowników lokalnym organom ścigania.

Równoważenie zgodności z KYC/AML na giełdach kryptowalut

KYC to proces, dzięki któremu giełdy kryptowalut mogą identyfikować i weryfikować prawdziwą tożsamość swoich użytkowników. Proces KYC dotyczy weryfikacja biometryczna i uwierzytelniania dokumentów w czasie rzeczywistym, wykorzystując kilka zaawansowanych technik. Korzystając z efektywnego weryfikacja tożsamości W systemie przestępcy praktycznie nie mają możliwości wejścia do systemu, używając fałszywych lub skradzionych tożsamości. Jeśli więc firmy kryptowalutowe zdecydują się na Podejście KYC, istnieje duże prawdopodobieństwo, że cyberprzestępcy zostaną wyeliminowani podczas kontroli weryfikacyjnych.

Co więcej, Badanie przesiewowe AML To również prosta procedura, która może pomóc platformom kryptowalutowym w skanowaniu danych nowych i obecnych użytkowników pod kątem globalnych sankcji i list osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz zgłaszaniu przestępców organom ścigania, ograniczając ich dostęp do systemu. Środki KYC/AML nie tylko pomoże platformom kryptowalutowym w walce z przestępcami, ale także sprawi, że staną się one bezpiecznym miejscem dla doświadczonych inwestorów.

Jak Shufti może pomóc

Zwalczanie prania pieniędzy, kradzieży tożsamości i finansowania terroryzmu jest niezwykle istotne dla branży kryptowalut. Obecnie sektor ten przeżywa poważną recesję, co sprawia, że ​​jest to idealny moment dla giełd, aby inwestować w… Środki KYC/AML.

Usługi weryfikacji tożsamości KYC firmy Shufti to idealne rozwiązanie dla firm kryptowalutowych, które pomagają im weryfikować prawdziwą tożsamość użytkowników. Co więcej, oparte na sztucznej inteligencji Badanie przesiewowe AML Rozwiązanie Shufti zapewnia dostęp do ponad 1700 list sankcji i danych z ich przesiewania; w ciągu kilku sekund dostarcza wyniki z dokładnością rzędu 99%.

Chcesz uzyskać więcej informacji na temat rozwiązań KYC/AML dla firm kryptowalutowych?