Plenarne posiedzenie FATF w czerwcu 2021 r. – inicjatywy strategiczne i dotyczące poszczególnych krajów

Czwarte plenarne posiedzenie Grupa Zadaniowa Działania Finansowego (FATF) odbyło się w dniach 20-25 czerwca tego roku. Prezydent Niemiec, dr Marcus Pleyer, przewodniczył wirtualnemu spotkaniu, w którym uczestniczyło 205 członków Globalnej Sieci FATF oraz innych organizacji nadzorujących, w tym Banku Światowego, Organizacji Narodów Zjednoczonych i MFW. Jedynym celem spotkania było uwzględnienie rosnącego ryzyka prania pieniędzy w związku z kryzysem zdrowotnym wywołanym przez COVID-19 i opracowanie planu działania w celu jego rozwiązania poprzez transformację cyfrową. 

FATF to niezależny organ nadzoru finansowego z siedzibą w Paryżu, którego celem jest wykorzystanie skutecznych standardów regulacyjnych w celu ograniczenia globalnego prania pieniędzy. Podczas niedawnego spotkania delegatów poruszono ważne kwestie dotyczące standardów FATF opartych na ryzyku i ich wdrożenia w celu uniemożliwienia terrorystom wykorzystywania luk w legalnym systemie finansowym. Na blogu podkreślono kluczowe punkty sesji plenarnej, które są niezbędne dla prawidłowego funkcjonowania systemu. AML/CFT spełnienie. 

Strategiczne propozycje dotyczące skutecznego przestrzegania przepisów AML/CFT

Zatrudnianie rozwiązań cyfrowych

Zaawansowana technologia 

To plenarne posiedzenie, FATF FATF uznała korzyści płynące z transformacji cyfrowej i jej rolę w opracowywaniu opłacalnych i działających w czasie rzeczywistym rozwiązań zapewniających zgodność z przepisami AML/CFT. FATF stwierdziła, że ​​dzięki wykorzystaniu uczenia maszynowego, łączenia danych i zaawansowanej analityki organizacje mogą rozwijać Programy zgodności z AML które mogłyby lepiej identyfikować podejrzane zachowania i typowe wzorce transakcyjne. Raport przedstawiony na spotkaniu zawiera listę niezbędnych polityk, procedur i technologii mających na celu poprawę skuteczności AML/CFT. 

Gromadzenie danych i udostępnianie informacji 

Niewątpliwie, coraz powszechniejsze stosowanie narzędzi do analizy danych umożliwiło instytucjom finansowym efektywne przetwarzanie dużych ilości danych. Właśnie w tym kontekście analiza oparta na współpracy i łączenie danych mogą pomóc bankom i instytucjom finansowym w ocenie, identyfikacji i zwalczaniu prania pieniędzy, co podkreślono na posiedzeniu plenarnym. raport W opublikowanym 1 lipca dokumencie podkreślono również potrzebę ochrony prywatności danych, podczas gdy przedsiębiorstwa i rządy realizują procedury AML, korzystając z najnowocześniejszych technologii skoncentrowanych na prywatności. 

Czytaj więcej: Gospodarki globalne łączą siły z FATF w walce z praniem pieniędzy

12-miesięczny przegląd wdrożenia 

Na posiedzeniu plenarnym opracowano drugi 12-miesięczny przegląd mający na celu wprowadzenie nowych zmian w standardach FATF dla dostawców usług aktywów wirtualnych (VASP). raport na temat zmienionych wytycznych Opisuje 128 jurysdykcji sprawozdawczych, z których 58 wdrożyło już nowe zalecenia. 52 z nich uregulowało działalność dostawców usług wirtualnych (VASP), a 6 z nich zakazało dostawcom kryptowalut prowadzenia działalności. Większość tych krajów nie zobowiązała się jeszcze do przestrzegania tych zaleceń. Zasada podróży FATF i inne podstawowe wymagania, które wymagają lepszych wysiłków na skalę globalną. 

W raporcie przedstawionym na spotkaniu podkreślono wagę regulacji giełd kryptowalut, aby uniemożliwić wykorzystywanie wirtualnych aktywów w działalności przestępczej. Na posiedzeniu plenarnym uzgodniono sfinalizowanie zmienionych wytycznych do października 2021 r., w tym środków zapobiegających atakom ransomware na wirtualne aktywa. 

Wyzwania związane z odzyskiwaniem aktywów 

Mówiąc o wymogach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, odzyskiwanie aktywów jest jednym z istotnych aspektów. Pomaga to organom regulacyjnym zapobiegać przypadkom przestępczości i stwarzać lepsze możliwości rekompensaty ofiarom poprzez pozbawienie ich zysków z nielegalnie uzyskanych pieniędzy. Chociaż odzyskiwanie aktywów jest ważnym punktem 40 rekomendacji FATF, raport FATF pokazuje, że wiele krajów osiągnęło bardzo niewiele celów. Dokument obejmuje wszystkie kluczowe przeszkody uniemożliwiające rządom prawidłowe odzyskanie aktywów i przedstawia realne rozwiązanie. 

Aktualizacje oparte na jurysdykcji 

Ocena przepisów dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w RPA i Japonii

Plenarne posiedzenie FATF omówiło stan przestępczości finansowej w Republice Południowej Afryki (RPA) i Japonii, biorąc pod uwagę ich wysiłki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestrzeganie planów działania. W tym kontekście wspólne działania FATF i Grupa ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w Afryce Wschodniej i Południowej (ESAAMLG) przeprowadziła ocenę, którą ocenili przedstawiciele FATF.

Spotkanie zakończyło się decyzją, że pomimo silnej infrastruktury AML, Republika Południowej Afryki musi zająć się kwestiami prania pieniędzy, zgodnie z profilem ryzyka. Organy regulacyjne muszą opracować lepsze kanały wymiany informacji finansowych i usprawnić stosowanie ram opartych na ryzyku. 

Ponadto ocena przeprowadzona w ramach wspólnej grupy FATF Grupa Azji i Pacyfiku ds. prania pieniędzy Przeprowadzono również analizę (AGP), która wykazała, że ​​Japonia poczyniła znaczne postępy w realizacji wymogów swojego planu działania. Pomimo obiecujących wyników w zakresie ograniczania ryzyka finansowania terroryzmu i prania pieniędzy, Japonia musi lepiej nadzorować środki zapobiegawcze stosowane w organizacjach finansowych oraz przedsiębiorstwach i zawodach niefinansowych (NFBP). 

Aktualizacje listy zwiększonego monitorowania

Obserwator finansowy regularnie aktualizuje swoje Jurysdykcje objęte wzmożonym monitorowaniem Ghanę na oficjalnym spotkaniu, które odbywa się trzy razy w lutym, czerwcu i październiku każdego roku. Kraje te ściśle współpracują z FATF w celu ograniczenia strategicznych braków oraz finansowania terroryzmu/proliferacji. 25 czerwca 2021 r. FATF, po przeprowadzeniu kontroli na miejscu, zdecydował o usunięciu Ghany z listy krajów wysokiego ryzyka. Z drugiej strony, organ nadzoru, po szczegółowym przeglądzie, dodał nowe ograniczenia do rozszerzonej listy monitorowanych krajów, obejmującej Filipiny, Sudan Południowy, Haiti i Maltę. 

Wzmocnienie globalnych wysiłków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

W obliczu rosnącego zapotrzebowania na zapobieganie przestępczości finansowej, plenarne zgromadzenie uznało rolę Organy regionalne o charakterze FATF (FSRB) w zwalczaniu prania pieniędzy na poziomie globalnym. Te niezależnie działające jednostki zapewniają skuteczne wdrażanie standardów ustalonych przez FATF przez państwa członkowskie. Aby lepiej wspierać FSRB w terminowym dostarczaniu raportów z oceny wzajemnej (ME), pomimo pandemii COVID-19, FATF zapewnia obecnie priorytetowe wsparcie i dodatkowe zasoby.  

Potrzebujesz więcej informacji na temat zgodności z przepisami AML/CFT? Skontaktuj się z naszymi ekspertami.