Rozwiązanie do wykrywania oszustw, zapewniania zgodności i weryfikacji tożsamości w celu zabezpieczenia branży telekomunikacyjnej

branży telekomunikacyjnej odegrał kluczową rolę w globalnej cyfryzacji, innowacjach i rozwoju. Podczas pandemii koronawirusa firmy telekomunikacyjne stały się znacznie bardziej widoczne. Ze względu na ograniczenia w podróżowaniu, dystans społeczny i pracę zdalną, dostawcy usług telekomunikacyjnych zastąpili interakcję fizyczną środkami cyfrowymi. Sektor ten stara się przekształcić tradycyjne metody spotkań, pomagając firmom utrzymać funkcjonowanie w dzisiejszym niepewnym otoczeniu. Pomimo innowacji, branża ta stała się również głównym celem cyberprzestępców.

Z tego powodu weryfikacja tożsamości stała się istotną usługą zabezpieczającą branżę telekomunikacyjną przed rosnącą liczbą oszustw. Ponieważ usługi te są bezpośrednio lub pośrednio powiązane z innymi sektorami, takimi jak opieka zdrowotna, administracja publiczna i firmy finansowe, weryfikacja tożsamości ma w tej branży największe znaczenie. Łącznie Stracono 32.7 miliardów dolarów w zakresie oszustw telekomunikacyjnych w okresie pandemii. Jednak rosnącą przestępczość można kontrolować, a branżę zabezpieczyć za pomocą automatycznych systemów weryfikacji tożsamości.

Prawdziwe przypadki oszustw telekomunikacyjnych

Sektor telekomunikacyjny charakteryzuje się wysokim ryzykiem oszustw. Przechwytywanie kart SIM, przejęcie kont, phishing/vishing i wiele innych oszustw stają się globalnymi problemami. Od osób prywatnych po międzynarodowe platformy komunikacyjne, takie jak WhatsApp i Twitter, doświadczeni hakerzy, naruszone bazy danych i skradzione dane. Jednak firmy fintech są zdeterminowane, aby wspierać firmy telekomunikacyjne w celu wzmocnienia środków bezpieczeństwa poprzez… systemy weryfikacji tożsamościPoniżej przedstawiono niektóre przypadki oszustw w branży telekomunikacyjnej:

Członkowie „Chuckling Squad” aresztowani za oszustwo związane z wymianą kart SIM

Brytyjska Narodowa Agencja ds. Przestępczości (NCA) aresztowała członków znanej zorganizowanej grupy przestępczej o nazwie „Chucking Squad”, która oszukiwała celebrytów i inne osoby za pośrednictwem mediów społecznościowych, wykorzystując oszustwa związane z podmianą kart SIM. NCA poinformowała o aresztowaniu kolejnych ośmiu osób za podobne przestępstwa. Policja Metropolitalna Londynu oskarżyła jedną z tych organizacji o kradzież ponad Kryptowaluty o wartości 1 miliona dolarów poprzez kradzież karty SIM. Ta sama grupa była również bezpośrednio powiązana z przejęciem konta prezesa Twittera, Jacka Dorseya, w 2019 roku. Podejrzani zostali jednak aresztowani w 2020 roku. Ponadto NCA współpracowała z agencją bezpieczeństwa wewnętrznego, FBI, amerykańskimi służbami specjalnymi i innymi organami ścigania w celu wykrywania i eliminowania osób dokonujących podmiany kart SIM.

Oszustwo WhatsApp z wiadomością „Witaj mamo”, która opróżnia konto bankowe

Cyberprzestępcy wykorzystują troskliwych brytyjskich rodziców za pośrednictwem ich dzieci, aby przejąć konta w innych bankach. Oszuści zazwyczaj podszywają się pod dzieci i wysyłają wiadomości z prośbą o pomoc finansową. W kraju krążą wiadomości takie jak „cześć mamo” lub „cześć tato”. Dzięki tym wiadomościom rodzice dają się nabrać na oszustów i wpłacają pieniądze na konta przestępców. Dodatkowo, aby uwiarygodnić całe oszustwo, przestępcy tworzą historie, takie jak zgubienie telefonu komórkowego córki lub syna, co było powodem zmiany numeru. Poza tym oszuści twierdzą, że dziecko nie ma dostępu do bankowości internetowej i podają alternatywne konto. W ten sposób troskliwi rodzice wysyłają przestępcom tysiące dolarów.

Oszustwa związane z wymianą kart SIM będą powszechne w Republice Południowej Afryki

Według Południowoafrykańskiego Centrum Informacji o Ryzyku Bankowym (SABRIC), oszustwa związane z podmianą kart SIM są w RPA od dziesięcioleci. W ostatnich latach odsetek oszustw związanych z podmianą kart SIM wzrósł do 91% w porównaniu z internetowymi przestępstwami finansowymi. Jednak dochodzenia organów regulacyjnych wykazały, że operatorzy sieci komórkowych (MNO) opracowują strategie i procedury umożliwiające klientom ubieganie się o podmianę kart SIM. Wyeliminuje to ryzyko manipulowania operatorami komórkowymi w celu podmiany kart SIM z fałszywych tożsamości.

Globalne wymagania regulacyjne dla branży telekomunikacyjnej

Federalna Komisja Łączności (FCC)

Branża telekomunikacyjna w USA jest regulowana na szczeblu federalnym na mocy Ustawy o komunikacji z 1934 r., zmienionej poprzednią ustawą. Ustawa ta ustanawia krajowe ramy prawne dla regulacji usług telekomunikacyjnych, a także dostawców usług mobilnych. Ustawa o komunikacji upoważnia również Federalną Komisję Łączności (FCC) do opracowywania nowych zasad, polityk i wytycznych dla usług telekomunikacyjnych. Usługi te są jednak regulowane przez poszczególne stany i gminy, chociaż Ustawa o komunikacji daje FCC prawo do pierwszeństwa przed przepisami lokalnymi lub stanowymi w określonych sytuacjach.

Obszary regulacji mogą obejmować:

• Prywatność i bezpieczeństwo danych klientów
• Usługi globalne
• Połączenia alarmowe

Ustawa o komunikacji w Wielkiej Brytanii z 2003 r. 

Ustawa o komunikacji z 2003 r. zastępuje ustawę o telekomunikacji z 1984 r. Jest to istotne prawo, które ustanawia Urząd Komunikacji (Ofcom) jako organ regulacyjny regulujący branżę telekomunikacyjną. Firma ta wdrożyła nowe unijne ramy regulacyjne w Wielkiej Brytanii, które weszły w życie w lipcu 2003 roku. Zamiast udzielać licencji zgodnie z Ustawą o telekomunikacji, nowa ustawa reguluje działalność dostawców usług mobilnych za pomocą ogólnego zezwolenia, zgodnie z warunkami rynku, na którym działają. Jednakże art. 51 tej Ustawy definiuje zbiór przepisów uwzględnionych przez Ofcom w warunkach ogólnych. Artykuł 51(1)(c) określa „warunki, w których OFCOM uzna takie przepisy za właściwe dla zapewnienia prawidłowego i efektywnego funkcjonowania publicznych sieci komunikacji elektronicznej” i w ten sposób pozwala Ofcom na zastosowanie artykułu 23 dyrektywy o usłudze powszechnej, zatytułowanego „integralność sieci”.

Konsekwencje braku zgodności dla operatorów sieci komórkowych

Globalne organy regulacyjne wprowadziły szereg regulacji, których celem jest ochrona branży telekomunikacyjnej. Wraz ze wzrostem liczby oszustw sytuacja staje się alarmująca zarówno dla firm, jak i organów regulacyjnych. Przestrzeganie obowiązków regulacyjnych jest społeczną odpowiedzialnością branży telekomunikacyjnej. Jednak lekceważenie przepisów może narazić firmy telekomunikacyjne na poważne problemy, w tym sankcje, wysokie grzywny i stałe zakazy. Poniżej przedstawiono konsekwencje nieprzestrzegania przepisów FCC:

1. FCC ma prawo nałożyć kary przepadku mienia na dostawców usług telekomunikacyjnych, którzy naruszają ustawę o komunikacji lub wytyczne FCC. Jednakże przed nałożeniem kar domniemanym stronom przedstawia się wezwanie do zapłaty.
2. Oprócz wysokich grzywien i kar, FCC dysponuje również narzędziami egzekwowania przepisów pozafinansowych. Narzędzia te obejmują cofnięcie licencji, nakazy zaprzestania działalności oraz upomnienia, w zależności od stopnia naruszenia.
3. FCC może również wnieść pozew cywilny do sądu federalnego w imieniu przedsiębiorstwa telekomunikacyjnego, które nie zastosowało się do Ustawy o komunikacji lub ostatecznego rozporządzenia FCC
4. Departament Sprawiedliwości może pozwać firmy, które nie przestrzegają przepisów, do sądu federalnego. Pierwsze skazanie na podstawie przepisów FCC wiąże się z karą grzywny w wysokości do 10 000 dolarów i/lub pozbawienia wolności do jednego roku. Jednakże w przypadku ponownego stwierdzenia naruszenia przepisów, grzywna i okres pozbawienia wolności mogą wzrosnąć.

Jak Shufti może pomóc

Shufti's najnowocześniejsze usługi weryfikacji tożsamości To idealne rozwiązanie dla branży telekomunikacyjnej, ponieważ pozwala firmom ustalić prawdziwą tożsamość klientów przed ich pozyskaniem. Rozwiązanie do weryfikacji tożsamości oparte na sztucznej inteligencji z usługami walidacji dokumentów uwierzytelnia dokumenty z dokładnością 98.67% w mniej niż sekundę. Dodatkowo, dostawcy usług telekomunikacyjnych mogą również sporządzać raporty oceny ryzyka dla klientów o wysokim potencjale ryzyka.

Uwagi końcowe

Branża telekomunikacyjna i dostawcy usług mobilnych mają trudności ze zwalczaniem oszustw związanych z inżynierią wsteczną lub pozyskiwaniem legalnych klientów. Z tego powodu cyfrowe portfele i konta bankowe klientów padają ofiarą ataków. To z kolei negatywnie wpływa na reputację i wizerunek branży. Dlatego operatorzy sieci komórkowych muszą wdrożyć odpowiednie rozwiązania. systemy weryfikacji tożsamości online co pomoże im zmaksymalizować zadowolenie klienta i stać się godnymi zaufania.

Chcesz dowiedzieć się więcej o usługach weryfikacji tożsamości dla branży telekomunikacyjnej? Skontaktuj się z nami!