Zapobieganie oszustwom w branży nieruchomości

Zapobieganie oszustwom narzędzia, które obejmująUsługa KYC innej firmy dostawców Są niezbędne w branży nieruchomości, aby wyjaśnić, co mamy na myśli. Wyobraź sobie: mieszkasz wygodnie w swoim domu. Masz go od dłuższego czasu. Kupiłeś go za pieniądze, które otrzymałeś w spadku. Ma przyzwoitą wartość rynkową i masz szczęście, że nie masz żadnych kredytów hipotecznych ani pożyczek do spłacenia. Pewnego dnia wstajesz i wychodzisz sprawdzić pocztę. Jest tam list do ciebie od agencji nieruchomości, o której nigdy nie słyszałeś. Otwierasz go, myśląc, że to ogłoszenie lub coś w tym stylu, ale tak naprawdę to list zaadresowany do ciebie. Czytając go, masz poważny wyraz twarzy, a serce zaczyna bić szybciej. Myślisz, że to jakaś pomyłka lub nieporozumienie. Dzwonisz do agencji nieruchomości i prosisz o rozmowę z osobą wymienioną w liście. Podajesz jej swoje imię, a ona mówi ci, że zalegasz ze spłatą raty kredytu hipotecznego za pierwszy miesiąc. Mówisz jej, że nigdy nie ubiegałeś się o taki kredyt hipoteczny na swoją nieruchomość. Mówi, że podpisałeś umowy i tak dalej. Mówisz mu, że chciałbyś się spotkać, a on się zgadza i idziesz pod adres podany w liście. Gdy docierasz na miejsce, prosisz sekretarkę o wskazanie osoby, z którą rozmawiałeś. Wchodzisz do jego biura, a osoba siedząca za biurkiem pyta, jak może ci pomóc? Podajesz mu swoje imię i mówisz, że rozmawiałeś z nim przez telefon. Nagle traci uśmiech na twarzy i poważnym spojrzeniem pyta, czy to żart. Mówisz mu, że o mało nie zemdlałeś, gdy zobaczyłeś list. Mówi, że mężczyzna, dla którego załatwiał kredyt hipoteczny, był młodszy i zupełnie inną osobą. Pokazujesz mu swój dowód osobisty, a on wygląda, jakby miał zemdleć. Właśnie stałeś się ofiarą oszustwo tytułowezastanawiasz się, dlaczego firma zajmująca się nieruchomościami nic nie zrobiła kontrole w tle.

Na szczęście masz ubezpieczenie tytułu własności, chociaż nigdy nie myślałeś, że będzie ono konieczne…

Innym powodem przeprowadzania kontroli jest to, że branża nieruchomości jest bardzo lukratywnym biznesem o wysokim kapitale własnym. Sam ten fakt przyciąga wielu inwestorów. Czasami nie wszyscy inwestorzy są dobrzy. Niektórzy planują pranie brudnych pieniędzy w celu wykorzystania ich w działalności przestępczej, a nawet w terroryzmie. Stąd… AML/CFT Przestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jest koniecznością.

Czy dostawcy usług KYC są idealnym narzędziem zapobiegania oszustwom?

Opisany powyżej incydent jest prawdopodobnym scenariuszem, a proces KYC obejmujący dokładne sprawdzenie przeszłości w zasadzie zapobiegłby temu. Obecnie agenci nieruchomości i firmy mogą zatrudniać zewnętrznych dostawców usług KYC, aby pomogli im w weryfikacji. Ci zewnętrzni dostawcy usług korzystają z zaawansowanej sztucznej inteligencji, która nie tylko upraszcza cały proces, ale także sprawia, że ​​jest on niezwykle szybki. Oprogramowanie SaaS integruje się z niemal wszystkimi systemami. Sztuczna inteligencja wykorzystuje moc Internetu, kamerę internetową lub kamerę smartfona do przeprowadzenia procedury KYC. Wyjaśnijmy to na przykładzie wspomnianego powyżej scenariusza oszustwa. Kiedy klient zgłasza się po kredyt hipoteczny, proszony jest o wypełnienie formularza online. Po wypełnieniu formularza oprogramowanie SaaS dostawcy KYC uruchamia się i informuje klienta o procesie, a także o tym, że sesja będzie nagrywana. Następnie prosi klienta o zwrócenie się w stronę kamery lub, jeśli nie jest ona dostępna, wysyła link na jego smartfon, aby mógł skorzystać z kamery do selfie. Sztuczna inteligencja sprawdza, czy twarz nie została zmieniona lub ukryta, np. poprzez nadmierny makijaż, maskę lub użycie zdjęcia zamiast pokazania twarzy na żywo. System jest na tyle zaawansowany, że uwzględnia zarost, okulary, biżuterię i fryzury. Następnie system prosi osobę o okazanie dokumentu tożsamości przed kamerą i prosi o skupienie się na zdjęciu, imieniu, dacie urodzenia i numerze (jeśli dotyczy). Następnie sztuczna inteligencja porównuje zdjęcie z twarzą i sprawdza, czy dokument tożsamości nie zawiera śladów manipulacji lub fałszerstwa. W tym czasie sztuczna inteligencja przeprowadza również… tło sprawdzićPrzeszukuje globalne listy obserwacyjne w celu znalezienia wszelkich wzmianek o oszustwach, praniu pieniędzy lub powiązaniach z organizacjami terrorystycznymi, zapewniając w ten sposób zgodność z AML/CFT Zasady i regulacje. Jeśli wszystko jest w porządku, system daje zielone światło na przetworzenie wniosku o kredyt hipoteczny. Wszystkie te cechy sprawiają, że dostawcy usług KYC są skutecznymi i wydajnymi zapobieganie oszustwom narzędziem.

Na co zwrócić uwagę, wybierając dobre narzędzie do ochrony przed oszustwami?

Nie wszyscy dostawcy usług KYC są tacy sami, dlatego podajemy kilka wskazówek, które ułatwią Ci znalezienie dobrego dostawcy. zapobieganie oszustwom narzędziem.

Najważniejsze jest upewnienie się, że wybrana przez Ciebie firma przestrzega wszystkich Zasady i przepisy w branży, gdyż brak zgodności może skutkować wysokimi karami finansowymi dla firmy i branży nieruchomości. Kolejnym ważnym czynnikiem jest szybkość. Ludzie często pomijają długie i czasochłonne procesy, które są skomplikowane. Mając to na uwadze, większość dobrych firm przeprowadza weryfikację w ciągu kilku sekund i udostępnia proste instrukcje. kontrole w tle operacje wykonywane przez system odbywają się jednocześnie, dzięki czemu są przetwarzane w tych samych ramach czasowych.

Prawie wszyscy dostawcy usług KYC oferują zaawansowane rozwiązania AI, ale te dobre oferują dodatkowy poziom weryfikacji, przeprowadzany przez HI (ludzkich). Po wydaniu werdyktu przez AI, jest on weryfikowany przez żywych ludzi, aby upewnić się, że nie ma fałszywych wyników. Cały proces trwa mniej niż minutę.

Polecany dla Ciebie:

• Jakich przyszłych trendów w weryfikacji tożsamości możemy się spodziewać, aby ograniczyć oszustwa internetowe?

• 8 wskazówek dotyczących zapobiegania oszustwom, które ułatwią rozpoczęcie działalności

• Zapobieganie oszustwom poprzez bezpieczne procesy płatności