Weryfikacja tożsamości – zwalczanie oszustw w sektorze telekomunikacyjnym

Rozwój technologii, szybki wzrost cyfryzacji i coraz powszechniejsze korzystanie z transakcji cyfrowych stały się przyczyną udostępniania danych wielu użytkowników w internecie. Aby wziąć udział telekomunikacjaużytkownicy muszą podawać swoje dane osobowe, które ostatecznie stają się dla oszustów drogą do popełniania przestępstw finansowych, takich jak kradzież tożsamości i oszustwa pieniężne. 

Ponieważ branża telekomunikacyjna w całości opiera się na cyfryzacji, konieczne jest wprowadzenie skutecznych środków weryfikacji tożsamości w celu ograniczenia potencjalnego ryzyka cyberprzestępstw i działań niezgodnych z prawem. 

Jednocześnie sektor telekomunikacyjny zmaga się z oszustwami, takimi jak podmiana kart SIM i kradzież tożsamości. Oba te zjawiska nasilają się z powodu braku skutecznych rozwiązań weryfikacji tożsamości.

Oszustwa w branży telekomunikacyjnej spowodowały stratę około 2.22% przychodów, co odpowiada $ 39.89 Billion. Cenzura przestępstw finansowych i kradzieży tożsamości za pomocą surowych środków stała się obowiązkowa dla sprawnego pozyskiwania klientów w sektorze telekomunikacyjnym. 

Konsekwencje oszustw telekomunikacyjnych

Użytkownicy mogą dokonywać natychmiastowych transakcji płatniczych za pomocą smartfonów i innych urządzeń. Konsumenci muszą zdawać sobie sprawę, że ich dane osobowe są zawsze narażone na cyberataki ze względu na procedury wymiany online. 

Wszelkie luki w sieci mogą prowadzić do wykorzystania systemu i w efekcie Kradzież tożsamości, przestępstwa finansowe i włamania na konta mogą się zdarzyć. Według raportu CFCA (Communication Fraud Control Association), Grupa Telefonica poniosła stratę finansową w wysokości 900 milionów dolarów w wyniku ataków zewnętrznych. 

Oszustwa związane z farmami kart SIM to kolejna powszechna metoda wykorzystywana przez przestępców do eksploatowania sektora telekomunikacyjnego. Posługując się tą metodą, przestępcy otrzymują płatności i wysyłają SMS-y do wielu odbiorców, aby wykraść ich dane osobowe. Następnie próbują włamać się na konta użytkowników w mediach społecznościowych i inne konta finansowe, takie jak portfele cyfrowe, za pomocą haseł jednorazowych (OTP). 

T-Mobile, jedna z najbardziej znanych marek w branży telekomunikacyjnej, została oskarżona o wykorzystanie przez gang stosujący technikę podmiany kart SIM. Podczas pandemii COVID-19 wzrosła również liczba oszustw phishingowych, polegających na wykorzystywaniu fałszywych certyfikatów szczepień do pozyskiwania danych finansowych ofiar. Te powszechne oszustwa spowodowały, że globalne organy regulacyjne zaczęły chronić branżę telekomunikacyjną. 

Analiza i ograniczanie oszustw w branży telekomunikacyjnej

Za pomocą technik hakerskich, Oszustwa związane z podmianą kart SIM Dochodzi do nich często, gdy prywatne dane użytkowników są przesyłane na kartę SIM oszusta online. Hakerzy mogą wówczas uzyskać dostęp do informacji finansowych klientów i wykorzystać je w niewłaściwy sposób. Poufne dane mogą obejmować adresy e-mail, dane uwierzytelniające i dane bankowe. Sektor telekomunikacyjny musi wdrożyć podejście oparte na analizie ryzyka, aby analizować i eliminować tego typu oszustwa.

​​Po tym, jak sektor telekomunikacyjny zapewnił swoim użytkownikom połączenia bez opłat, stało się jasne, że sektor ten potrzebuje i stosuje najlepsze dostępne środki ostrożności. Branża musi dołożyć starań, aby wykrywać oszustwa, zapewniając jednocześnie uczciwe podejście do korzystania z usług. Należy podjąć działania w celu wykrywania i rejestrowania korzystania z usług telekomunikacyjnych przez klientów. Ponadto, organy ścigania powinny przejąć rolę monitorowania sieci w celu identyfikowania działalności przestępczej.

Na rynku dostępne są obecnie solidne i praktyczne rozwiązania dla dostawców usług telekomunikacyjnych, które pozwalają wykrywać podejrzane działania i zapobiegać oszustwom związanym z zamianą kart SIM za pomocą urządzeń o nietypowym sposobie użytkowania. Na przykład, klienci mogą otrzymywać ostrzeżenia w przypadku wcześniejszego wykrycia podejrzanej aktywności. Podejrzaną aktywność można monitorować, obserwując ruch pochodzący z określonej lokalizacji za pośrednictwem urządzeń mobilnych, które wysyłają znaczną liczbę wiadomości SMS zawierających link. Fikcyjne działania można również analizować za pomocą numerów IMEI, które wykazują znacznie wyższe zużycie danych w porównaniu z innymi urządzeniami w krótszym czasie.

Wykorzystanie rozwiązań IDV do zabezpieczenia sektora telekomunikacyjnego

KYC to proces uwierzytelniania tożsamości użytkowników, przeprowadzany przez banki i inne instytucje finansowe obsługujące operacje finansowe. W szczególności zapobiega on ryzyku kradzieży tożsamości i zapewnia ścisłą kontrolę zarówno klientów, jak i dostawców usług telekomunikacyjnych. 

W wielu krajach rządy wspierają procedury KYC w ramach dyrektyw AML (przeciwdziałania praniu pieniędzy) oraz w ramach działań mających na celu ograniczenie działalności operatorów smartfonów, tak aby nie stali się oni przyczyną działalności przestępczej i finansowania terroryzmu. W obszarach, w których rządy nie wzmacniają procedur KYC, operatorzy telekomunikacyjni muszą podjąć zdecydowane działania. rozwiązania weryfikacji tożsamości aby uniemożliwić instytucjom oszukańczym przejęcie kontroli nad ich systemami. 

Rozwiązania do weryfikacji tożsamości cyfrowej wykorzystują technologie takie jak biometryczne rozpoznawanie twarzy, które są analizowane przez algorytmy wykorzystujące tysiące modeli sztucznej inteligencji w celu wykrywania prawdziwych tożsamości użytkowników firm telekomunikacyjnych. Środki KYC polegają na przeprowadzaniu przez firmy weryfikacji przeszłości swoich klientów w celu ustalenia, czy mają oni powiązania z PEP (osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne), a także na sprawdzaniu ich obecności na globalnych listach sankcji. 

Globalne sankcje regulacyjne w sektorze telekomunikacyjnym

Podobnie jak w każdym innym sektorze, eliminacja oszustw telekomunikacyjnych ma kluczowe znaczenie dla płynnego funkcjonowania branży telekomunikacyjnej. Wiele krajów utworzyło organy regulacyjne odpowiedzialne za regulację branży i zapewnienie wdrożenia standardowych środków zapobiegających oszustwom. Oto kilka przykładów organów regulacyjnych z całego świata.

Australia 

W związku z nieustającym skandalem związanym z oszustwami telekomunikacyjnymi, Australijski Urząd ds. Komunikacji i Mediów (ACCC) podejmuje surowe środki w celu wyeliminowania oszustw telefonicznych i SMS-owych. Nowoczesne przepisy wymagają natychmiastowej cenzury, identyfikacji i blokowania wiadomości oszukańczych. Według analizy przeprowadzonej przez Australijską Komisję ds. Konkurencji i Konsumentów (ACCC), 32% wszystkich zgłoszonych oszustw stanowiły oszustwa SMS-owe. Zgodnie z nowym australijskim kodeksem, operatorzy komórkowi mogą zostać ukarani wysokimi grzywnami w wysokości do $250,000 w przypadku oszustw SMS-owych. Operatorzy telefonii komórkowej w Australii będą również zobowiązani do udostępniania zgłoszeń o oszustwach innym organom regulacyjnym. 

USA 

Głównym organem regulacyjnym odpowiedzialnym za ustanawianie przepisów dotyczących sektora telekomunikacyjnego w USA jest Federalna Komisja Łączności (FCC). Reguluje ona przede wszystkim krajowe i międzynarodowe usługi telekomunikacyjne, usługi mobilne, usługi radiowe oraz, w pewnym stopniu, treści telewizji kablowej. Usługi FCC podlegają bezpośredniemu nadzorowi Izby Reprezentantów i Senatu. 

UK 

Biuro Komunikacji (Ofcom) jest organem regulacyjnym brytyjskiego sektora telekomunikacyjnego. Reguluje on głównie rynek radia, telewizji, telefonii komórkowej, telefonii stacjonarnej oraz częstotliwości, na których działają urządzenia bezprzewodowe. Ofcom działa zgodnie z Ustawą o komunikacji z 2003 roku, aby zwolnić oszustów z odpowiedzialności za działalność w sektorze telekomunikacyjnym. Ustawa upoważnia do regulacji sektora telekomunikacyjnego, gwarantuje podstawowe prawa klientów i określa obowiązki Ofcom jako krajowego regulatora. 

Co oferuje Shufti

Globalny sektor telekomunikacyjny i dostawcy usług transmisyjnych są zagrożeni przez cyberprzestępców i mają trudności z przeciwdziałaniem oszustwom. W rezultacie konta cyfrowe i portfele są bardziej narażone na ataki. Tym samym wiarygodność i reputacja dostawców usług telekomunikacyjnych są zagrożone.

Weryfikacja tożsamości Shufti Rozwiązanie to wzmacnia pozycję firm z branży telekomunikacyjnej, ograniczając ryzyko oszustw, ponieważ upoważnia dostawców usług telefonii komórkowej do weryfikacji tożsamości klientów przed ich pozyskaniem. 

Chcesz dowiedzieć się więcej o rozwiązaniach weryfikacji tożsamości firmy Shufti?