Podsumowanie stycznia 2023 r.: Najważniejsze wydarzenia na świecie i jak rozwiązanie weryfikacyjne AML może pomóc

Nieprzestrzeganie przepisów KYC (Know Your Customer) i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti Money Laundering, KYC) nadal nęka sektor finansowy, a organy regulacyjne nie szczędzą wysiłków. Organy regulacyjne nałożyły na firmy finansowe szokujące kary pieniężne za niespełnienie wymogów KYC i AML. Niektóre z istotnych kar za AML z poprzedniego roku obejmowały: Santander UK  £108 mln; Deutsche Bank's 7.1 miliona dolarów; i wymiana waluty wirtualnej Kraken's $ 362,000.

Kary za brak zgodności są wysokie, co pokazuje, jak ważne jest dla instytucji finansowych korzystanie z rozwiązania weryfikacyjnego AML.                                                                

Krótkie podsumowanie najważniejszych wydarzeń stycznia 2023 r. 

Przestępstwa finansowe, takie jak pranie pieniędzy, nadal stanowią problem dla instytucji finansowych i rządów na całym świecie. W styczniu 2023 roku miało miejsce kilka ważnych wydarzeń, w tym wprowadzenie nowych przepisów i regulacji mających na celu ograniczenie oszustw finansowych. Przyjrzyjmy się bliżej, na czym tak naprawdę polegały te wydarzenia.

UE ogranicza używanie gotówki i kryptowalut, aby ograniczyć oszustwa finansowe

UE (Unia Europejska) ma wydane Nowe środki AML mające na celu ograniczenie wykorzystania gotówki i kryptowalut w celu ograniczenia przestępstw finansowych. Zgodnie z najnowszymi przepisami, płatności gotówkowe będą ograniczone do maksymalnie 10 000 euro, przy czym państwa członkowskie będą miały możliwość ustalenia mniejszej liczby progów.

Nowa środków wpłynie również na sektor złota poprzez wzmożoną kontrolę dużych płatności gotówkowych i działania mające na celu utrudnienie wykorzystywania kryptowalut i innych aktywów do prania pieniędzy. "„Staranie się zachować anonimowość przy zakupie lub sprzedaży kryptoaktywów stanie się znacznie trudniejsze” powiedział Zbynek Stanjur, minister finansów Republiki Czeskiej. „Ukrywanie się za wielowarstwową strukturą własności firm nie będzie już działać. Nawet pranie brudnych pieniędzy za pośrednictwem jubilerów czy złotników stanie się trudne”.

Departament Finansów ogłasza wejście w życie nowych przepisów Republiki Południowej Afryki dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Ministerstwo Finansów podało datę wejścia w życie najnowszych przepisów Republiki Południowej Afryki dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (CTF), które mają lepiej spełniać globalne standardy określone przez FATF. 

Departament stwierdził, że rozpoczęcie regulamin podzieli się na dwie części:

• 29 grudnia 2022 r.: Sekcje 9, 10, 16, 18–55, 59 i 62–65
• 1 kwietnia 2023 r.: Sekcje 1, 3, 4, 5, 8, 11 do 15, 17, 56, 57, 58, 60 i 61

Artykuły 2 i 6 zaczną obowiązywać od 1 kwietnia, z wyłączeniem niektórych podartykułów.

Minister finansów Enoch Godongwana powiedział, że „przepisy te usuwają niedociągnięcia w co najmniej 14 z 20 zaleceń, w tym odpowiednio zwiększają uprawnienia i procedury organów regulacyjnych”.

MEF wprowadza nowe przepisy podatkowe dla komercyjnych firm hazardowych w celu ograniczenia przestępczości finansowej

Ministerstwo Gospodarki i Finansów wprowadziło nowe zasady podatkowe Na firmy hazardowe w celu wdrożenia środków AML i poprawy przejrzystości. Firmy hazardowe muszą przestrzegać Międzynarodowych Standardów Sprawozdawczości Finansowej (MSSF). 

Zgodnie z  On Mey Vann, sekretarz stanu MEF, przepisy pozwolą graczom korzystać z komercyjnych hazardu w kasynach; jednak od 2023 r. kasyna będą musiały zmienić na szyldach określenie „hazard komercyjny”. 

„To bardzo dobre z punktu widzenia dobrego zarządzania, ponieważ zapewnia przejrzystość i rozliczalność”  powiedział Vann. „Nie możemy od nich oczekiwać natychmiastowej zmiany, dlatego musimy dać im trochę czasu. Zależy to od wielu czynników, takich jak wewnętrzne umowy i inne aspekty prawne”.

FINCEN wskazuje Bitzlato jako „główne źródło problemu prania pieniędzy”

Departament Skarbu USA FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) oznaczyła platformę wirtualnej wymiany kryptowalut Bitzlato Limited jako „główny problem prania pieniędzy” w porozumieniu z nielegalnymi rosyjskimi finansami.

FinCEN określił w wydanym nakazie, że Bitzlato jest firmą finansową działającą poza Stanami Zjednoczonymi Ameryki, która odgrywa ważną rolę w praniu pieniędzy w walucie wirtualnej CVC (Convertible Virtual Currency) nielegalne transakcje.

W nakazie wspomniano, że Bitzlato oferuje usługi peer-to-peer (P2P) i utrzymuje znaczącą działalność operacyjną oraz sieć nielegalnego finansowania, umożliwiając transfery środków i depozytów za pośrednictwem grup ransomware. Analiza FinCEN wykazała, że ​​ich powiązania obejmują między innymi transakcje z udziałem Conti i rosyjskiego darknetu Hydra.

FINRA publikuje raport z programu kontroli i monitorowania ryzyka za rok 2023

FINRA (Organ Regulacji Sektora Finansowego) wydał „Raport z badania i monitorowania ryzyka 2023” on 10th stycznia 2023Najnowszy raport obejmuje poniższe obszary za bieżący rok.

1. Handel manipulacyjny
2. Dochód stały – uczciwa cena
3. Akcje ułamkowe, raportowanie i obsługa zleceń
4. Regulacja SHO

W raporcie znalazła się również część poświęcona przestępstwom finansowym, obejmująca trzy zagadnienia:

1. i) AML, oszustwa i sankcje
2. ii) Cyberbezpieczeństwo i zarządzanie technologiczne

 iii) Handel manipulacyjny

Chociaż FINRA raport obejmuje ponad 20 obszarów regulacyjnych i nadal podkreśla integralność rynku. Cztery wspomniane obszary oprócz skupienia się na integralności rynku mają również na celu uświadomienie organizacjom zbliżającej się ścisłej kontroli w tych obszarach. 

Raport ma na celu dostarczenie brokerom-dealerom podstawowych wytycznych, dzięki którym będą mogli przygotować się do kontroli, a także ocenić procedury związane z praktykami biznesowymi i zgodnością z przepisami. 

Jaką rolę w tej układance odgrywa Shufti?

Shufti's AML screening Rozwiązanie to odgrywa kluczową rolę w pomaganiu przedsiębiorstwom w walce z praniem pieniędzy i innymi przestępstwami finansowymi oraz zachowaniu zgodności z przepisami KYC i AML.

 Oto, co wyróżnia Shufti AML Screening Rozwiązanie wyróżniać się:

• Interaktywny interfejs użytkownika
• Badanie w ciągu kilku sekund
• Przesiewanie na podstawie ponad 1700 globalnych list obserwacyjnych
• Zwiększone bezpieczeństwo danych
• W pełni zautomatyzowany monitoring

Chcesz mieć rozwiązanie weryfikacji AML dostosowane do potrzeb swojej firmy?