Weryfikacja „Poznaj swojego klienta” dla organizacji charytatywnych

Mówią, że żaden dobry uczynek nie pozostaje bezkarny. Gdybyśmy mieli spojrzeć na to dosłownie, oszustwa, które zdarzają się legalnym organizacjom charytatywnym, są tego doskonałym przykładem. Trudno uwierzyć, że oszuści mogliby dopuścić się czegoś takiego, ale niestety tak się dzieje. Jak w przypadku większości organizacji charytatywnych, nie wierzą, że ktoś mógłby im coś takiego zrobić, ale prawda jest daleka od prawdy. Oprócz zagrożenia oszustwem, organizacje charytatywne muszą również być świadome osób lub firm, które mogą wykorzystywać platformę organizacji charytatywnej do prania pieniędzy.

 W tym blogu przyjrzymy się znakom ostrzegawczym, na które organizacje charytatywne muszą zwracać uwagę, i roli, jaką odgrywają Znaj swojego klienta Weryfikacja (KYC) może odegrać rolę w ochronie tych organizacji przed oszustwami. Przyjrzymy się również, jak organizacje charytatywne mogą udowodnić swoją wiarygodność. Zapobieganie oszustwom nie ogranicza się tylko do organizacji charytatywnych, ale również istnieje problem, gdy ciężko zarobione pieniądze dobrych ludzi padają ofiarą oszustw ze strony fałszywych organizacji charytatywnych.

Jeśli reprezentujesz organizację charytatywną i szukasz weryfikacji tożsamości, trafiłeś we właściwe miejsce. Złóż wniosek już teraz o bezpłatną weryfikację tożsamości.

Oszustwa wolontariuszy w sytuacji kryzysowej 

Wolontariusze są jednym z głównych źródeł oszustw, zwłaszcza gdy organizacje muszą zatrudnić wielu wolontariuszy w sytuacji kryzysowej. Ryzyko zatrudnienia złodziei/przestępców posługujących się fałszywymi tożsamościami jest wysokie. Zwłaszcza w przypadku zarządzania funduszami i prowadzenia działań od drzwi do drzwi. Oszuści często zatrudniają organizację charytatywną i wykorzystują jej nazwę do manipulowania funduszami lub okradania osób biorących udział w akcjach pomocy od drzwi do drzwi. 

To oszustwo powoduje straty finansowe i utratę wiarygodności organizacji charytatywnej. Konieczna jest dogłębna weryfikacja tożsamości wolontariuszy.

W jaki sposób darczyńcy oszukują organizacje charytatywne?

Istnieją dwa główne sposoby, organizacje charytatywne są oszukiwane przez nieuczciwych darczyńców. Chociaż istnieją również inne sposoby. Oszuści również zawsze wymyślają nowe sposoby oszukiwania ludzi i organizacji. Pierwszy z nich polega na wykorzystaniu fałszywego czeku. W tym przypadku darczyńca kontaktuje się z organizacją charytatywną i okazuje chęć przekazania dużej sumy pieniędzy. Po pierwszym kontakcie darczyńca wysyła pocztą czek na dużą kwotę. Po bardzo krótkim czasie darczyńca kontaktuje się z organizacją charytatywną z prośbą o pełny lub częściowy zwrot przekazanej kwoty. Podawany powód jest zazwyczaj bardzo poważny lub emocjonalny, taki jak wydatek na osobę chorą lub inny nagły przypadek. Jeśli organizacja charytatywna zwróci kwotę, zanim bank skontaktuje się z nią w sprawie fałszywego czeku, organizacja charytatywna ponosi stratę. Będzie również odpowiedzialna za wszelkie opłaty i prowizje związane z bankiem.

Drugim sposobem oszustwa na organizacjach charytatywnych jest wykorzystanie kart kredytowych. Darczyńca zwraca się do organizacji charytatywnej z prośbą o przekazanie dużej sumy pieniędzy, ale z pewnym warunkiem. Warunkiem jest przekazanie określonego procentu kwoty na rzecz innej zagranicznej organizacji charytatywnej. Zagraniczny rachunek bankowy tej organizacji charytatywnej jest w rzeczywistości rachunkiem darczyńcy. Jeśli organizacja charytatywna zaakceptuje ten warunek, poniesie duże straty. Podobnie jak w tym przypadku, karta kredytowa użyta do dokonania transakcji jest zazwyczaj kradziona. Organizacja charytatywna ponosi wyłączną odpowiedzialność za wszelkie obciążenia zwrotne i nieświadomie bierze udział w procederze prania pieniędzy.

Pieniądze są potężnym czynnikiem motywującym, a widząc ich lukratywną kwotę, organizacje charytatywne, podobnie jak inne organizacje, są skłonne zaakceptować dziwne warunki. Gdyby tylko… weryfikacja tożsamości Usługa została wykorzystana; mogła udaremnić te próby. Wyjaśnimy to w dalszej części artykułu.

Na co więc powinny zwracać uwagę organizacje charytatywne?

• Duże kwoty przekazywane jednorazowo lub szereg mniejszych kwot, których źródła organizacja charytatywna nie jest w stanie sprawdzić.
• Sytuacje, w których organizacja charytatywna jest zobowiązana do wykonania określonej czynności, np. przekazania określonej kwoty innej organizacji charytatywnej.
• Jeśli organizacja charytatywna zostanie poproszona o zatrzymanie dużej kwoty/darowizny przez określony czas, po krótkim okresie kwota zostanie zwrócona darczyńcy. Zazwyczaj organizacje charytatywne uważają za atrakcyjne zatrzymanie odsetek naliczonych w czasie, gdy są w posiadaniu pieniędzy.
• Jeżeli darowizna jest dokonywana w walucie obcej i istnieją warunki, zgodnie z którymi pierwotna kwota darowizny musi zostać zwrócona darczyńcy w innej walucie.
• jeśli organizacja charytatywna zostanie poproszona o świadczenie uprzywilejowanych usług i świadczeń na rzecz darczyńcy lub osoby bądź organizacji wskazanej przez darczyńcę.
  

W jaki sposób usługa Poznaj swojego klienta i inne usługi weryfikacji tożsamości pomagają zapobiegać oszustwom w organizacjach charytatywnych?

Jak wspomniano wcześniej, proste weryfikacja tożsamości może udaremnić większość prób oszustwa. Prawda jest taka, że ​​po weryfikacji wszystkich danych i poproszeniu o dowód tożsamości, aby potwierdzić, że darczyńca jest rzeczywiście tym, za kogo się podaje, większość oszustów wycofuje się z obawy przed złapaniem. Ta weryfikacja jest integralną częścią… Polityka Poznaj Swojego Klienta, którą stosują instytucje finansowe takie jak banki. Niektóre organizacje charytatywne twierdzą, że system jest skuteczny dla darczyńców indywidualnych, a nie dla ich platformy internetowej, dlatego nie jest skuteczny. zapobieganie oszustwom proces. Prawda jest daleka od tego; istnieją Platformy stron trzecich Umożliwiają one weryfikację online. Oprogramowanie można łatwo zintegrować z dowolnym istniejącym systemem. Za pomocą kamery internetowej lub nawet aparatu w smartfonie darczyńcy, system może zweryfikować autentyczność dokumentów służących do potwierdzenia tożsamości. Obejmuje to porównywanie twarzy oraz sprawdzanie pod kątem manipulacji i fałszerstw. W przypadku wykrycia negatywnego dokumentu, organizacja charytatywna natychmiast się o tym dowie. Sercem systemu jest zaawansowana sztuczna inteligencja, która przeprowadza weryfikację, a następnie wynik jest weryfikowany przez inteligencję ludzką, co pozwala na sprawdzenie go pod kątem fałszywie pozytywnych wyników. Cały proces trwa mniej niż minutę.

Świetnie! Ale w jaki sposób weryfikacja tożsamości lub usługa Know Your Service zwiększają wiarygodność organizacji charytatywnej?

Dobre pytanie. Jak już omówiliśmy, prawdą jest również to, że istnieją fałszywe organizacje charytatywne, które wyłudzają pieniądze od dobrych ludzi. W rzeczywistości tego typu oszustwa są dość powszechne – organizacje charytatywne zbierają pieniądze, a potem znikają. Nigdy więcej o nich nie słychać, a cel, dla którego zebrały pieniądze, nigdy nie zostaje rozwiązany. Dlatego ludzie zwracają uwagę na sygnały ostrzegawcze dotyczące oszustw charytatywnych.

Jedną z cech charakterystycznych dla oszustw charytatywnych jest to, że tak naprawdę nie interesuje ich źródło pieniędzy. Chcą tylko pieniędzy, nie zwracając uwagi na źródło, i z pewnością nie pomyśleliby o zainwestowaniu pieniędzy w rozwiązanie weryfikacyjne. Kiedy organizacja charytatywna korzysta z usług strony trzeciej, Poznaj swoją obsługę klienta Od razu daje to darczyńcy do zrozumienia, że ​​organizacja charytatywna poważnie traktuje swoich darczyńców i pieniądze, które otrzymują. A do tego dochodzi prosty fakt, że organizacja charytatywna wydaje pieniądze z własnej kieszeni, aby zapewnić zgodność z zasadami „Poznaj swojego klienta” i… zapobieganie oszustwom pokazuje, że będzie on obecny na dłuższą metę.

Polecany dla Ciebie:

• 4 strategie KYC (Poznaj swojego klienta) do wdrożenia w 2019 roku
• Poznaj cyfrowo swojego klienta w zaledwie 30 sekund
• Znaczenie zasady „poznaj swojego klienta” w przypadku finansowania społecznościowego i usługi weryfikacji tożsamości