Poznaj swojego darczyńcę (KYD) dla organizacji non-profit – sygnały ostrzegawcze, które organizacje charytatywne powinny wziąć pod uwagę

Jak każdy inny sektor, organizacje non-profit Organizacje charytatywne są również narażone na ataki przestępców finansowych. Oszustwa charytatywne są powszechne z kilku nieuniknionych powodów, takich jak duże kwoty przelewów pieniężnych, utrudniające monitorowanie podejrzanych działań, a także brak zaufania pracowników zaangażowanych w te działania. 

Istnieją jednak również pewne przyczyny, których można uniknąć, takie jak całkowity brak systemów monitorowania/audytu w niektórych organizacjach. Z powodu pandemii COVID-19 organizacje charytatywne i non-profit coraz częściej ponoszą straty finansowe, a także trwale nadszarpniętą reputację. 

Rodzaje oszustw w organizacjach non-profit i organizacjach charytatywnych

Organizacje non-profit są w dużej mierze uzależnione od regularnego wsparcia darczyńców i środków publicznych, co oznacza, że ​​szkody wizerunkowe mogą doprowadzić do ich zamknięcia. Najczęściej zgłaszanymi oszustwami w organizacjach charytatywnych w ostatnich latach były nieautoryzowane zbiórki funduszy i oszustwa związane z kartami kredytowymi, które wiążą się z dużymi darowiznami i warunkami po stronie darczyńcy. Oszustwa charytatywne dzielą się na oszustwa wewnętrzne i zewnętrzne. Najczęstszymi oszustwami wewnętrznymi w organizacjach charytatywnych są niewłaściwe wykorzystanie funduszy charytatywnych i fałszywe deklaracje wydatków. 

Nieautoryzowane zbieranie funduszy

Tego rodzaju oszustwa charytatywne wykorzystują współczucie i dobrą wolę darczyńców, namawiając ich do przekazania dużej darowizny na określony cel. W większości przypadków prośba oszustów jest pozornie związana ze zdarzeniem, takim jak zbiórka pieniędzy na pomoc ofiarom powodzi lub trzęsienia ziemi. Jednak w rzeczywistości pieniądze trafiają prosto do kieszeni przestępców. 

Istnieje kilka sposobów kradzieży pieniędzy poprzez wykorzystanie nieautoryzowanych zbiórek jako pułapki, w tym prośby o płatność kartą wysyłane e-mailem lub wrzucanie pieniędzy do puszki. Aby rozwiązać problem nieautoryzowanych zbiórek, Komisja charytatywna wzywa wszystkie fundacje i organizacje charytatywne do podjęcia niezbędnych kroków, w tym działań prawnych, aby zapobiec dostaniu się darowizn w niepowołane ręce. 

Oszustwa związane z kartami kredytowymi

Komisja ds. Organizacji Charytatywnych zidentyfikowała inny rodzaj oszustwa charytatywnego, w którym oszuści wykorzystywali karty kredytowe do oszukiwania organizacji charytatywnych. Przestępcy rzekomo próbowali przekazać dużą sumę pieniędzy na rzecz konkretnej organizacji charytatywnej, stawiając warunek, że organizacja charytatywna musi przekazać połowę (lub więcej) tej kwoty innej wybranej organizacji. 

Dane kont bankowych podane przez przestępców pochodzą z ich prywatnych kont. Jednak fałszywe darowizny dokonywane są przy użyciu skradzionych kart kredytowych. W związku z oszustwami związanymi z kartami kredytowymi, władze ostrzegają organizacje charytatywne przed nietypowo wysokimi kwotami darowizn i nieoczekiwanymi warunkami ze strony darczyńców.

Fałszywe fakturowanie

W pewnym rodzaju zewnętrznego oszustwa charytatywnego oszuści próbują wyłudzić pieniądze od samej organizacji charytatywnej. Fałszywe faktury obejmują fałszywe rachunki z podrobionymi tożsamościami dostawców i zamówieniami zakupu, które służą do manipulowania firmą w celu uzyskania zapłaty za usługi i dostawy, które nie zostały dostarczone. Ten rodzaj oszustwa jest powszechny i ​​dotyczy organizacji charytatywnych każdej wielkości. 

W większości przypadków organizacje charytatywne są oszukiwane i zmuszane do zapłaty kwoty wynikającej z fałszywych faktur, ponieważ pracownicy firmy uważają, że dostarczyły już usługi lub materiały. Aby zapobiec staniu się ofiarą fałszywych faktur, organizacje charytatywne i osoby zajmujące się zbiórkami funduszy powinny weryfikować wszystkie faktury, sprawdzając, czy wymienione materiały zostały dostarczone. Ponadto, przed dokonaniem płatności należy skontaktować się z właścicielem/dostawcą.

Fałszywe fakturowanie może być również wewnętrznym oszustwem charytatywnym, w którym skorumpowani pracownicy mogą wystawiać i opłacać fałszywe faktury. Komisja charytatywna stwierdza, że ​​liczba zgłoszeń o tego typu oszustwach stale rośnie.

Straty z tytułu oszustw w organizacjach charytatywnych w liczbach

Według raportu Stowarzyszenia Biegłych ds. Oszustw (ACFE) organizacja traci ponad $ 1.5 mln średnio na jeden przypadek oszustwa. 

To nie wszystko, statystyki Charity Commission pokazują, że w latach 2020-2021 z powodu oszustw utracono około 8.6 mln funtów funduszy charytatywnych. Inne badanie przeprowadzone przez Action Fraud ujawniło łącznie 1,059 zgłoszeń oszustw zgłoszonych przez organizacje charytatywne w tym samym okresie.

Jednakże Komisja charytatywna Uważa, że ​​rzeczywista liczba takich incydentów była znacznie większa. Około 65% organizacji charytatywnych stwierdziło, że pandemia COVID-19 doprowadziła do wzrostu ryzyka oszustw. Wiele organizacji charytatywnych wyraziło również obawy dotyczące ryzyka związanego z pracą zdalną i wirtualnymi metodami pracy. 

Chociaż organizacje non-profit poniosły mniejsze straty ogółem niż przedsiębiorstwa komercyjne, średnia strata wyniosła $100,000 To oszałamiający wzrost o 11 procent w porównaniu z poprzednimi danymi i ogromna strata dla każdej organizacji charytatywnej. Oprócz tych bezpośrednich strat finansowych, organizacje charytatywne i non-profit również borykają się z uszczerbkiem na reputacji. 

Ocena ryzyka organizacji non-profit przez instytucje finansowe 

Instytucje finansowe mają obowiązek analizowania i ograniczania ryzyka w organizacjach charytatywnych i non-profit, aby eliminować przestępstwa finansowe, takie jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Aby pomóc instytucjom finansowym w tym zakresie, agencje federalne wydały niedawno Wspólny arkusz informacyjny dotyczący wymogów należytej staranności w zakresie ustawy o tajemnicy bankowej dla organizacji charytatywnych i non-profit z wytycznymi dotyczącymi wdrażania podejścia opartego na ryzyku w organizacjach charytatywnych i non-profit. 

Dokument został wydany w listopadzie przez Radę Gubernatorów 

System Rezerwy Federalnej, Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC), Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych (FinCEN), Narodowa Administracja Unii Kredytowych (NCUA) oraz Urząd Kontrolera Waluty (OCC). Wytyczne wymienione w arkuszu informacyjnym są zgodne z wymogami należytej staranności wobec klienta zawartymi w Ostateczne przepisy dotyczące CDD FinCEN z 2016 r..

Ponieważ organizacje pozarządowe (NGO) mogą wpłacać fundusze na cele charytatywne, dokument wspomina również o zasadach dotyczących napływu i odpływu środków z i do NGO. Złożony proces naraża NGO na ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Chociaż nie wszystkie organizacje NPO zostały zidentyfikowane jako narażone na wysokie ryzyko pranie pieniędzy i finansowania terroryzmu, organy regulacyjne wzywają instytucje finansowe, aby przygotowały się na niepewne sytuacje w przypadku możliwego napływu większej liczby organizacji non-profit.

Co oferuje Shufti

Biorąc pod uwagę powszechność oszustw w organizacjach non-profit, rośnie zapotrzebowanie na rozwiązania weryfikacyjne i zapobiegające oszustwom. Wdrażanie Poznaj swojego klienta (KYC) Czeki w organizacjach non-profit mogą pomóc w ograniczeniu strat spowodowanych oszustwami. 

Wytrzymały Shufti Poznaj swojego dawcę Rozwiązanie to jest idealnym rozwiązaniem dla organizacji non-profit, które mają trudności z przestrzeganiem obowiązków regulacyjnych, a jednocześnie z zabezpieczeniem się przed sankcjami i stratami finansowymi. Rozwiązanie do weryfikacji tożsamości oparte na sztucznej inteligencji pozwala firmom identyfikować i weryfikować prawdziwą tożsamość klientów w mniej niż sekundę, z dokładnością 98.67%.

Chcesz dowiedzieć się więcej o rozwiązaniach zapobiegających oszustwom w Twojej organizacji charytatywnej?