Zgodność z KYC/AML – zabezpieczenie przed praniem pieniędzy na rynku NFT

Niestabilność w niezamienny token (NFT) sektor ten można zaobserwować po rekordowej sprzedaży na poziomie 25 miliardów dolarów w 2021 r. i wzroście przestępstw finansowych z udziałem NFT w 2022 r. NFT to cyfrowa wersja dzieł sztuki, która stale pojawia się w wiadomościach ze względu na swoją wysoką wartość i sprzedaż online zamożnym kolekcjonerom z całego świata. 

Dzieła sztuki kupowali bogaci potentaci biznesowi i skorumpowani politycy na długo przed wprowadzeniem NFT w 2014 roku. Podobnie jak rynek sztuki i antykówNFT dają osobom zajmującym się praniem pieniędzy idealne narzędzie do wydawania większych części nielegalnie zdobytych funduszy, bez zadawania pytań o źródło pochodzenia pieniędzy. 

Rynek sztuki i NFT

Dyskrecja i anonimowość w świecie sztuki przyczyniły się do tego, że stał się on bezpieczną przystanią dla osób piorących brudne pieniądze. W przeciwieństwie do giełd papierów wartościowych czy handlu złotem, wartość dzieł sztuki lub NFT jest silnie uzależniona od kolekcjonerów. Wiele znanych dzieł sztuki sprzed ery NFT było wycenianych na wielomilionowe kwoty, w tym „Salvator Mundi” Leonarda da Vinci, który został sprzedany za ponad 100 milionów dolarów. 450 mln USD. 

Ceny niewymiennych tokenów reprezentujących sztukę cyfrową w formie obrazów lub filmów, a także kryptowalut, gwałtownie wzrosły w ciągu ostatniego roku. Dla tych, którzy spekulowali i przewidywali nadchodzące wzrosty, inwestowanie w te aktywa cyfrowe okazało się całkiem opłacalne. Nie tylko inwestorzy, ale także domy aukcyjne zarobiły miliony dolarów na sprzedaży NFT reprezentujących proste kreskówki. Nawet największe światowe marki, takie jak Gucci i Coca-Cola, sprzedawały NFT w ciągu ostatniego roku.

Obawy związane z praniem pieniędzy

Jak NFT i rynek sztuki Nadal nie jest regulowany, tak jak banki i inne instytucje finansowe, co stwarza przestępcom finansowym liczne możliwości prania pieniędzy. W związku z rosnącą liczbą przypadków prania pieniędzy w tym sektorze, organy regulacyjne i organy finansowe na całym świecie badają możliwości wprowadzenia regulacji dotyczących NFT. Powszechne stosowanie NFT samo w sobie stało się przedmiotem obaw regulatorów, ponieważ sprzedaż i zakup tych cyfrowych reprezentacji odbywa się głównie za pośrednictwem kryptowalut. Wykorzystanie aktywów cyfrowych do zakupu NFT utrudnia organom ścigania śledzenie osób próbujących obejść rozszerzający się zakres Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). dla rynku sztuki.

Przepisy dotyczące rynku sztuki

Zgodnie z unijną dyrektywą AMLD5 (piąta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy), sprzedaż i zakup dzieł sztuki o wartości powyżej 10,000 5 euro musi obejmować procedurę należytej staranności wobec klienta (CDD). Galeria sztuki lub dom aukcyjny sprzedający dzieło sztuki musi przestrzegać przepisów AML i zgłaszać podejrzane działania odpowiednim organom. Mimo to, nadal niejasne pozostaje, czy 5. dyrektywa AMLD ma zastosowanie do NFT, ponieważ nie ma jednej definicji „dzieła sztuki”. Jedna z opinii głosi, że NFT można uznać za cyfrowe dzieła sztuki, a zatem podlegają one przepisom KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta) oraz AML/CFT.

Innym rozporządzeniem UE, które można zastosować do NFT, jest rozporządzenie w sprawie rynków kryptoaktywów z 2020 r. (MiCA). Rozporządzenie MiCA definiuje NFT jako "cyfrowa reprezentacja wartości i praw, która może być przenoszona elektronicznie, przy użyciu technologii rozproszonego rejestru lub podobnej technologii”Kategoria „inne aktywa kryptograficzne” w ustawie MiCA może objąć NFT swoim zakresem, co oznacza, że ​​dystrybutorzy NFT nie będą musieli uzyskiwać licencji, ale nadal będą musieli działać jako podmioty prawne. Dotyczy to również przedsiębiorstw zajmujących się NFT z siedzibą poza UE. Emitenci NFT muszą spełniać wymogi określone w ustawie MiCA i wdrażać Badanie przesiewowe AML Podobnie, w Stanach Zjednoczonych nie ma konkretnych przepisów dotyczących NFT, ale niektóre stany opracowały własne prawa, aby kontrolować NFT.

Jak NFT są wykorzystywane do prania pieniędzy

Chociaż metody czyszczenia brudnych pieniędzy stale ewoluują, pranie pieniędzy za pośrednictwem NFT również działa według tej samej podstawowej metodologii. Według paryskiego globalnego organu nadzoru finansowego FATF (Grupa Specjalna ds. Działań Finansowych) Wytyczne, ryzyko prania pieniędzy i przepisy, które należy wdrożyć, aby przeciwdziałać tym zagrożeniom, w dużym stopniu zależą od charakteru aktywów cyfrowych i sposobu, w jaki się nimi handluje.  

W tym roku, Skarb Stanów Zjednoczonych wydał ostrzeżenie dotyczące ryzyka prania pieniędzy za pośrednictwem NFT w sektorze sztuki. „Możliwość przesyłania niektórych NFT przez internet bez względu na odległość geograficzną i niemal natychmiast przez granice sprawia, że ​​sztuka cyfrowa jest podatna na wykorzystywanie przez osoby próbujące prać pieniądze pochodzące z przestępstw, ponieważ przenoszenie wartości może odbywać się bez ponoszenia potencjalnych kosztów finansowych, regulacyjnych lub dochodzeniowych związanych z fizyczną wysyłką”.

Ponadto Departament Skarbu stwierdził, że przestępcy finansowi mogą samodzielnie prać pieniądze poprzez zakup NFT i transfer aktywów cyfrowych do różnych portfeli elektronicznych lub kont. Departament Skarbu stwierdził również, że przestępcy mogą tworzyć rejestr sprzedaży swoich NFT przed sprzedażą legalnemu podmiotowi i otrzymaniem prawdziwych pieniędzy. Większość regulatorów finansowych na całym świecie rozpoczęła ostatnio działania mające na celu regulację kryptowalut, takich jak Bitcoin (BTC) czy Ether (ETH). Na przykład UE rozszerzyła zakres Przepisy AML poprzez uwzględnienie kryptowalut w piątej dyrektywie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLD). We wrześniu 2020 r. Komisja Europejska zaproponowała regulację kryptowalut w formie rozporządzenia MiCA (Markets in Cryptoassets Regulations). 

W tym wniosku UE po raz pierwszy określiła kryteria klasyfikacji aktywów kryptograficznych jako „cyfrowa reprezentacja wartości lub praw, która może być przenoszona i przechowywana elektronicznie, przy użyciu technologii rozproszonego rejestru lub podobnej technologii”. 

Biorąc pod uwagę tę definicję, co najmniej połowa regulacji obejmuje NFT. Chociaż projekt MiCA jest wciąż w toku, jego celem jest zwalczanie prania pieniędzy za pośrednictwem NFT w czasie, gdy wolumen obrotu jest najwyższy.

Co oferuje Shufti

Najnowocześniejszy sprzęt Shufti weryfikacja tożsamości Rozwiązania do kontroli AML i AML idealnie nadają się dla dostawców usług NFT do walki z rosnącą przestępczością finansową. Rozwiązania te pozwalają dostawcom NFT ustalić prawdziwą tożsamość klientów oraz historię własności aktywów cyfrowych. Solidne rozwiązanie AML firmy Shufti jest oparte na tysiącach modeli sztucznej inteligencji i weryfikuje klientów na podstawie ponad 1700 globalnych list obserwacyjnych. 

Oprócz włączenia solidnego Kontrola przeszłości w kontekście AML Rozwiązaniem jest to, że FATF wzywa firmy do przestrzegania przepisów KYC. Kompleksowe rozwiązanie weryfikacji tożsamości firmy Shufti pozwala firmom na bieżąco kontrolować swoich klientów i ich zgodność.

Chcesz dowiedzieć się więcej o rozwiązaniach KYC/AML dla rynku NFT?