Kontrole KYC w kryptowalutach | Klucz do bezpieczeństwa aktywów cyfrowych

W ciągu ostatnich trzynastu lat branża kryptowalut zredefiniowała sektor finansowy. Jednocześnie całkowicie zrewolucjonizowała pranie pieniędzy. Pomimo anonimowości i dużej zmienności na rynkach globalnych, miliony klientów nadal korzystają z walut cyfrowych. W rezultacie rządy, organy regulacyjne i instytucje finansowe poszukują sposobów na centralizację wymiany w legalnym ekosystemie finansowym. Ten ruch doprowadził do powstania sztywnego systemu weryfikacji i monitorowanie transakcji prawa, które stają się niezbędne dla giełd kryptowalut.

Według FTC, od 2021 roku około 46 000 ofiar zgłosiło utratę kryptowalut o wartości ponad miliarda dolarów na rzecz oszustów w wyniku różnych działań przestępczych. Dzieje się tak, ponieważ kryptowaluty oparte są na kryptografii i zabezpieczone na blockchainach, a transakcje pozostają anonimowe i zazwyczaj odbywają się w ciągu kilku sekund, co ułatwia osobom zajmującym się praniem pieniędzy i finansistom terroryzmu omijanie konwencjonalnych kontroli regulacyjnych. 

W obliczu rosnącego ryzyka przestępczości w branży kryptowalut, giełdy muszą teraz spełniać wymogi prawne i działać w duchu odpowiedzialności społecznej. Przestrzeganie przepisów to jedyne, a zarazem najlepsze rozwiązanie, które pozwoli zabezpieczyć branżę kryptowalut.

Kontrole KYC dla branży kryptowalut | Wyjaśnienie

Celem zgodności z KYC jest ocena, ograniczenie i zapobieganie ryzyku oszustw tożsamościowych, a także szeregu innych przestępstw. KYC pomaga giełdom kryptowalut w gromadzeniu i weryfikacji danych osobowych klientów, jednocześnie monitorując i monitorując ich aktywność na co dzień. Weryfikacja KYC Jest obowiązkowe w wielu przypadkach, w tym przy otwieraniu nowych kont, dokonywaniu inwestycji, wdrażaniu i wielu innych. Środki te obejmują różne rodzaje należytej staranności w celu zebrania lub zażądania od klientów dowodu tożsamości, takiego jak dokument wydany przez organ rządowy. dokumenty weryfikacyjne.

Oznacza to jednak, że regulacje dotyczące kryptowalut są równoległe z regulacjami bankowymi – co obecnie nie ma miejsca. Niektóre giełdy sprzeciwiają się tym przepisom, argumentując, że gromadzenie danych może wpływać na fundamentalną zasadę kryptowalut – decentralizację. Przenosząc uwagę na drugą stronę debaty, istnieją giełdy, które są zgodne z przepisami i wymagają od klientów dostarczenia… dokumenty potwierdzające tożsamość i dodatkowe niezbędne informacje podczas zakładania kont, ale pozwala im na rozpoczęcie handlu lub transakcji przed zweryfikowaniem ich prawdziwej tożsamości – kontrole KYC są przeprowadzane wyłącznie w przypadku wystąpienia podejrzanych zdarzeń.

Jednak pomimo licznych prób obejścia kontroli KYC dla kryptowalut, rosnące zapotrzebowanie na waluty cyfrowe i coraz większa popularność gwarantują, że zgodność z zasadami KYC dla kryptowalut nie tylko się rozszerzy, ale także zwiększy egzekwowanie przepisów.

Kryptograficzne kontrole KYC online i Liberty Reserve: koszmar

Znaj swojego klienta Zgodność z procedurami KYC i upadek Liberty Reserve są ze sobą ściśle powiązane. Firma umożliwiła klientom transfery środków z minimalnymi lub zerowymi kontrolami KYC i nadzorem, dzięki czemu zyskała popularność wśród przestępców i osób piorących pieniądze, które chciały wykorzystać wewnętrzne mechanizmy kontroli KYC do prania pieniędzy.

W 2013 roku rząd USA powołał grupę zadaniową, która zbadała i unieruchomiła działalność Liberty Reserve, ponieważ firma wyprała 6 miliardów dolarów pochodzących z przestępstw. Później, w 2016 roku, założyciel Liberty Reserve przyznał się do winy w sprawie założenia i prowadzenia firmy zajmującej się praniem pieniędzy, za pośrednictwem której wyprano kolejne 250 milionów dolarów. Ta głośna sprawa prania pieniędzy z udziałem giełdy kryptowalut uwypukliła pilną potrzebę… Czeki KYC w sektorze kryptowalut, jednocześnie poddając tę ​​branżę wzmożonej kontroli i nadzorowi regulacyjnemu.

Geografia operacji i regulacji kryptowalut

W wielu krajach i jurysdykcjach działanie giełd kryptowalut bez Zgodność z KYCNa przykład państwa członkowskie Unii Europejskiej i Stany Zjednoczone są ważnymi ośrodkami kryptowalut, ale jednocześnie podlegają znacznym regulacjom. 

Stany Zjednoczone aktywnie rozwijają ramy regulacyjne dotyczące kryptowalut. Zgodnie z nimi giełdy kryptowalut działające w USA muszą spełniać wymogi BSA podczas rejestracji. FinCEN.

Aby spełnić wymogi oraz Aby uniknąć ryzyka przestępstw, firmy muszą weryfikować tożsamość swoich klientów. Poza tym IRS jest jednym z kluczowych organów egzekwujących prawo. weryfikacja w branży kryptowalut w kraju, nakazując im zgłaszanie jako dochodu zarobków klientów w kryptowalutach przekraczających 600 USD. 

Poza tym, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zaostrzyła również działania represyjne i dochodzenia dotyczące ofert początkowych monet (ICO), dążąc do uregulowania rynku tokenów zgodnie z przepisami dotyczącymi papierów wartościowych. Urząd Kontrolera Waluty (OCC) zezwolił również lokalnym bankom na oferowanie klientom usług powiernictwa waluty cyfrowej, podczas gdy organy regulacyjne nadal pracują nad dalszą klasyfikacją i monitorowaniem działań związanych z kryptowalutami.

Podobnie, UE podjęła znaczące kroki w celu ujednolicenia przepisów dotyczących kryptowalut w państwach członkowskich. UE opracowała wiele dyrektyw, w tym piątą i szóstą. Pranie pieniędzy Dyrektywy nakładające na giełdy kryptowalut obowiązek przestrzegania zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestrzegania zasad „poznaj swojego klienta”. Ponadto, proponowane rozporządzenie w sprawie rynków kryptowalut (MiCA) ma na celu zapewnienie giełdom kompleksowych ram zapobiegania oszustwom w zakresie walut cyfrowych, co ma na celu zabezpieczenie ekosystemu kryptowalut. Ponadto, organy regulacyjne opracowały dwa nowe przepisy w czerwcu 2022 r., w tym przepis dotyczący podróży, który nakłada na giełdy kryptowalut i dostawców usług obowiązek przeprowadzenia należytej staranności w celu zebrania danych osobowych klientów i beneficjentów, aby zapewnić możliwość śledzenia transakcji.

Azja, stosująca różne podejścia do regulacji branży kryptowalut, staje się centrum działalności związanej z kryptowalutami. Kraje azjatyckie, takie jak Japonia i Singapur, wprowadziły sztywne KYC i AML Ramy dla sektora kryptowalut, które zachęcają do operacji, jednocześnie zabezpieczając interesy zarówno klientów, jak i giełd. Poza tym Chiny wprowadziły surowe regulacje, w tym zakazy dotyczące ICO i giełd kryptowalut, jednocześnie badając sposoby na stworzenie cyfrowych walut banków centralnych (CBDC).

Zjednoczone Emiraty Arabskie (ZEA) to jeden z najszybciej rozwijających się rynków kryptowalut na świecie, z przyjaznym dla kryptowalut systemem regulacyjnym. Podobno Urząd Papierów Wartościowych i Towarów (SEC) jest na końcowym etapie finalizowania regulacji dotyczących kryptowalut, jednocześnie przygotowując się do uzyskania licencji federalnych. Emirat Dubaju jest jednym z pierwszych krajów, które powołały Urząd Regulacji Aktywów Wirtualnych (VARA), który już uchwalił swoją wersję – Przepisy o Aktywach Wirtualnych i Działalności Pokrewnej z 2023 r.

Budowanie bezpiecznego ekosystemu kryptowalut z Shufti

„Poznaj swojego klienta” – wymaga od giełd kryptowalut opracowania podejścia opartego na ryzyku, które pozwoli gromadzić, analizować i zarządzać informacjami klientów, a także prowadzić rejestry ich transakcji cyfrowych. Aby osiągnąć doskonałość regulacyjną, giełdy i platformy kryptowalut muszą zintegrować zautomatyzowane procesy. KYC do magazynowania energii co może pomóc im przyspieszyć procesy wdrażania i należytej staranności, eliminując jednocześnie ryzyko popełnienia przestępstwa.

Szufti, pionier w dostarczaniu solidnych, niezawodnych i zautomatyzowanych rozwiązań Kontrola KYC Dostawcy usług oferują spersonalizowane usługi dla kryptowalut, pomagając im spełniać wymogi zgodności, pozyskiwać legalnych klientów, poprawiać doświadczenia klientów i unikać sankcji. Firma oferuje zasięg w ponad 240 krajach i terytoriach, obsługując ponad 10 000 rodzajów dokumentów tożsamości w ponad 150 językach. Dzięki Shufti giełdy kryptowalut mogą bezproblemowo weryfikować klientów na podstawie ponad 1700 list obserwacyjnych z dokładnością 99.77% w ciągu kilku sekund.

Masz problem z zapewnieniem bezpieczeństwa operacji kryptowalutowych, unikaniem kar za nieprzestrzeganie przepisów i poprawą jakości obsługi klienta? Nie szukaj dalej, Shufti jest tu dla Ciebie!

Sugerowany odczyt: Krypto KYC: Rosnąca potrzeba regulacji branżowych