KYC dla instytucji finansowych

E-KYC dla instytucji finansowych

Wyobraź sobie, że jesteś właścicielem domu maklerskiego. Nie jesteś typowym Wilkiem z Wall Street, ponieważ kierujesz się określonymi zasadami etyki biznesowej. Rozumiesz, że im więcej zarabiasz dla swoich klientów, tym więcej zarabiasz sam. Twoja firma prosperuje całkiem nieźle, masz przyzwoitą liczbę klientów, a Twoja renoma i popularność zyskały popularność, a dla Twojej organizacji pracują jedni z najlepszych maklerów giełdowych. Osoby ufające Twojej etyce proponują Ci zatrudnienie Cię do handlu na giełdzie. Wielu klientów pyta, czy oferujesz rejestrację i płatności online. Zdając sobie sprawę, że wiele firm korzysta z internetu, aby oferować swoje usługi maklerskie, rozpoczynasz również projekt, aby przenieść je do sieci. Doświadczenie w branży finansowej i możliwość pracy dla… bankowy W firmie masz zwyczaj sprawdzania wad każdego przedsięwzięcia przed jego rozpoczęciem. Robisz rozeznanie i odkrywasz, że dom maklerski jest objęty śledztwem pod zarzutem nieświadomego pomagania i podżegania do prania pieniędzy, ponieważ kilku znanych, ale skorumpowanych polityków z pewnego kraju skorzystało z usług tego domu maklerskiego, aby wyprać swoje pieniądze. Zdajesz sobie sprawę, że to może być problem – jak można rozpoznać, że dana osoba jest legalna, a nie skorumpowana?

Podczas gdy rozmyślasz i szukasz zapobieganie oszustwom i rozwiązanie AML (Anti Money Laundering) natrafiasz na kolejny incydent związany z oszustwem związanym z kartą kredytową, w którym osoba użyła Czarnej Karty do opłacenia początkowej inwestycji w domu maklerskim pod warunkiem, że połowa zainwestowanej kwoty zostanie przelana na rachunek zagraniczny, z którego będzie obsługiwać swój rachunek maklerski. Broker, patrząc na lukratywną kwotę, która została zdeponowana, zgodził się na ten warunek. Kilka miesięcy później dom maklerski otrzymał ogromny zwrot kosztów. Użyta karta kredytowa została skradziona, a kiedy próbowali skontaktować się z klientem, wszystkie podane przez niego informacje były fałszywe. Nie tylko stracili pieniądze, ale także nieświadomie uczestniczyli w praniu pieniędzy. Zaskoczony, ale bardziej świadomy po przeczytaniu tego, lepiej rozumiesz związane z tym ryzyko. Szukając rozwiązania, natrafiasz na coś zwanego KYC  że banki polegać na świadczeniu klientom usługi otwierania kont online. Czytając o tym, uśmiechasz się i wiesz, znalazłeś rozwiązanie szukałeś…

Czym jest e-KYC i jakie korzyści przynosi zapobieganie oszustwom?

KYC (Know Your Customer) to usługa, która bankowy Instytucje i inne podmioty finansowe i komercyjne, na których polegają. Jest to również wymóg rządu i innych organów regulacyjnych. Stanowi część rozwiązania AML. W ramach tego rozwiązania różne organizacje są zobowiązane do uzyskania pełnych danych swoich klientów. Może to obejmować źródło dochodu, a także dokumenty potwierdzające tożsamość oraz potwierdzające autentyczność podanych informacji. Rozwiązanie KYC, czyli cyfrową usługę online, którą świadczą firmy zewnętrzne, wykorzystując zaawansowaną sztuczną inteligencję, a czasem HI (inteligencję ludzką), weryfikują autentyczność dostarczonych dokumentów i samej osoby w odniesieniu do podanych informacji. Zaletą jest to, że wszystko to odbywa się w czasie rzeczywistym, a wyniki weryfikacji są dostępne w ciągu kilku sekund. Te internetowe rozwiązania KYC wykorzystują swoją sztuczną inteligencję, czyli internet. kamera internetowa lub aparat w smartfonie. Potencjalny kandydat jest proszony o przedstawienie się przed kamerą, a następnie o okazanie dokumentu tożsamości, skupiając się na zdjęciu, dacie urodzenia i nazwisku na dowodzie osobistym. Cyfrowy system KYC dopasowuje zdjęcie do twarzy, a pozostałe informacje do danych podanych przez wnioskodawcę. Jeśli wynik jest pozytywny, system kontynuuje transakcję i odpowiednio ją informuje. W przeciwnym razie transakcja zostaje zatrzymana. Jednocześnie, jeśli firma chce, może zdecydować się na sprawdzenie imienia i nazwiska oraz zdjęcia wybranej osoby na tysiącach globalnych list obserwacyjnych w celu sprawdzenia pod kątem podejrzeń prania pieniędzy. W związku z tym staje się to dobrym rozwiązaniem. zapobieganie oszustwom pomimo napiętego harmonogramu

W jaki sposób KYC może pomóc firmom maklerskim?

Jak wspomniano w powyższej hipotetycznej sytuacji, cyfrowa usługa KYC może przeciwdziałać praniu pieniędzy i zapewniać system zapobiegania oszustwom. Gdyby pierwsza firma polegała na systemie zewnętrznym, sprawdziłaby globalną bazę danych i poinformowałaby ją, że politycy są podejrzani o korupcję. W drugim przypadku, gdy firma otrzymywała obciążenia zwrotne, system zapobiegłby oszustwu, ponieważ klient zostałby poproszony o okazanie twarzy, dowodu osobistego i karty kredytowej, której używał, unikając tego, wiedząc, że zostanie złapany.

Zapobieganie oszustwom w bankowości

Obecnie firmy bankowe oferują również usługi otwierania kont online i zarządzania pieniędzmi. W dużej mierze polegają na usługach online. Rozwiązania KYC Aby wyeliminować potencjalnych praczycieli pieniędzy i oszustów, którzy mogliby wykorzystać fałszywą lub skradzioną tożsamość do otwarcia konta lub uzyskania karty kredytowej. Jest to również pomocne w przypadku zdalnych płatności, ponieważ osoba odbierająca nie jest fizycznie obecna, a system KYC pomaga w identyfikacji nadawcy. Wiedząc, że muszą pokazać twarz i potwierdzić swoją tożsamość, prawie wszyscy oszuści uciekają. Dlatego cyfrowe KYC okazuje się nieocenione. zapobieganie oszustwom narzędziem.

Firmy ubezpieczeniowe również potrzebują KYC

Kolejną instytucją finansową, która korzysta z cyfrowych rozwiązań KYC, są firmy ubezpieczeniowe. Ponieważ oferują one również rejestrację online do usług ubezpieczeniowych, muszą mieć pewność, że ubezpieczony jest legalny i rzeczywiście podaje się za osobę, za którą się podaje. Pomaga to również firmom ubezpieczeniowym uniknąć potencjalnych przypadków prania pieniędzy, zapewniając prawidłowy proces KYC i przedstawiając zweryfikowaną dokumentację. KYC rozwiązanie zapewnia wygoda dla klientów i bezpieczeństwa organizacji.

Polecany dla Ciebie:

• Zgodność z KYC: zapewnij swojej firmie przewagę konkurencyjną, robiąc to dobrze

• 3 branże, w których zgodność z KYC i AML będzie zyskiwać na znaczeniu w 2019 r.

• Pilna potrzeba KYCC (Poznaj swojego klienta) w firmach