Wysokie kary w branży gier i hazardu oraz rola elektronicznej weryfikacji tożsamości

Wybuch pandemii COVID-19 zmienił sposób, w jaki prowadzimy działalność. Wiele firm, które wcześniej działały stacjonarnie, zostało przeniesionych do sfery cyfrowej, a gry i hazard nie są tu wyjątkiem. Szacuje się, że liczba graczy online przekroczy 1.3 mld do 2025 r. Jednak ten ogromny wzrost wiąże się z większym ryzykiem oszustw, a operatorzy gier muszą wdrożyć kontroli i równowagi, aby chronić swoich graczy. To właśnie tutaj e-IDV (Elektroniczny Identyfikator)weryfikacja podmiotu) chroni sektor przed oszustwami, zapewniając jednocześnie zgodność z przepisami.

W jaki sposób oszuści dopuszczają się oszustw w branży gier i hazardu?

Strony z grami i hazardem stają się popularnym miejscem dla działalności przestępczej. Oszuści stosują różne strategie, aby dokonać oszustwa, a do najczęstszych należą:

1. Przejęcie konta

Przestępcy wykorzystują wszelkie możliwe sposoby, takie jak kradzież danych logowania, wysyłając wiele wiadomości e-mail do potencjalnych ofiar, aby uzyskać dostęp do kont legalnych użytkowników. Po zhakowaniu Konto gracza jest wykorzystywane przez oszusta w sposób nielegalny. Mogą jednak minąć tygodnie lub miesiące, zanim prawdziwy posiadacz karty zauważy poniesione koszty.      

2. Manipulacja

Gry online są podatne na oszustwa, co drastycznie wpływa na doświadczenia użytkowników uczciwych gier. Oszuści zakładają różne konta, aby oszukiwać i zmieniać wyniki gier. Następnie wykorzystują to, aby wygrywać nagrody za rejestrację. Oszuści manipulują graczami, aby realizować swoje nielegalne zamiary.

3. Obciążenia zwrotne 

Jednym z najczęstszych oszustw związanych z grami i hazardu świadkami są obciążenia zwrotne, znane również jako oszustwa przyjazne. Dzieje się tak, gdy klient próbuje odzyskać pieniądze, twierdząc, że nie dokonał zakupu i chce odzyskać pieniądze. Wielu operatorów uważa, że ​​oszustwa typu „przyjaciel” są nie do zwalczenia. Jednak wraz z pojawieniem się solidnych rozwiązań bezpieczeństwa, takich jak e-IDV, tego typu oszustwa można łatwo identyfikować i im zapobiegać.

Sierpień 2023: Krótkie podsumowanie najważniejszych kar w branży gier

FIAU nakłada na operatora gier internetowych karę pieniężną w wysokości 236 789 euro za pranie pieniędzy

Jednostka Analizy Wywiadu Finansowego (FIAU) odkryła kilka Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) niedociągnięcia w operatorze gier zdalnych z siedzibą na Malcie i zarzuty €236,789.

FIAU zaobserwowała wiele nieprawidłowości i zmian w schematach gry, które zostały wykazane przez siedmiu graczy, a które nie zostały zgłoszone. Co więcej, firma nie przeprowadziła kontroli ani nie zażądała wyjaśnienia źródła majątku lub środków gracza. Na przykład, gracz wpłacił 61 942 euro i poniósł stratę netto w wysokości 12 040 euro w ciągu 13 miesięcy.

Podczas analizy zespół odnotował również kilka przypadków, w których firma nie wywiązała się z obowiązków Ulepszone Due Diligence, chociaż klienci stanowili wysokie ryzyko dla operatora gier. Przegląd wykazał również, że firma Ocena ryzyka klienta (CRA) nie uwzględniła w odpowiedni sposób ryzyka związanego z klientami. Podczas badania jednostka analityczna stwierdziła, że ​​operator gier hazardowych nie posiadał wielu polityk i procedur, bądź też były one niekompletne lub niedokładne. FIAU zauważyła również, że ocena ryzyka biznesowego firmy (BIUSTONOSZ) nie odniosła się do wielu ryzyk związanych ze swoimi produktami. Ponadto operator gier hazardowych nie wywiązał się z obowiązku raportowania wewnętrznego i szkoleń.

Crown Casinos obciążone kwotą 450 milionów dolarów za zaniedbania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) nałożył grzywnę na operatora kasyna Crown $ 450 mln Ponad 546 naruszeń przepisów AML. Według prawnika AUSTRAC, Michaela Hodge'a KC, Liczba Naruszenia ze strony Korony pozostawały niepewne z powodu niewystarczającego monitoringu. Hodge argumentował, że działania Korony nie wskazywały na umyślne zaniedbanie, mimo że firma odniosła korzyści z programów, których dotyczyły, i nie uchybiła swoim obowiązkom.

Sędzia Lee zapytał: „Jeśli nie było celowego działania mającego na celu złamanie prawa, to co było przyczyną takiego zachowania?” Hodge wspomniał, że nie jest jasne, dlaczego Korona nie przestrzegała prawa, chociaż po takich naruszeniach przywódcy zostali zastąpieni.

Po zawarciu ugody, Crown przyznało się do braku oceny ryzyka związanego z prowadzoną działalnością i wdrożyło program monitorowania transakcji na dużą skalę. Sąd uznał, że Crown automatycznie dawała niskie ryzyko prania pieniędzy graczom, którzy stanowili wysoki poziom ryzyka.

Weryfikacja tożsamości na ratunek

Rosnąca liczba oszustw w branży gier hazardowych i nieprzestrzeganie przepisów sieją spustoszenie w sektorze i wśród legalnych graczy. Właśnie tutaj pojawia się weryfikacja tożsamości, która chroni przed oszustami, a jednocześnie pomaga branży uniknąć kar poprzez przestrzeganie przepisów. Znaj swojego klienta (KYC) i przepisy AML. Firmy poszukują jednak rozwiązań bezpieczeństwa, które zapewnią klientom bezproblemową weryfikację. Dlatego e-IDV to doskonała inwestycja, która zaspokaja specyficzne potrzeby firmy, nie wpływając negatywnie na komfort użytkowania. 

Jak może pomóc Shufti Pro?

Shufti Pro oferuje rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji Rozwiązania IDV które przewyższają konwencjonalne kontrole KYC i AML, zwiększając wskaźniki konwersji poprzez zwalczanie oszustw i zapewnienie zgodności z przepisami. Uruchomiliśmy rozwiązanie e-IDV pokonywanie tradycyjnych wyzwań związanych z IDV i jednoczesne zwiększanie zadowolenia klientów. 

Oto, co sprawia, że ​​nasze rozwiązanie e-IDV jest niezbędną inwestycją dla witryn gier i zakładów: 

• Proces weryfikacji bez papieru: Nie są wymagane żadne dokumenty, użytkownik jest weryfikowany za pomocą swojego unikalnego numeru identyfikacyjnego.

• Weryfikacja aktywna i pasywna: Przeprowadzamy weryfikację pasywną i aktywną, sprawdzając wszystkie źródła oficjalne i nieoficjalne, a także źródła publiczne i rządowe.
• Szybszy czas przetwarzania: Zbieraj, analizuj i uwierzytelniaj dane klientów za pomocą procesu e-IDV, aby potwierdzić tożsamość w ciągu kilku sekund.
• Szybsze wdrażanie: Oferuje klientom niezrównaną weryfikację z płynnym procesem i szybszym wdrażaniem niż tradycyjne KYC.
• Niezrównane wrażenia użytkownika: Nasze rozwiązanie e-IDV oferuje prostą integrację, pełną adaptację do lokalizacji i języka, co zwiększa zadowolenie klientów i wskaźniki konwersji.
• Zapobieganie oszustwom :Wspieramy pełnoletnich graczy online, zapobiegając praniu pieniędzy i oszustwom.
• Zgodność globalna: Nasze rozwiązanie e-IDV pomaga witrynom gier zachować zgodność z przepisami i unikać kar. 

Nadal nie wiesz, w jaki sposób rozwiązanie e-IDV chroni gry i hazard przed oszustwami?