Weryfikacja tożsamości online – rozwiązanie problemu oszustw związanych ze zwrotem podatku

Wzrost liczby kradzieży tożsamości i oszustw podatkowych stał się w dzisiejszych czasach poważnym problemem. Przestępcy kradną cudze tożsamości, aby uzyskać dostęp do świadczeń, które do nich nie należą. Rządy są pod ogromną presją, aby wyeliminować te przestępstwa. W 2019 roku mieszkaniec St. Louis został skazany na karę więzienia za kradzież tożsamości i zażądał zwrotu podatku na kwotę około 12 milionów dolarów. Aby walczyć z tym problemem, przedstawiamy rozwiązanie w czasie rzeczywistym: weryfikacja tożsamości onlineDzięki usłudze weryfikacji tożsamości online, złodzieje tożsamości mogą pożegnać się z kradzieżą cudzego zwrotu podatku. W tym wpisie na blogu omówimy, czym są oszustwa związane ze zwrotem podatku i jak usługi weryfikacji tożsamości online mogą pomóc rządowi w walce z tymi przestępstwami. 

Oszustwa związane ze zwrotem podatku

Kradzież tożsamości Występuje, gdy osoba fizyczna kradnie czyjeś dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, adres, numer ubezpieczenia społecznego itp., w celu prowadzenia nielegalnej działalności. Oszustwo związane ze zwrotem podatku ma miejsce, gdy osoba fizyczna wykorzystuje czyjeś dane osobowe do złożenia zeznania podatkowego w jej imieniu. Składając zeznanie podatkowe pod czyjąś tożsamością, przestępcy mogą uzyskać dostęp do jej zwrotu podatku. Zwrot podatku to zwrot nadpłaconej kwoty rządowi przy jednoczesnym płaceniu podatków. 

Pierwszy w historii przypadek kradzieży tożsamości w wyniku oszustwa związanego z zeznaniami podatkowymi miał miejsce w 1988 roku. Według „Los Angeles Times”, oskarżonym o składanie fałszywych zeznań podatkowych drogą elektroniczną i przyjmowanie nielegalnych zwrotów był mężczyzna o nazwisku Donald Penrod. 

Złodziej tożsamości wykorzystuje tożsamość legalnego podatnika. Może ukraść lub podrobić jego numer ubezpieczenia społecznego (SSN) lub dowód osobisty i ubiegać się o zwrot podatku na wczesnym etapie sezonu. Zazwyczaj składa wniosek o zwrot podatku na wczesnym etapie sezonu, aby móc go ukraść, zanim ofiara złoży zeznanie podatkowe. Elektroniczne składanie zeznań podatkowych ułatwiło złodziejom tożsamości ubieganie się o wyłudzenia podatkowe. Nawet dzięki systemom online, dostęp do danych osobowych stał się łatwiejszy.

Jednym ze sposobów, w jaki złodzieje tożsamości zdobywają czyjeś dane osobowe, jest phishing. Oszuści mogą kontaktować się z potencjalną ofiarą za pośrednictwem poczty elektronicznej lub telefonu, podszywając się pod przedstawiciela organizacji rządowej, takiej jak IRS. Ofiara zaufa im i ujawni swoje dane osobowe przestępcom. Inną powszechną metodą kradzieży danych osobowych jest pozyskiwanie przez pracowników informacji o innych pracownikach z firmowych baz danych. Mogą oni wykorzystać te informacje do kradzieży zwrotu podatku lub sprzedaży go oszustom. 

Problem związany z oszustwami związanymi ze zwrotem podatku 

Oszustwa związane ze zwrotem podatku to coraz powszechniejszy problem, który każdego roku pozbawia rząd milionów dolarów. Inspektor Generalny Skarbu USA, J. Russell George, stwierdza, że ​​kradzież tożsamości związana z oszustwami podatkowymi to „rosnąca epidemia”. Problem ten gwałtownie narasta z roku na rok. Oszustwa związane z kradzieżą tożsamości są według IRS najczęstszą formą oszustwa. 

Według amerykańskiego urzędu skarbowego (IRS), w 2011 roku doszło do 2.2 miliona oszustw związanych z fałszywymi zeznaniami podatkowymi. Z tego oszustwa podatkowe o wartości 6.6 miliarda dolarów obejmowały kradzież tożsamości. Śledczy z Departamentu Skarbu oszacowali, że IRS zapłacił złodziejom tożsamości około 5 miliardów dolarów w 2011 roku i około 21 miliardów dolarów w 2016 roku. To pokazuje, że problem ten narasta z czasem. 

Rząd nie tylko stoi w obliczu strat rzędu miliardów dolarów z powodu kradzieży tożsamości w oszustwach podatkowych, ale ma to również wpływ na gospodarkę kraju i jego roczny budżet. Na walkę z oszustwami podatkowymi przeznacza się znaczne środki. Szacuje się, że w Stanach Zjednoczonych rocznie wydaje się 5.2 miliarda dolarów na fałszywe zeznania podatkowe. Dodatkowo, kontrola milionów zeznań podatkowych generuje koszt w wysokości 31.8 miliarda dolarów. Ten problem jest nieunikniony.

Oprócz rządu, obywatele muszą również stawić czoła wielu problemom. Ich tożsamość jest wykorzystywana w celach przestępczych. Są oszukiwani i pozbawiani należnego im zwrotu podatku, a na dodatek muszą zmagać się z uciążliwą weryfikacją tożsamości w instytucjach rządowych. Według Billa Smitha, dyrektora zarządzającego Krajowy Urząd Skarbowy CBIZ MHM potrzebuje około 6 miesięcy na przeprowadzenie dochodzenia, a następnie zwrot środków ofierze kradzieży tożsamości. 

Amerykański urząd skarbowy Usługa weryfikacji tożsamości IRS

Urząd Skarbowy (IRS) podejmuje kroki w celu wyeliminowania oszustw związanych z zeznaniami podatkowymi. Chociaż wielu uważa, że ​​IRS nie podejmuje wystarczających działań, IRS ma własny proces weryfikacji tożsamości.

W przypadku podejrzenia oszustwa lub dwukrotnego złożenia zeznania podatkowego przez urząd IRS, urząd wyśle 5071C lub rysunek 5747C Na podany adres wyślemy Ci powiadomienie o potencjalnej kradzieży tożsamości. Ten list poprowadzi Cię następnie przez kolejne kroki w celu weryfikacji Twojej tożsamości. Aby zweryfikować swoją tożsamość, musisz przedstawić zeznanie podatkowe za poprzedni i bieżący rok, numer ubezpieczenia społecznego i datę urodzenia, numer konta, kartę kredytową, kredyt studencki, kredyt hipoteczny, informacje o pożyczkach itp., numer telefonu komórkowego oraz kopię pisma wysłanego przez IRS. Zostaną Ci zadane pytania, które znasz tylko Ty i będziesz mógł na nie odpowiedzieć. Jeśli Twoja tożsamość zostanie potwierdzona, otrzymasz zwrot podatku, w przeciwnym razie zostanie przeprowadzone dalsze dochodzenie w celu złapania złodzieja tożsamości. 

Proces weryfikacji zajmuje IRS dużo czasu. Rosnąca liczba kradzieży tożsamości utrudnia IRS złapanie i zbadanie wszystkich przestępców. Dlatego potrzebne jest skuteczniejsze i szybsze rozwiązanie tego kolosalnego problemu.

Pomoc w weryfikacji tożsamości online  

Weryfikacja tożsamości online Rozwiązania te mogą pomóc organizacjom rządowym w walce z oszustwami podatkowymi. 

Jeśli w dzisiejszym świecie przestępcy wykorzystują technologię do popełniania przestępstw, najlepszym sposobem walki z nimi jest zwalczanie ognia ogniem. Oznacza to wykorzystanie technologii do powstrzymania oszustw i działań przestępczych. Oprogramowanie oparte na sztucznej inteligencji, współpracujące z ludzką inteligencją, może być cennym atutem dla rządu. Wprowadzenie usług weryfikacji tożsamości online może pomóc rządowi w weryfikacji tożsamości oszustów w ciągu kilku sekund, a niewinni obywatele nie będą musieli ponosić kosztów utraty pieniędzy i czasu. 

Dzięki weryfikacja tożsamości onlineRząd może zyskać zaufanie obywateli, szybko weryfikując i wyłapując złodziei tożsamości. Może to pomóc rządowi w wyłapywaniu wielu oszustów i obniżeniu wskaźnika przestępczości. To może zaoszczędzić rządowi dużo pieniędzy i czasu na weryfikacji tożsamości. 

Jak działa rozwiązanie weryfikacji tożsamości

Rozwiązanie do weryfikacji tożsamości online gwarantuje, że firmy klientów nie są zamieszane w kradzież tożsamości. Ma ono na celu zapewnienie, że osoby są tymi, za które się podają. Istnieje wiele sposobów weryfikacji tożsamości. Poniżej znajduje się lista kilku z nich:

• Weryfikacja twarzy

W przypadku weryfikacji twarzy obywatel będzie musiał przesłać swoje selfie lub skorzystać z Wykrywanie żywotności 3D mogą pokazać swoją twarz na kamerze internetowej. Twarz osoby zostanie porównana ze zdjęciem podanym w jej dokumencie tożsamości. W ten sposób tożsamość osoby zostanie zweryfikowana przed złożeniem przez nią wniosku o zwrot podatku. 

• Weryfikacja dokumentów 

Autentyczność dokumentu Można to również sprawdzić za pośrednictwem tej internetowej usługi weryfikacji tożsamości. Obywatel będzie zobowiązany do przesłania swojego zdjęcia wraz z dokumentem tożsamości, aby upewnić się, że nie posługuje się skradzionym dowodem osobistym lub numerem ubezpieczenia społecznego. Twarz osoby zostanie porównana ze zdjęciem w dokumencie tożsamości. Autentyczność dokumentu zostanie również sprawdzona, aby upewnić się, że jest on fałszywy. 

• Weryfikacja adresu

W tym przypadku tożsamość osoby jest weryfikowana na podstawie danych adresowych. Osoba jest zobowiązana do przedłożenia dokumentów wydanych przez organ rządowy wraz z dokumentem pomocniczym zawierającym jej adres. Dzięki weryfikacji adresu organ rządowy może również upewnić się, że ważna korespondencja zawiera poufne informacje, płatności i dokumenty prawne, które mają zostać dostarczone pod właściwy adres. 

Rozwiązanie do weryfikacji tożsamości na miejscu

Rozwiązanie do weryfikacji tożsamości na miejscu może zapewnić pełen dostęp administracji rządowej, ale nie dopuścić do ujawnienia danych osobowych obywateli. Dostawca usług nie będzie miał dostępu do danych obywateli. Będzie on dostarczał oprogramowanie wyłącznie administracji rządowej, a baza danych będzie przez nią zabezpieczona. 

Podsumowując

To proste rozwiązanie uwierzytelniające, które pozwala zweryfikować użytkownika końcowego w ciągu kilku sekund. Dzięki rozwiązaniom opartym na sztucznej inteligencji (AI), rząd może zweryfikować tożsamość wszystkich obywateli przed udzieleniem im dostępu do jakiegokolwiek zwrotu podatku. Tożsamość każdej osoby może zostać zweryfikowana, niezależnie od jej lokalizacji na świecie. Dzięki tym prostym krokom nie tylko rząd, ale i obywatele mogą uniknąć niepotrzebnego stresu, marnowania czasu i pieniędzy.