Ocena ryzyka: budowanie zaufania do giełd kryptowalut

Poza przestrzeganiem przepisów AML i KYC, giełdy kryptowalut ponoszą ogromną odpowiedzialność, zapewniając skuteczne zarządzanie ryzykiem. Branża kryptowalut, podobnie jak sektor finansowy, jest nieustannie poddawana zmianom przepisów.

W obliczu niedawnego upadku giełdy FTX i niezwykle wysokich wypłat na poziomie 12 miliardów dolarów z giełdy Binance, giełdy kryptowalut muszą wdrożyć solidne kontrole wewnętrzne w celu ograniczenia swojego narażenia na ryzyko.

Pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i oszustwa finansowe nękają branżę kryptowalut, szkodząc jej reputacji.

Niedawno Binance połączył siły ze swoim rywalem Huobi i odzyskał bitcoiny o wartości 2.5 miliona dolarów wyprane przez Harmony One.

To doskonały przykład współpracy, który pokazuje, że firmy muszą teraz zrobić więcej, współpracować z rywalami i powstrzymywać przestępstwa finansowe, gdziekolwiek jest to możliwe.

Przyjrzyjmy się bliżej, dlaczego ocena ryzyka powinna być integralną częścią działań firm kryptowalutowych na rzecz budowania zaufania i pozyskiwania prawowitych klientów.

Warunek wstępny budowania zaufania na giełdach kryptowalut

Rynek kryptowalut jest w dużej mierze nieuregulowany i ma problemy ze zbudowaniem zaufania.

Aby odbudować to zaufanie, firmy kryptowalutowe muszą przestrzegać ciągle zmieniających się przepisów, zapewnić większą przejrzystość swoich rezerw gotówkowych i wdrożyć solidne wewnętrzne środki bezpieczeństwa i ochrony przed ryzykiem.

Wraz z rosnącym zainteresowaniem technologią blockchain, rośnie również niepewność prawna. Oto kilka warunków wstępnych budowania zaufania do giełd kryptowalut.

1. Bezpieczeństwo

Klienci będą nadal inwestować na giełdach, wiedząc, że ich środki i kryptowaluty są bezpieczne. Ponieważ kryptowaluty są wciąż w powijakach, budowanie zaufania za pomocą innowacyjnych technologii zajmie trochę czasu.

Inwestorzy i potencjalni klienci mają wiele obaw dotyczących bezpieczeństwa, na przykład dotyczących sposobu inwestowania środków oraz braku regulacji w tym zakresie.

2. Personalizacja

71% klientów czują się zdenerwowani, gdy nie otrzymują spersonalizowanej obsługi klienta. Giełdy kryptowalut mogą zapewnić spersonalizowaną obsługę klienta, wdrażając rygorystyczne kontrole i procedury oceny ryzyka. 

3. Przezroczystość

Żadna firma na świecie nie może funkcjonować bez przejrzystości. FTX nie upadł z dnia na dzień, podobnie jak Celcius. Terra Luna. To podkreśla wagę przejrzystości.

Giełdy kryptowalut działają w oparciu o zasadę dowodu rezerw (PoR), która gwarantuje, że giełda dysponuje wystarczającymi rezerwami, aby bez przeszkód umożliwiać wypłacanie płynnych środków ze swojej platformy.

OKX bezzwłocznie opublikował swoje drugi dowód zakupu w grudniu 2022 r., aby zapewnić „bezpieczeństwo środków klientów przez cały czas”. Przy minimalnym współczynniku rezerwy obowiązkowej 1:1, środki użytkowników są zabezpieczone aktywami materialnymi. Binance i OKX spełniają ten minimalny wymóg, aby zapewnić większą przejrzystość sposobu przechowywania środków na giełdach.

4. Edukacja

Istnieją dwie przeszkody na drodze do sukcesu w handlu kryptowalutami: edukacja i bezpieczeństwo. Chociaż poruszyliśmy już kwestię bezpieczeństwa, edukacja jest często pomijanym aspektem.

Wielu początkujących w świecie kryptowalut ma niewielką lub żadną wiedzę na ten temat. Zależy im tylko na szybkich, krótkoterminowych zyskach na niezwykle zmiennym rynku. Większość początkujących często traci całe oszczędności życia i nigdy do końca nie rozumie, dlaczego tak się stało.

Większość „kursów” jest skierowana do początkujących, aby generować nieoczekiwane zyski dla twórców. W rzeczywistości ci początkujący są uwięzieni w pułapce łatwego zarobku. Wiodące giełdy kryptowalut opracowały własne rozwiązania, aby edukować swoich odbiorców i regularnie ostrzegać, że użytkownicy mogą stracić więcej środków, niż zainwestowali.

Giełdy kryptowalut muszą edukować, jak działa ich platforma. Im bardziej świadomy jest klient, tym mniejsze ryzyko awarii w dłuższej perspektywie.

Binance, OKX i wiele wiodących giełd kryptowalut zaczęło publikować filmy, blogi i różnego rodzaju treści, aby zapewnić swoim odbiorcom dobrą wiedzę na temat najlepszych praktyk w branży. Jednak to dopiero początek i wciąż wiele jest do zrobienia.

5. Silne środki zapobiegające oszustwom

Kiedy w 2009 roku powstał Bitcoin, pierwsza kryptowaluta na świecie, ideą było zapewnienie dużej anonimowości transakcji bez polegania na bankach ani pośrednikach. Jednak z biegiem czasu doszło do wielu nieprzyjemnych zdarzeń, takich jak bankructwa i oszustwa kryptowalutowe.

Przenieśmy się do roku 2023, gdzie widzimy dużą grupę użytkowników domagających się zmian regulacyjnych w branży w celu ograniczenia przestępstw finansowych i prania pieniędzy.

W tym miejscu giełdy kryptowalut muszą wdrożyć skuteczne środki antyfraudowe, aby zapobiegać wszelkim oszustwom na swoich platformach. Weryfikacja tożsamości, KYC i KYI są niezbędne dla zapewnienia bezpiecznego i stabilnego środowiska handlowego.

Na wynos

To, co dzieje się dziś z kryptowalutami, niczym nie różni się od tego, co działo się z kasynami w latach 1990. Branża kryptowalut, nękana przestępstwami finansowymi i praniem pieniędzy, musi zdjąć ten ciężar ze swoich barków.

Możliwość anonimowego kupowania, sprzedawania i przechowywania kryptowalut była kiedyś ich największym atutem. Dziś jednak, jeśli nie zostaną szybko wdrożone regulacje, staje się to obciążeniem.

Możliwość anonimowej wymiany pieniędzy cyfrowych to właśnie powód, dla którego zyskują one na popularności wśród handlarzy, osób piorących pieniądze, handlarzy narkotyków i terrorystów. Kiedy cyberprzestępcy atakują organizację, istnieje powód, dla którego chcą otrzymać zapłatę w kryptowalucie.

Dzisiejsze platformy kryptowalutowe mogą z tego zrezygnować dopiero po wdrożeniu rygorystycznych procedur KYC, KYI i AML. Właśnie w tym obszarze Shufti pomaga giełdom kryptowalut zachować zgodność z AML, uniknąć wysokich kar i kontynuować działalność jako regulowany biznes z zachowaniem najwyższej uczciwości i przejrzystości.

Nasi eksperci ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) pomogli giełdom kryptowalut zachować zgodność z przepisami i mogą to samo zrobić również dla Ciebie. Czas walczyć z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu żelazną ręką, co można osiągnąć jedynie dzięki skutecznym środkom weryfikacji tożsamości.