Zabezpieczanie startupów FinTech za pomocą rozwiązania AML/KYC firmy Shufti

Technologia finansowa powszechnie znana jako FinTech dynamicznie rozwija się na całym świecie, oferując ogromny potencjał dla ogromnych inwestycji i wdrożenia. Zwłaszcza pandemia COVID-19 zapoczątkowała nową falę innowacji w sektorze finansowym, gdzie firmy wdrażają FinTech Dzięki redukcji kosztów i zwiększonej efektywności. Technologia finansowa wyznaczyła nowe standardy usług finansowych, ułatwiając klientom obsługę.

Obecnie branża FinTech jest warta $ 180 mld i oczekuje się, że w 2024 r. osiągnie 213 mld dolarów. Ogromne udziały w inwestycjach i potencjał wzrostu skłoniły przestępców do wykorzystywania firm FinTech do Kradzież tożsamości, pranie pieniędzy i inne przestępstwa finansowe. W 2021 roku liczba oszustw płatniczych przeciwko firmom FinTech gwałtownie wzrosła 70% z masowymi atakami na cyfrowe portfele i giełdy kryptowalut. Zabezpieczenie firm finansowych przed wszystkimi tymi zagrożeniami ma kluczowe znaczenie dla zapewnienia bezpieczeństwa i efektywności sektora finansowego dla klientów.

Ewolucja przestępstw w branży FinTech

Nowe technologie zmieniły również charakter przestępstw, przez co branża FinTech stoi w obliczu ogromnych zagrożeń w postaci prania pieniędzy i kradzieży tożsamości. Cyfrowe technologie finansowe ustanowiły wysokie standardy obsługi klienta, ale są również podatne na ryzyko działań przestępczych. FinTech jest przyszłość świata cyfrowego i it Ochrona tej branży jest niezwykle istotna poprzez wdrożenie rygorystycznych kontroli tożsamości. 

To oszacowano 10% z dochodów Firmy FinTech jest pochłaniany przez zarządzanie oszustwami. Pomimo wszelkich wysiłków, przestępstwa finansowe są powszechne, a ich liczba rośnie z roku na rok. Szczególnie pranie pieniędzy stało się ogromnym zagrożeniem, ponieważ dodatkowo wspiera odrażające przestępstwa, takie jak terroryzm. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) wyraziła zaniepokojenie praniem pieniędzy w sektorze FinTech i zaleciła wszystkim krajom opracowanie ram prawnych mających na celu ograniczenie działalności przestępczej w tym sektorze. Sektor FinTech musi obecnie zadbać o zgodność z międzynarodowymi przepisami, aby uniemożliwić oszustom wykorzystywanie luk prawnych.

Ostatnie przypadki oszustw w sektorze FinTech

Z roku na rok branża FinTech jest świadkiem coraz większej liczby przypadków oszustw, a wysoce zdigitalizowane operacje są wykorzystywane przez przestępców. Wszystkie odpowiedzialne kraje wraz z globalnymi organami nadzoru nieustannie pracują nad wyeliminowaniem tego procederu. pranie pieniędzy oraz przestępstw finansowych poprzez stanowienie prawa. Wiele przypadków pokazało zaangażowanie globalnych instytucji w karanie przestępców i ograniczanie działalności przestępczej w sektorze FinTech.

PayPal przyznaje, że 4.5 miliona kont było nielegalnych

W obliczu rosnącej liczby przestępstw związanych z FinTech, PayPal, wiodący gigant FinTech, przeprowadził dochodzenie i ujawnił, że 4.5 milionów Konta PayPal były nielegalne. Dyrektor finansowy PayPala, John Rainey, poinformował ponadto, że po zablokowaniu wszystkich tych kont PayPal stracił 25% zysków. z oczekiwaniem powolnego wzrostu w 2022 r. i nadchodzące lata.

Wszystkie te przestępstwa miały miejsce po tym, jak PayPal rozpoczął kampanie marketingowe, oferując 5 lub 10 dolarów nowym posiadaczom kont. Przestępcy wykorzystywali ten proceder, używając botów i różnego oprogramowania, aby zdobyć nagrodę pieniężną. PayPal wdrożył obecnie surowe środki, aby powstrzymać oszustów wykorzystujących ten system i fałszywe konta.

Wielka Brytania przejęła fundusze powiązane z oszustwem na kwotę 150 mln dolarów od firmy fintech QPay

Brytyjskie organy ścigania przejęły $ 2.61 mln Środki z londyńskiej firmy fintech QPay, powiązane z oszustwem na kwotę 150 milionów dolarów w USA, pochodziły z oszustwa o charakterze finansowym. Firma QPay oferowała usługi ubezpieczeniowe w Europie i została uznana za zaangażowaną w nielegalne przelewanie środków w wysokości 150 milionów dolarów przez różne konta w kilku krajach bez żadnego celu finansowego.

Firma ostatecznie wykorzystywała nielegalne środki do prania pieniędzy, inwestując nielegalnie w internetowe gry hazardowe i firmy windykacyjne. Władze USA również badają to oszustwo i poinformowały, że wszystkie transakcje wiązały się z wysokim ryzykiem prania pieniędzy i nielegalnej działalności.

Globalne regulacje monitorujące branżę Fintech

Rosnąca liczba przypadków oszustw w Sektor FinTech zmusiła globalne organy nadzoru do opracowania ścisłych ram prawnych mających na celu ograniczenie prania pieniędzy, kradzieży tożsamości i innych powszechnych przestępstw finansowych. Wielka Brytania, Stany Zjednoczone, Europa i FATF uchwaliły przełomowe przepisy, które mogą zabezpieczyć sektor technologii finansowych.

Sieć ds. Zwalczania Przestępstw Finansowych (FinCEN) USA

FinCEN jest głównym organem regulacyjnym w Stanach Zjednoczonych, który egzekwuje przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w firmach FinTech. We współpracy z innymi organizacjami, FinCEN znowelizował ustawę o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act, BSA) i wprowadził… należytej staranności wobec klienta wymogi dla sektora finansowego. Wszystkie firmy mają obowiązek zbierania informacji o beneficjentach rzeczywistych od interesariuszy i natychmiastowego zgłaszania ich do FinCEN w przypadku wykrycia jakiejkolwiek podejrzanej aktywności.

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego

Unia Europejska (UE) uznała, że ​​FinTech to najszybciej rozwijający się sektor, który ma potencjał, by zmienić cały sektor finansowy. UE przyznała również, że sektor ten jest podatny na zagrożenia, a ustawodawcy opracowali przepisy mające na celu monitorowanie cyfrowych firm finansowych. Kilka inicjatywy podjęto działania obejmujące m.in. ochronę danych, usługi płatnicze wewnątrz UE, finansowanie społecznościowe i piaskownice regulacyjne.

Ponadto w sektorze technologii finansowych wprowadzono inne przepisy, takie jak dotyczące usług płatniczych i aktywów kryptograficznych, aby powstrzymać oszustwo tożsamości pranie brudnych pieniędzy.

Zalecenia FATF

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) uznała sektor technologii finansowych za swój najwyższy priorytet. W celu rozwinięcia konstruktywnego dialogu zorganizowano szereg spotkań i okrągłych stołów z państwami członkowskimi. FATF zalecił wprowadzenie rygorystycznych środków weryfikacji tożsamości w sektorze finansowym w celu identyfikacji osób dopuszczających się przestępstw oraz wdrożenia środków służących przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) w celu wyeliminowania przestępstw finansowych.

Rola Shufti w pomaganiu startupom Fintech w walce z przestępczością

Wdrażanie weryfikacji tożsamości i przeciwdziałanie praniu pieniędzy Środki te są niezwykle istotne dla sektora FinTech. Technologia finansowa podniosła poziom doświadczenia użytkownika oraz Stawiaj wysokie oczekiwania, oferując wyjątkowe usługi, rewolucjonizując w ten sposób transakcje finansowe. Pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i kradzież tożsamości to najczęstsze przestępstwa w branży FinTech, które powodują straty finansowe i negatywne doświadczenia użytkowników.

Najnowocześniejszy sprzęt Shufti Znaj swojego klienta (KYC) i AML screening solution powered by thousands of AI algorithms can help FinTech companies Zachowaj zgodność with global AML/KYC regulations. By incorporating KYC measures, financial industries can identify the true identities of customers in less than a second and report any suspicious activity. Shufti’s Rozwiązania AML screen the data against 1700+ global watch lists and generate output with 98.67% accuracy. AML screening solution is compliant with global regulations which helps the businesses to work under laws and secures from sanctions.

Uwagi końcowe

Sektor technologii finansowych jest jednym z najszybciej rozwijających się sektorów, który przyczynił się do poprawy jakości obsługi użytkowników dzięki wyjątkowym usługom. Jednocześnie stał się bezpieczną przystanią dla przestępców, którzy wykorzystują luki w systemie, stosując różne techniki oszustwa.

Wdrożenie solidnego KYC i AML screening rozwiązania w FinTechy w celu zabezpieczenia tożsamości i finansów użytkowników. Przepisy zaproponowane przez FATF, FinCENi FCA w znacznym stopniu pomogły w ograniczeniu oszustw, a praktyki te powinny zostać poparte przez weryfikacja tożsamości kontrole mające na celu uniemożliwienie nieuczciwym osobom dostępu do systemu podczas onboardingu.

Chcesz dowiedzieć się więcej o usługach KYC i AML dla firm FinTech?