Shufti uwzględniona w raporcie Forrester Wave™: Rozwiązania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, II kw. 2025 r.

Walka z nielegalnym finansowaniem nabiera tempa szybciej niż kiedykolwiek. Zorganizowani przestępcy kryją się teraz za szybkością i anonimowością oferowaną przez kanały cyfrowe, takie jak kryptowaluty, oraz za łatwiejszym transgranicznym przepływem środków. Wykorzystując nowe narzędzia, fałszywe tożsamości, stare taktyki i luki prawne w słabo regulowanych jurysdykcjach, przestępcy piorą… 800 mld–2 bln dolarów każdego roku, zgodnie z szacunkami UNODC.

W przypadku instytucji finansowych, firm fintechowych i sektorów regulowanych stare mechanizmy obronne oparte na przepisach, które kiedyś były wystarczające, nie są już skuteczne w obliczu intensywności i tempa współczesnego prania pieniędzy.

Organy regulacyjne, takie jak FCA, FinCEN i nowy unijny Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA), zwiększają oczekiwania i zaostrzają kontrole. Kontrola musi być dokładniejsza, a monitoring powinien odbywać się na bieżąco. Dane wykorzystywane do kontroli muszą być kompletne, wielojęzyczne i globalne.

Przestrzeganie przepisów AML stało się aktywną dziedziną opartą na analizie danych, która opiera się na zaawansowanych danych, automatyzacji i analityce, aby móc sprostać bardziej złożonym typologiom przestępstw finansowych. Fala Forrestera™:Rozwiązania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, II kw. 2025 r. stanowią niezależną ocenę czołowych dostawców rozwiązań AML.

Raport ocenia 15 dostawców rozwiązań AML na podstawie 18-punktowego zestawu kryteriów, w tym bieżącej oferty i strategii. 

To uwzględnienie jest dla nas ważne, ponieważ sygnalizuje zmianę oczekiwań kupujących. Zespoły AML nie stawiają już na stopniowe dostrajanie reguł ani na izolowane mechanizmy kontroli. Rynek zmierza w kierunku trwałych, zorientowanych na dane fundamentów, zdolnych do działania w skali globalnej i absorbujących złożoność regulacyjną.

W jaki sposób warstwa danych Shufti się wzmacnia AML Screening?

Skuteczne przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) zaczyna się od danych – ich zakresu, głębokości, dokładności i aktualności. Rozwiązanie AML firmy Shufti opiera się na agregacji danych i opatentowanej inteligencji, wspieranej przez trzy podstawowe filary.

Własna warstwa danych zapewniająca głębszy wgląd

W przeciwieństwie do dostawców, którzy opierają się wyłącznie na źródłach publicznych i zewnętrznych, Shufti wykorzystuje zastrzeżoną bazę danych zbudowaną na podstawie ponad miliona punktów danych.

Ta wewnętrzna warstwa danych odzwierciedla sposób, w jaki globalni regulatorzy definiują i oczekują oceny ryzyka, zapewniając zespołom ds. zgodności:

• Dokładniejsze rozwiązywanie tożsamości
• Mniej martwych punktów w regionach wysokiego ryzyka
• Lepsza widoczność w złożonych relacjach
• Spójne, zgodne z regulatorem wyniki badań przesiewowych

Dla instytucji zajmujących się skomplikowanymi przestępstwami finansowymi tego rodzaju zastrzeżone informacje stanowią decydującą przewagę, zwłaszcza gdy publiczne źródła danych są niekompletne lub nieaktualne.

Bezkonkurencyjny zasięg listy obserwowanych i globalna skala

Shufti przeszukuje użytkowników przy użyciu szerokiej i stale aktualizowanej sieci wywiadowczej, która obejmuje:

• Ponad 3500 globalnych list obserwacyjnych (organy regulacyjne, organy ścigania, listy wewnętrzne)
• Zasięg obejmujący ponad 240 krajów i terytoriów
• Wielojęzyczny monitoring i cykle odświeżania bazy danych w czasie rzeczywistym

Shufti's AML screening Został zaprojektowany z myślą o szerokim zasięgu obejmującym różne jurysdykcje i typy list. Pomaga instytucjom finansowym szybko reagować na zmiany geopolityczne, wprowadzanie nowych sankcji i rozwój sieci finansujących terroryzm.

Obszerna i wielopoziomowa baza danych PEP

Shufti utrzymuje duży globalny zbiór danych PEP, zawierający:

• ponad 2.6 miliona PEP-ów
• Zagregowane rekordy RCA
• Klasyfikacje specyficzne dla regionu zgodne z globalnymi definicjami regulacyjnymi

Ten dokładny zestaw danych PEP pomaga zespołom ds. zgodności z przepisami jasno identyfikować osoby o eksponowanym stanowisku politycznym i ich bliskich współpracowników. Jest to coraz ważniejsze, ponieważ organy regulacyjne zwracają coraz większą uwagę na korupcję, podmioty powiązane z państwem i sieci wpływów.

Ulepszone środki ochrony przed niepożądanymi mediami do zarządzania ryzykiem cyklu życia

Oprócz przesiewania na podstawie list, Shufti zapewnia:

• Wielojęzyczny niekorzystne media
• Udoskonalanie słów kluczowych oparte na sztucznej inteligencji
• Monitorowanie w czasie rzeczywistym ryzyka związanego z reputacją firmy i osoby prywatnej

Dzięki temu instytucje wychwytują sygnały ostrzegawcze dotyczące kwestii etycznych, behawioralnych i reputacyjnych, a nie tylko narażenia na sankcje, w całym Cyklu życia klienta.

Jakie znaczenie ma strategiczny kierunek rozwoju produktu w kontekście zgodności z przepisami AML?

Choć obecna oferta firmy Shufti w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy jest bogata, kierunki działania jej produktów koncentrują się na zmieniających się oczekiwaniach regulacyjnych, automatyzacji i inteligentnym wykrywaniu ryzyka.

Plan działania został opracowany z uwzględnieniem przyszłych trendów regulacyjnych, automatyzacji nowej generacji i inteligentnego wykrywania ryzyka.

Hiperzgodność z globalnymi przepisami AML

Wizja Shuftiego została zaprojektowana tak, aby ewoluować wraz ze zmianami regulacyjnymi Jurysdykcje FATFpakiet AML UE, FinCEN inicjatywy modernizacyjne i zasady Grupy Wolfsberg. To dostosowanie umożliwia zespołom ds. zgodności:

• Szybko dostosuj się do nowych wymagań
• Zachowaj spójność w ramach operacji globalnych
• Wdrażaj zasady w wielu regionach bez konieczności ponownego tworzenia przepływów pracy

W obliczu masowego wzrostu nieprzewidywalności przepisów podejście to jest zgodne z przepisami, które pomagają organizacjom zachować zgodność i zmniejszyć ryzyko problemów prawnych.

Zmniejszanie obciążenia pracą ręczną i zwiększanie wydajności operacyjnej

Działania AML są obciążone skokami alertów i fałszywymi alarmami. Istnieją również ograniczenia wynikające z ręcznego prowadzenia dochodzeń. Dlatego plan działania Shufti bezpośrednio uwzględnia te problemy. W niektórych wdrożeniach Shufti zaobserwowało zmniejszenie nakładu pracy związanego z ręczną weryfikacją i fałszywymi alarmami, w zależności od przypadku użycia, konfiguracji i tolerancji na ryzyko:

• Do 85% redukcji ręcznej weryfikacji dzięki automatyzacji
• 65% spadek fałszywe alarmy korzystanie z zaawansowanego dopasowywania, które rozumie globalne warianty nazw, transliteracje i różnice w pisowni
• Zarządzanie sprawami oparte na interfejsie API, które płynnie integruje się z istniejącymi stosami zgodności

Wskazuje to na korzystniejsze wyniki w postaci szybszego podejmowania decyzji i mniejszej liczby eskalacji, a także na bardziej spójne dochodzenia.

Współpraca z naszą społecznością, ekosystemem i przepisami

Kolejnym istotnym aspektem jest wpływ Shufti na ekosystem, ponieważ platforma stale utrzymuje:

• Aktywne grupy użytkowników
• Regularne publikacje dotyczące zgodności
• Udział w dyskusjach regulacyjnych
• Rozwijający się ekosystem partnerski

Zaangażowanie społeczności gwarantuje, że plan działania Shufti jest kształtowany przez rzeczywiste potrzeby praktyków, a nie teoretyczne ramy.

Dlaczego jest to istotne w kontekście kolejnej fazy AML?

Platforma AML firmy Shufti dysponuje dużymi możliwościami i szybko nabiera strategicznego rozpędu.

Shufti koncentruje się na skalowalnych możliwościach AML i długoterminowym rozwoju produktu.

Firma łączy dostępną już dziś, bogatą w dane, kompleksową globalnie platformę AML z wizjonerskim planem działania wspierającym zespoły ds. zgodności z przepisami w poruszaniu się po zmieniających się wymaganiach AML.

Shufti oferuje zespołom ds. zgodności z przepisami, które muszą radzić sobie z rosnącą kontrolą regulacyjną, złożonością transgraniczną i rosnącymi wydatkami na AML prognozowanymi do 2029 r., szybką alternatywę, która jest w stanie przekształcić AML z reaktywnego centrum kosztów w proaktywną funkcję opartą na analizie danych.

Rozwój Shufti wskazuje na platformę, która dostosowuje działania AML do pojawiających się wymagań regulacyjnych i operacyjnych.

Przechytrz przestępczość finansową dzięki systemowi AML firmy Shufti działającemu w czasie rzeczywistym i opartemu na analizie danych

Instytucje finansowe stają obecnie w obliczu przestępstw finansowych, które rozprzestrzeniają się z prędkością natychmiastowych płatności, napędzanych tożsamości syntetyczne, sieci transgraniczne i szybko zmieniające się krajobrazy sankcji. Dlatego tradycyjne systemy oparte na regułach i rozproszone dane z list obserwacyjnych mają trudności z wykrywaniem tych wzorców na czas, co podnosi koszty operacyjne i naraża na ryzyko regulacyjne.

Platforma AML firmy Shufti łączy w sobie autorską warstwę danych AML, globalne listy obserwacyjne, szeroki zakres pokrycia PEP na rynku oraz plan działania oparty na automatyzacji. To połączenie pomaga zespołom ds. zgodności z przepisami ograniczyć liczbę fałszywych alarmów, ograniczyć ręczne kontrole i budować programy AML, które są zgodne z ewoluującymi oczekiwaniami głównych organów regulacyjnych.

Poproś o prezentację Shufti, aby zbadać, w jaki sposób programy AML mogą się rozwijać dzięki elastycznej weryfikacji tożsamości, precyzyjnemu przesiewowi i mniejszej liczbie ręcznych przeglądów.

Zastrzeżenie firmy Forrester:

Firma Forrester nie promuje żadnej firmy, produktu, marki ani usługi uwzględnionych w swoich publikacjach badawczych i nie zaleca nikomu wyboru produktów lub usług jakiejkolwiek firmy lub marki na podstawie ocen zawartych w tych publikacjach. Informacje oparte są na najlepszych dostępnych źródłach. Opinie odzwierciedlają aktualną ocenę i mogą ulec zmianie. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z obiektywizmem firmy Forrester. w tym miejscu.