10 najważniejszych trendów w weryfikacji tożsamości, na które warto zwrócić uwagę w 2022 roku

Czy wiesz, że oszustwa związane z tożsamością rosną szybciej niż kiedykolwiek? Firmy na całym świecie inwestują znaczne środki w systemy zapobiegania oszustwom i weryfikacji tożsamości. Konsumenci, z powodu pandemii, szybko przeszli na cyfrowe środki dosłownie wszystkiego. Jednocześnie klienci oczekują ochrony danych, prywatności i najwyższej jakości obsługi. Co więcej, ewoluujący Krajobraz regionalny utrudnia firmom zapewnienie zgodności i wysokiej jakości wyników weryfikacji tożsamości. W 2022 roku każda firma we wszystkich regionach świata będzie zobowiązana do przeprowadzania weryfikacji tożsamości podczas rejestracji klienta. Blog omawia 10 najważniejszych trendów w weryfikacji tożsamości, na które każda firma musi zwrócić uwagę w 2022 roku. 

Szybka adopcja IDV w branży kryptowalut 

Rynek kryptowalut uderzył 2 biliona dolarów w 2021 roku a masowa publiczność na całym świecie korzysta z wirtualnych aktywów. Otwiera to jednak furtkę dla kradzieży tożsamości, prania pieniędzy, finansowania terroryzmu itp. W związku z tym organy regulacyjne wdrażają przepisy KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta) i AML (Anti-Money Laundering – Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) w branży, aby zwalczać przestępstwa finansowe. 

Ostatnio, Urząd ds. Postępowania Finansowego (FCA) wydał 650 tys. dolarów wzmocnić kontrolę AML w branży kryptowalut. Z drugiej strony, Bank Rezerw Indii (RBI) podjął działania mające na celu zaostrzenie wytycznych KYC dla giełd kryptowalut w tym kraju. W 2022 roku możemy spodziewać się zaostrzenia przepisów dotyczących weryfikacji tożsamości ze strony innych organów nadzoru, mających na celu ograniczenie oszustw w sektorze aktywów wirtualnych. 

Sugerowany odczyt: RBI wzmocni wytyczne KYC dla branży kryptowalut 

NFT będą wymagać solidnej weryfikacji tożsamości 

Tokeny niewymienne (NFT) zyskały na popularności w tym roku, a analitycy przewidują szybszą adopcję NFT w 2022 roku. Jednak ta masowa adopcja miała swoją cenę. Oszuści opracowali wiele sposobów na prowadzenie nielegalnych działań. Żetony niewymienialne Są anonimowe i nie mają żadnych lub mają słabe przepisy zapobiegające oszustwom. Ostatecznie sprawcy liczą na luki prawne, aby prać pieniądze i kraść tożsamości w celu prowadzenia innych działań przestępczych. 

Na początku tego roku znany artysta Derek Laufman otrzymał e-maile i wiadomości dotyczące NFT dla swoich prac. Zaskakujące jest to, że nigdy nie wydał NFT dla żadnego ze swoich dzieł. Ktoś wykorzystał jego tożsamość (to pierwszy zgłoszony przypadek kradzieży tożsamości na rynku NFT). W przyszłym roku rynki NFT muszą przygotować się na nowe przepisy wymagające weryfikacji tożsamości. 

Polecamy: Oto rok 2021 – NFT podbijają rynek kryptowalut 

CBDC będą żądać weryfikacji tożsamości  

Cyfrowe waluty banków centralnych (CBDC) zyskały na popularności w 2020 roku, a rok 2021 był poświęcony regulacjom nowej formy waluty. Niestety, pierwszy w historii przypadek prania pieniędzy W tym roku również odnotowano incydent. 11 podejrzanych zostało aresztowanych za pranie pieniędzy za pośrednictwem cyfrowego juana. Przestępstwo zostało popełnione za pośrednictwem firmy telekomunikacyjnej w mieście Xinmi. Chociaż CBDC mają stać się nowym sposobem płatności, każdy kraj wprowadzający walutę cyfrową musi zapewnić zgodność z zasadami CDD. 

Sugerowany odczyt: Waluta cyfrowa – zastępowanie pieniądza fiducjarnego we współczesnym świecie 

Nieruchomości wymagają sztywnego systemu IDV

Z powodu luk prawnych w sektorze nieruchomości, przestępcy finansowi obracają swoimi czarnymi pieniędzmi w branży nieruchomości. Według ostatnich raportów kanadyjskich i australijskich organów nadzoru, liczba oszustw w sektorze nieruchomości rośnie. Teraz surowe przepisy dotyczące weryfikacji tożsamości i przeszłości będą obowiązkowe dla pośredników. 

Badanie przeprowadzone przez Transparency International Canada (TIC) Ujawniło, że około 30 miliardów dolarów jest pranych w kanadyjskim sektorze nieruchomości. W 2022 roku sektor nieruchomości będzie wymagał solidnych ram weryfikacji tożsamości, aby unikać oszustów.

Więcej firm fintechowych, więcej oszustw związanych z tożsamościami

Cyfryzacja wywołana pandemią przyniosła sektorowi fintech więcej możliwości. Niestety, zagrożenie ze strony przestępczości gwałtownie rośnie, dlatego sektor fintech pilnie potrzebuje solidnego mechanizmu weryfikacji tożsamości, który zapewni bezproblemowe otwieranie kont tylko legalnym osobom.  

Polecamy: 10 najważniejszych trendów FinTech, na które warto zwrócić uwagę w 2022 roku 

Masowe naruszenia danych zwiększają ryzyko oszustw związanych z tożsamością 

Rok 2021 przyniósł największą liczbę naruszeń danych, co oznacza, że ​​firmy muszą unikać oszustw w 2022 roku. Zagrożone dane zostaną wykorzystane do kradzieży tożsamości, przejęcia kont, kradzieży nowych kont, kradzieży tożsamości syntetycznej itp., co utrudni organizacjom zapobieganie działalności przestępczej. 

Syntetyczne dowody osobiste będą stanowić większe ryzyko w 2022 r.

Tożsamości syntetyczne to połączenie fałszywych i prawdziwych informacji, co ułatwia sprawcom posługiwanie się takimi identyfikatorami, aby uniknąć podatnych na ataki rozwiązań weryfikacji tożsamości. W związku z masową utratą informacji w wyniku wycieków danych w 2021 roku, spodziewamy się wyższego ryzyka. oszustwa związane z syntetyczną tożsamością w 2022 roku. 

Branża turystyczna będzie bardziej czujna w kontekście IDV

Nowe zasady podróżowania dla Wsiadanie pasażerów wolnych od COVID-19 Potrzebują rozwiązania, które zapewni bezproblemowe wejście na pokład. W związku z tym sektor turystyczny i hotelarski potrzebuje rozwiązania do weryfikacji tożsamości, które nie tylko zweryfikuje tożsamość, ale także zapewni autentyczność paszportów szczepionkowych. 

Trwające KYC zyskują na popularności

Weryfikacja tożsamości podczas otwierania konta to jeden z kroków w walce z oszustwami. Aby wyprzedzić oszustów, ważne jest monitorowanie aktywności klientów. Zatrudnianie trwający proces KYC Umożliwia firmom prowadzenie aktualnych profili ryzyka klientów. W tym roku pojawiły się liczne przypadki oszustw, w których stare konta były wykorzystywane przez „słupy finansowe” do prania pieniędzy. Ciągła weryfikacja tożsamości, znana również jako permanentna weryfikacja KYC, zyska na popularności w 2022 roku. 

Weryfikacja tożsamości stanie się bezdotykowa w 2022 roku

Biorąc pod uwagę nowe wymagania dotyczące płatności bezdotykowych spowodowane pandemią, weryfikacja tożsamości również będzie odbywać się bezdotykowo. Weryfikacja tożsamości oparta na NFC będzie nowym trendem w weryfikacji tożsamości podróżnych. Weryfikacja NFC wymaga jedynie zbliżenia biometrycznego dokumentu tożsamości do urządzenia obsługującego NFC.

Na wynos 

Biorąc pod uwagę obecną sytuację, weryfikacja tożsamości nie zniknie. Od branży nieruchomości, przez fintech, po sektor turystyczny, każdy sektor na całym świecie będzie poszukiwał bardziej niezawodnych i dokładnych protokołów weryfikacji tożsamości. Co więcej, krajobraz zgodności z KYC/AML wyznacza nowe standardy, dlatego firmy muszą wdrożyć solidne ramy dla skutecznej zgodności. Wręcz przeciwnie, oszustwa związane z tożsamością przybiorą nowe formy, a zagrożenie związane z syntetycznymi identyfikatorami wzrośnie, zwłaszcza po licznych naruszeniach danych w 2021 roku. Dzięki niezawodnemu, szybkiemu, dokładnemu i Rozwiązanie do weryfikacji tożsamości oparte na sztucznej inteligencjiFirmy mogą dostosowywać się do zmieniających się przepisów i zapobiegać oszustwom związanym z tożsamością. 

Gotowy walczyć z oszustwami tożsamościowymi dzięki rozwiązaniu KYC firmy Shufti? Zacznij od naszego 7-dniowego bezpłatnego okresu próbnego.