5 najważniejszych trendów w bankowości cyfrowej, na które warto zwrócić uwagę w 2022 roku

Rok 2021 był zasadniczo ukierunkowany na przetrwanie pandemii i jej skutków. Przyspieszona przez pandemię transformacja cyfrowa zwiększyła oczekiwania klientów wobec sektora bankowego. W rezultacie większość firm z sektora finansowego poświęciła dużo czasu na digitalizację swoich produktów i usług. transformacja cyfrowy zaowocowało zmniejszeniem strat wewnętrznych i poprawą jakości obsługi klienta. 

Jak każde doświadczenie, cyfrowe doświadczenie klienta w sektorze bankowym opiera się na dobrej obsłudze klienta. Jeśli instytucja finansowa zapewnia pozytywne doświadczenia klienta, dostawca usług będzie cieszył się ogólnie doskonałą reputacją. Podstawowym obowiązkiem instytucji finansowej jest zrozumienie potrzeb klientów i zapewnienie im jak najbardziej satysfakcjonującego doświadczenia w bankowości internetowej. 

Mimo że wiele firm nie zdołało wrócić na właściwe tory, kluczowi gracze na rynku z chęcią dostosują się do zmieniających się trendów bankowych w 2022 roku. 

Sztywna zgodność z przepisami  

Według raportu, około 70% klientów priorytetowo traktuje swoje doświadczenie przy wyborze produktu lub usługi. W związku z tym firmy FinTech koncentrują się na poprawie doświadczeń klientów, zwłaszcza w procesie rejestracji. Wiąże się to jednak z szeregiem obowiązków regulacyjnych. Firmy FinTech są zobowiązane do przeprowadzania weryfikacji tożsamości podczas otwierania konta, dlatego też w 2022 roku sektor bankowości cyfrowej musi skupić się na wdrożeniu systemu weryfikacji tożsamości opartego na sztucznej inteligencji, który zapewni dokładność i niezawodność. Przepisy, takie jak HIPAA i FERPA, skłoniły ekspertów technologicznych do stworzenia… lokalne rozwiązania IDV które wymagają jedynie jednorazowego wdrożenia. Te niezbędne, zautomatyzowane rozwiązania zapewniają bankom dodatkowe bezpieczeństwo, gwarantując utrzymanie pewnego poziomu zaufania klientów, którzy mają obawy dotyczące prywatności. 

Hybrydowa weryfikacja tożsamości (IDV) 

W kontekście poprawy doświadczeń klientów, instytucje finansowe mogą również spodziewać się znaczących korzyści ze zmiany podejścia do weryfikacji tożsamości (IDV). Liczne badania wskazują, że solidne procedury aplikacyjne są kluczowym elementem wdrażania bankowości internetowej i branży fintech. W związku z tym oczekuje się, że bezpieczne i bezproblemowe weryfikacje tożsamości (IDV) za pośrednictwem otwartej bankowości lub udostępniania danych staną się wielkim sukcesem. Jednak wiele firm finansowych w 2021 roku przeszło już na weryfikację tożsamości online, ale mając… hybrydowa usługa weryfikacji tożsamości oparta na sztucznej inteligencji będzie głównym trendem w 2022 roku. 

Hybrydowa weryfikacja tożsamości (IDV) wykorzystuje wysiłek ludzki do weryfikacji wyników dostarczanych przez sztuczną inteligencję. Zmniejsza to ryzyko błędów, a tym samym poprawia doświadczenia użytkowników końcowych. W rezultacie firmy nie tylko unikają odrzucenia klientów mobilnych, ale także przekładają się na wyższy współczynnik konwersji.

Usługi bankowe wieloplatformowe 

Chociaż klienci wolą korzystać z usług bankowych za pośrednictwem urządzeń mobilnych, nie oznacza to, że nie cenią sobie możliwości wyboru. Wręcz przeciwnie, większość klientów potrzebuje płynnej, wielokanałowej obsługi klienta, umożliwiającej nie tylko przełączanie się między urządzeniami, ale także między punktami kontaktu. Termin „płynność” odnosi się do możliwości przeprowadzenia tej samej transakcji z taką samą łatwością w aplikacji mobilnej, na stronie internetowej, w oddziale stacjonarnym lub w dowolnym innym kanale. Dlatego banki w 2022 roku będą chciały oferować klientom wielokanałowe usługi bankowe, aby poprawić doświadczenia użytkowników. Mówiąc prościej, oznacza to konieczność zainicjowania transakcji za pośrednictwem jednego kanału bankowego i sfinalizowania jej za pośrednictwem innego. 

Chatboty AI zapewniające natychmiastową pomoc

Klienci oczekują natychmiastowej pomocy w każdym miejscu i o każdej porze dnia. Na przykład, 49% klientów uważa, że ​​natychmiastowa pomoc techniczna jest kluczowa dla budowania lojalności klientów. Chociaż terminy „natychmiast”, „w dowolnym czasie” i „w dowolnym miejscu” mogą sugerować, że pełne wdrożenie tego trendu w zakresie obsługi klienta w bankowości jest niemożliwe, technologia może znacznie zmniejszyć to obciążenie. Chatboty oparte na sztucznej inteligencji (AI) są odpowiedzią na proste pytania, a nie na często zadawane pytania (FAQ). Odpowiednio wdrożone, mogą być niezwykle skuteczne nawet bez udziału menedżera ds. obsługi klienta. Chatboty są korzystne nie tylko dla konsumentów, ale także dla sektora bankowego, ponieważ zmniejszają ograniczenia czasowe w przypadku podstawowych pytań. Ponadto, 64% klientów uważa, że ​​całodobowa obsługa chatbotów jest niezwykle pomocna. 

Wzrost ESG i DEI

Kwestie środowiskowe i społeczne stają się ważniejsze niż kiedykolwiek. Rosnąca liczba konsumentów, inwestorów i osób poszukujących pracy będzie przywiązywać większą wagę do praktyk organizacji w zakresie środowiska, społeczeństwa i ładu korporacyjnego (ESG) oraz różnorodności, równości i integracji (DEI). Do 2022 roku instytucje finansowe będą miały więcej niż kiedykolwiek możliwości wyróżnienia się na tle konkurencji i zaspokojenia potrzeb społeczności. Wykorzystując dane i analizy, instytucje finansowe będą mogły publikować wyniki swoich projektów ESG, stawiając zrównoważony rozwój na pierwszym planie. Rosnące zainteresowanie zmianami klimatu, kwestiami społecznymi i innymi aspektami zrównoważonego rozwoju będzie rosło, gdy banki i kasy kredytowe zrozumieją, że ESG to raczej szansa niż zagrożenie. 

W związku z rosnącym zapotrzebowaniem na większą różnorodność płciową i rasową na szczeblu kierowniczym i zarządczym, wiele organizacji finansowych zobowiązało się do publikowania danych DEI w celu zwiększenia przejrzystości. Organizacje rządowe stworzyły warunki dla inwestorów i zarządzających aktywami, aby rozszerzyć i wzmocnić swoje obowiązki informacyjne w zakresie ESG oraz kontynuować działania mające na celu rozwiązanie problemów DEI. 

How Can Shufti Pro Help Banks?

Cyfrowy Shufti Pro Usługi weryfikacji tożsamości Są one wspierane przez sztuczną inteligencję i weryfikowane przez ekspertów KYC, którzy pomagają bankom sprawnie poruszać się po procesie. Usługa weryfikacji tożsamości oparta na sztucznej inteligencji może zapewnić legalne wdrożenie klienta, poprawić doświadczenia klientów i skutecznie dostosować się do zmieniającego się krajobrazu. 

W skrócie 

Ciągłe doskonalenie doświadczeń klientów wydaje się kluczowe w świetle zróżnicowanych wymagań. Jednak samo podjęcie decyzji o transformacji nie gwarantuje sukcesu. Dostawcy usług bankowości internetowej mogą poprawić doświadczenia klientów, wdrażając zaawansowane usługi weryfikacji tożsamości, wykorzystujące sztuczną inteligencję, uczenie maszynowe i ekspertów.

Want to know more about Shufti Pro’s ID Verification? Get in touch with our experts!