5 najważniejszych trendów FinTech, na które warto zwrócić uwagę w 2023 roku

Od długotrwałych skutków pandemii COVID-19 po nagły krach na rynku kryptowalut, rok 2022 był trudnym rokiem dla konsumentów i firm na wielu frontach. Firmy na całym świecie musiały nieustannie weryfikować swoje modele biznesowe, aby dostosować się do zmian rynkowych, co okazało się nie lada wyzwaniem.

FINTECH był jednym z sektorów, które musiały dostosować się do dynamicznie zmieniającego się globalnego otoczenia. Trendy w branży technologii finansowych stale się pojawiają i zmieniają, aby sprostać globalnym wymogom regulacyjnym i oczekiwaniom klientów. Na horyzoncie pojawiają się kolejne, potężne postępy technologiczne, które będą nadal zmieniać sytuację w 2023 roku, umożliwiając firmom fintech dalszą poprawę doświadczeń klientów, wzmocnienie oferty biznesowej i zwiększenie przychodów. 

W tym artykule przyjrzymy się pięciu najważniejszym trendom w branży technologii finansowych, na które powinieneś zwrócić uwagę, i temu, co oznaczają one dla Twojej firmy.

Mówiąc prościej, dostawcy rozwiązań fintech Przynoszą liczne korzyści zarówno klientom, jak i firmom. Od bankowości mobilnej po aplikacje kryptowalutowe i inwestycyjne, firmy z tej branży oferują szeroką gamę aplikacji i rozwiązań, które poprawiają jakość i efektywność obsługi, jednocześnie zachowując zgodność z przepisami dzięki rozwiązaniu Fintech KYC. 

Co przyniesie rok 2023 sektorowi FinTech?

Nowy rok przyniesie firmom fintech jeszcze więcej zmian, które usprawnią ich procesy finansowe i zmienią sposób funkcjonowania. Na szczęście postęp technologiczny i big data pozwalają nam spojrzeć w przyszłość, aby lepiej przygotować nasze przedsiębiorstwa na nadchodzące wyzwania. Przyjrzyjmy się pięciu najważniejszym trendom w branży fintech na rok 2023, prognozowanym przez ekspertów.

1. Wzrost zastosowań RegTech 

Technologia regulacyjna, szerzej znany jako RegTech, niedawno zyskał uznanie jako kamień węgielny wschodzących rynków FinTech. Ale czym właściwie jest RegTech? Skąd się wziął? Jakie jest jego znaczenie dla biznesu? 

Jak sama nazwa wskazuje, technologia regulacyjna to podgrupa fintech, która wykorzystuje technologię do nadzorowania procedur regulacyjnych, takich jak śledzenie, raportowanie i przestrzeganie przepisów. Nazwa ta została jednak po raz pierwszy użyta w 2008 roku. w ostatnim czasie w obszarze RegTech zaobserwowano ogromną ekspansjęi nic nie wskazuje na to, że uda się zatrzymać jego wspinaczkę po drabinie wzrostu.

W miarę jak coraz więcej usług staje się cyfrowych, stają one w obliczu coraz większych zagrożeń w swojej działalności. Firmy oferujące rozwiązania FinTech są podatne na oszustwa, ataki hakerskie, naruszenia danych i inne potencjalne zagrożenia, które mogą być szkodliwe dla firm i ich klientów. W rezultacie technologia regulacyjna będzie nadal zyskiwać na popularności i będzie coraz częściej wykorzystywana, aby zapobiegać tego typu problemom w sektorze finansowym. Potwierdza to rosnący trend obserwowany przez ekspertów w zakresie nowych rozwiązań RegTech. Według raport Custom Market InsightsOczekuje się, że do 2030 r. udział w rynku wzrośnie do oszałamiających 44 mld dolarów, w porównaniu z 8.2 mld dolarów w 2021 r.

2. Rozwój technologii DeFi i Blockchain

Przechodząc do innych trendów w branży fintech, zacznijmy od faktu, że rynek kryptowalut poniósł ogromne straty w ciągu ostatnich 12 miesięcy, tracąc prawie 2 biliony dolarów od szczytu z zeszłego roku. Jednak ten krach nie oznacza ostatecznego upadku kryptowalut.

W rzeczywistości ogólny stan gospodarki wydaje się być bardziej odpowiedzialny za ten trend spadkowy niż jakikolwiek inny czynnik. W rzeczywistości, leżąca u jego podstaw technologia blockchain stale się rozwija i rokuje nadzieje w wielu praktycznych zastosowaniach, co z pewnością zwiększy jej wartość, ponieważ coraz więcej osób zacznie rozumieć jej logikę i zastosowanie. najnowsze badanie przeprowadzone przez Fundację Rozwoju Gwiezdnego (SDF) pokazuje, że wartość kryptowalut w płatnościach międzynarodowych jest coraz powszechniej doceniana.

Jednym z problemów, z którymi próbują zmierzyć się technologie blockchain i zdecentralizowane finanse (DeFi), jest kosztowny, uciążliwy i powolny proces międzynarodowych transakcji pieniężnych. DeFi ma na celu uczynienie tych transakcji peer-to-peer natychmiastowymi i darmowymi.

Aby jeszcze bardziej podkreślić, że kryptowaluty są tu na stałe, przyjrzyjmy się nowe partnerstwo między Google a znaną firmą kryptowalutową CoinbaseOprócz udostępniania narzędzi i infrastruktury, gigant technologiczny będzie również akceptował kryptowaluty jako legalną formę płatności. Przewidujemy, że kolejne firmy pójdą w ślady Google, jeszcze bardziej integrując blockchain i DeFi z globalną gospodarką.

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym, co przyniesie nadchodzący rok dla rynku blockchain, przeczytaj nasz artykuł na temat 5 najważniejszych trendów kryptowalutowych w 2023 roku.

3. Wzmocnienie automatyzacji AI

Wykorzystanie sztucznej inteligencji rozszerza się na całym świecie, wraz ze wzrostem popularności narzędzi AI, takich jak OpenAI ChatGPTAutomatyzację AI można wdrożyć w niemal każdej branży, w tym w branży technologii finansowych.siłowniads, który jest gotowy skorzystać ze wszystkiego, co te nowe innowacje mają do zaoferowania. Według analizy przeprowadzonej przez Inteligencja MordoruWpływ sztucznej inteligencji na trendy w branży Fintech wzrośnie o 25% w ciągu najbliższych pięciu lat. 

Ale jak dokładnie firmy oferujące rozwiązania FinTech odniosą korzyści z automatyzacji w 2023 roku? Przyjrzyjmy się dwóm głównym korzyściom, jakie sztuczna inteligencja przyniesie branży:

Podejmowanie decyzji przez sztuczną inteligencję 

Podejmowanie decyzji jest ważnym aspektem w każdej dziedzinie, jednak w sektorze finansów i bankowości jest niezwykle istotne. Proces ten wymaga dużo czasu, dbałości o szczegóły i, co najważniejsze, pracy.

Jednak firmy zmagają się z osiągnięciem tego wszystkiego, jednocześnie utrzymując konkurencyjność i obniżając koszty operacyjne. W odpowiedzi na to, algorytmiczne podejmowanie decyzji oparte na sztucznej inteligencji (AI) stało się jednym z rozwiązań FinTech, które zyskują ostatnio na popularności. Ale jakie są korzyści z tego rozwiązania?

Zacznijmy od tego, sztuczna inteligencja stale ocenia aktualne fakty i wyciąga szybkie wnioski na podstawie dostępnych danych. To działanie znacznie skraca czas i energię potrzebną do podejmowania tradycyjnych decyzji. Specjaliści ds. finansów mogą teraz optymalizować swoją pracę, wyprzedzać konkurencję na rynku i koncentrować się na dostarczaniu rozwiązań najwyższej jakości.

Jednym ze sposobów, w jaki sztuczna inteligencja niweluje żmudny proces podejmowania decyzji, jest oferowanie bezpiecznych, zautomatyzowanych rozwiązań weryfikacyjnych, które szybko skracają czas przetwarzania. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym, jak my w Shufti jesteśmy pionierami w tej praktyce, przeczytaj o naszych pięcioletnie doświadczenie w zwiększaniu zaufania cyfrowego na całym świecie. 

Konwersacja AI

Sztuczna inteligencja może pomóc dostawcom rozwiązań Fintech na więcej sposobów niż tylko podejmowanie decyzji w ułamku sekundy. Może również pomóc przedsiębiorstwom zminimalizować przestępstwa finansowe poprzez wdrożenie rozwiązań Fintech AML w celu poprawy satysfakcji klientów, a tym samym zwiększenia wskaźników retencji.

Cóż, instytucje finansowe codziennie odpowiadają na mnóstwo często zadawanych pytań od niezliczonej liczby klientów. Zazwyczaj klienci oczekują na połączenie z operatorem. To rodzi dwa kluczowe problemy: 

1. Banki muszą zatrudnić znaczną liczbę operatorów.
2. Długi czas reakcji negatywnie wpływa na zadowolenie klienta.

Jak więc sztuczna inteligencja może pomóc w takich przypadkach? Poprzez wykorzystanie samoobsługowych chatbotów, wyszkolonych w rozwiązywaniu konkretnych problemów klientów. Inżynierowie uczenia maszynowego trenowaliby te modele na podstawie istniejących danych lub dostarczali im informacji specyficznych dla banku, a następnie wdrażali boty u klientów, gdzie będą one nadal uczyć się i optymalizować swoje odpowiedzi. Ponieważ są autonomiczne, ich czas reakcji jest natychmiastowy, a klienci nie muszą czekać godzinami w kolejce. To dodatkowo wydłuża czas przetwarzania i poziom satysfakcji z obsługi banku. Z tego powodu rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji stopniowo stają się nieocenionym zasobem dla działów obsługi klienta na całym świecie.

4. Przyspieszone płatności zbliżeniowe

W ramach środków bezpieczeństwa związanych z kwarantanną, płatności zbliżeniowe zyskały na popularności. Klienci zdają sobie jednak sprawę, jak szybko, łatwo i wygodnie robią zakupy. 

Rozwiązania Fintech od dawna obejmują płatności zbliżeniowe, jednak dopiero wybuch pandemii COVID-19 sprawił, że usługa ta naprawdę się rozwinęła. Według badanie przeprowadzone przez Cantaloupe we współpracy z Broad College of Business na Michigan State UniversityLiczba transakcji bezgotówkowych wzrosła o 11% w latach 2020–2021.

Prognozuje się, że ta tendencja będzie się nadal nasilać. Według Raport badawczy Juniper Od 2021 r. wolumen ten wzrośnie globalnie o 92% do 2023 r. Możemy zatem śmiało stwierdzić, że płatności zbliżeniowe będą dominującym trendem w nadchodzącym roku.

5. Pojawienie się bankowości wyłącznie cyfrowej

Banki cyfrowe to jeden z najszybciej rozwijających się trendów w branży fintech, niemal całkowicie wypierając tradycyjną bankowość. Nic dziwnego, ponieważ ich popularność napędza wygoda. 

W tym sensie, bankowość cyfrowa Na nowo definiuje wygodę dla klientów na każdym kroku. Wypełnianie dokumentów jest łatwiejsze niż kiedykolwiek, ponieważ klienci nie muszą tracić czasu na wizytę w lokalnym oddziale ani stanie w kolejce, aby porozmawiać z konsultantem – wszystko odbywa się cyfrowo.

To jednak zaledwie wierzchołek góry lodowej. Oprócz łatwo dostępnej oferty, banki stawiające na rozwiązania cyfrowe, takie jak Revolut, oferują swoim klientom szereg innych korzyści, takich jak natychmiastowe transakcje transgraniczne, minimalne opłaty, natychmiastowe przelewy peer-to-peer, a nawet opcje inwestycyjne. 

Przejście na finanse cyfrowe dopiero się zaczyna – Finder podaje, że w 2020 r. z usług bankowości internetowej korzystało 1.9 mld osób, a prognozy wskazują, że do 2024 r. liczba ta wzrośnie do 2.5 mld.

Jak przygotować się na trendy branży FinTech w 2023 roku? 

Rok 2023 zapowiada się ekscytująco dla rozwoju rozwiązań Fintech. Niektóre czynniki napędzające rynek, takie jak sztuczna inteligencja, zostały już wyczekiwane przez opinię publiczną. Jednak inne, takie jak DeFi ostatnio odnotowały znaczny wzrost, ale dostosowanie się do nich może być trudniejsze, ponieważ dopiero teraz wchodzą na rynek.

Co zatem możesz zrobić, aby zabezpieczyć swoją firmę na przyszłość? Po prostu pamiętaj o tym, aby być na bieżąco z prognozami i zaspokajać potrzeby rynku. Na przykład, jeśli koncentrujesz się głównie na handlu, zadbaj o to, aby Twoi pracownicy posiadali większą wiedzę na temat… rozwój blockchainTymczasem eksperci ds. sztucznej inteligencji mogą pomóc w zarządzaniu danymi, edukować na temat szybko zmieniającej się dziedziny automatyzacji i usprawniać obsługę klienta w zakresie usług związanych z finansami konsumenckimi.

Trendy w FinTech 2023: najważniejsze wnioski

Trudno przewidzieć, jak potoczy się nadchodzący rok – nawet analitycy nie potrafią powiedzieć z całą pewnością, co się wydarzy. Jednak rok 2023 zapowiada się jako kolejny ważny rok dla sektora finansowego, z mnóstwem nowych regulacji, trendów rynkowych i transformacji technologicznej na horyzoncie. 

Należy pamiętać, że trendy w branży technologii finansowych mogą nadal mieć znaczący wpływ na organizacje spoza sektora finansów i bankowości. Wraz ze wzrostem popularności technologii finansowych, kwestie takie jak: oszustwo tożsamości oraz pranie pieniędzy nadal będzie stanowić wyzwanie dla przedsiębiorstw ze wszystkich branż. 

Shufti to skuteczne rozwiązanie, które ma na celu wzmocnienie zaufania między firmami a klientami na całym świecie. W pełni zautomatyzowana linia produktów, taka jak rozwiązanie Fintech KYC i Badanie przesiewowe AML Narzędzie to zapewnia zaawansowaną weryfikację przeszłości osób na ponad 1700 globalnych listach obserwacyjnych i jest zgodne z różnymi przepisami. Dowiedz się więcej, kontaktując się z ekspertem ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy poniżej.