Celowe sankcje finansowe (TFS) w Zjednoczonych Emiratach Arabskich – w jaki sposób Shufti może pomóc w zapewnieniu zgodności z przepisami AML

Pranie pieniędzy zawsze stanowiło ogromne wyzwanie dla globalnych gospodarek, a wszystkie główne jurysdykcje nieustannie pracują nad wyeliminowaniem tego zagrożenia z systemu. Szczególnie po 11 września nastąpiła ogromna zmiana w polityce, która całkowicie zmieniła globalny krajobraz finansowy, zmuszając organizacje do egzekwowania rygorystycznych kontroli we wszystkich krajach. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), globalny organ nadzoru finansowego z siedzibą w Paryżu, jest wiodącą organizacją działającą na rzecz walki z praniem pieniędzy. pranie pieniędzyW tym celu zorganizowano dużą ilość danych w formie list sankcji.

Niedawno FATF umieściła Zjednoczone Emiraty Arabskie (ZEA) na szarej liście za nieprzestrzeganie globalnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). ZEA, jedna z wiodących gospodarek w regionie, ma stosunkowo słabą politykę przeciwdziałania praniu pieniędzy, która zachęca przestępców do wykorzystywania luk prawnych i popełniania przestępstw finansowych. Tylko w 2021 roku $ 625 mln zostały skonfiskowane w Zjednoczonych Emiratach Arabskich w związku z praniem pieniędzy i finansowanie terroryzmuWszystkie tego typu przypadki oszustw finansowych w Zjednoczonych Emiratach Arabskich skłoniły władze międzynarodowe do nałożenia sankcji na kraj i zwrócenia się do rządu o utworzenie kompleksowych ram mających na celu ograniczenie nieprawidłowości finansowych.

Przegląd ukierunkowanych sankcji finansowych w Zjednoczonych Emiratach Arabskich

W odpowiedzi na wzrost pranie pieniędzy W przypadku przestępstw finansowych i finansowania terroryzmu, rząd Zjednoczonych Emiratów Arabskich wprowadził surowe przepisy mające na celu uregulowanie działalności wszystkich przedsiębiorstw poprzez ukierunkowane sankcje finansowe. Jeszcze przed umieszczeniem ZEA na szarej liście FATF, Organizacja Narodów Zjednoczonych wielokrotnie zwracała uwagę na luki w systemie finansowym kraju i wzywała prawodawców do znalezienia rozwiązań tego problemu w świetle rezolucji Rady Bezpieczeństwa. Wszystkie te wysiłki organizacji globalnych doprowadziły rząd Zjednoczonych Emiratów Arabskich do wydania rezolucji gabinetowej (74), która nakłada ścisłą kontrolę na organizacje finansowe, skorumpowanych polityków i bogatych potentatów biznesowych, eliminując ryzyko nieprawidłowości finansowych.

Ta rezolucja nie tylko porusza kwestię prania pieniędzy, ale także finansowanie terroryzmu poprzez uwzględnienie przepisów organów regulacyjnych, proponując umieszczanie i ponowne umieszczanie przestępców na listach terrorystycznych. W ustawie stwierdzono również, że wszystkie przedsiębiorstwa powinny wdrożyć kulturę ścisłej kontroli, prowadząc jednocześnie ewidencję transakcji finansowych, a nieprzestrzeganie tego obowiązku może prowadzić do zamrożenia rachunków bankowych. Rezolucja nakłada na wszystkie osoby, firmy finansowe i przedsiębiorstwa niefinansowe obowiązek przestrzegania obowiązków związanych z ukierunkowanymi sankcjami finansowymi (TFS). Uważa się, że rezolucja rządu (74) zapewni przejrzysty system gospodarczy, który będzie przeciwdziałał przestępcom finansowym, jednocześnie ograniczając ich działalność.

Głośne przypadki prania pieniędzy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich

Chociaż przestępstwa finansowe były w Zjednoczonych Emiratach Arabskich dość powszechne, ukierunkowane sankcje finansowe w znacznym stopniu pomogły organom ścigania w zwalczaniu przestępców i pociąganiu ich do odpowiedzialności. To główny powód, dla którego w niedawnej przeszłości w Zjednoczonych Emiratach Arabskich ukarano wielu sprawców, a setki spraw dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu toczą się przed sądami.

Władze nałożyły na bank karę 19.5 mln dirhamów za naruszenie przepisów AML

Bank Centralny Zjednoczonych Emiratów Arabskich nałożył karę pieniężną 19.5 milionów dirhamów bankowi działającemu w ich jurysdykcji za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (CFT). Nie ujawniając nazwy banku, władze oświadczyły, że wszystkie banki działające w Zjednoczonych Emiratach Arabskich muszą osiągnąć określony poziom Zgodność z AML/CFT, a każda organizacja, która tego nie zrobi, może ponieść poważne konsekwencje. Bank Centralny oświadczył ponadto, że będzie nadal monitorować wszystkie organizacje finansowe i nakładać wysokie grzywny w przypadku nieprzestrzegania zasad.

Gang winny prania pieniędzy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich skierowany do sądu

Organy ścigania w Zjednoczonych Emiratach Arabskich zatrzymały gang dziewięciu przestępców którzy prali pieniądze pochodzące z kradzieży i oszustw. W toku śledztwa ustalono również, że oszuści byli również zaangażowani w fałszowanie dokumentów i defraudację banków za pomocą fałszywych czeków. Wszyscy członkowie gangu zostali postawieni przed sądem, gdzie policja otrzymała nakaz śledzenia wszystkich transakcji finansowych związanych z… pranie pieniędzy przez przestępców.

Zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu za pomocą sankcji finansowych

W formie Ukierunkowanych Sankcji Finansowych (TSF), ZEA stworzyły kompleksowe ramy, które zawierają wszystkie niezbędne przepisy do zwalczania prania pieniędzy i innych przestępstw finansowych. Rezolucja nie tylko stanowi realne rozwiązanie problemu, ale także proponuje kary dla przestępców, co czyni ją pierwszym w historii kraju dokumentem wprowadzającym ścisłą kontrolę nad organizacjami finansowymi i przedsiębiorstwami. Przyjrzyjmy się kilku istotnym rekomendacjom dotyczącym rozwiązania problemu:

Rejestracja działalności gospodarczej

Wszystkie firmy mają obowiązek rejestrowania swoich aktywów, danych klientów i informacji dotyczących pracowników na stronie internetowej Biura Wykonawczego Zjednoczonych Emiratów Arabskich. Organizacje mają również prawo do przechowywania danych osobowych wszystkich osób powiązanych i przedstawiania ich władzom w przypadku naruszenia lub przestępstwa.

Kontrola na listach sankcji

Podmioty gospodarcze w Zjednoczonych Emiratach Arabskich zostały poinstruowane, aby przed nawiązaniem współpracy z jakąkolwiek firmą lub zatrudnieniem pracowników zapoznawały się z listami osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz globalnymi sankcjami. Firmy zostały zobowiązane do regularnego przeprowadzania procesu weryfikacji, a w przypadku znalezienia osoby, której nazwisko znajduje się na liście sankcji, muszą zgłosić to organom ścigania.

Zamrożenie kont

Mieszkańcy Zjednoczonych Emiratów Arabskich muszą uciekać się do surowych środków zamrożenia kont, jeśli znajdą się na liście osób objętych sankcjami lub dopuszczą się jakichkolwiek nieprawidłowości finansowych. Organy ścigania są w tej kwestii bardzo rygorystyczne i nakazują wszystkim firmom zgłaszanie takich osób lub działań.

Wymagania prawne zgodnie z ustawą Zjednoczonych Emiratów Arabskich o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Wymagania AML w Zjednoczonych Emiratach Arabskich pozwalają instytucjom finansowym, a zwłaszcza firmom cyfrowym, na stworzenie kompleksowych ram przeciwdziałania przestępcom. Wszystkim organizacjom zalecono wdrożenie rygorystycznych Znaj swojego klienta (KYC) za pomocą różnych technik, takich jak uwierzytelnianie dokumentów, rozpoznawanie twarzy i weryfikacja adresów użytkowników. Zgodnie z wymogami prawnymi procedur AML w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, firmy muszą również powołać specjalistów ds. zgodności z AML, którzy pomogą im w przestrzeganiu globalnych przepisów, monitorując jednocześnie podejrzane działania.

Zapewnienie zgodności z przepisami AML poprzez sankcje finansowe

Niewątpliwie można stwierdzić, że ukierunkowane sankcje finansowe w Zjednoczonych Emiratach Arabskich stanowią kluczowy krok w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Wdrażając zalecenia rezolucji, przedsiębiorstwa mogą nie tylko przestrzegać globalnych przepisów, ale także unikać strat finansowych. Globalne organy nadzoru finansowego, w szczególności FATF, Unia Europejska (UE) i Interpol, zgromadziły obszerne dane w postaci list sankcji, które mogą pomóc w zwalczaniu przestępców i pociąganiu ich do odpowiedzialności prawnej.

Jak Shufti może pomóc

ZEA to jedno z największych centrów finansowych świata, ale jednocześnie bezpieczne schronienie dla osób piorących pieniądze i przestępców finansowych. Zwalczanie finansowania terroryzmu i prania pieniędzy jest kluczowe dla rządu ZEA, aby przeciwdziałać nielegalnej działalności i uczynić ten kraj bezpiecznym miejscem dla zaawansowanych firm i organizacji.

Najnowocześniejszy sprzęt Shufti kontrola przeciwdziałania praniu pieniędzy Rozwiązania Shufti AML to najskuteczniejsza opcja przeciwdziałania przestępstwom finansowym i zgłaszania wszelkich podejrzanych działań. Oparte na tysiącach algorytmów sztucznej inteligencji (AI), rozwiązanie ma dostęp do ponad 1700 list sankcji globalnych organów nadzoru finansowego i analizuje dane w celu identyfikacji przestępców. Rozwiązanie Shufti AML jest na tyle wydajne, że generuje wyniki w mniej niż sekundę z dokładnością 98.67%.

Chcesz uzyskać więcej informacji na temat AML screening rozwiązania dla firm z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich?