Zrozumienie list sankcji AML: kluczowe globalne systemy i ich znaczenie

Listy sankcji regularnie się rozszerzają, a sankcje nakładane przez różne organy nie zawsze są zbieżne. W związku z tym definicja listy sankcji uległa poszerzeniu i jest otwarta na interpretację, co utrudnia firmom skuteczną identyfikację i zarządzanie ryzykiem. Zanim zagłębimy się w globalne listy sankcji i sposób ich utrzymania, najpierw zrozumiemy, czym są. AML lista sankcji jest.

Zrozumienie listy sankcji AML 

Sankcje AML mają zastosowanie do każdej osoby, kraju i organizacji zidentyfikowanych przez organy krajowe i międzynarodowe jako zaangażowane w przestępstwa finansowe, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Firmy finansowe i inne przedsiębiorstwa korzystają z tych list, aby identyfikować i zapobiegać transakcje z podmiotami i osobami objętymi sankcjami. Listy sankcji są sporządzane i aktualizowane przez organy krajowe i międzynarodowe, takie jak Unia Europejska, Rada Bezpieczeństwa ONZ oraz Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) w USA.

Kluczowe listy sankcji w różnych krajach

Systemy sankcji różnią się w zależności od kraju. Niektóre kraje wdrażają sankcje nałożone przez organizacje międzynarodowe, takie jak UE czy ONZ, podczas gdy inne opracowują autonomiczne programy sankcji, tworząc własne listy sankcji. 

Oto podstawowe systemy sankcji na świecie:

• Organizacja Narodów Zjednoczonych 

Lista sankcji ONZ, znana również jako Skonsolidowana lista Rady Bezpieczeństwa ONZ, składa się z dwóch podlist: jedna obejmująca jednostki i druga obejmująca grupy i podmioty. Rada Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych (RB ONZ) nakłada sankcje ONZ, gdy stwierdzi, że dany kraj narusza przepisy międzynarodowe, zagraża pokojowi poprzez 

przestępstwo. 

• Stany Zjednoczone Ameryki 

Stany Zjednoczone, prawdopodobnie jeden z najbardziej wpływowych systemów sankcji na świecie, nakładają liczne listy sankcji. OFAC prowadzi dwie kluczowe listy sankcji: 

• Specjalnie Wyznaczeni Obywatele Lista (SDN) obejmuje osoby i przedsiębiorstwa objęte sankcjami USA.
• Skonsolidowana lista sankcji zawiera szczegóły, które nie zostały wymienione na liście SDN. 

Biuro Przemysłu i Bezpieczeństwa USA zarządza również Lista podmiotów BIS, wyznaczając wszystkie globalne podmioty, które wymagają od obywateli USA posiadania licencji przed zaangażowaniem się w stosunki handlowe. 

• Unia Europejska

Wspólna Polityka Zagraniczna i Bezpieczeństwa (WPZiB) UE nakłada na państwa członkowskie obowiązek egzekwowania sankcji UE. Oznacza to weryfikację osób pod kątem Globalny system sankcji dotyczących praw człowieka (GHRSR) i skonsolidowana lista sankcji Unii Europejskiej. 

• Wielka Brytania

Po wystąpieniu z Unii Europejskiej Wielka Brytania wdrożyła autonomiczną listę sankcji, którą wprowadziła Biuro ds. wdrażania sankcji finansowych (OFSI) i Skarbu Państwa Jej Królewskiej Mości (HMT). W związku z tym firmy działające w Wielkiej Brytanii muszą być weryfikowane pod kątem brytyjskiej listy sankcji.  

• Australia 

Departament Spraw Zagranicznych i Handlu (DFAT) oraz Australijskie Biuro Sankcji (ASO) egzekwują niezależną listę sankcji Australii, a firmy są również zobowiązane do sprawdzania osób pod kątem Skonsolidowana lista sankcji.   

• Kanada 

Rząd Kanady stosuje system sankcji na mocy ustawy o sprawiedliwości dla ofiar skorumpowanych urzędników zagranicznych (JVCFO) oraz ustawy o specjalnych środkach ekonomicznych (SEMA). Organizacje działające w Kanadzie są zobowiązane do weryfikacji swoich klientów pod kątem… Skonsolidowana kanadyjska autonomiczna lista sankcji. 

• Japonia 

Lista sankcji Japonii jest publikowana na podstawie Ustawy o wymianie walut i handlu zagranicznym (FEFTA) i prowadzona przez Ministerstwo Finansów (MoF) oraz Ministerstwo Gospodarki, Handlu i Przemysłu (METI). Japonia stosuje sankcje zgodnie z Organizacją Narodów Zjednoczonych, ale współpracuje również z partnerami globalnymi, takimi jak Unia Europejska i Stany Zjednoczone, lub nakłada sankcje jednostronnie.

• Chiny 

Chińskie Ministerstwo Spraw Zagranicznych może publikować własną autonomiczną listę sankcji. Chińskie Ministerstwo Handlu (MOFCOM) wprowadza nowe przepisy dotyczące sankcji od 2020 roku w odpowiedzi na sankcje ze strony Zachodu. W związku z tym firmy w Chinach są zobowiązane do weryfikacji swoich klientów pod kątem… Lista podmiotów niepewnych (UEL) i stosować się do Ustawy o sankcjach przeciwko zagranicy (AFSL) oraz Zasad blokowania.

Listy sankcji: jak pomagają spełnić wymogi AML

Listy sankcji AML muszą być zgodne z przepisami AML, ponieważ pomagają firmom finansowym rozpoznawać i zapobiegać transakcjom z osobami i organizacjami objętymi sankcjami, co ogranicza ryzyko pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i inne przestępstwa finansowe.

Należy pamiętać, że sankcje często się zmieniają, a nowe osoby lub organizacje są usuwane lub dodawane do listy w zależności od okoliczności. Dlatego firmy muszą regularnie aktualizować swoje systemy zgodności, aby być na bieżąco ze zmianami na liście sankcji AML i uniknąć kar za nieprzestrzeganie zasad. 

Najlepsze praktyki w zakresie zgodności z przepisami AML

• Zadbaj o to, aby metoda gromadzenia danych była kompleksowa i aktualna, aby zminimalizować liczbę wyników fałszywie dodatnich.
• Użyj niezawodnego Badanie przesiewowe AML Rozwiązanie umożliwiające przetwarzanie dużych ilości danych, przyjazne dla użytkownika, obsługujące wiele języków i zbierające dane 24/7.
• Bądź na bieżąco ze stale zmieniającymi się listami sankcji.
• Przed wdrożeniem przejrzyj klientów na podstawie globalnej listy sankcji.

Jak może pomóc Shufti?

Poruszanie się po listach sankcji AML nie jest łatwym zadaniem. Ręczna weryfikacja klienta z uwzględnieniem różnych dostępnych list jest nie tylko nieefektywna, ale i podatna na błędy. Właśnie tutaj wkracza Shufti. Ten cieszący się globalnym zaufaniem dostawca rozwiązań w zakresie weryfikacji AML przeprowadza kompleksowe kontrole pod kątem ponad 1700 globalnych sankcji, list obserwacyjnych i… Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP) – listy mające na celu ograniczenie liczby fałszywych alarmów, zwiększenie efektywności i ochronę firm przed kosztownymi karami. 

Oto, co Shufti Rozwiązanie AML przynosi do stołu:

• Przestrzegaj krajowych i międzynarodowych przepisów AML
• Identyfikuj czynniki ryzyka klienta dzięki regularnie aktualizowanej bazie danych
• Przeprowadzaj w czasie rzeczywistym weryfikację przeszłości ostatecznych beneficjentów rzeczywistych
• Przeprowadź bieżącą kontrolę AML w celu zidentyfikowania istniejących klientów wysokiego ryzyka

Chcesz dowiedzieć się więcej na temat tego, które rozwiązanie AML jest najlepsze dla Twojej firmy?