Pilna potrzeba KYCC (Poznaj swojego klienta) w firmach

Nie tylko sektor usług finansowych jest zobowiązany do przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Firmy również są obecnie zobowiązane do wdrożenia pewnych środków regulacyjnych w celu ograniczenia prania pieniędzy. Niedawno ukuto termin określający takie wymogi: Poznaj klienta swojego klienta or KYCCW związku z coraz większą liczbą zasad i przepisów wprowadzanych obecnie przez globalne organy regulacyjne banki i inne przedsiębiorstwa będą musiały wdrożyć odpowiednie środki w celu Poznaj klienta swojego klienta.

Przyjrzyjmy się bliżej, dlaczego KYCC jest ważne. Podmioty takie jak „dummy” lub „dummy” spółki fasadowe Są wykorzystywane do wielu celów. Motywy te nie muszą być zawsze nielegalne; mogą być również wykorzystywane do ograniczenia odpowiedzialności firmy lub ochrony prywatności. Jednak w powszechnym przekonaniu są one wykorzystywane do nielegalnych celów, takich jak pranie pieniędzy, defraudacja czy unikanie płacenia podatków. Wynika to z faktu, że spółki-wydmuszki zazwyczaj mają mniej wymogów prawnych.

Ponieważ organy regulacyjne, takie jak FATF Jeśli FINMA zaostrzy przepisy w celu zwalczania prania pieniędzy, pobłażliwość wobec spółek-słupów zmniejszy się. Na korporacje i instytucje finansowe na całym świecie nakładane są wysokie grzywny i kary za wdrożenie rygorystycznych procedur zgodności. Na całym świecie rośnie presja na wdrożenie solidnego procesu AML. KYCC or Poznaj klienta swojego klienta również podlega takim zasadom i regulacjom.

Organy regulacyjne nałożyły na przedsiębiorstwa obowiązek posiadania odpowiednich systemów weryfikacji KYC i AML. Zwalczanie finansowania terroryzmu (CFT) obejmuje badanie, analizę, odstraszanie i zapobieganie finansowaniu działań mających na celu terroryzm. Usługi KYC wspierają te regulacje, aby przede wszystkim zapobiegać praniu pieniędzy. 

Przepisy w większości krajów nakładają obecnie na firmy obowiązek prawidłowej identyfikacji klientów. Ponadto, banki muszą również upewnić się, że działania ich klientów są zgodne z prawem i nie wiążą się z ryzykiem prania pieniędzy.

W jaki sposób KYCC pomaga w osiągnięciu zgodności z przepisami?

Złożoność transakcji finansowych i rosnący postęp technologiczny sprawiają, że cały proces utrzymania i monitorowania systemu finansowego jest trudnym zadaniem. Samo śledzenie klientów może być uciążliwe. Dodaj do tego odpowiedzialność za monitorowanie i… KYCC, Twój nakład pracy stał się niewyobrażalnie żmudny i skomplikowany. Jednak ryzyko wpadnięcia Twojej firmy w pułapkę prania pieniędzy lub innych przestępstw finansowych to jeszcze gorszy los. Globalni regulatorzy finansowi nie chcą już dłużej tolerować korupcji i unikania płacenia podatków. To sprawia, że ​​sektor usług finansowych musi wdrożyć szybsze systemy weryfikacji cyfrowej, aby przyspieszyć ten proces. Dokumenty KYC może służyć do zbierania danych niezbędnych do weryfikacji klienta.

KYCC w firmach Umożliwia im osiągnięcie dodatkowego poziomu bezpieczeństwa w ramach środków zgodności. Pozwala bankom ocenić, czy klient ich klienta jest legalny, a wszyscy interesariusze w ich działalności stosują uczciwe praktyki. W miarę jak każdy kraj zaostrza przepisy dotyczące prania pieniędzy, dla banków i innych firm staje się koniecznością weryfikacja legalności działań klientów swoich klientów.

Co więcej, przestrzeganie wymogów zgodności nie jest jedyną zaletą KYCC, czyli poznaj klienta swojego klientaPozwala również instytucji finansowej zarządzać ryzykiem zewnętrznym i budować odpowiednią ochronę przed praniem pieniędzy i innymi nielegalnymi działaniami. Brak wdrożenia takich środków zgodności może mieć poważne i tragiczne konsekwencje dla firmy. Nieprzestrzeganie zasad i wykrycie oszustw lub przestępstw finansowych w działalności firmy może wiązać się z wysokimi grzywnami, sankcjami, nie wspominając o utracie reputacji firmy.

Wdrażanie procedur KYCC w Twojej firmie

Pierwszym krokiem w tym celu jest wdrożenie procesu identyfikacji klienta. skuteczna identyfikacja klienta Program umożliwia bankowi lub korporacji weryfikację tożsamości swoich klientów. Można to zrobić poprzez weryfikację tożsamości online. IDV pozwala bankom na bezproblemową i szybką weryfikację klientów swoich klientów.

Większość banków nie chce, aby ich procedury identyfikacyjne były długie. Nie chcą też przetwarzać i monitorować dużych ilości danych. Właśnie dlatego wielu dostawców usług KYC oferuje elektroniczne weryfikacje tożsamości i Kontrole AML dla przedsiębiorstw, w tym banków i instytucji finansowych.

ID weryfikacja klientów odbywa się poprzez weryfikacje dokumentów, co pozwala im na cyfrowe skanowanie dokumentów w celu potwierdzenia ich danych. Dostawcy usług weryfikacji KYC, tacy jak Shufti, oferują usługę weryfikacji dokumentów, która skanuje dokumenty użytkownika wraz z zawartymi w nich danymi w ciągu kilku sekund. Odbywa się to za pomocą OCR, czyli optycznego rozpoznawania znaków.

Weryfikacja biznesowa Nigdy nie było łatwiejsze i bardziej efektywne. Dzięki rozwiązaniom cyfrowej weryfikacji tożsamości banki mogą teraz ustalić najlepsze metody spełniania wymogów zgodności i regulacji. Do tej pory firmy polegały na ręcznych lub przestarzałych procedurach weryfikacji, które były niezwykle powolne i uciążliwe.

Poznaj swoją firmę KYB  to badanie due diligence firmy i branży pod kątem technik prania pieniędzy. Pozwala ono na opracowanie polityk i ocenę podejrzanych działań lub transakcji. Firmy mogą ustalić, czy firma, z którą mają do czynienia, jest legalna, czy jest jedynie firmą-fiszką widniejącą na papierze, za pomocą kontroli KYB. 

W Wielkiej Brytanii przepisy te są określone w dyrektywie Unii Europejskiej dotyczącej elektronicznej weryfikacji tożsamości (eIDV) oraz czwartej dyrektywie AML. Dyrektywy te regulują przepisy KYB dla podmiotów korporacyjnych. W Stanach Zjednoczonych w celu ustalenia faktycznego właściciela firmy wprowadzane są środki należytej staranności wobec klienta (CDD). 

Weryfikacja tożsamości online służy do weryfikacji tożsamości. Technologia ta zmniejsza ryzyko oszustw internetowych i kradzieży tożsamości. Istnieje wiele wyzwania stojące przed firmami w zakresie weryfikacji tożsamościTo oprogramowanie pomaga ograniczyć dostęp osób nieupoważnionych. Technologia ta może być wykorzystana do zapewnienia inteligentnego dostępu w obrębie biur. Dlatego firmy potrzebują najlepszego rozwiązania do weryfikacji tożsamości, aby zapewnić płynne przetwarzanie. 

Znaczenie KYCC w biznesie

Wszystkie instytucje finansowe są zobowiązane do stosowania odpowiednich procedur i procesów w celu zapewnienia zgodności z przepisami. KYCC może pomóc firmom w następujący sposób:

Bezproblemowe wdrażanie KYB

Rozwiązania KYCC oparte na sztucznej inteligencji mogą pomóc instytucjom finansowym usprawnić procesy onboardingu. Rozwiązania te mogą uprościć i przyspieszyć cały proces onboardingu, a tym samym obniżyć jego koszty.

Ciągła weryfikacja działalności gospodarczej

Restrukturyzacja firm może pomóc w regularnej analizie dokumentacji klientów korporacyjnych w celu oceny ryzyka i zmian w infrastrukturze firmy, kadrze kierowniczej i beneficjentach rzeczywistych. Obejmuje to również bieżące Monitorowanie przeciwdziałania praniu pieniędzy dla firm.

Dostęp do globalnych rejestrów przedsiębiorstw

Niektóre rozwiązania KYCC zapewniają łatwy dostęp do aktualnych informacji o firmie w celu weryfikacji działalności za pośrednictwem globalnych rejestrów biznesowych, co w rezultacie ułatwia proces zgodności. 

Bezproblemowa integracja API

Zintegrowane z API rozwiązanie KYCC gromadzi dane z różnych wiarygodnych źródeł. Aby uzyskać dostęp do informacji, wystarczy wprowadzić wymagane dane. Ta integracja z API eliminuje złożoność procesu onboardingu i monitorowania klientów korporacyjnych.

Zdalna identyfikacja

Firmy poszukują obecnie ekonomicznego, zdalnego i zautomatyzowanego oprogramowania do przeprowadzania niezbędnych kontroli regulacyjnych. Rozwiązania weryfikacyjne KYCC zostały zaprojektowane tak, aby zminimalizować dodatkowe koszty i czas związane z zapewnieniem zgodności. 

Shufti's KYCC Usługi Shufti są najwyższej klasy, co ułatwia bankom i innym firmom weryfikację firm. Proces identyfikacji klienta jest szybki i łatwo integrowalny z interfejsem dowolnej organizacji. Dodatkowo, Shufti oferuje również weryfikację przeszłości w ramach AML, która pozwala na porównanie danych osobowych z globalnymi listami obserwowanych. Dzięki temu firmy mogą śledzić nie tylko swoich klientów, ale także ich sytuację finansową.