Czym jest KYC i dlaczego jest ważny dla giełd kryptowalut?

Kryptowaluty powodują poważne zakłócenia w świecie finansów. Technologia kryptograficzna, zapewniająca anonimowość i natychmiastowe przetwarzanie danych między użytkownikami, pozwala również przestępcom omijać tradycyjne zabezpieczenia. Prawie 46 000 osób zgłosiło utratę ponad $ 1 mld oszustwom związanym z kryptowalutami od 2021 r. 

Globalni regulatorzy w odpowiedzi na te obawy zwiększają swoją uwagę na branży kryptowalut. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), Przestępstwa finansowe Sieć egzekwowania (FinCEN) i Commodity Futures Trading Komisji (CFTC sklasyfikowała giełdy kryptowalut jako przedsiębiorstwa świadczące usługi pieniężne (MSB), poddając je Znaj swojego klienta Zasady KYC są zgodne z Ustawą o tajemnicy bankowej z 1970 r.

W rezultacie tych działań, osoby fizyczne muszą teraz przejść proces KYC, zanim będą mogły otworzyć konto na giełdzie kryptowalut. Proces ten obejmuje weryfikację tożsamości w celu zapewnienia autentyczności roszczeń klienta. 

Czym jest KYC na giełdach kryptowalut? 

Ponieważ sektor kryptowalut staje się siedliskiem prania pieniędzy i innych przestępstw finansowych, przeprowadzanie procesu KYC stało się koniecznością. 

Przyjrzyjmy się pokrótce procesowi KYC w wymiany kryptograficzne:

1. Zbierz podstawowe informacje

Giełdy mają obowiązek zbierać niezbędne dane identyfikacyjne podczas procesu rejestracji nowego klienta. Aby osiągnąć ten cel sprawnie i dokładnie, firmy powinny przeprowadzać proces cyfrowy. Należyta staranność wobec klienta (CDD), minimalizując ryzyko błędu ludzkiego podczas pozyskiwania odpowiednich danych. Podstawowe dane klientów niezbędne w procesie KYC obejmują imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy. Dane te zebrane na początkowym etapie procesu KYC w kryptowalutach stanowią podstawę późniejszej oceny ryzyka i kształtują podejście giełdy do przestrzegania przepisów AML i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF).

2. Zweryfikuj dane klienta

Giełdy kryptowalut muszą przeprowadzać weryfikację, aby zapewnić dokładność danych klientów. Obejmuje to porównanie dostarczonych informacji z oficjalnymi dokumentami, takimi jak paszporty, prawa jazdy i akty urodzenia. Ponadto, po uzyskaniu danych identyfikacyjnych, niezbędne jest ich porównanie z oficjalnymi listami, aby określić profil ryzyka klienta. Listy te obejmują globalne listy obserwacyjne i listy osób objętych sankcjami, listy osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), jurysdykcje wysokiego ryzyka itp.

3. Przypisz ocenę ryzyka klienta

Zebrane i zweryfikowane informacje stanowią podstawę do określenia oceny ryzyka klienta. Ocena ta obejmuje kompleksowe obliczenia uwzględniające różne czynniki, w tym prawdopodobieństwo, że dana osoba jest zamieszana w przestępstwo finansowe, oraz szersze ryzyko braku zgodności operacyjnej, na jakie narażona jest firma.

W krajach, w których obowiązkowe jest „podejście oparte na ryzyku” do przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), firmy muszą każdemu klientowi przypisać ocenę ryzyka KYC poprzez szczegółową ocenę ryzyka. W przypadku klientów wysokiego ryzyka, takich jak politycy krajowi lub wysocy rangą urzędnicy państwowi, konieczne jest wdrożenie dodatkowych i bardziej rygorystycznych środków AML/CTF, takich jak: Zwiększona należyta staranność Z drugiej strony klienci o niższym profilu ryzyka, na przykład ci, którzy od dawna korzystają z giełdy i dokonują transakcji o niskiej wartości, mogą podlegać bardziej przejrzystym środkom AML.

4. Ciągły przegląd ryzyka

Warto to rozważyć KYC Nie jest to jednorazowy proces wykonywany na początku relacji z klientem. Zamiast tego konieczna jest ciągła analiza ryzyka, aby być na bieżąco ze zmianami w profilu ryzyka klienta. monitorowanie transakcji jest skuteczną metodą zapewnienia, że ​​zachowania finansowe klientów są zgodne z oczekiwaniami wynikającymi z oceny ryzyka.

Dlaczego giełdy kryptowalut potrzebują KYC?

Większość dostawców usług kryptograficznych egzekwuje KYC Weryfikacja jest przeprowadzana przed zakupem kryptowaluty lub wypłatą środków przez klientów. Istnieją jednak wyjątki, ponieważ niektóre usługi kryptowalutowe pozwalają klientom na handel bez konieczności przechodzenia procesu KYC (Know Your Customer – Poznaj Swojego Klienta). Zazwyczaj takie usługi są dostępne na zdecentralizowanych i nieregulowanych giełdach lub w krajach o słabych przepisach AML. Ponadto niektóre giełdy mogą wymagać KYC tylko w przypadku przekroczenia limitów wypłat.

Zgodność z zasadami KYC w zakresie kryptowalut zapewnia następujące korzyści:

• Zwalczanie oszustw i kradzieży tożsamości
• Zapewnianie przejrzystości
• Zapewnienie zaufania klientów
• Zdobywanie zaufania partnerów

Czy KYC jest obowiązkowy dla giełd kryptowalut?

W większości jurysdykcji KYC Wymagania te dotyczą firm kryptowalutowych. Zakres tych obowiązków zależy jednak od obowiązujących przepisów AML i sposobu ich egzekwowania przez poszczególne kraje.

W ostatnich latach Przepisy AML wprowadziła obowiązkowe kontrole KYC w szerszym zakresie operacji na giełdach kryptowalut. W 2018 r. UE objęła przedsiębiorstwa zajmujące się kryptowalutami i walutami fiducjarnymi oraz portfel dostawców zgodnie z przepisami AML (AMLD5), poddając ich tym samym zasadom, które obowiązują firmy finansowe.

Z biegiem czasu coraz więcej usług związanych z wirtualnymi aktywami podlegało kontroli regulacyjnej w celu skutecznego zwalczania prania pieniędzy. Niektóre kraje, w tym niektóre państwa członkowskie UE, zaczęły wdrażać usługi określone w Wytyczne FATF 2019 i jego zaktualizowana wersja w 2021.

Jak może pomóc Shufti?

Shufti oferuje rozwiązanie oparte na sztucznej inteligencji Rozwiązanie KYC, pomagając sektorowi kryptowalut weryfikować tożsamości w ciągu kilku sekund i zmniejszając ryzyko oszustwa. 

Oto dlaczego firmy kryptowalutowe inwestują w nasze rozwiązania KYC:

• Zgodność z przepisami: Ponieważ sektor kryptowalut podlega różnorodnym globalnym regulacjom, nasze rozwiązanie KYC pomaga firmom z branży kryptowalut w spełnieniu tych wymogów. Weryfikacja tożsamości zapewnia legalność użytkowników i pomaga zapobiegać praniu pieniędzy i innym nielegalnym działaniom.
• Zapobieganie oszustwom: Sektor kryptowalut boryka się z wyzwaniami bezpieczeństwa i oszustwami. Nasza weryfikacja KYC odgrywa kluczową rolę w zwalczaniu oszustw, weryfikując autentyczność użytkowników, minimalizując w ten sposób ryzyko nieautoryzowanego dostępu i oszustw.
• Zaufanie i wiarygodność: Platformy, które są transparentne i bezpieczne, przyciągają więcej legalnych użytkowników. Nasze rozwiązanie KYC weryfikuje tożsamość z dokładnością 99.3%, pomagając firmom kryptowalutowym budować zaufanie klientów i szerszej społeczności. 
• Zwiększona wygoda użytkownika: Nasze solidne rozwiązanie KYC usprawnia procedury rejestracji i weryfikacji, poprawiając komfort użytkowania. Zmniejsza to opory dla legalnych użytkowników, jednocześnie zachowując wysokie standardy bezpieczeństwa.
• Skalowalność: W miarę rozwoju branży kryptowalut platformy wymagają skalowalnych rozwiązań, aby obsłużyć coraz szerszą bazę użytkowników. krypto KYC Usługa ta może skutecznie sprostać temu zapotrzebowaniu, wspierając przedsiębiorstwa na każdym etapie rozwoju.

Szukasz rozwiązania KYC dostosowanego do Twojej giełdy kryptowalut?