Czym jest weryfikacja numeru SSN? Jak działa weryfikacja numeru SSN? Metody, legalność i najlepsze praktyki w 2026 roku

Co to jest numer ubezpieczenia społecznego (SSN)?

Numer SSN jest zapisywany w formacie AAA-GG-SSSSHistorycznie pierwsze trzy cyfry (numer obszaru) odzwierciedlały stan lub region, w którym wydano numer, dwie środkowe były numerem grupy, a ostatnie cztery były numerem seryjnym.

Od 25 czerwca 2011 roku SSA przydziela numery losowo. Numer obszaru nie wskazuje już na lokalizację geograficzną, co wyeliminowało przewidywalny wzorzec, który wykorzystywali oszuści. Kilka reguł strukturalnych nadal obowiązuje i jest przydatnych jako pierwszy test wiarygodności:

• Numer SSN nigdy nie zaczyna się od cyfr 000, 666 ani od 900 do 999.
• Numer grupy nigdy nie jest równy 00, a numer seryjny nigdy nie jest równy 0000.
• Numery używane w reklamach lub znane podróbki (na przykład 078-05-1120 lub 219-09-9999) są trwale nieważne.

Do czego służą numery SSN: śledzenie zarobków i historii zatrudnienia w ciągu całego życia, obliczanie świadczeń emerytalnych i rentowych, identyfikacja podatników, przeprowadzanie kontroli przeszłości i potwierdzanie cech tożsamości podczas regulowanego wdrażania.

Czym jest weryfikacja numeru SSN?

Kluczowy niuans: Weryfikacja numeru SSN nie jest tym samym, co weryfikacja tożsamości. Potwierdzenie, że numer ubezpieczenia społecznego (SSN), imię i nazwisko oraz data urodzenia są zgodne z danymi w rejestrach SSA, oznacza, że ​​kombinacja jest prawidłowa. Nie potwierdza to jednak, że osoba ją przedstawiająca jest jej prawowitym właścicielem. Skradziony, ale prawdziwy numer ubezpieczenia społecznego (SSN) nadal będzie zgodny. To rozróżnienie stanowi podstawę wszystkich poważnych decyzji dotyczących zgodności z przepisami w dalszej części tego przewodnika.

W przypadku zespołów wdrażających weryfikacja numeru SSN ma trzy praktyczne zastosowania: wychwytuje literówki i przestawione cyfry zanim trafią one do rozliczeń płacowych lub podatkowych, ujawnia nieścisłości wskazujące na oszustwa związane z tożsamością syntetyczną oraz zapewnia audytowalny punkt danych w ramach szerszego procesu weryfikacji tożsamości.

Wyszukiwanie numeru SSN a weryfikacja numeru SSN a walidacja numeru SSN

Terminy te są używane w internecie dość swobodnie, co prowadzi do nieporozumień (i wielu niskiej jakości narzędzi do sprawdzania i walidacji numerów ubezpieczenia społecznego). Oto dokładne rozróżnienie.

Uwaga: Wyszukiwanie numeru SSN wyłącznie po imieniu i nazwisku nie jest legalne. Prawdziwe usługi wymagają podania imienia i nazwiska oraz numeru, a także zgodnego z prawem, dozwolonego celu.

Dlaczego warto zweryfikować numer ubezpieczenia społecznego?

Weryfikacja numeru ubezpieczenia społecznego (SSN) chroni poprawność, zapobiega oszustwom i utrzymuje dane w czystości. Dla pracodawców niezgodność numeru ubezpieczenia społecznego (SSN) może prowadzić do błędów w raportach płacowych i ewentualnych kar nakładanych przez IRS. Dla instytucji finansowych weryfikacja numeru ubezpieczenia społecznego (SSN) jest niezbędnym elementem zgodności z procedurami KYC i AML oraz podstawową linią obrony przed oszustwami opartymi na tożsamości. Środowisko zagrożeń samo w sobie stanowi argument:

• Amerykańska Federalna Komisja Handlu odnotowała ponad 1.1 miliona zgłoszeń dotyczących kradzieży tożsamości w 2024 r., co stanowi wzrost o 9.5 procent w porównaniu z rokiem poprzednim. Łączna liczba zgłoszeń konsumenckich wyniosła 6.5 ​​miliona.
• Według szacunków branży aż 80–85 procent oszustw związanych z nowymi kontami wiąże się z oszustwami polegającymi na używaniu fałszywych tożsamości. Jest to jedna z najszybciej rozwijających się form przestępstw finansowych w kraju.
• Deloitte szacuje, że straty spowodowane oszustwami związanymi z tożsamością syntetyczną mogą do 2030 r. sięgnąć 23 mld USD, a Rezerwa Federalna oszacowała średnią opłatę na około 15,000 tys. USD za przypadek.
• Numery ubezpieczenia społecznego dzieci padają ofiarą nieproporcjonalnie dużego rabunku, ponieważ są to czyste numery bez żadnej historii kredytowej.

Koszt popełnienia błędu jest konkretny: Niezgodności w nazwie i numerze formularza W-2 mogą skutkować karami dla pracodawców ze strony IRS, a pojedyncza syntetyczna tożsamość, która przechodzi proces rejestracji, może pozostać nieużywana przez miesiące, zanim nastąpi jej awaria, która spowoduje natychmiastowe anulowanie wszystkich linii kredytowych.

Podstawowe metody weryfikacji numeru SSN

Kontrole elektroniczne szybko wykrywają niezgodności, ale same w sobie rzadko kiedy spełniają wszystkie wymagania. Program identyfikacji klientaWiększość programów łączy metodę elektroniczną z weryfikacją dokumentów lub analizą biometryczną. W praktyce stosuje się pięć metod.

1. Weryfikacja numeru SSN na podstawie dokumentu

Przeglądanie oficjalnego dokumentu zawierającego numer ubezpieczenia społecznego i porównanie go z numerem podanym przez osobę. Akceptowane dokumenty obejmują:

• Karta ubezpieczenia społecznego (wydawana przez SSA).
• Formularz W-2 (Oświadczenie o wynagrodzeniu i podatkach).
• SSA-1099 (Oświadczenie o świadczeniach z ubezpieczenia społecznego).
• Paski wypłat, na których widnieje numer ubezpieczenia społecznego, a w ograniczonych przypadkach także pismo potwierdzające pobieranie świadczeń z konta ubezpieczenia społecznego danej osoby.

Analiza dokumentów jest najskuteczniejsza, gdy jest połączona z analizą autentyczności i drugim dokumentem tożsamości. Sam w sobie jest podatny na fałszerstwo, dlatego… weryfikacja dokumentów Oprogramowanie sprawdza teraz funkcje bezpieczeństwa, czcionki, szablony i sygnały manipulacji, zamiast konieczności skanowania przez człowieka.

2. Weryfikacja oparta na zgodzie: CBSV i eCBSV

SSA oferuje dwie usługi oparte na zgodzie, które zwracają prosty wynik dopasowania do własnych rejestrów:

• CBSV (weryfikacja numeru ubezpieczenia społecznego na podstawie zgody): starsza usługa, używana zazwyczaj do wsadowych kontroli z podpisanym formularzem zgody SSA-89.
• eCBSV (Electronic Consent Based SSN Verification): API działające w czasie rzeczywistym, stworzone do zautomatyzowanego wdrażania, które akceptuje podpisy elektroniczne po wyrażeniu zgody. Szczegółowo omówione poniżej.

3. Sprawdzenie odniesień do baz danych

Porównywanie numeru ubezpieczenia społecznego, imienia i nazwiska oraz daty urodzenia z autoryzowanymi bazami danych (SSA, IRS lub główne biura informacji kredytowej). Stanowi to podstawę weryfikacji przeszłości i wyszukiwań wstecznych oraz utrudnia podszywanie się pod inną osobę, ale dostęp do nich jest ściśle ograniczony i wymaga zgodnego z prawem celu oraz, w większości przypadków, pisemnej zgody osoby zainteresowanej.

4. Elektroniczna weryfikacja bez dokumentów (SSNVS)

Usługa weryfikacji numerów ubezpieczenia społecznego (SSNVS) Umożliwia zarejestrowanym pracodawcom potwierdzenie, że imię i nazwisko pracownika oraz numer ubezpieczenia społecznego (SSN) są zgodne z danymi SSA, wyłącznie w celu raportowania wynagrodzeń. Jest ono bezpłatne i dostępne za pośrednictwem Business Services Online. Nie wolno go używać do weryfikacji przed zatrudnieniem ani do celów innych niż płacowe.

5. Automatyczna weryfikacja za pomocą interfejsów API stron trzecich

Weryfikacja numerów SSN bezpośrednio w SSA jest bezpłatna, ale powolna i ręczna na dużą skalę. Większość firm korzysta z usług podmiotów zewnętrznych. weryfikacja tożsamości Dostawca za pośrednictwem API, który szybko przetwarza duże wolumeny, nakłada warstwy na dokumenty i kontrole biometryczne oraz zwraca ślad audytu. To właśnie tutaj platforma taka jak Shufti idealnie się sprawdza.

Porównanie metod weryfikacji numeru ubezpieczenia społecznego

Jak działa eCBSV

eCBSV został stworzony na mocy sekcji 215 Ustawy o wzroście gospodarczym, ulgach regulacyjnych i ochronie konsumentów, aby pomóc w walce z oszustwami związanymi z tożsamością syntetyczną. Dwa warunki, które łatwo przeoczyć, mają znaczenie dla zgodności z przepisami:

• Tylko upoważnione podmioty. Dostęp jest ograniczony do instytucji finansowych i ich zatwierdzonych dostawców usług, z których każdy posiada Numer Identyfikacji Pracodawcy (EI) i podpisany certyfikat.
• Tylko w dozwolonym celu. Żądania są dozwolone w związku z transakcją kredytową lub okolicznością opisaną w art. 604 ustawy Fair Credit Reporting Act. Korzystanie z eCBSV do ogólnej weryfikacji zatrudnienia lub najemców bez podania podstawy kwalifikacyjnej jest niezgodne z warunkami.

Cennik. eCBSV korzysta z rocznej, wielopoziomowej subskrypcji opartej na szacowanej liczbie transakcji, a nie na rozliczeniach za każdy czek. Poniższy harmonogram wszedł w życie 7 kwietnia 2025 r.

Jak pracodawcy weryfikują numery SSN

Pracodawcy weryfikują numery ubezpieczenia społecznego (SSN), aby składać prawidłowe raporty płacowe i uniknąć rozbieżności w nazwiskach i numerach w urzędach skarbowych (SSA) i IRS. Standardowa metoda jest bezpłatna:

1. Zarejestruj się w SSA w celu korzystania z usług biznesowych online (BSO).
2. Użyj SSNVS, aby wprowadzić imię i nazwisko pracownika, numer ubezpieczenia społecznego i (opcjonalnie) datę urodzenia.
3. Otrzymaj wynik dopasowania lub braku dopasowania. Aby zwiększyć objętość, prześlij plik wsadowy zawierający do 250 000 rekordów nazw i numerów ubezpieczenia społecznego.

Jak banki i instytucje finansowe weryfikują numery SSN

Banki weryfikują numery SSN w ramach Program identyfikacji klienta (CIP) nakazane przez ustawę USA PATRIOT Act i wdrażane poprzez FinCEN Zgodnie z zasadą CIP, instytucja objęta przepisami musi gromadzić i weryfikować cztery punkty danych dla każdego klienta:

• Imię i nazwisko
• Data urodzenia
• Adres
• Numer identyfikacyjny (w przypadku obywateli USA zazwyczaj jest to numer ubezpieczenia społecznego; może mieć zastosowanie numer ITIN lub inny akceptowany numer TIN)

Banki zazwyczaj weryfikują numer SSN za pośrednictwem eCBSV lub zewnętrznego dostawcy, a następnie potwierdzają własność za pomocą dokumentów i weryfikacja biometryczna. Muszą przechowywać dokumentację przez co najmniej pięć lat po zamknięciu konta i weryfikować klientów na podstawie list sankcji w ramach trwających działań. AML screening.

Weryfikacja numeru SSN pracodawcy i banku w skrócie

Jak zweryfikować numer SSN online: krok po kroku

1. Potwierdź dozwolony cel i uzyskaj pisemną zgodę, jeśli jest wymagana.
2. Wybierz odpowiednią usługę: SSNVS (pracodawcy, raportowanie płac) lub eCBSV i CBSV (podmioty uprawnione, związane z kredytem).
3. Wprowadź imię i nazwisko osoby, numer ubezpieczenia społecznego i datę urodzenia (pojedynczo lub przesyłając dane zbiorczo).
4. Przejrzyj wynik. eCBSV zwraca odpowiedź „tak” lub „nie” i identyfikuje każdy niezgodny element.
5. Rejestruj kontrole, przechowuj zapisy bezpiecznie i eskaluj przypadki braku zgodności do sprawdzenia zamiast automatycznego odrzucenia.

Czy mogę samodzielnie zweryfikować numer SSN? Czy mogę znaleźć swój numer SSN online?

Czy mogę znaleźć swój numer SSN online?

 Nie. Nie ma legalnej usługi, która wyświetlałaby Twój numer ubezpieczenia społecznego online, a stron, które to obiecują, należy unikać. Aby odzyskać zgubiony numer, sprawdź dokumenty osobiste (kartę ubezpieczenia społecznego, formularz W-2, zeznanie podatkowe) lub poproś o wydanie karty zastępczej w SSA.

Czy mogę samodzielnie zweryfikować numer SSN?

 Osoby fizyczne nie mogą przeprowadzać autorytatywnych, zewnętrznych kontroli innych osób. Firmy mogą, ale tylko w dozwolonym celu i (w przypadku większości metod opartych na bazach danych i zgodzie) po uzyskaniu pisemnej zgody osoby fizycznej. Darmowe narzędzia do weryfikacji numeru ubezpieczenia społecznego i strony do wyszukiwania numeru ubezpieczenia społecznego, które obiecują natychmiastowe wyniki bez zgody, są zawodne i często niezgodne z prawem.

Zgubiłeś kartę ubezpieczenia społecznego?

 Złóż wniosek o wymianę za pośrednictwem swojego konta Social Security lub lokalnego oddziału SSA. Nie potrzebujesz fizycznej karty, aby zweryfikować numer w celu rejestracji, ponieważ sprawdzany jest numer SSN.

SSN vs TIN vs EIN vs ITIN vs PTIN

Numer SSN to jeden z rodzajów numeru identyfikacji podatkowej. TIN to termin zbiorczy używany przez IRS, a SSN to wersja nadawana osobom fizycznym przez SSA. Pozostałe numery służą różnym podatnikom i różnym celom.

Czym jest plik Death Master (i dlaczego jest ważny)

Wersja publiczna, tzw. Limited Access Death Master File, jest dystrybuowana w ramach programu certyfikacji do organizacji, które mają uzasadnione potrzeby w zakresie zapobiegania oszustwom. Zawiera ona dziesiątki milionów rekordów sięgających dekad wstecz. Dla zespołów ds. wdrażania i płatności, weryfikacja DMF to tanie i wartościowe narzędzie: aktywny wniosek o numer ubezpieczenia społecznego zmarłego to silny sygnał oszustwa, a wypłacanie świadczeń lub zwrotów na dane zmarłego to częsta, możliwa do uniknięcia strata.

Weryfikacja IRS vs SSA

Zarówno IRS, jak i SSA obsługują weryfikację numeru, ale dla różnych stanowisk. IRS Dopasowanie numeru TIN Program pomaga płatnikom potwierdzić połączenie imienia i nazwiska oraz numeru TIN przed złożeniem zeznań informacyjnych (takich jak formularze 1099). Usługi SSA (SSNVS, CBSV, eCBSV) weryfikują numer ubezpieczenia społecznego, imię i nazwisko oraz datę urodzenia w oparciu o dane z ubezpieczenia społecznego.

Nieprawidłowe, fałszywe i niezgodne numery ubezpieczenia społecznego: co dalej?

Co to jest nieprawidłowy numer SSN? Liczba, która narusza zasady strukturalne (nieprawidłowa długość, niedozwolony prefiks, taki jak 000, 666 lub 900-999, lub znany numer reklamowy). Oprogramowanie weryfikacyjne odrzuca takie numery przed jakąkolwiek autoryzowaną kontrolą.

Czym jest fałszywy numer SSN? Numer strukturalnie prawdopodobny, sfabrykowany, należący do kogoś innego lub wszyty w syntetyczną tożsamość. Fałszywy numer może przejść walidację, a nawet zwrócić dopasowanie, jeśli jest prawdziwym numerem skradzionym od innej osoby, dlatego właśnie sama weryfikacja nie wystarczy.

Co się stanie, jeśli numer SSN się nie zgadza? Brak dopasowania to sygnał ostrzegawczy, a nie werdykt. Może wynikać z nazwiska panieńskiego, błędu w danych, niedawnej zmiany nazwiska, opóźnienia w rejestracji SSA, a także z oszustwa. Najlepszą praktyką jest zgłoszenie sprawy do ręcznego przeglądu, ponowne potwierdzenie danych z daną osobą i dopiero wtedy podjęcie decyzji o nieautomatycznym odrzuceniu ani niepodejmowaniu działań w związku z zatrudnieniem w przypadku pojedynczego braku dopasowania.

Oszustwa związane z syntetyczną tożsamością i handel numerami SSN w Dark Web

Oszustwa związane z tożsamością syntetyczną łączą prawdziwy numer ubezpieczenia społecznego (często dziecka, seniora lub niedawnego imigranta) ze sfabrykowanym imieniem, datą urodzenia i adresem, aby zbudować tożsamość Frankensteina. Ponieważ sam numer ubezpieczenia społecznego jest autentyczny, może on przejść podstawową weryfikację. Oszuści następnie pielęgnują tożsamość, otwierając małe linie kredytowe, spłacając je terminowo i budując historię kredytową przez miesiące, zanim nastąpi afera, w której każda linia zostaje wykorzystana do granic możliwości i porzucona.

Ekonomia jest oczywista. Źródła branżowe przypisują od 80 do 85 procent oszustw związanych z nowymi kontami fałszywym tożsamościom, Deloitte prognozuje 23 miliardy dolarów strat rocznie do 2030 roku, a Rezerwa Federalna sygnalizuje, że generatywna sztuczna inteligencja przyspiesza zagrożenie poprzez tanie tworzenie fałszywych dokumentów i profili. Dziesięciolecia wycieków danych sprawiły, że prawdziwe numery ubezpieczenia społecznego (SSN) są szeroko sprzedawane na rynkach dark webu, często w zestawie z imionami i nazwiskami oraz adresami.

Lekcja obronna jest spójna: dopasowanie numeru ubezpieczenia społecznego jest konieczne, ale niewystarczające. Wykrywanie tożsamości syntetycznych wymaga analizy wzorców, autentyczności dokumentów, weryfikacji biometrycznej i… monitorowanie na żywo po wdrożeniu, nie jednorazowe sprawdzenie numeru.

Typowe błędy weryfikacji numeru SSN

• Przestawione lub błędnie wpisane cyfry powodują fałszywe dopasowanie. Zawsze należy zezwolić na korektę i ponowne sprawdzenie.
• Niezgodności w nazwiskach wynikające ze małżeństw, rozwodów, łączenia wyrazów lub kulturowej kolejności nazwisk, które są powszechne i rzadko stanowią oszustwo.
• Wykorzystanie niewłaściwej usługi do określonego celu (np. SSNVS w celu podejmowania decyzji o zatrudnieniu) stanowi błąd zgodności, nawet jeśli dane są prawidłowe.
• Traktowanie dopasowania jako dowodu tożsamości jest najpoważniejszym błędem, ponieważ skradziony numer SSN nadal jest zgodny.
• Niezabezpieczone przetwarzanie numerów SSN za pośrednictwem poczty elektronicznej, wiadomości SMS lub niezaszyfrowanych pamięci masowych, co prowadzi do naruszenia bezpieczeństwa i narażenia na odpowiedzialność.

Czy weryfikacja numeru PESEL wystarczy do przeprowadzenia procedur KYC i AML?

Nie. Weryfikacja numeru ubezpieczenia społecznego (SSN) jest cennym elementem procedur KYC i AML, ale nigdy nie została zaprojektowana w celu uwierzytelnienia osoby. Jej ograniczenia są dobrze udokumentowane:

• Potwierdza to zgodność, a nie to, że prezenter jest prawowitym właścicielem. Uprawnia jedynie skradziony, autentyczny numer ubezpieczenia społecznego.
• Nie każdy ma numer SSN (niektórzy nowi rezydenci, nieletni i osoby niekwalifikujące się), więc nie może to być uniwersalny klucz.
• Nie ujawnia żadnych alternatywnych ani dodatkowych tożsamości, jakie może posiadać dana osoba.
• Oszustwa związane z numerem SSN są powszechne, a po złamaniu zabezpieczeń numery te można kupić za niewielkie pieniądze.

Dlatego przepisy FinCEN i CIP wymagają weryfikacji całej tożsamości, a nie tylko numeru. W przypadku osób ze Stanów Zjednoczonych KYC zazwyczaj wymaga zebrania numeru TIN (zazwyczaj numeru ubezpieczenia społecznego), a następnie weryfikacji tożsamości za pomocą dokumentów, weryfikacji biometrycznej i analizy ryzyka. należytej staranności wobec klienta.

Przepisy regulujące weryfikację numeru SSN

Gromadzenie, wykorzystywanie i weryfikacja numeru PESEL są regulowane przez szereg amerykańskich przepisów. W tabeli podsumowano te, które zespoły ds. zgodności powołują się najczęściej.

To są ogólne informacje, a nie porady prawne. Potwierdź obowiązki w swoim sektorze i jurysdykcji z wykwalifikowanym prawnikiem.

Łączenie numeru SSN z weryfikacją dokumentów i danych biometrycznych

Ponieważ dopasowanie numeru ubezpieczenia społecznego nie może potwierdzić obecności ani własności, solidne programy zakotwiczają numer ubezpieczenia społecznego w warstwowej kontroli. Typowa sekwencja oparta na ryzyku:

Weryfikacja dokumentu: uwierzytelnianie wydanego przez organ rządowy dokumentu tożsamości (na przykład prawa jazdy wydanego w USA) i wykrywanie manipulacji.

Weryfikacja biometryczna: sprawdzenie selfie i żywotności potwierdza prawdziwość osoby i zgodność zdjęcia z dokumentem tożsamości.

Potwierdzenie numeru ubezpieczenia społecznego: porównać numer ubezpieczenia społecznego, imię i nazwisko oraz datę urodzenia z wiarygodnymi źródłami w dozwolonym celu.

Przeglądanie i monitorowanie: sankcje i kontrola list obserwacyjnych na etapie wdrażania, a następnie stały monitoring pod kątem zmian.

Takie podejście ogranicza tarcie do zwykłych użytkowników (zrobienie selfie i zdjęcia do dowodu osobistego zajmuje kilka sekund), a jednocześnie eliminuje lukę, jaka pojawia się przy sprawdzaniu samego numeru ubezpieczenia społecznego.

Przyszłość weryfikacji tożsamości cyfrowej

Trzy zmiany zmieniają sposób, w jaki numery ubezpieczenia społecznego (SSN) wpisują się w proces zapewniania tożsamości. Po pierwsze, generatywna sztuczna inteligencja Industrializuje syntetyczne tożsamości i fałszywe dokumenty, kierując firmy w stronę wykrywania oszustw wspomaganego sztuczną inteligencją i większej żywotności. Po drugie, wielokrotnego użytku i weryfikowalnej tożsamości cyfrowej (mobilne prawa jazdy, cyfrowe poświadczenia) zaczynają ograniczać zależność od pojedynczego numeru. Po trzecie, organy regulacyjne i dostawcy usług zmierzają w kierunku ciągłe zapewnienie oparte na ryzyku zamiast jednorazowej kontroli podczas przyjmowania nowych klientów.

Numer SSN pozostanie podstawowym amerykańskim identyfikatorem do celów podatkowych, kredytowych i świadczeń, jednak jego rola ogranicza się do jednego potwierdzającego sygnału w ramach szerszego, biometrycznego, stale monitorowanego zbioru tożsamości.

Jak Shufti weryfikuje numery ubezpieczenia społecznego

Shufti traktuje numer SSN zgodnie z wymogami nowoczesnej zgodności: jako jedną z warstw weryfikowanej tożsamości, a nie skrót. Ten schemat wypełnia każdą lukę opisaną w tym przewodniku.

Najpierw zweryfikuj osobę: Shufti uwierzytelnia amerykańskie prawo jazdy poprzez weryfikację dokumentów, a następnie potwierdza je za pomocą żywej osoby weryfikacja twarzy i wykrywanie żywotności.

Potwierdź posiadanie numeru SSN: Shufti weryfikuje numer SSN na podstawie dowodów, takich jak karta SSN, formularz W-2 lub SSA-1099, przetwarzając cztery ostatnie cyfry w celu ograniczenia ujawnienia danych.

Dopasuj i zaznacz: Porównuje się imiona i daty urodzenia w różnych źródłach, sygnalizuje się nieścisłości, a gdy jest to dozwolone, atrybuty sprawdza się w autoryzowanych bazach danych w oparciu o jasny i dozwolony cel.

Udowodnij zgodność: każdy krok tworzy ślad, który można zweryfikować KYC, CIP i AML screening, z ciągłym monitorowaniem po wdrożeniu.

To podejście oparte na ryzyku umożliwia szybsze wdrażanie, wczesne wykrywanie tożsamości syntetycznych i silne Zgodność z KYC i AML bez spowalniania prawdziwych klientów. Shufti weryfikuje tożsamości w ponad 240 krajach i terytoriach, dzięki czemu weryfikacja amerykańskiego numeru ubezpieczenia społecznego odbywa się na tej samej platformie, z której zespoły korzystają w celu globalnej weryfikacji tożsamości. weryfikacja biznesowa.