Weryfikacja twarzy
Weryfikacja adresu
Weryfikacja dokumentów
Weryfikacja wieku
Identyfikator wideo
Szybka identyfikacja
Weryfikacja bez dokumentów
Weryfikacja zgody
Weryfikacja NFC
Weryfikacja biznesowa
Due Diligence
Weryfikacja inwestora
Podpis elektroniczny
PYTANIA
Badanie przesiewowe AML
Monitorowanie transakcji
Niekorzystne media
Kontrola AML w biznesie
PEP i RCA
Sankcje
Lista obserwacyjna
Biometria behawioralna
Odciski palców urządzeń
Biometryczne uwierzytelnianie twarzy
MSZ
Centrum oszustw
Wprowadzenie
Monitorowanie na żywo
KYC
PUK
KYI
Zapewnienie wieku
weryfikacja tożsamości
Zarządzanie personelem
Weryfikacja kandydatów
Zgodność
Zapobieganie oszustwom
Zaufanie i bezpieczeństwo
Globalna ekspansja
Menedżerowie produktu
Specjaliści ds. zgodności
Analitycy ds. oszustw
Programiści
Wykrywanie Deepfake
Nadużywanie premii / Nadużywanie promocji
Przejęcie konta
Sztuczne oszustwo tożsamości
Oszustwa dokumentowe
Oszustwo podszywania się
Wiele księgowości
Sieci oszustw
Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym
Aktywność muła pieniężnego
Oszustwo partyjne
Ryzyko regulacyjne i zgodności
FINTECH
krypto
iGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bankowość
Gig Ekonomiczny
Płatności
Przejażdżka
Zawartość dla dorosłych
Audyt martwego pola
Wykrywacz deepfake'ów
Fałszywości żywotności
Oryginalność dokumentu
Dokument Deepfake
Globalna Platforma Zaufania
Kreator podróży
Zarzadzanie sprawą
Sztuczna inteligencja Shufti
Analityka oszustw
Porównanie dostawców
Personalizacja marki
Drugi pilot ds. zgodności ze sztuczną inteligencją
OCR
Bezpieczne przechwytywanie
Opcje wdrażania
Metody tożsamości
Dokumentacja API
Mobilne zestawy SDK
Status usługi
Centrum pomocy
Kontakt
Wsparcie Techniczne
Obsługiwane dokumenty
Obsługiwane kraje
Biblioteka treści
blogi
Aktualności
Raporty
Wiedza
Baza wiedzy
Kalkulator ROI
O Nas
Kariera
Informacja prasowa
Dane Techniczne
Współpraca
Nagrody
Wydarzenia i seminaria internetowe
Interaktywna demonstracja
Studio Podcast
Studio Spotlight
ZAPOBIEGANIE OSZUSTWOM ZWIĄZANYM Z OBCIĄŻENIAMI ZWROTNYMI
Zatrzymaj spory
Wygraj dowody
Shufti zapobiega oszustwom związanym z obciążeniem zwrotnym, udowadniając, kto dokonał zakupu, a nie tylko kto jest właścicielem karty. Biometryczny dowód tożsamości w momencie transakcji, sygnały urządzenia i IP rejestrowane automatycznie, a pakiety dowodów zgodne z Visa CE 3.0 są przygotowywane bez konieczności ręcznego tworzenia.
Dowody i strach przed obciążeniami zwrotnymi
Shufti zweryfikowało 3 miliardy tożsamości w ponad 2,000 organizacji. Każdy sygnał wzbogaca naszą codzienną analizę tysięcy wzorców sporów.
Gdzie dochodzi do oszustw związanych z obciążeniami zwrotnymi
Wprowadzenie
Prawdziwe tożsamości, prawdziwe konta, żadnych tarć, żadnej flagi, żadnych barier dla tego, co będzie dalej.
Zakup / Działanie
Prawdziwa karta na prawdziwym koncie. Bez weryfikacji tożsamości. Strata już się rozpoczęła.
Po transakcji
Spór trafia prosto do banku. Sprzedawca zostaje obciążony. Bez dowodu tożsamości, reprezentacja jest nieważna.
Zorganizowane pierścienie
Ta sama tożsamość, urządzenie i okno czasowe powtarzają się u różnych sprzedawców. U jednego niewidoczne. Widoczne w całej sieci.
PIĘĆ ATAKÓW. PIĘĆ SZTUK
Jak Shufti to zatrzymuje
Kłamca-kupujący
Gdy zweryfikowany posiadacz karty dokona legalnego zakupu i zakwestionuje go, twierdząc, że był nieautoryzowany.
Nigdy nie płać / Niedotrzymanie warunków umowy
Kiedy oszust grupuje zakupy o dużej wartości i kwestionuje je wszystkie, zanim zostanie wykryty.
Zorganizowane Pierścienie Zwrotów
Kiedy profesjonaliści prowadzą skoordynowane spory między sprzedawcami, te same odciski palców urządzeń, te same kody przyczyn i te same okna czasowe.
Subskrypcja i nadużycia BNPL
Kiedy abonent wykorzysta cały cykl, a następnie zakwestionuje odnowienie.
Obciążenie zwrotne gospodarstwa domowego/rodziny
Gdy posiadacz karty twierdzi, że „to nie ja to zrobiłem”, odpowiedź jest już w aktach.
Znajdź swoją ekspozycję
Oszustwa związane z obciążeniami zwrotnymi dotykają każdego sektora inaczej
Cel o największym wolumenie. Brak dowodów. Brak wygranej.
Udoskonalenie zabezpieczeń biometrycznych przy kasach o dużej wartości i monitorowanie zaufania do transakcji na żywo przekształcają każde kwestionowane zamówienie w pakiet dowodów gotowy na CE 3.0.
SZERSZA PLATFORMA
Shufti pokrywa całą powierzchnię ataku
Nasza misja
Podstawowe przepływy pracy oferowane przez Shufti obejmują weryfikację klientów na etapie przyjmowania klientów i monitorowanie ich przez cały okres współpracy.
-
Analiza dokumentów wspomagana sztuczną inteligencją, weryfikacja biometryczna i kontrola AML w czasie rzeczywistym w ramach jednego adaptacyjnego procesu, który umożliwia weryfikację prawdziwych klientów, jednocześnie blokując sztuczne tożsamości przy drzwiach.
-
Ciągła kontrola pod kątem ponad 1,700 sankcji, PEP i negatywnych źródeł medialnych. Dane klientów sprawdzane ponownie w ciągu kilku minut od aktualizacji listy, a nie podczas kolejnego okresowego przeglądu.
Co rozwiązujemy
Wyzwania związane z przestrzeganiem przepisów i tożsamością, z którymi mierzą się regulowane przedsiębiorstwa, takie jak KYC, KYB, oszustwa, wiek, siła robocza i weryfikacja inwestorów, zostały rozwiązane bez łączenia dostawców.
-
Analiza dokumentów, biometryczna aktualność z certyfikatem iBeta, weryfikacja chipów NFC i kontrola AML za pośrednictwem jednego interfejsu API. Uwierzytelniaj klientów w ponad 250 regionach dzięki jednej integracji.
-
Trzy ścieżki weryfikacji, ocena twarzy, eIDV bez dokumentów i ekstrakcja daty urodzenia, jeden proces. Zablokuj dostęp osobom niepełnoletnim bez odstraszania uprawnionych użytkowników.
-
Jeden konfigurowalny proces weryfikacji dokumentów, weryfikacji twarzy, eIDV, NFC, weryfikacji adresów i kontroli AML. Jedna integracja, jeden ślad audytu, brak konieczności łączenia z dostawcami.
-
Kontrole rejestru na żywo obejmujące ponad 240 oficjalnych źródeł, pełna należyta staranność w zakresie UBO i kontrola AML w ramach jednego procesu.
-
Walidacja akredytacji, analiza dokumentów i przegląd wspierany przez MLRO w ramach jednego procesu weryfikacji inwestorów. Spełnij wymogi dotyczące akredytowanych inwestorów w ponad 250 jurysdykcjach bez dodatkowych dostawców.
-
Zweryfikowana tożsamość w każdym punkcie kontroli dostępu, wdrażanie, odzyskiwanie kont, dostęp uprzywilejowany i ponowna rejestracja MFA, bez konieczności zastępowania istniejącego stosu IAM.
-
Analizy kryminalistyczne dokumentów, dopasowywanie danych biometrycznych i udoskonalona należyta staranność w procesie rekrutacji. Wyłapuj fałszywych kandydatów i kandydatów generowanych przez sztuczną inteligencję na etapie składania aplikacji, a nie po złożeniu oferty.
Wynik biznesowy
Wyniki, jakie Shufti zapewnia na dużą skalę: zgodność z przepisami, zapobieganie oszustwom, budowanie zaufania użytkowników i ekspansja globalna dzięki pojedynczej integracji.
-
Zautomatyzowane procesy KYC, KYB i AML w ponad 250 regionach. Gotowe do audytu ścieżki dowodowe dla każdej decyzji. Sankcje odświeżane co 15 minut — 96 razy szybciej niż standard branżowy.
-
Ponad 40 modeli AI w całym Cyklu życia klienta. Niezależne testy: wykryto 8 z 8 fałszerstw dokumentów, podczas gdy starsze stosy nie wykryły żadnego.
-
Weryfikuj użytkowników, sprzedawców, pracowników i firmy, zanim ryzyko dotrze do Twojej platformy. Jedna warstwa zaufania dla platform handlowych, gier, gig economy, fintech i usług z ograniczeniami wiekowymi.
-
Ponad 230 krajów, ponad 10 000 typów dokumentów, ponad 150 języków. Jeden interfejs API z konfigurowalnymi w zależności od jurysdykcji przepływami pracy i regionalną infrastrukturą chmurową w UE, Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych, regionie Azji i Pacyfiku oraz regionie Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej.
ZBUDOWANE DLA TWOJEGO ZESPOŁU
Jedna platforma. Każdy interesariusz
zgodności
Rejestr zdarzeń, który można uzasadnić organami regulacyjnymi, przy każdej zmianie konta.
Product Managerowie
Pasywna biometria 0.75 s. Wzrost wskaźników legalnych zdawalności, spadek akceptacji oszustw. Żyj w sprincie.
Deweloper
API REST, mobilne SDK i dostęp do środowiska testowego. Pierwsze połączenie weryfikacyjne w ciągu kilku godzin od rozpoczęcia integracji.
Analityk ds. oszustw
Wynik ryzyka na poziomie sygnału z pełnym zestawieniem. >70% redukcji oszustw bez wydłużania kolejki do przeglądu.
Szufti jest głównym konkurentem obsługującym globalni użytkownicy końcowi
Shufti zapewnia najszerszy globalny zasięg dzięki własnej technologii, gwarantując elastyczność, innowacyjność i skuteczniejsze możliwości rozszerzonego wykrywania tożsamości (EDV) niż regionalni lub zorganizowani konkurenci.
Pobierz pełny raport
Pojedynczy interfejs API, bezproblemowa integracja
Twórz w pełni konfigurowalne przepływy weryfikacji z płynną integracją zaplecza.
- Uzyskaj pełną kontrolę, dostosowując przepływy weryfikacji od początku do końca.
- Pełna integracja z zapleczem umożliwia szybką implementację.
- Zaprojektuj elastyczne ścieżki weryfikacji dostosowane do Twoich użytkowników.
Uruchom natywną funkcję weryfikacji w swojej aplikacji mobilnej w ciągu kilku minut.
- Uruchom natywną weryfikację w ciągu kilku minut na urządzeniach z systemem iOS lub Android.
- Użyj gotowego interfejsu użytkownika z funkcją aparatu, przechwytywania obrazu i informacjami zwrotnymi w czasie rzeczywistym.
- Dostosuj przepływy, aby płynnie pasowały do Twojej aplikacji mobilnej.
Uruchom Shufti w ramach własnej infrastruktury o identycznych możliwościach, aby uzyskać maksymalną kontrolę nad danymi i prywatność.
- Przechowuj wszystkie poufne informacje wewnątrz firmy, aby spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące zarządzania i przechowywania danych.
- Zachowaj pełną prywatność i bezpieczeństwo poufnych informacji w swojej firmie.
- Wdrażaj w sektorach o wysokim poziomie regulacji bez naruszania zgodności.
Szybko uruchom weryfikację tożsamości za pośrednictwem bezpiecznego, konfigurowalnego łącza internetowego. Nie jest wymagany żaden kod. Dowiedz się więcej.
- Rozpocznij natychmiastową weryfikację użytkowników bez konieczności podawania kodu.
- Zapewnij spójne doświadczenie tożsamości za pomocą łącza lub osadzonej ramki iframe.
- Szybkie wdrażanie za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub osadzonej ramki iframe.
Dzięki KYC Journey Builder możesz tworzyć spersonalizowane ścieżki weryfikacji bez pisania ani jednej linijki kodu.
- Bez trudu dostosuj swoją podróż, korzystając z funkcji „przeciągnij i upuść”.
- Natychmiast zobacz, jak wygląda Twój proces weryfikacji dla użytkowników.
- Łatwe łączenie się z usługą Hosted Verification w celu uzyskania spójnego, markowego doświadczenia.
Niezależne audyty. Certyfikat globalny.
Dane Techniczne
Twoje miejsce w zakresie KYC/AML i oszustw
Zasoby
2 October, 2025
Przeczytasz w 6 minut
Zapobieganie oszustwom transakcyjnym z wykorzystaniem sztucznej inteligencji
Silnik ryzyka oparty na sztucznej inteligencji, umożliwiający podejmowanie decyzji dotyczących transakcji w czasie rzeczywistym, zapobiegający oszustwom i zmniejszający liczbę fałszywych alarmów.
Krótki opis produktu
17 September, 2025
Przeczytasz w 3 minut
Rozwiązanie zapobiegające oszustwom związanym z kartami kredytowymi
Bezpieczne transakcje cyfrowe dzięki zaawansowanej technologii uwierzytelniania kart.
Arkusz rozwiązań
16th April, 2026
Przeczytasz w 5 minut
Weryfikacja tożsamości oparta na sztucznej inteligencji
Zaprojektowane z myślą o rzeczywistych oszustwach i wymaganiach regulacyjnych.
Krótki opis produktu
Najczęściej zadawane pytania
Czym jest oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym?
Oszustwo typu chargeback, zwane również oszustwem przyjaznym, ma miejsce, gdy prawdziwy posiadacz karty kwestionuje legalną transakcję, aby odzyskać środki, zachowując jednocześnie towar lub usługę. Dokonuje go prawdziwy posiadacz konta, co sprawia, że jest ono niewidoczne dla większości metod oszustwa i niemożliwe do obalenia bez dowodu biometrycznego.
Mój stos oszustw już sygnalizuje podejrzane transakcje. Dlaczego oszustwa związane z obciążeniami zwrotnymi wciąż przechodzą?
Oszustwa związane z obciążeniem zwrotnym wykorzystują prawdziwe karty, prawdziwe konta i prawdziwe tożsamości. W momencie transakcji nie ma powodu do zgłaszania żadnych problemów. Strata staje się widoczna dopiero po zgłoszeniu reklamacji, a do tego czasu, bez dowodu tożsamości, zgłoszenie nie zostaje zrealizowane. Shufti wypełnia tę lukę dzięki uwierzytelnianiu 1:1 na etapie zakupu.
Czym jest Visa CE 3.0 i w jaki sposób Shufti ją obsługuje?
Visa CE 3.0 pozwala sprzedawcom przeciwdziałać oszustwom typu first-party chargeback, udowadniając wcześniejsze, bezsporne transakcje z tego samego identyfikatora urządzenia i adresu IP. Monitorowanie zaufania transakcji i odcisk palca urządzenia automatycznie rejestrują oba sygnały przy każdej transakcji. Uwierzytelnianie 1:1 dodaje rekord zgodności biometrycznej. Zestaw dowodów jest tworzony bez konieczności ręcznego tworzenia.
W jaki sposób Shufti wykrywa zorganizowane grupy zajmujące się zwrotami pieniędzy, a nie tylko pojedyncze spory?
Monitorowanie Zaufania Transakcji sygnalizuje anomalie prędkości między sesjami, które są niewidoczne na poziomie pojedynczego sprzedawcy, ale widoczne w całej sieci. AML Screening traktuje zachowania grupowe jako typologię prania pieniędzy, a nie spór o rozliczenia, przeszukując ponad 1,700 list obserwacyjnych w ponad 215 jurysdykcjach.
Czym jest VAMP i w jaki sposób Shufti utrzymuje sprzedawców poniżej progu?
Visa VAMP ustala próg nadmiernego obciążenia zwrotnego na poziomie 0.9% od stycznia 2026 r., z opłatą w wysokości 10 USD za każdą transakcję powyżej tego progu. Monitorowanie zaufania do transakcji śledzi wskaźnik sporów w czasie rzeczywistym i wysyła alerty przed przekroczeniem progu, dając Twojemu zespołowi czas na podjęcie działań od samego początku, a nie na reakcję na karę.
Jak szybko wdraża się Shufti?
W ciągu kilku dni. Gotowe API, SDK i kreator ścieżki klienta (bez kodu) integrują się z istniejącym pakietem płatności i zabezpieczeń przed oszustwami, bez konieczności wymiany. Obecni klienci Shufti KYC dziedziczą biometryczny punkt zaczepienia po rejestracji. Nie jest wymagana ponowna rejestracja.
Gdzie przechowywane są dane biometryczne? Czy jest to zgodne z RODO?
Jesteś właścicielem swoich danych. Szablony biometryczne w chmurze, lokalnie lub hybrydowo pozostają w Twojej jurysdykcji. Zgodność z normami ISO/IEC 27001, SOC 2 typu II, RODO i PCI DSS jest domyślna.
Bezpłatny audyt martwego pola
Usługa Blind Spot Audit ponownie skanuje zweryfikowane sesje za pomocą czterech silników detekcji wdrożonych w chmurze, bez ujawniania danych osobowych i bez konieczności integracji.