Zgodność

Rozwiązania zapewniające zgodność z przepisami, które skalują się wraz z Twoją regulowaną działalnością

Zautomatyzowane skanowanie KYC, KYB i AML w ponad 250 regionach. Gotowe do audytu ślady dowodów dla każdej decyzji weryfikacyjnej. Zakres dostosowany do jurysdykcji, od wdrożenia po bieżący monitoring.

Poproś o demo Kontakt

Zgodność — bieżący monitoring z decyzjami KYC/KYB/AML i gotowym do audytu śladem dowodów

Zaufany przez 2000+ Klientów na świecie

JAK SHUFTI TO ROZWIĄZUJE

Wyzwania związane ze zgodnością z przepisami, z którymi mierzą się dziś firmy

Mnożące się przepisy, rosnąca liczba fałszywych alarmów

Jednoczesne zarządzanie CDD, EDD i bieżącym monitorowaniem w ramach 6AMLD, FinCEN BSA, MAS Notice 626 i AUSTRAC obciąża starsze systemy. Shufti konsoliduje zgodność z wieloma jurysdykcjami w jednym przepływie pracy z 11 parametrami dopasowywania nazw i progami konfigurowalnymi dla poszczególnych jurysdykcji.

Szybkie sprawdzanie legalnych użytkowników

Nieaktualne dane tworzą okna narażenia na zgodność

Listy sankcji zmieniają się co godzinę. Większość starszych systemów odświeża się codziennie lub co tydzień, pozostawiając 24-godzinną przerwę między nowym oznaczeniem a wykryciem. Shufti odświeża wszystkie listy obserwacyjne, bazy danych PEP i negatywne źródła medialne co 15 minut, szybciej niż standard branżowy.

Fragmentaryczne dowody nie przechodzą audytów regulacyjnych

Wnioski audytowe wymagają pobrania dowodów z oddzielnych systemów tożsamości, AML i transakcyjnych. Luki w ewidencji wydłużają czas weryfikacji i zwiększają ryzyko egzekwowania przepisów. Shufti generuje jeden pakiet dowodów na sesję: tożsamość, wynik AML, wynik aktualności oraz dziennik audytu ze znacznikiem czasu.

Przesiewanie ciągów tekstowych, niezweryfikowanych tożsamości

Przesiewanie ciągów tekstowych, niezweryfikowane tożsamości

Starsze silniki AML filtrują każde imię i nazwisko wpisane przez użytkownika. Aliasy, warianty pisowni i syntetyczne tożsamości pozostają niewykryte. Shufti wiąże każdy alert AML z tożsamością zweryfikowaną biometrycznie na podstawie daty urodzenia, obywatelstwa i danych dokumentu wyodrębnionych metodą OCR.

Przeglądaj stos

Zgodność z przepisami w pełnym cyklu życia klienta

Makieta monitorowania zaufania transakcji

Ciągła zgodność, od wdrożenia do bieżącego monitorowania

Przeprowadź skanowanie AML, PEP, sankcje, negatywne media, listę obserwowanych i monitorowanie transakcji w jednym procesie. Każdy alert jest powiązany z tożsamością zweryfikowaną biometrycznie, z dowodami gotowymi do audytu dla każdej sesji.

Badanie przesiewowe AML

Stale monitoruj sankcje, osoby na liście osób objętych ochroną, listy obserwacyjne i negatywne media w ponad 4,000 źródłach. Każdy alert jest powiązany z tożsamością zweryfikowaną biometrycznie, a dane są odświeżane co 15 minut.
PEP i RCA

Identyfikuj osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne oraz ich krewnych i bliskich współpracowników podczas weryfikacji tożsamości. Ciągły monitoring automatycznie sygnalizuje zmiany statusu PEP i dodanie sankcji po wstępnym zdarzeniu weryfikacji.
Sankcje

Mapy do OFAC SDN, skonsolidowanej listy ONZ, WPZiB UE, OFSI Ministerstwa Skarbu Jej Królewskiej Mości oraz ponad 215 krajowych i regionalnych systemów. Nowo wyznaczone osoby uruchamiają alert w ciągu 15 minut od publikacji listy.
Niekorzystne media

Monitorowanie oparte na NLP ponad 50 000 źródeł wiadomości, regulacji i ryzyka w ponad 80 językach. Wykrywa oszustwa, przestępstwa finansowe, terroryzm i sygnały dotyczące działań regulacyjnych powiązane z Twoją zweryfikowaną bazą klientów.
Lista obserwacyjna

Prowadź ciągły monitoring listy obserwowanych klientów w całej zweryfikowanej bazie. Konfigurowalne progi alertów, routing oparty na poziomach ryzyka i automatyczne pakowanie dowodów SAR zmniejszają obciążenie obowiązkami wynikającymi z przestrzegania przepisów po weryfikacji.
Monitorowanie zaufania do transakcji

Wykrywaj szybkie transfery strukturalne, zachowania sieci mułów i anomalie w stosunku do danych bazowych każdego klienta. Automatycznie generowane dowody gotowe do analizy SAR trafiają do kolejki MLRO bez konieczności ręcznego uzgadniania.

Ponowna weryfikacja, gdy wymagają tego profile ryzyka

Gdy bieżący monitoring wykryje zmianę, nałożenie nowych sankcji, niekorzystny alert medialny lub podejrzaną transakcję, może zaistnieć konieczność ponownej weryfikacji tożsamości klienta. Te produkty obsługują okresowe i wyzwalane zdarzeniami ponowne weryfikacje KYC.

Biometria twarzy

Ponownie uwierzytelnij powracającego klienta za pomocą selfie na żywo i pasywnej aktywności iBeta L3. Okresowo lub na podstawie zdarzeń, dzięki czemu prawdziwi użytkownicy poruszają się po sieci w ciszy, a profile wysokiego ryzyka są sprawdzane.
Weryfikacja dokumentów

Gdy trwający monitoring wymusi ponowną procedurę KYC, poproś o zaktualizowanie dokumentów tożsamości. Ten sam moduł analizy kryminalistycznej, który uwierzytelnił oryginalny dokument tożsamości, teraz sprawdza go pod kątem zmian, wygasłych dokumentów lub nowych funkcji bezpieczeństwa.

Makieta rozszerzonej należytej staranności

Monitoruj ryzyko podmiotu, a nie tylko osoby

Ciągły monitoring na poziomie przedsiębiorstwa obejmuje zmiany UBO, sankcje wobec dyrektorów i aktualizacje rejestrów w ponad 100 jurysdykcjach, dzięki czemu zgodność korporacyjna nadąża za zmianami w strukturze własności i ryzyku.

Weryfikacja biznesowa

Ciągła weryfikacja rekordów podmiotów, łańcuchów własności UBO i tożsamości dyrektorów w oparciu o ponad 100 rejestrów. Konfigurowalne reguły oznaczają istotne zmiany w celu weryfikacji zgodności bez konieczności ponownego uruchamiania całego procesu wdrażania.
Zwiększona należyta staranność

Eskaluj kontrole tożsamości korporacyjnej wysokiego ryzyka do EDD, weryfikując źródło pochodzenia środków, wykrywając niekorzystne nośniki, śledząc pośrednie źródła pochodzenia (RCA) i uwierzytelniając dokumenty korporacyjne. Konfigurowalne progi ryzyka automatycznie uruchamiają EDD, gdy wynik ryzyka narusza zasady.

Stworzone do każdej roli w Twojej funkcji zgodności

Jedna platforma obsługuje KYC, KYB, kontrolę AML i dowody audytu. Każda rola otrzymuje niezbędne kontrole i wyniki, bez konieczności korzystania z osobnych narzędzi.

Analityk ds. oszustw

Wstępnie ocenione dowody i sygnały oszustwa w każdej oznaczonej sprawie, dzięki czemu Twój zespół zajmuje się decyzjami, a nie surowymi zgłoszeniami.

Interest Ocena oszustw Wykrywanie na żywo

zgodności

Dowody gotowe do audytu przy każdej weryfikacji, ustrukturyzowane w celu umożliwienia kontroli regulacyjnej w każdej jurysdykcji, w której działasz.

Interest Zakres zgodności Audyt regulacyjny Badanie przesiewowe AML

Product Managerowie

Konfigurowalne przepływy weryfikacji, które równoważą prędkość i tolerancję ryzyka, bez konieczności ponownego tworzenia integracji za każdym razem.

Interest Kreator podróży Konfiguracja platformy Tryby ryzyka

Deweloper

API REST, mobilne SDK i dostęp do środowiska testowego. Pierwsze połączenie weryfikacyjne w ciągu kilku godzin od rozpoczęcia integracji.

Interest Dokumentacja integracyjna REST API Mobilne zestawy SDK

ZAKRES OSZUSTW

Wykryj każdy typ oszustwa mającego na celu Twoją platformę

Deepfake

Twarze generowane przez sztuczną inteligencję i syntetycznie sfałszowane dokumenty omijają tradycyjne kontrole żywotności na dużą skalę. Pasywna analiza żywotności i dokumentów Shufti wykrywa syntetyczne nośniki, zanim dotrą one do Twojego procesu wdrażania.

Dokument Deepfake Deepfake twarzy

Oszustwo związane z tożsamością

Kradzież danych uwierzytelniających, mieszane tożsamości syntetyczne i zmanipulowane dokumenty wykorzystują luki w ręcznej weryfikacji. Wielowarstwowa weryfikacja Shufti wykrywa sygnały oszustwa jeszcze przed utworzeniem konta.

Przejęcie konta Sztuczne oszustwo tożsamości Oszustwa dokumentowe Oszustwo podszywania się

Nadużycia konta i platformy

Podwójne rejestracje, rejestracje oparte na botach i wykorzystywanie poleceń podważają ekonomię platformy. Shufti łączy dane dotyczące urządzenia, tożsamości i sygnałów behawioralnych, aby sygnalizować nadużycia na dużą skalę.

Wiele księgowości Nadużycia bonusów i promocji Sieci oszustw

Oszustwa związane z transakcjami i płatnościami

Fałszywe roszczenia o zwrot kosztów, sieci mułów finansowych i unikanie sankcji narażają Twoją firmę na ryzyko finansowe i regulacyjne. Shufti łączy weryfikację tożsamości bezpośrednio z kontekstem transakcji.

Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym Aktywność muła pieniężnego Oszustwo partyjne Ryzyko regulacyjne i zgodności

Jak działa zgodność w Shufti

Jeden przepływ pracy i wszystkie obowiązki zgodności objęte

KROK 01

Przyjmowanie oparte na ryzyku

Zgłoszenia tożsamości są rejestrowane za pośrednictwem zestawu SDK, interfejsu API lub narzędzia Journey Builder bez kodu. Analiza kryminalistyczna dokumentów, biometria i kontrola AML działają równolegle; czyste profile są automatycznie usuwane, a te oznaczone flagą trafiają do kolejki MLRO z wstępnie ocenionymi dowodami.

KROK 02

Eskalacja wywołana ryzykiem

Tożsamość, adres, dokumenty i sygnały biometryczne są korelowane w czasie rzeczywistym. Profile oznaczone jako ryzykowne uruchamiają kontrole intensyfikacyjne – intensyfikację weryfikacji tożsamości elektronicznej, dodatkowego dokumentu lub weryfikacji biometrycznej – na podstawie reguł skonfigurowanych dla danej jurysdykcji.

KROK 03

Ciągły monitoring

Po wdrożeniu, każdy zweryfikowany klient jest stale weryfikowany pod kątem sankcji, PEP, list obserwacyjnych i negatywnych mediów, odświeżając dane co 15 minut. Zmiany statusu – nowe nałożenia sankcji, negatywne zdarzenia w mediach, anomalie transakcji – powodują wysyłanie alertów w czasie rzeczywistym.

KROK 04

Dowody gotowe do przyjęcia przez regulatora

Każda sesja jest zapisana w jednym, gotowym do udostępnienia regulatorowi rekordzie: obrazy dokumentów, wyniki zaufania AI, wyniki dopasowania twarzy i żywotności, decyzje AML, kody odrzuceń oraz dzienniki audytów z sygnaturą czasową. Można je eksportować jednym kliknięciem na potrzeby dowolnego badania w dowolnej jurysdykcji, w której działasz.

Zbudowany z myślą o zgodności: Uruchom w ciągu kilku minut dzięki naszemu elastycznemu interfejsowi API i lekkim zestawom SDK

Pojedynczy interfejs API, bezproblemowa integracja

Twórz w pełni konfigurowalne przepływy weryfikacji z płynną integracją zaplecza.

Uzyskaj pełną kontrolę, dostosowując przepływy weryfikacji od początku do końca.
Pełna integracja z zapleczem umożliwia szybką implementację.
Zaprojektuj elastyczne ścieżki weryfikacji dostosowane do Twoich użytkowników.

Przeglądaj dokumentację API

Uruchom natywną funkcję weryfikacji w swojej aplikacji mobilnej w ciągu kilku minut.

Uruchom natywną weryfikację w ciągu kilku minut na urządzeniach z systemem iOS lub Android.
Użyj gotowego interfejsu użytkownika z funkcją aparatu, przechwytywania obrazu i informacjami zwrotnymi w czasie rzeczywistym.
Dostosuj przepływy, aby płynnie pasowały do Twojej aplikacji mobilnej.

Przeglądaj dokumentację SDK

Uruchom Shufti w ramach własnej infrastruktury o identycznych możliwościach, aby uzyskać maksymalną kontrolę nad danymi i prywatność.

Przechowuj wszystkie poufne informacje wewnątrz firmy, aby spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące zarządzania i przechowywania danych.
Zachowaj pełną prywatność i bezpieczeństwo poufnych informacji w swojej firmie.
Wdrażaj w sektorach o wysokim poziomie regulacji bez naruszania zgodności.

Skontaktuj się z działem sprzedaży

Szybko uruchom weryfikację tożsamości za pośrednictwem bezpiecznego, konfigurowalnego łącza internetowego. Nie jest wymagany żaden kod. Dowiedz się więcej.

Rozpocznij natychmiastową weryfikację użytkowników bez konieczności podawania kodu.
Zapewnij spójne doświadczenie tożsamości za pomocą łącza lub osadzonej ramki iframe.
Szybkie wdrażanie za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub osadzonej ramki iframe.

Odkrywaj więcej

Dzięki KYC Journey Builder możesz tworzyć spersonalizowane ścieżki weryfikacji bez pisania ani jednej linijki kodu.

Bez trudu dostosuj swoją podróż, korzystając z funkcji „przeciągnij i upuść”.
Natychmiast zobacz, jak wygląda Twój proces weryfikacji dla użytkowników.
Łatwe łączenie się z usługą Hosted Verification w celu uzyskania spójnego, markowego doświadczenia.

Odkrywaj więcej

NIEZALEŻNIE OCENIANE

Zweryfikowane przez wiodących analityków i jednostki certyfikujące

Gdzie pasuje

Zbudowany dla każdego regulowanego pionu

Zaufani sprzedawcy, zablokowano powtarzające się oszustwa

Zweryfikuj autentyczność sprzedawcy podczas rejestracji, a następnie zapobiegaj ponownym dołączeniom dzięki wykrywaniu duplikatów i opcjonalnemu dopasowywaniu 1:N w całym rynku.

Odkrywaj więcej Spróbuj teraz

Nie wierz nam na słowo, posłuchaj opinii naszych klientów

Zaufanie, którym dzielą się nasi klienci

Przyszłość tożsamości cyfrowej zależy od zaufania, interoperacyjności i zgodności z przepisami, dlatego nasze partnerstwo z Shufti wzmacnia zaangażowanie DevCode Identity w zapewnianie naszym globalnym klientom najbezpieczniejszych, najlepszych w swojej klasie rozwiązań weryfikacji tożsamości w przypadku skarg, jakie są obecnie dostępne.

Połączenie naszej platformy Conversion Driven Compliance Orchestration Platform z globalnymi możliwościami KYC i IDV firmy Shufti pozwala naszym klientom nie tylko sprostać złożonym wymaganiom regulacyjnym, ale także zapewnić im bezproblemowe doświadczenie wdrażania klientów przy zachowaniu najwyższych możliwych wskaźników konwersji.

Mark Knighton

Dyrektor ds. rozwoju globalnego – sojusze globalne, DevCode

Wszystko, co musisz wiedzieć, w jednym miejscu

Pytania dotyczące zgodności, które zadają kupujący techniczni

Jakie przepisy pomaga spełnić Shufti?

Shufti obsługuje dyrektywę 6AMLD (UE), FinCEN BSA/CIP (USA), zawiadomienie MAS 626 (Singapur), FCA MLR 2017 (Wielka Brytania), ustawę AUSTRAC AML/CTF (Australia) oraz zalecenia FATF nr 15 i 16. Każdy produkt jest powiązany ze szczegółowymi obowiązkami regulacyjnymi w zakresie KYC, KYB, AML i stałego monitorowania.

W jaki sposób Shufti zmniejsza liczbę fałszywie dodatnich wyników testów AML?

Mechanizm dopasowujący AML stosuje 11 parametrów dopasowywania nazw, z 85% podobieństwem nazw i 15% wagą roku urodzenia. Zespoły ds. zgodności konfigurują progi ryzyka dla każdej jurysdykcji. Agent AI MLRO sortuje alerty, dzięki czemu analitycy analizują decyzje, a nie surowe dopasowania.

Jaka jest różnica między badaniem przesiewowym w kierunku AML w określonym momencie a ciągłym monitorowaniem?

W ramach kontroli punktowej klient jest sprawdzany jednorazowo, zazwyczaj podczas rejestracji. Ciągły monitoring stale weryfikuje całą bazę klientów. Shufti stosuje 15-minutowy cykl odświeżania, co oznacza, że aktualizacje listy sankcji są rozsyłane do zweryfikowanej bazy klientów w ciągu 15 minut od publikacji.

W jaki sposób Shufti zarządza przechowywaniem danych wrażliwych na zgodność?

Przetwarzanie odbywa się za pośrednictwem infrastruktury regionalnej w UE, Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych, regionie Azji i Pacyfiku oraz regionie Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej. Okres przechowywania danych można konfigurować dla każdego klienta i jurysdykcji. Dostępne są klauzule DPA i standardowe klauzule umowne. Wdrożenie lokalne jest obsługiwane w sektorach o wysokim stopniu regulacji, z rygorystycznymi wymogami dotyczącymi rezydencji.

Jaki ślad audytu generuje Shufti na potrzeby inspekcji regulacyjnych?

Każda sesja generuje obrazy dokumentów, wyniki wiarygodności AI, wyniki dopasowania twarzy, wyniki żywotności, wyniki AML, kody odrzuceń i rekordy ze znacznikami czasu w jednym, eksportowalnym pakiecie. Back Office zapewnia eksporty gotowe do użytku przez organy regulacyjne dla każdej sesji, klienta lub jurysdykcji.

Oceń, czy Twój stos zgodności obejmuje pozostałą jurysdykcję

Każdy nowy rynek, regulacja i wymóg kontroli sprawdzają, czy Twoje rozwiązanie do zgodności z przepisami jest gotowe do nadążania za zmianami. Oceń poziom zgodności w zakresie KYC, KYB, AML i bieżącego monitorowania w ramach jednej integracji.

Zarezerwuj demo Kontakt