Zweryfikuj każdego brokera Forex i zabezpiecz każdy etap handlu

Journey Builder kieruje klientów detalicznych przez standardowy proces identyfikacji i automatycznie przechodzi do etapu dokumentacji odpowiedniości, rejestracji źródeł finansowania oraz czterostopniowej analizy PEP dla wniosków klientów profesjonalnych i rejestracji wysokich depozytów. Każda ścieżka generuje rekord identyfikacyjny klienta MiFID II oraz rekord CDD FATF R.22. Weryfikacja Inwestora rejestruje i wiąże akredytację oraz dowody dochodów ze zweryfikowaną tożsamością za pomocą ścieżki audytu ze znacznikiem czasu, co ogranicza konieczność ręcznego monitorowania weryfikacji odpowiedniości.

ISO/IEC 30107-3 PAD Poziom 3 to najwyższy niezależny poziom certyfikacji w zakresie wykrywania ataków prezentacyjnych. iBETA przetestowała system liveness pod kątem wydrukowanych zdjęć, masek 3D, ataków z wykorzystaniem odtwarzania wideo i wektorów wstrzykiwania deepfake. Certyfikat poziomu 3 potwierdza, że ​​system przeszedł pomyślnie wszystkie kategorie ataków na tym poziomie. Dla brokera forex oznacza to, że każda decyzja dotycząca livenessu zawiera zweryfikowany przez stronę trzecią dowód, że osoba prezentująca była prawdziwa i autentyczna, a nie sfałszowana, co jest standardem, do którego odwołują się obecnie egzaminatorzy podczas weryfikacji wdrożeń biometrycznego KYC.

Listy obserwacyjne są odświeżane co 15 minut. Obejmuje ponad 4,000 sankcji i list obserwacyjnych, ponad 215 systemów sankcji, w tym OFAC SDN, skonsolidowaną listę UE, UK OFSI, ONZ, HMT oraz ponad 100 list krajowych, cztery poziomy PEP (krajowe, zagraniczne, organizacje międzynarodowe, rodziny i bliscy współpracownicy) oraz ponad 50 000 negatywnych źródeł medialnych. Każda decyzja o dopasowaniu zawiera kryptograficzny hash, wersję listy i znacznik czasu, które można zweryfikować po miesiącach w ramach kontroli FCA lub dochodzenia CFTC.

Investor Verification captures source-of-funds and source-of-wealth documentation and binds it to the verified identity record. The captured evidence is cross-referenced against AML screening results, PEP status, and jurisdictional risk scoring for the declared asset origin. All artefacts are stored in the tamper-evident audit log with configurable retention from 5 to 10 years, exportable for examination by FCA, CFTC, ASIC, or CySEC supervisors.

Pakiet dowodów dla każdego tradera eksportuje dane w formacie PDF lub JSON w mniej niż pięć minut. Zawiera on skróty dokumentów, metadane dotyczące przechwytywania danych biometrycznych, wynik PAD zgodny ze standardem iBETA, pełny dziennik zgodności z listą wersji, uzasadnienie decyzji, wersję modelu, atrybucję recenzenta oraz wszelkie zdarzenia zmian. Zbiorczy eksport danych historycznych jest dostępny za pośrednictwem interfejsu API. Artefakt jest identyczny niezależnie od tego, czy żądanie pochodzi od nadzorcy FCA, egzaminatora CFTC, czy wewnętrznego zespołu audytorskiego.

System Perpetual KYC stale weryfikuje inwestorów pod kątem aktualizacji listy obserwowanych, zmian wzorców handlowych, rozbieżności w źródle finansowania oraz zmian jurysdykcji. System działa na podstawie zdarzeń, a nie kalendarza, co oznacza, że ​​klient, który otrzyma oznaczenie sankcji w dowolnym momencie relacji, jest oznaczany natychmiast, a nie w kolejnym corocznym cyklu weryfikacji. Wszystkie zdarzenia związane z weryfikacją aktualizują dziennik audytu zabezpieczającego przed manipulacją.