Zapobieganie oszustwom

Oszustwa wyprzedziły większość systemów weryfikacji. Czas na inteligentniejsze rozwiązania zapobiegające oszustwom.

Oszustwa ewoluują w kierunku syntetycznych tożsamości, deepfake'ów, sfałszowanych dokumentów, przejęć kont i zorganizowanych grup oszustów. Ponad 40 modeli sztucznej inteligencji firmy Shufti wykrywa sygnały ryzyka w całym cyklu życia klienta, od wdrożenia po stały monitoring.

Przeprowadź audyt martwego pola Kontakt

Zapobieganie oszustwom — ponad 40 modeli sztucznej inteligencji wykrywa sztuczne tożsamości, deepfake’i, sfałszowane dokumenty, przejęcia kont i zorganizowane grupy oszustów w całym Cyklu życia klienta

Zaufany przez 2000+ Klientów na świecie

KRAJOBRAZ ZAGROŻEŃ

Trzy błędy operacyjne, które umożliwiły oszustwo

Luki w weryfikacji umożliwiają oszustwa

Starsze stosy weryfikacyjne zostały zbudowane z myślą o starszych wzorcach ryzyka. Zespoły ds. oszustw mierzą się teraz z zagrożeniami, które przemieszczają się szybciej, niż te systemy są w stanie wykryć. Ta luka nie jest już rzadkim przypadkiem skrajnym. Powoduje ona narażenie na ryzyko w czasie rzeczywistym. Wykrywanie oszustw przez Shufti opiera się na metodach wykrywania oszustw, których obecne stosy weryfikacyjne nie są w stanie wykryć.

Fragmentaryczne narzędzia, niekompletny obraz ryzyka

Kontrola tożsamości, przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), transakcji i urządzeń często odbywa się w oddzielnych narzędziach. To pozbawia analityków pełnego wglądu w ryzyko użytkownika. Shufti łączy weryfikację, urządzenia, zachowania i sygnały AML w jednym rekordzie użytkownika.

Fałszywie pozytywne wyniki zużywają możliwości zapewnienia zgodności

Starsze silniki AML mogą generować 90–95% fałszywych alarmów w bankach z najwyższej półki. 80% lub więcej czasu pracy MLRO poświęca się na selekcję na poziomie 1. Shufti weryfikuje każdy alert AML pod kątem zweryfikowanej tożsamości przed przeglądem przez analityka.

Centrum rozwiązań

zapobieganie oszustwom w całym Cyklu życia klienta

Każda sesja monitorowana w celu zablokowania przejęcia konta

Oszustwa nie kończą się na rejestracji. Sygnały behawioralne, inteligencja urządzeń i biometryczna weryfikacja wstępna monitorują każdą sesję po zalogowaniu, blokując przejęcie konta i nadużycia ze strony botów bez zakłócania pracy zweryfikowanych użytkowników.

Biometria behawioralna

Monitoruje dynamikę naciśnięć klawiszy, ruchy myszy i wzorce interakcji w sesjach na bieżąco po zalogowaniu. Wykrywa sesje z użyciem danych uwierzytelniających, automatyzację sterowaną przez boty, narzędzia dostępu zdalnego i współdzielenie kont bez utrudniania pracy zweryfikowanym użytkownikom.
Odciski palców urządzeń

Buduje trwały profil urządzenia na podstawie sygnałów sprzętowych, atrybutów przeglądarki i charakterystyk sieciowych. Identyfikuje to samo urządzenie działające pod wieloma tożsamościami i sygnalizuje klastry powiązane ze zorganizowanymi grupami oszustów.
Uwierzytelnianie 1:1

Uruchamia ponowną weryfikację biometryczną w momentach wysokiego ryzyka: przy dużych transakcjach, rejestracji nowego urządzenia i zmianach konta. Porównuje selfie na żywo z oryginalnym, zweryfikowanym rekordem tożsamości, blokując przejęcie konta za pomocą skradzionych danych uwierzytelniających.
Centrum oszustw

Agreguje sygnały ryzyka tożsamości, urządzeń, zachowań i transakcji w jeden konfigurowalny wynik ryzyka dla każdej sesji. Zespoły ds. oszustw kalibrują progi i logikę decyzyjną bez konieczności tworzenia zgłoszeń inżynieryjnych.
MSZ

Konfigurowalne uwierzytelnianie wieloskładnikowe nałożone na podstawową weryfikację tożsamości. Stosuje OTP, TOTP lub wyzwanie biometryczne przy zdefiniowanych progach ryzyka, nie zakłócając działania użytkowników o niskim ryzyku.

Każda syntetyczna tożsamość została zatrzymana przed aktywacją konta

Sztuczne tożsamości, deepfake'i i dokumenty generowane przez sztuczną inteligencję trafiają na platformy podczas rejestracji. 9-warstwowy silnik kryminalistyczny i certyfikowana detekcja żywotności iBeta PAD Level 3 zapobiegają ich aktywacji przed aktywacją konta.

Biometria twarzy

Certyfikowany system pasywnej i aktywnej detekcji żywotności iBeta PAD Level 3 chroni przed wydrukowanymi zdjęciami, powtórkami ekranowymi, silikonowymi maskami 3D i atakami typu „inject” z wykorzystaniem wirtualnej kamery Gen 5. Tryb pasywny analizuje pojedynczą klatkę bez konieczności ingerencji użytkownika.
Weryfikacja dokumentów

Certyfikowany system wykrywania pasywnej i aktywnej żywotności iBeta PAD Level 3 potwierdza zgodność osoby rejestrującej z przedstawionym dokumentem tożsamości. Chroni przed podszywaniem się i oszustwami związanymi z tożsamością syntetyczną w całym procesie zbierania dowodów zgodności.
Weryfikacja NFC

Odczytuje kryptograficznie podpisany chip w e-paszportach i krajowych dowodach tożsamości zgodnych z normami ICAO. Walidacja na poziomie chipa potwierdza autentyczność dokumentu i jego niezmodyfikowanie, niezależnie od tego, jak przekonujący wydaje się fizyczny lub cyfrowy falsyfikat.

Makieta monitorowania zaufania transakcji

Wzory oszustw wykryte zanim rozpoczną się działania egzekucyjne

Wzory oszustw często ujawniają się kilka tygodni po wdrożeniu. Ciągłe kontrole AML, monitorowanie transakcji i nadzór nad mediami pozwalają wykryć ryzyko przestępstw finansowych w miarę jego rozwoju, a nie dopiero po rozpoczęciu ścigania.

Badanie przesiewowe AML

Przeszukuje ponad 4,000 list obserwacyjnych obejmujących ponad 215 systemów sankcji i 2.6 mln profili PEP w ponad 215 jurysdykcjach, odświeżanych co 15 minut. Każdy alert jest powiązany z tożsamością zweryfikowaną biometrycznie. Agent AI MLRO skraca czas triażu poziomu 1 nawet o 60%.
Monitorowanie zaufania do transakcji

Wykrywa 10 odrębnych wzorców przestępstw finansowych w czasie rzeczywistym, w tym strukturyzacja, rotacja płatności, koordynacja działań mułów finansowych, wzorce obciążeń zwrotnych i anomalie prędkości. Każda transakcja analizowana w mniej niż 5 sekund.
Monitorowanie niekorzystnych mediów

Przeszukuj kandydatów na inwestorów, porównując ich z globalnymi źródłami informacji pod kątem powiązań z oszustwami, przestępstwami finansowymi lub działaniami organów regulacyjnych. Funkcja ujednoznaczniania nazw podmiotów NLP filtruje fałszywe alarmy z popularnych nazw inwestorów, dzięki czemu Twoja kolejka do spraw zgodności pozostaje sprawna.

Stworzony do każdej roli w zespole ds. oszustw i zgodności

Platforma wykrywania oszustw obejmuje cały cykl życia oszustwa. Każda rola otrzymuje potrzebne sygnały, kontrole i dowody bez konieczności korzystania z dodatkowych narzędzi.

zgodności

Dowody gotowe do audytu przy każdej weryfikacji, ustrukturyzowane w celu umożliwienia kontroli regulacyjnej w każdej jurysdykcji, w której działasz.

Interest Zakres zgodności AML Audyt regulacyjny

Product Managerowie

Konfigurowalne przepływy weryfikacji, które równoważą prędkość i tolerancję ryzyka, bez konieczności ponownego tworzenia integracji za każdym razem.

Interest Konfiguracja platformy Kreator podróży Tryby ryzyka

Deweloper

API REST, mobilne SDK i dostęp do środowiska testowego. Pierwsze połączenie weryfikacyjne w ciągu kilku godzin od rozpoczęcia integracji.

Interest Dokumentacja integracyjna REST API Mobilne zestawy SDK

Analityk ds. oszustw

Wstępnie ocenione dowody i sygnały oszustwa w każdej oznaczonej sprawie, dzięki czemu Twój zespół zajmuje się decyzjami, a nie surowymi zgłoszeniami.

Interest Wykrywanie oszustw Ocena oszustw Wykrywanie na żywo

Porozmawiaj z ekspertem Poproś o demonstrację

ZAKRES OSZUSTW

Pełna taksonomia oszustw, pełna lista menedżerów

Deepfake

Twarze generowane przez sztuczną inteligencję i syntetycznie sfałszowane dokumenty omijają tradycyjne kontrole żywotności na dużą skalę. Pasywna analiza żywotności i dokumentów Shufti wykrywa syntetyczne nośniki, zanim dotrą one do Twojego procesu wdrażania.

Dokument Deepfake Deepfake twarzy

Oszustwo związane z tożsamością

Kradzież danych uwierzytelniających, mieszane tożsamości syntetyczne i zmanipulowane dokumenty wykorzystują luki w ręcznej weryfikacji. Wielowarstwowa weryfikacja Shufti wykrywa sygnały oszustwa jeszcze przed utworzeniem konta.

Przejęcie konta Sztuczne oszustwo tożsamości Oszustwa dokumentowe Oszustwo podszywania się

Nadużycia konta i platformy

Podwójne rejestracje, rejestracje oparte na botach i wykorzystywanie poleceń podważają ekonomię platformy. Shufti łączy dane dotyczące urządzenia, tożsamości i sygnałów behawioralnych, aby sygnalizować nadużycia na dużą skalę.

Wiele księgowości Nadużycia bonusów i promocji Sieci oszustw

Oszustwa związane z transakcjami i płatnościami

Fałszywe roszczenia o zwrot kosztów, sieci mułów finansowych i unikanie sankcji narażają Twoją firmę na ryzyko finansowe i regulacyjne. Shufti łączy weryfikację tożsamości bezpośrednio z kontekstem transakcji.

Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym Aktywność muła pieniężnego Oszustwo partyjne Ryzyko regulacyjne i zgodności

Zbudowany z myślą o zgodności: Uruchom w ciągu kilku minut dzięki naszemu elastycznemu interfejsowi API i lekkim zestawom SDK

Pojedynczy interfejs API, bezproblemowa integracja

Twórz w pełni konfigurowalne przepływy weryfikacji z płynną integracją zaplecza.

Uzyskaj pełną kontrolę, dostosowując przepływy weryfikacji od początku do końca.
Pełna integracja z zapleczem umożliwia szybką implementację.
Zaprojektuj elastyczne ścieżki weryfikacji dostosowane do Twoich użytkowników.

Przeglądaj dokumentację API

Uruchom natywną funkcję weryfikacji w swojej aplikacji mobilnej w ciągu kilku minut.

Uruchom natywną weryfikację w ciągu kilku minut na urządzeniach z systemem iOS lub Android.
Użyj gotowego interfejsu użytkownika z funkcją aparatu, przechwytywania obrazu i informacjami zwrotnymi w czasie rzeczywistym.
Dostosuj przepływy, aby płynnie pasowały do Twojej aplikacji mobilnej.

Przeglądaj dokumentację SDK

Uruchom Shufti w ramach własnej infrastruktury o identycznych możliwościach, aby uzyskać maksymalną kontrolę nad danymi i prywatność.

Przechowuj wszystkie poufne informacje wewnątrz firmy, aby spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące zarządzania i przechowywania danych.
Zachowaj pełną prywatność i bezpieczeństwo poufnych informacji w swojej firmie.
Wdrażaj w sektorach o wysokim poziomie regulacji bez naruszania zgodności.

Skontaktuj się z działem sprzedaży

Szybko uruchom weryfikację tożsamości za pośrednictwem bezpiecznego, konfigurowalnego łącza internetowego. Nie jest wymagany żaden kod. Dowiedz się więcej.

Rozpocznij natychmiastową weryfikację użytkowników bez konieczności podawania kodu.
Zapewnij spójne doświadczenie tożsamości za pomocą łącza lub osadzonej ramki iframe.
Szybkie wdrażanie za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub osadzonej ramki iframe.

Odkrywaj więcej

Dzięki KYC Journey Builder możesz tworzyć spersonalizowane ścieżki weryfikacji bez pisania ani jednej linijki kodu.

Bez trudu dostosuj swoją podróż, korzystając z funkcji „przeciągnij i upuść”.
Natychmiast zobacz, jak wygląda Twój proces weryfikacji dla użytkowników.
Łatwe łączenie się z usługą Hosted Verification w celu uzyskania spójnego, markowego doświadczenia.

Odkrywaj więcej

NIEZALEŻNIE OCENIANE

Zweryfikowane przez wiodących analityków i jednostki certyfikujące

Nie wierz nam na słowo, posłuchaj opinii naszych klientów

Zaufanie, którym dzielą się nasi klienci

Przyszłość tożsamości cyfrowej zależy od zaufania, interoperacyjności i zgodności z przepisami, dlatego nasze partnerstwo z Shufti wzmacnia zaangażowanie DevCode Identity w zapewnianie naszym globalnym klientom najbezpieczniejszych, najlepszych w swojej klasie rozwiązań weryfikacji tożsamości w przypadku skarg, jakie są obecnie dostępne.

Połączenie naszej platformy Conversion Driven Compliance Orchestration Platform z globalnymi możliwościami KYC i IDV firmy Shufti pozwala naszym klientom nie tylko sprostać złożonym wymaganiom regulacyjnym, ale także zapewnić im bezproblemowe doświadczenie wdrażania klientów przy zachowaniu najwyższych możliwych wskaźników konwersji.

Mark Knighton

Dyrektor ds. rozwoju globalnego – sojusze globalne, DevCode

Gdzie pasuje

Zbudowany dla każdej platformy. Cele oszustw

Zaufani sprzedawcy, zablokowano powtarzające się oszustwa

Zweryfikuj autentyczność sprzedawcy podczas rejestracji, a następnie zapobiegaj ponownym dołączeniom dzięki wykrywaniu duplikatów i opcjonalnemu dopasowywaniu 1:N w całym rynku.

Odkrywaj więcej Spróbuj teraz

Wszystko, co musisz wiedzieć, w jednym miejscu

Najczęściej zadawane pytania

Jaka jest różnica pomiędzy aktywną i pasywną detekcją żywotności?

Pasywna analiza żywotności analizuje pojedynczą klatkę bez ingerencji użytkownika, wykrywając sygnatury GAN i anomalie czujników. Aktywna analiza żywotności dodaje warstwę wyzwania-odpowiedzi dla sesji wysokiego ryzyka lub regulowanych. Shufti obsługuje obie te metody. Pasywna analiza jest preferowana w przypadku przepływów o dużej objętości; aktywna dodaje drugą warstwę weryfikacji tam, gdzie wymaga tego regulacja.

Czy ataki deepfake mogą ominąć mechanizm wykrywania żywotności Shufti?

Ataki typu Gen 5 injection kierują syntetyczny sygnał wideo przez sterownik wirtualnej kamery, omijając fizyczny czujnik. Shufti liczy na trzech niezależnych warstwach: odcisku palca GAN, walidacji szumu czujnika CMOS i detekcji wirtualnej kamery na poziomie urządzenia. Nowy atak pokonujący jedną warstwę jest nadal oceniany przez pozostałe dwie.

W jaki sposób Shufti wykrywa oszustwa związane z syntetyczną tożsamością?

Każdy dokument wydany przez rząd przechodzi przez 9-warstwowy silnik analizy kryminalistycznej: ekstrakcję MRZ, klasyfikację szablonów, analizę spójności czcionek, analizę mikrodruku, wykrywanie holografii, analizę deepfake i analizę metadanych. Modele specyficzne dla szablonów są trenowane na zweryfikowanych, autentycznych okazach. W niezależnych testach Shufti wykrył 8 z 8 fałszerstw, które przepuściły starsze systemy.

W jaki sposób Shufti wykrywa działalność mułów finansowych i zorganizowane sieci oszustw?

Monitorowanie zaufania transakcji (TMT) wykrywa strukturyzację, dwukierunkową wymianę danych, wzorce koordynacji mułów i anomalie prędkości w czasie rzeczywistym, w czasie krótszym niż 5 sekund na transakcję. Odcisk palca urządzenia identyfikuje wspólną infrastrukturę dla różnych kont. Biometria behawioralna sygnalizuje skoordynowane wzorce sesji generowane przez boty. Kontrola AML sprawdza każdego użytkownika na podstawie ponad 4,000 list obserwacyjnych odświeżanych co 15 minut.

Czy sygnały oszustwa wykryte podczas wdrażania są przenoszone przez cały cykl życia?

Każda sesja generuje jeden ujednolicony rekord: obrazy dokumentów, wyniki zaufania AI, wynik dopasowania twarzy, wynik żywotności, odcisk palca urządzenia oraz wynik kontroli AML. Ten rekord jest trwały i dostępny do monitorowania transakcji oraz bieżącej kontroli AML. Gdy po wdrożeniu pojawi się wzorzec oszustwa, analitycy widzą pełny kontekst tożsamości, a nie pojedynczy alert.

Czy Shufti obsługuje wdrażanie lokalne w celu wykrywania oszustw?

Dostępne są wdrożenia lokalne i w chmurze prywatnej, umożliwiające wykrywanie żywotności danych biometrycznych, weryfikację dokumentów i dopasowywanie twarzy. Kontrola AML odbywa się poprzez regionalne przetwarzanie w chmurze (UE, Wielka Brytania, USA, Azja i Pacyfik, Bliski Wschód i Afryka Północna) z konfigurowalnym przechowywaniem danych i ochroną DPA.

Oceń, czy Twój stos może wykrywać współczesne oszustwa

Dokumenty generowane przez sztuczną inteligencję, zaawansowane deepfake'i, syntetyczne tożsamości i zorganizowane grupy oszustów wyprzedzają tradycyjne systemy weryfikacji. Oceń zakres wykrywania obejmujący tożsamość, urządzenia, sygnały behawioralne i transakcyjne dzięki jednej integracji.

Zarezerwuj demo Kontakt