Weryfikacja twarzy
Weryfikacja adresu
Weryfikacja dokumentów
Weryfikacja wieku
Identyfikator wideo
Szybka identyfikacja
eIDV
Weryfikacja zgody
Weryfikacja NFC
Weryfikacja biznesowa
Due Diligence
Weryfikacja inwestora
Podpis elektroniczny
PYTANIA
Badanie przesiewowe AML
Monitorowanie transakcji
Niekorzystne media
Kontrola AML w biznesie
PEP i RCA
Sankcje
Lista obserwacyjna
Biometria behawioralna
Odciski palców urządzeń
Biometryczne uwierzytelnianie twarzy
MSZ
Centrum oszustw
Wprowadzenie
Monitorowanie na żywo
KYC
PUK
KYI
Zapewnienie wieku
weryfikacja tożsamości
Zarządzanie personelem
Weryfikacja kandydatów
Zgodność
Zapobieganie oszustwom
Zaufanie i bezpieczeństwo
Globalna ekspansja
Menedżerowie produktu
Specjaliści ds. zgodności
Analitycy ds. oszustw
Programiści
Deepfake
Nadużywanie premii / Nadużywanie promocji
Przejęcie konta
Sztuczne oszustwo tożsamości
Oszustwa dokumentowe
Oszustwo podszywania się
Wiele księgowości
Sieci oszustw
Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym
Aktywność muła pieniężnego
Oszustwo partyjne
Ryzyko regulacyjne i zgodności
FINTECH
krypto
iGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bankowość
Gig Ekonomiczny
Audyt martwego pola
Wykrywacz deepfake'ów
Fałszywości żywotności
Oryginalność dokumentu
Dokument Deepfake
Globalna Platforma Zaufania
Kreator podróży
Zarzadzanie sprawą
Sztuczna inteligencja Shufti
Analityka oszustw
Porównanie dostawców
Personalizacja marki
Tryby IDV
Drugi pilot ds. zgodności ze sztuczną inteligencją
OCR
Bezpieczne przechwytywanie
Opcje wdrażania
Metody tożsamości
Dokumentacja API
Mobilne zestawy SDK
Status usługi
Centrum pomocy
Kontakt
Wsparcie Techniczne
Obsługiwane dokumenty
Obsługiwane kraje
Biblioteka treści
blogi
Aktualności
Raporty
Wiedza
Baza wiedzy
Kalkulator ROI
O Nas
Kariera
Informacja prasowa
Dane Techniczne
Współpraca
Nagrody
Wydarzenia i seminaria internetowe
Interaktywna demonstracja
Studio Podcast
Studio Spotlight
- Australia
- Austria
- Bangladesz
- Brazylia
- Bułgaria
- Kanada
- Chiny
- Cypr
- Egipt
- Estonia
- Etiopia
- Francja
- Niemcy
- Grecja
- Haiti
- Hongkong
- India
- Irak
- Irlandia
- Indonezja
- Włochy
- Japonia
- Jordania
- Kazachstan
- Kenia
- Kosowo
- Kuwejt
- Łotwa
- Luksemburg
- Malezja
- Malta
- Mauritius
- Meksyk
- Mikronezja
- Mołdawia
- Czarnogóra
- Maroko
- Mozambik
- Mjanma
- Namibia
- Nauru
- Nepal
- Nigeria
- Nikaragua
- Niue
- Norwegia
- Holandia
- Nowa Zelandia
- Pakistan
- Palao
- Filipiny
- Portugalia
- Portugalia
- Katar
- Rumunia
- Singapur
- Słowacja
- Somalia
- RPA
- Korea Południowa
- Sri Lanka
- Szwecja
- Szwajcaria
- Tajwan
- Tanzania
- Tajlandia
- Turcja
- UK
- USA
- Wietnam
Kenia
Weryfikacja tożsamości i KYC dla Kenii
Shufti oferuje firmom z Kenii weryfikację tożsamości i zgodność z zasadami KYC i AML zgodnie z wymogami POCAMLA i CBK, zapewniając gotowe do audytu testy KYC i AML.
Wydajność operacyjna KYC w Kenii
Nasze liczby mówią same za siebie
98.03%
Ceny przepustek
100%
Weryfikacja NFC
90%
Zasięg eIDV
Dokumenty Kenii, które weryfikujemy: osoby i firmy
Dokumenty indywidualne, które weryfikujemy
Shufti obsługuje 14 typów dokumentów kenijskich.
Wyświetl wszystkie obsługiwane dokumentyDowód osobisty
Wydawany przez Krajowe Biuro Rejestracji obywatelom powyżej 18 roku życia z 8-cyfrowym, unikalnym identyfikatorem. Obowiązkowy przy wszystkich transakcjach finansowych i postępowaniach prawnych w Kenii.
Paszport
Wydany przez Departament Usług Imigracyjnych. Drugi dokument tożsamości ważny przez 10 lat dla dorosłych i 5 lat dla nieletnich. Akceptowany do weryfikacji tożsamości.
Prawo jazdy
Dokument tożsamości wydany przez organ rządowy, pełniący funkcję zarówno pozwolenia na prowadzenie pojazdu, jak i dokumentu tożsamości. Dostępny w kategoriach pojazdów szkoleniowych, służbowych i prywatnych.
Akt urodzenia
Wydany przez Kenijskie Biuro Statystyczne. Wymagany do złożenia wniosku o dowód osobisty. Akceptowany w sprawach weryfikacji tożsamości i spadkowych.
Karta rejestracji wyborcy
Wydawany przez IEBC. Służy jako dowód obywatelstwa oraz dokument potwierdzający tożsamość i miejsce zamieszkania.
Wojskowy dowód osobisty
Dokument tożsamości wydany przez rząd dla czynnych i emerytowanych żołnierzy Sił Obronnych Kenii przeprowadzających transakcje finansowe.
Karta tożsamości uchodźcy
Wydawany przez Departament Spraw Uchodźców. Oficjalny identyfikator dla udokumentowanych uchodźców i osób ubiegających się o azyl w Kenii.
Zezwolenie na pobyt
Wydawany cudzoziemcom posiadającym stały pobyt w Kenii. Wymagany jest główny dokument tożsamości i dowód legalnego pobytu.
Tożsamość podmiotu gospodarczego
Certyfikat włączenia
Podstawowy dokument wydawany przez Rejestr Spółek po pomyślnej rejestracji spółki. Zawiera nazwę spółki, numer rejestracyjny i datę rejestracji, potwierdzając status prawny.
Formularz CR 12
Obowiązkowy dokument ustawowy zawierający listę wszystkich dyrektorów, udziałowców, procentowych udziałów w spółce, adres siedziby spółki i dane rejestrowe złożone w Rejestrze Spółek.
Umowa i statut spółki
Dokument założycielski składany podczas rejestracji spółki. Zawiera szczegółowe informacje o strukturze spółki, jej celach, wewnętrznych zasadach zarządzania oraz prawach i obowiązkach akcjonariuszy.
Identyfikacja podatkowa działalności gospodarczej
Certyfikat KRA PIN
11-cyfrowy numer identyfikacji osobistej wydawany przez Kenijski Urząd Skarbowy osobom fizycznym i prawnym, w tym spółkom, spółkom partnerskim, fundacjom i klubom, na potrzeby administracji podatkowej.
Weryfikacja PIN-u KRA
Usługa weryfikacji online obsługiwana przez Kenijski Urząd Skarbowy. Potwierdza ważność i aktualny status numerów PIN KRA wydanych osobom fizycznym i podmiotom gospodarczym.
Własność i kontrola (UBO)
Rejestr beneficjentów rzeczywistych
Obowiązkowy rejestr wymagany na mocy Rozporządzenia w sprawie spółek (informacje o beneficjentach rzeczywistych) z 2020 r. Identyfikuje osoby fizyczne posiadające co najmniej 10% udziałów, prawa głosu lub uprawnienia do powoływania/odwoływania.
Oświadczenie o rzeczywistym właścicielu
Formalne oświadczenie składane przez spółki, identyfikujące beneficjentów rzeczywistych i potwierdzające spełnienie wymogów dotyczących ujawniania informacji o beneficjentach rzeczywistych w wymaganym terminie 30 dni.
Uchwała Dyrektorów
Uchwała zarządu dokumentująca proces identyfikacji beneficjenta rzeczywistego i potwierdzająca zgodność z przepisami dotyczącymi beneficjenta rzeczywistego oraz wymogami składania wniosków do rejestru elektronicznego.
Języki, które obsługujemy
Język dokumentu i obsługa skryptów
Językami urzędowymi Kenii są angielski i suahili, oba oparte na alfabecie łacińskim. Dokumenty rządowe i dowody osobiste wydawane są w języku angielskim jako języku podstawowym. Shufti obsługuje oba języki za pomocą standardowych zestawów znaków łacińskich, bez konieczności specjalnej transliteracji.
Dopasowywanie nazw i standaryzacja
Kenijskie imiona i nazwiska mogą zawierać znaki diakrytyczne lub znaki specjalne w języku suahili. Shufti stosuje standardowe protokoły dopasowywania znaków łacińskich, aby zapewnić spójność imion i nazwisk w dokumentach tożsamości, rejestrach transakcji i rejestrach beneficjentów rzeczywistych, uwzględniając jednocześnie lokalne konwencje nazewnictwa.
Spójność dowodów w ramach etapów KYC i KYB
Shufti weryfikuje spójność językową między indywidualnymi dokumentami tożsamości a dokumentami rejestracyjnymi firm. Obejmuje to weryfikację nazw, adresów i danych firmy w danych CNIC, danych paszportowych, rekordach PIN KRA oraz rejestracjach firm w celu wykrycia oszustw i nieścisłości.
ZARZĄDZANIE I KONTROLA
Decyzje gotowe na audyt, mniejsze obciążenie operacyjne
Mniej ponownych zgłoszeń, których można uniknąć
Wysoka rozdzielczość przechwytywania i OCR redukują liczbę niekompletnych zgłoszeń i cykli ponownego przesyłania w Kenii.
Czystsze ślady audytu
Oznaczone znacznikiem czasu zapisy spełniają oczekiwania audytów FRC i CBK, umożliwiając szybką weryfikację zgodności z przepisami podczas kontroli.
Lepsze wyniki dopasowywania nazw
Obsługuje kenijskie konwencje nazewnictwa i zestawy znaków suahili, zmniejszając liczbę fałszywych odrzuceń legalnych klientów.
Jeden przepływ pracy, jedno zaplecze
Zunifikowana kontrola KYC, KYB i AML eliminuje konieczność ręcznego przekazywania zadań i zmniejsza obciążenie operacyjne.
Krajowy projekt przepływu ID-First
Priorytetem jest weryfikacja dowodu osobistego, która jest najbardziej niezawodną i odporną na oszustwa metodą.
Wyzwania związane z weryfikacją tożsamości/KYC w Kenii
Podrobione i sfałszowane dokumenty
Wysoka częstotliwość fałszowania dokumentów i oszustw związanych z tożsamością syntetyczną, pomimo istnienia biometrycznego systemu paszportowego w Kenii. Przestępcy wykorzystują luki, wykorzystując nieważne dowody osobiste i techniki manipulacji dokumentami.
Opóźnienia weryfikacji ręcznej
Procedury KYC oparte na dokumentach papierowych trwają dni lub tygodnie ze względu na nakładające się wymogi regulacyjne i brak jednolitej infrastruktury weryfikacji cyfrowej, co powoduje opóźnienia w przestrzeganiu przepisów.
Luki w integracji biometrycznej
Krajowe Biuro Rejestracyjne przechowuje dane biometryczne, ale integracja z komercyjnymi systemami KYC pozostaje niespójna, co wymusza konieczność stosowania ręcznych kontroli i zwiększa ryzyko oszustwa.
Ryzyko na szarej liście FATF
Kenia znajduje się pod wzmożonym nadzorem FATF, który nakłada na nią surowsze wymogi nadzoru w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), nakazy prowadzenia dochodzeń w sprawie prania pieniędzy i nakłada surowe kary za nieprzestrzeganie przepisów.
Rozwiązania IDV/KYC firmy Shufti dla Kenii
Rozwiązania KYC
Weryfikacja twarzy
Łączy wykrywanie żywotności z dopasowywaniem twarzy do dokumentów rządowych. Zapobiega podszywaniu się i oszustwom związanym z tożsamością syntetyczną w kenijskim sektorze finansów cyfrowych.
.
Weryfikacja wieku
Szacowanie wieku na podstawie selfie z wykorzystaniem sztucznej inteligencji w połączeniu z weryfikacją dokumentów rządowych. Obsługuje produkty z ograniczeniem wiekowym, gry i regulowane pożyczki w Kenii.
.
Weryfikacja adresu
Weryfikuje każdy dokument z adresem. Obsługuje kenijskie media i wyciągi bankowe z Kenya Power, KCB, Equity Bank, Barclays i innych kenijskich banków.
.
Weryfikacja dokumentów
Weryfikuje wszystkie 14 rodzajów kenijskich dokumentów, w tym dowody osobiste, paszporty i prawa jazdy. Wykrywa oszustwa, dostosowując się do warunków panujących w Kenii.
.Rozwiązania KYB
Weryfikacja biznesowa
Shufti weryfikuje status prawny firmy poprzez akt założycielski, formularz CR 12 oraz rejestry działalności gospodarczej. Identyfikuje beneficjentów rzeczywistych posiadających co najmniej 10% udziałów lub prawa głosu poprzez integrację z kenijskim rejestrem działalności gospodarczej i weryfikację dokumentacji beneficjentów rzeczywistych.
.
Zwiększona należyta staranność
Shufti weryfikuje specyficzne dla Kenii kryteria AML, w tym status szarej listy FATF, sektory działalności wysokiego ryzyka oraz obawy dotyczące finansowania terroryzmu w ramach POTA. Dostarcza gotowe do audytu dowody na potrzeby zapytań do Centrum Sprawozdawczości Finansowej i kontroli Banku Centralnego.
.Badanie przesiewowe AML
Kontrola AML w biznesie
Shufti weryfikuje podmioty pod kątem skonsolidowanych list sankcji ONZ, rezolucji Rady Bezpieczeństwa ONZ 1267/1373/1718/1988 oraz kenijskiej listy podmiotów terrorystycznych. Identyfikuje beneficjentów rzeczywistych na podstawie list PEP i list sankcji, zapewniając zgodność z ustawą POCAMLA.
.
Kontrola transakcji
Shufti zapewnia stały monitoring transakcji dla kenijskich instytucji finansowych. Sygnalizuje podejrzane wzorce aktywności wymagające zgłoszenia Raportu Podejrzanej Transakcji (STR) na platformie goAML Centrum Sprawozdawczości Finansowej w wymaganych ramach czasowych.
.Zbudowany tak, aby pasował do krajobrazu zgodności Kenii
Bank Centralny Kenii (CBK)
Regulator bankowy odpowiedzialny za wytyczne KYC/AML. Shufti oferuje rozwiązania zgodne z wytycznymi CBK dotyczącymi należytej staranności wobec klientów dla instytucji finansowych. Oficjalna strona internetowa: https://www.centralbank.go.ke/
Centrum Sprawozdawczości Finansowej (FRC)
Kenijska jednostka wywiadu finansowego utworzona na mocy ustawy POCAMLA z 2009 roku. Shufti umożliwia raportowanie STR i CTR w czasie rzeczywistym za pośrednictwem platformy goAML w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Oficjalna strona internetowa: https://www.frc.go.ke/
Urząd ds. Rynków Kapitałowych (CMA)
Regulator rynków papierów wartościowych, firm inwestycyjnych i rozwoju rynku kapitałowego. Shufti wspiera wymaganą przez CMA weryfikację inwestorów i ujawnianie informacji o beneficjentach rzeczywistych dla podmiotów rynku kapitałowego i uczestników funduszy inwestycyjnych. Oficjalna strona internetowa: https://www.cma.or.ke/
Urząd Regulacji Ubezpieczeń (IRA)
Jedyny organ regulujący i nadzorujący kenijską branżę ubezpieczeniową. Shufti umożliwia weryfikację KYC dla klientów ubezpieczeniowych oraz identyfikację beneficjenta rzeczywistego dla podmiotów ubezpieczeniowych, zapewniając ochronę ubezpieczającym i zgodność z przepisami branżowymi. Oficjalna strona internetowa: https://ira.go.ke/
Biuro Komisarza Ochrony Danych (ODPC)
Organ nadzorujący ochronę danych osobowych ustanowiony na mocy Ustawy o ochronie danych osobowych z 2019 r. Shufti wdraża szyfrowanie, bezpieczne mechanizmy kontroli dostępu i protokoły przechowywania danych zgodne z wymogami ODPC i minimalnymi okresami przechowywania danych POCAMLA. Oficjalna strona internetowa: https://www.odpc.go.ke/
Urząd skarbowy Kenii (KRA)
Organ podatkowy odpowiedzialny za administrację podatkową i wydawanie kodów PIN KRA. Shufti integruje weryfikację kodów PIN KRA w celu identyfikacji osób fizycznych i podmiotów gospodarczych, wspierając weryfikację zgodności z przepisami podatkowymi i potwierdzenie beneficjenta rzeczywistego. Oficjalna strona internetowa: https://www.kra.go.ke/
Urząd Komunikacji Kenii (Kalifornia)
Regulator telekomunikacji, e-commerce i cyberbezpieczeństwa. Shufti wspiera operatorów telekomunikacyjnych i platformy fintech licencjonowane przez CA, zapewniając weryfikację tożsamości klientów i zgodność z przepisami dotyczącymi bezpieczeństwa danych. Oficjalna strona internetowa: https://www.ca.go.ke/
Urząd Regulacji Spółdzielni Sacco (SASRA)
Regulator towarzystw oszczędnościowo-kredytowych (SACO) prowadzących działalność w zakresie przyjmowania depozytów i określoną działalność poza tą działalnością. Shufti oferuje usługi KYC i weryfikację beneficjentów rzeczywistych dla członków SACCO oraz operacji przyjmowania depozytów. Oficjalna strona internetowa: https://www.sasra.go.ke/
Wybór wdrożenia
Shufti wspiera wdrożenia lokalne dla regulowanych instytucji finansowych w Kenii do czasu wdrożenia pełnej regionalnej infrastruktury chmurowej. Regionalne centra danych AWS, Azure i GCP są planowane w Kenii do 2026 roku; wdrożenia tymczasowe obejmują regiony Republiki Południowej Afryki lub dedykowane środowiska lokalne.
Dostosowanie regulacyjne
Przetwarzanie danych przez Shufti jest zgodne z Ustawą o ochronie danych z 2019 r. oraz wymogami dotyczącymi przechowywania danych POCAMLA. Wszystkie rejestry KYC, dane identyfikacyjne klientów i dokumentacja transakcji są przechowywane zgodnie z minimalnym 7-letnim okresem przechowywania danych transakcyjnych i danych klientów obowiązującym w Kenii oraz 10-letnim okresem przechowywania danych o beneficjentach rzeczywistych po zaprzestaniu przetwarzania.
Kontrola retencji
Shufti wdraża konfigurowalne harmonogramy przechowywania danych zgodne z ustawą POCAMLA (7 lat dla danych transakcji i klientów) oraz wymogami dotyczącymi retencji danych beneficjenta rzeczywistego (10 lat po ustaniu statusu beneficjenta rzeczywistego). Zautomatyzowane procesy usuwania danych zapewniają zgodność z kenijskimi zasadami konieczności i proporcjonalności.
Postawa szyfrowania
Shufti stosuje szyfrowanie AES-256 dla przechowywanych danych osobowych i wdraża bezpieczne mechanizmy kontroli dostępu, regularnie przeprowadzając oceny podatności. Zgodność z przepisami jest zgodna z kenijskim rozporządzeniem o ochronie danych (ogólnym) z 2021 r. oraz wymogami bezpieczeństwa informacji Banku Centralnego Kenii.
Kontrola danych i prywatności w Kenii
Źródła AML w Kenii, które wzmacniają decyzję
Zgromadzenie Narodowe Kenii
Izba Turystyki Kenii
Kenijski Zarząd Dróg Wiejskich
Giełda Papierów Wartościowych w Nairobi
Prawo Kenii – Organizacje terrorystyczne
standard
Daily Nation
Gwiazda
Zgromadzenie Narodowe Kenii
Izba Turystyki Kenii
Kenijski Zarząd Dróg Wiejskich
Giełda Papierów Wartościowych w Nairobi
Prawo Kenii – Organizacje terrorystyczne
standard
Daily Nation
Gwiazda
Zgromadzenie Narodowe Kenii
Izba Turystyki Kenii
Kenijski Zarząd Dróg Wiejskich
Giełda Papierów Wartościowych w Nairobi
Prawo Kenii – Organizacje terrorystyczne
standard
Daily Nation
Gwiazda
Najczęściej zadawane pytania
Jakie dokumenty są wymagane do weryfikacji KYC w Kenii?
Podstawowymi dokumentami KYC w Kenii są dowód osobisty, paszport i prawo jazdy. Dokumenty dodatkowe to akty urodzenia i dokumenty rejestracyjne firmy (świadectwo rejestracji, formularz CR 12) w celu weryfikacji firmy.
Na czym polega zgodność z ustawą POCAMLA i kto musi ją stosować w Kenii?
POCAMLA 2009 to główna kenijska ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML). Wymaga ona od banków, dostawców usług płatniczych, kas oszczędnościowo-kredytowych i przedsiębiorstw niefinansowych rejestracji w Centrum Sprawozdawczości Finansowej, przeprowadzania należytej staranności wobec klientów oraz składania zgłoszeń transakcji (STR) i zgłoszeń transakcji (CTR) o wartości przekraczającej równowartość 15 000 USD.
Jaka jest różnica między KYC i KYB w Kenii?
KYC (Know Your Customer) to proces weryfikacji indywidualnych klientów, wymagający weryfikacji dokumentów tożsamości, weryfikacji aktywności danych biometrycznych oraz oceny ryzyka. KYB (Know Your Business) to korporacyjny odpowiednik, weryfikujący status prawny firmy, świadectwo rejestracji, ujawnienie informacji o beneficjentach rzeczywistych (powyżej 10% udziałowców) oraz identyfikację UBO zgodnie z wymogami Ustawy o spółkach z 2015 r.
Jak zweryfikować rzeczywistego właściciela (UBO) kenijskiej firmy?
Kenia wymaga od firm prowadzenia Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych, identyfikującego osoby fizyczne posiadające co najmniej 10% udziałów/praw głosu, uprawnienia do powoływania/odwoływania lub znaczącą kontrolę (Przepisy o Informacjach o Beneficjentach Rzeczywistych z 2020 r.). Firmy muszą przesłać rejestr do Rejestru Elektronicznego w ciągu 30 dni od jego sporządzenia i powiadomić zidentyfikowanych beneficjentów rzeczywistych o konieczności dostarczenia dowodu osobistego, paszportu lub aktu urodzenia w ciągu 21 dni. Zmiany należy zgłosić w ciągu 14 dni.
Jaką rolę odgrywa Bank Centralny Kenii w zapewnianiu zgodności z przepisami KYC i AML?
Centralny Bank Kenii (CBK) jest organem monetarnym i regulatorem bankowym odpowiedzialnym za opracowywanie wytycznych KYC/AML, licencjonowanie instytucji finansowych, nadzór nad przestrzeganiem ustawy POCAMLA oraz zapewnienie, że banki wdrażają środki należytej staranności wobec klientów. Wytyczne ostrożnościowe CBK i przepisy dotyczące dostawców kredytów cyfrowych nakładają na wszystkich posiadaczy kont obowiązek weryfikacji tożsamości, ujawniania beneficjentów rzeczywistych oraz kontroli PEP/sankcji.
Jakie przepisy o ochronie danych dotyczą KYC w Kenii?
Ustawa o ochronie danych osobowych nr 24 z 2019 r. reguluje przetwarzanie danych osobowych w ramach KYC, egzekwowane przez Biuro Komisarza ds. Ochrony Danych Osobowych (ODPC). Ustawa nakłada na organizacje obowiązek zgodnego z prawem gromadzenia danych, bezpiecznego przechowywania ich z szyfrowaniem, wdrażania ochrony danych w fazie projektowania, powiadamiania osób fizycznych o przetwarzaniu oraz przechowywania dokumentacji KYC zgodnie z ustawą POCAMLA (7 lat), z poszanowaniem zasad konieczności ochrony danych.
Czy w Kenii do procesu KYC wymagane jest biometryczne sprawdzenie żywotności?
Chociaż ustawa POCAMLA nie określa tego wprost jako „wymagane”, wytyczne i najlepsze praktyki CBK zalecają weryfikację żywotności danych biometrycznych jako element cyfrowej implementacji KYC. Krajowe Biuro Rejestracji (National Registration Bureau) przechowuje dane biometryczne (odciski palców, rozpoznawanie twarzy) zintegrowane z systemami dowodów osobistych i paszportów. W przypadku klientów o podwyższonym ryzyku i w przypadku konieczności zachowania szczególnej staranności (PEP, konta o wysokiej wartości) instytucje finansowe coraz częściej wdrażają oparte na sztucznej inteligencji kontrole żywotności danych biometrycznych, aby zapobiegać oszustwom związanym z tożsamością syntetyczną.
Jak składać raporty STR i CTR w Kenijskim Centrum Sprawozdawczości Finansowej?
Wszystkie instytucje raportujące muszą składać raporty STR (Suspicious Transaction Reports) i CTR (Cash Transaction Reports) elektronicznie za pośrednictwem platformy goAML (https://goaml.frc.go.ke/). Raporty CTR należy składać w przypadku transakcji gotówkowych o wartości ≥15 000 USD tygodniowo. Raporty STR należy składać natychmiast po wykryciu podejrzanej aktywności. Aby zgłoszenie zostało oficjalnie zarejestrowane, wymagane jest potwierdzenie FRC za pośrednictwem tablicy ogłoszeń goAML.
Zbuduj program KYC, KYB i AML gotowy na Kenię z Shufti
NIEZALEŻNIE AUDYTOWANE. CERTYFIKOWANE GLOBALNIE.
Certyfikowany zgodnie ze standardami globalnymi
SPRAWDZONE PRZEBIEGI PRACY
Przykłady zastosowań regulowanego wzrostu w Kenii
Ogranicz oszustwa bez blokowania wzrostu
Shufti dba o integralność rynku poprzez weryfikację tożsamości sprzedawców i kupujących, umożliwiając w razie potrzeby weryfikację wieku oraz zachowując dowody na potrzeby dochodzeń, sporów i działań egzekucyjnych opartych na ryzyku.
Bezpieczne zaufanie przy każdej transakcji
Zautomatyzuj procesy KYC i AML, aby obniżyć koszty ręcznego wdrażania. Wzmocnij weryfikację miejsca zamieszkania, zapewniając jednocześnie bezproblemowe doświadczenie cyfrowe, którego oczekują współcześni klienci.
Skaluj swoją giełdę pewnie
Zachowaj równowagę między anonimowością a zgodnością z przepisami. Natychmiast weryfikuj jurysdykcję użytkownika, aby spełnić wymogi Regulaminu Podróży i zapobiegać nadużyciom bez spowalniania legalnego obrotu.
Przyspiesz wzrost, wyeliminuj tarcie
Wdrażaj użytkowników w ciągu sekund, a nie dni. Wdrażaj wielopoziomowe procesy weryfikacji adresów, które maksymalizują wskaźniki ukończenia dla autentycznych użytkowników, jednocześnie filtrując sztuczne oszustwa.
Globalni inwestorzy na pokładzie w czasie rzeczywistym
Weryfikuj inwestorów w ponad 250 krajach i terytoriach. Zapewnij zgodność z międzynarodowymi przepisami finansowymi, zapobiegając jednocześnie kradzieży tożsamości i obciążeniom zwrotnym wysokiego ryzyka.
Zapewnij graczom uczciwe i bezpieczne środowisko
Ogranicz nadużycia bonusów i dzwonienie do wielu kont. Egzekwuj zasady dotyczące lokalizacji i uruchamiaj kontrole stopniowe, nie zakłócając rozgrywki.
Zbuduj zaufaną, zweryfikowaną kadrę pracowniczą
Przeprowadzaj selekcję freelancerów i kierowców na dużą skalę. Weryfikuj miejsce zamieszkania i zmniejszaj trudności związane z wdrażaniem, jednocześnie dbając o zaufanie między użytkownikami.
Spersonalizujmy Twoją podróż
Tylko kilka szybkich pytań, które pomogą Ci w korzystaniu z Shufti.
Szufti
Pozycjonowanie rynkowe i ocena komercyjna
Branża znajduje się na poziomie 1.7ocena
Najlepszy innowator w zakresie weryfikacji tożsamości
10 NAJLEPSZYCH dostawców rozwiązań KYC
Najlepsze rozwiązanie do wdrażania klientów
Samer Al Tamimi@CEO Safwa Bank
Prywatność naszych klientów traktujemy bardzo poważnie i zawsze poszukujemy nowych, innowacyjnych rozwiązań, aby zapewnić bezpieczne korzystanie z usług bankowych. Współpraca z Shufti to powiew świeżego powietrza, ponieważ ich w 100% własna technologia chroni dane naszych klientów przed lukami w zabezpieczeniach i zapewnia ich pełne bezpieczeństwo.
SPRAWDZONE PODRĘCZNIKI
Poznaj praktyczne zasoby dotyczące KYC i AML
16 August, 2025
Przeczytasz w 5 minut
Ile z tego, co zweryfikowałeś, jest rzeczywiście prawdą?
Usługa Deepfake Blindspot Audit firmy Shufti działa teraz w pełni w środowisku AWS, audytując historyczne procedury KYC pod kątem sygnałów manipulacyjnych bez konieczności przenoszenia poufnych danych poza lokalizację.
Oficjalne dokumenty
16 August, 2025
Przeczytasz w 5 minut
Zapobiegaj oszustwom związanym z przejęciem konta dzięki wielowarstwowej obronie
W niniejszym dokumencie opisano wielowarstwową obronę Shufti wykorzystującą weryfikację, odciski palców urządzeń, biometrię i wykrywanie żywotności w celu zapobiegania atakom ATO.
Oficjalne dokumenty
16 August, 2025
Przeczytasz w 5 minut
Przewodnik dla przedsiębiorstw dotyczący wyboru odpowiedniego rozwiązania do weryfikacji tożsamości
Pomaga osobom decyzyjnym wybrać platformę, która jednocześnie spełnia wymagania interesariuszy zajmujących się ryzykiem, zgodnością z przepisami, produktem, rozwojem i kadrą kierowniczą.
Oficjalne dokumenty