Znaj swojego klienta

Weryfikuj klientów szybciej bez otwierania luk CDD

Konfigurowalne oprogramowanie do weryfikacji KYC firmy Shufti integruje weryfikację dokumentów, weryfikację twarzy, eIDV, sprawdzanie NFC, weryfikację adresów i kontrolę AML w ramach usprawnionego procesu KYC. Szybka weryfikacja autentycznych klientów, weryfikacja ryzyka podczas wdrażania i eskalacja profili wysokiego ryzyka w celu zwiększenia należytej staranności bez konieczności łączenia wielu dostawców.

Poproś o prezentację Kontakt

KYC — konfigurowalna kontrola dokumentów, danych biometrycznych, NFC, adresów, eIDV i AML w ramach jednej integracji

Zaufany przez 2000+ Klientów na świecie

JAK SHUFTI TO ROZWIĄZUJE

Jedna platforma dla całego cyklu KYC

Wczesne zatrzymanie oszustwa syntetycznego

Dokumenty generowane przez sztuczną inteligencję i syntetyczne tożsamości zwiększają ryzyko związane z onboardingiem. Shufti sprawdza oszustwa związane z syntetyczną tożsamością, oryginalność, manipulacje, sygnały GenAI, próby odtworzenia i aktualność twarzy, aby wykryć deepfake'i, wstrzyknięcia i oszustwa związane z syntetycznymi dokumentami przed zatwierdzeniem.

Wielopoziomowy CDD bez punktu odbioru

Mechanizm CDD oparty na ryzyku nie powinien zmuszać każdego klienta do przeprowadzania tych samych kontroli. Shufti pozwala zespołom konfigurować progi i routing, dzięki czemu użytkownicy o niskim ryzyku poruszają się szybciej, a użytkownicy o wyższym ryzyku przechodzą do weryfikacji oprogramowania NFC, eIDV, AML lub Customer Due Diligence.

Ślady audytu z kontekstem

Rozdrobnione zbiory KYC osłabiają dowody i spowalniają pracę zespołów ds. zgodności. Oprogramowanie do weryfikacji tożsamości firmy Shufti łączy weryfikację tożsamości, skanowanie AML, alerty, kody przyczyn i kontekst sprawy w gotowe do audytu rekordy, na podstawie których analitycy mogą szybko reagować.

Przeglądaj stos

Zbuduj pakiet KYC bez łączenia dostawców

Weryfikuj klientów za pomocą odpowiednich kontroli tożsamości

Potwierdź prawdziwość użytkowników za pomocą dokumentów, danych biometrycznych, NFC, adresów i kontroli bezdotykowych, a następnie zwiększ weryfikację, gdy będzie to wymagane ze względu na ryzyko lub przepisy.

Weryfikacja dokumentów

Weryfikuj wydane przez organy rządowe dowody osobiste i dokumenty uzupełniające dzięki wewnętrznemu OCR, kontroli oryginalności, wykrywaniu manipulacji i kodom powodującym gotowość do weryfikacji. Publiczne wskaźniki oparte na źródle obejmują czas decyzji poniżej 15 sekund, ponad 150 języków, 99% dokładność OCR i ponad 250 regionów.
Biometria twarzy

Dopasuj selfie na żywo do zdjęcia do dowodu osobistego i wykorzystaj certyfikowaną przez iBeta jakość obrazu, analizę głębi/kształtu 3D oraz obronę przed deepfake/powtórkami/wstrzyknięciami, aby potwierdzić obecność prawdziwego użytkownika. Strona publiczna podaje dokładność na poziomie 98.72% i współczynnik fałszywych dopasowań <0.01%.
Weryfikacja NFC

Odczytaj dane tożsamości zapisane w chipie z obsługiwanych e-paszportów i identyfikatorów NFC, aby uzyskać pewność uwierzytelniania na poziomie chipa, a następnie porównaj bezpieczne dane z chipa z użytkownikiem i przepływem dokumentów.
Weryfikacja adresu

Zweryfikuj dowód adresu w ramach procesu KYC w jurysdykcjach lub grupach ryzyka wymagających dowodu adresu zamieszkania.
eIDV

Weryfikuj użytkowników za pomocą bezdokumentowych kontroli tożsamości połączonych z eID, portfelami mobilnymi i autorytatywnymi źródłami danych; Shufti podaje czas reakcji poniżej 3 sekund, ponad 85 terytoriów i ponad 270 źródeł danych.

Przeprowadź dokładniejsze kontrole klientów i relacji biznesowych wysokiego ryzyka

Użyj tej zakładki w przypadku klientów indywidualnych i korporacyjnych o podwyższonym ryzyku, weryfikacji UBO, pozyskiwania inwestorów lub spraw EDD, w których standardowe KYC nie wystarcza. Skoncentruj się na eskalacji KYC, zamiast powtarzać treść strony KYB.

Weryfikacja biznesowa

W przypadku klientów korporacyjnych przed nawiązaniem relacji należy zweryfikować rejestrację firmy, strukturę własnościową/kontrolną, dyrektorów i dowody UBO.
Due Diligence

Kieruj klientów wysokiego ryzyka do obiegów pracy w oprogramowaniu EDD, które mogą obejmować dodatkowe dokumenty, dowody źródła finansowania/zasobności, negatywne recenzje w mediach i decyzje analityków.
Weryfikacja inwestora

W przypadku funduszy i platform inwestycyjnych połącz procedurę KYC inwestora, weryfikację firm/podmiotów i kontrolę AML w ramach jednej ścieżki wdrażania.

Przesiewanie podczas wdrażania, monitorowanie po zatwierdzeniu

Proces KYC nie powinien kończyć się po przechwyceniu dokumentów. Weryfikacja tożsamości powinna obejmować sankcje, listy obserwacyjne, PEP/RCA oraz kontrole w celu wykrycia niekorzystnych mediów, a następnie kontynuowanie monitorowania w przypadku, gdy wymagają tego przepisy lub polityka wewnętrzna.

Badanie przesiewowe AML

Przeszukuj osoby i podmioty na podstawie dopasowania uwzględniającego tożsamość, sankcji, list obserwacyjnych, informacji PEP/RCA, niekorzystnych informacji medialnych, kontekstu sprawy i informacji o alertach gotowych do audytu. Shufti udostępnia ponad 3,500 list obserwacyjnych, ponad 200 systemów sankcji i ponad 50 000 źródeł medialnych.
Monitorowanie transakcji

Rozszerz profil ryzyka KYC na monitorowanie po wdrożeniu w celu wykrycia podejrzanych zachowań transakcyjnych i raportowania opartego na dowodach.
PEP i RCA

Identyfikuj osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, krewnych i bliskich współpracowników podczas wdrażania i monitoruj zmiany po ich zatwierdzeniu.
Sankcje

Przeprowadź kontrolę pod kątem globalnych sankcji, w tym ONZ, OFAC, UE, HMT, DFAT, SECO i dodatkowych reżimów sankcji.
Niekorzystne media

Przedstaw istotne negatywne wiadomości ze źródeł globalnych i lokalnych oraz sklasyfikuj nagłośnienie medialne według tematu ryzyka.

Zatrzymaj kradzież tożsamości przed aktywacją konta

Nałóż warstwowo elementy sterujące urządzeniami, zachowaniem, odtwarzaniem, żywotnością i ponownym uwierzytelnianiem na proces KYC, aby wykryć oszustwa, których można uniknąć przy sprawdzeniu samych dokumentów.

Centrum oszustw

Wprowadź do procesu weryfikacji sygnały oszustwa pochodzące z analizy dokumentów, danych biometrycznych, danych dotyczących urządzeń, zachowań i obrony przed włamaniami.
Biometria behawioralna

Wykrywa podejrzane wzorce interakcji, boty i automatyczne zgłoszenia podczas sesji weryfikacyjnej.
Odciski palców urządzeń

Oceń, czy urządzenie rejestrujące wygląda na autentyczne, sfałszowane, zwirtualizowane lub czy jest powiązane z wcześniejszym ryzykownym zachowaniem.
Uwierzytelnianie 1:1

Użytkownicy powracający mogą porównać zrobione selfie z zarejestrowanym profilem, aby ułatwić sobie ponowne przeprowadzenie procedury KYC, odzyskanie konta lub weryfikację wstępną.
MSZ

Wprowadź OTP lub zabezpieczenie biometryczne, gdy ocena ryzyka, jurysdykcja lub kontekst transakcji wymagają silniejszego zabezpieczenia.

Wszystko, co musisz wiedzieć o swoim kliencie

Zbuduj zgodny z przepisami pakiet KYC w ramach jednej integracji. Połącz weryfikację dokumentów, kontrole biometryczne, kontrolę AML i stały monitoring z narzędziami uwzględniającymi role użytkowników, przeznaczonymi dla zespołów ds. zgodności, produktów, inżynierii i oszustw.

zgodności

Dowody gotowe do audytu przy każdej weryfikacji, ustrukturyzowane w celu umożliwienia kontroli regulacyjnej w każdej jurysdykcji, w której działasz.

Interest Zakres zgodności AML Audyt regulacyjny

Product Managerowie

Konfigurowalne przepływy weryfikacji, które równoważą prędkość i tolerancję ryzyka, bez konieczności ponownego tworzenia integracji za każdym razem.

Interest Kreator podróży Konfiguracja platformy Tryby ryzyka

Deweloper

API REST, mobilne SDK i dostęp do środowiska testowego. Pierwsze połączenie weryfikacyjne w ciągu kilku godzin od rozpoczęcia integracji.

Interest Dokumentacja integracyjna REST API Mobilne zestawy SDK

Analityk ds. oszustw

Wstępnie ocenione dowody i sygnały oszustwa w każdej oznaczonej sprawie, dzięki czemu Twój zespół zajmuje się decyzjami, a nie surowymi zgłoszeniami.

Interest Ocena oszustw Wykrywanie na żywo

ZAKRES OSZUSTW

Wykryj każdy typ oszustwa mającego na celu Twoją platformę

Deepfake

Twarze generowane przez sztuczną inteligencję i syntetycznie sfałszowane dokumenty omijają tradycyjne kontrole żywotności na dużą skalę. Pasywna analiza żywotności i dokumentów Shufti wykrywa syntetyczne nośniki, zanim dotrą one do Twojego procesu wdrażania.

Dokument Deepfake Deepfake twarzy

Oszustwo związane z tożsamością

Kradzież danych uwierzytelniających, mieszane tożsamości syntetyczne i zmanipulowane dokumenty wykorzystują luki w ręcznej weryfikacji. Wielowarstwowa weryfikacja Shufti wykrywa sygnały oszustwa jeszcze przed utworzeniem konta.

Przejęcie konta Sztuczne oszustwo tożsamości Oszustwa dokumentowe Oszustwo podszywania się

Nadużycia konta i platformy

Podwójne rejestracje, rejestracje oparte na botach i wykorzystywanie poleceń podważają ekonomię platformy. Shufti łączy dane dotyczące urządzenia, tożsamości i sygnałów behawioralnych, aby sygnalizować nadużycia na dużą skalę.

Wiele księgowości Nadużycia bonusów i promocji Sieci oszustw

Oszustwa związane z transakcjami i płatnościami

Fałszywe roszczenia o zwrot kosztów, sieci mułów finansowych i unikanie sankcji narażają Twoją firmę na ryzyko finansowe i regulacyjne. Shufti łączy weryfikację tożsamości bezpośrednio z kontekstem transakcji.

Oszustwo związane z obciążeniem zwrotnym Aktywność muła pieniężnego Oszustwo partyjne Ryzyko regulacyjne i zgodności

Jak to działa

Jak Shufti przetwarza kontrole KYC bez konieczności przekazywania ich do dostawców

KROK 01

Przechwytywanie dowodów tożsamości

Użytkownik rejestruje lub przesyła dokument tożsamości, selfie, dowód adresu, dane uwierzytelniające eID lub inne wymagane dowody za pośrednictwem skonfigurowanej ścieżki Shufti.

KROK 02

Równoległe kontrole w jednej podróży

Shufti sprawdza jakość dokumentów, autentyczność, wyodrębnianie pól, dopasowanie twarzy, żywotność i opcjonalne sygnały NFC/eIDV na podstawie poziomu ryzyka i jurysdykcji.

KROK 03

Badanie AML uwzględnia kontekst ryzyka

Sankcje, listy obserwacyjne, PEP/RCA i niekorzystne kontrole mediów tworzą profil AML uwzględniający tożsamość zamiast odłączonego alertu.

KROK 04

Dowody są gotowe do przeglądu

Analitycy widzą kody przyczyn, sygnały dopasowania, kontrole integralności dokumentów, kontekst AML i rejestry spraw, co zmniejsza potrzebę ręcznego odbudowywania ścieżki decyzyjnej.

Zbudowany z myślą o zgodności: Uruchom w ciągu kilku minut dzięki naszemu elastycznemu interfejsowi API i lekkim zestawom SDK

Pojedynczy interfejs API, bezproblemowa integracja

Twórz w pełni konfigurowalne przepływy weryfikacji z płynną integracją zaplecza.

Uzyskaj pełną kontrolę, dostosowując przepływy weryfikacji od początku do końca.
Pełna integracja z zapleczem umożliwia szybką implementację.
Zaprojektuj elastyczne ścieżki weryfikacji dostosowane do Twoich użytkowników.

Przeglądaj dokumentację API

Uruchom natywną funkcję weryfikacji w swojej aplikacji mobilnej w ciągu kilku minut.

Uruchom natywną weryfikację w ciągu kilku minut na urządzeniach z systemem iOS lub Android.
Użyj gotowego interfejsu użytkownika z funkcją aparatu, przechwytywania obrazu i informacjami zwrotnymi w czasie rzeczywistym.
Dostosuj przepływy, aby płynnie pasowały do Twojej aplikacji mobilnej.

Przeglądaj dokumentację SDK

Uruchom Shufti w ramach własnej infrastruktury o identycznych możliwościach, aby uzyskać maksymalną kontrolę nad danymi i prywatność.

Przechowuj wszystkie poufne informacje wewnątrz firmy, aby spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące zarządzania i przechowywania danych.
Zachowaj pełną prywatność i bezpieczeństwo poufnych informacji w swojej firmie.
Wdrażaj w sektorach o wysokim poziomie regulacji bez naruszania zgodności.

Skontaktuj się z działem sprzedaży

Szybko uruchom weryfikację tożsamości za pośrednictwem bezpiecznego, konfigurowalnego łącza internetowego. Nie jest wymagany żaden kod. Dowiedz się więcej.

Rozpocznij natychmiastową weryfikację użytkowników bez konieczności podawania kodu.
Zapewnij spójne doświadczenie tożsamości za pomocą łącza lub osadzonej ramki iframe.
Szybkie wdrażanie za pośrednictwem bezpiecznego łącza lub osadzonej ramki iframe.

Odkrywaj więcej

Dzięki KYC Journey Builder możesz tworzyć spersonalizowane ścieżki weryfikacji bez pisania ani jednej linijki kodu.

Bez trudu dostosuj swoją podróż, korzystając z funkcji „przeciągnij i upuść”.
Natychmiast zobacz, jak wygląda Twój proces weryfikacji dla użytkowników.
Łatwe łączenie się z usługą Hosted Verification w celu uzyskania spójnego, markowego doświadczenia.

Odkrywaj więcej

NIEZALEŻNIE OCENIANE

Zweryfikowane przez wiodących analityków i jednostki certyfikujące

Gdzie pasuje

KYC stworzony do regulowanego wdrażania klientów

Zaufani sprzedawcy, zablokowano powtarzające się oszustwa

Zweryfikuj autentyczność sprzedawcy podczas rejestracji, a następnie zapobiegaj ponownym dołączeniom dzięki wykrywaniu duplikatów i opcjonalnemu dopasowywaniu 1:N w całym rynku.

Odkrywaj więcej Spróbuj teraz

Nie wierz nam na słowo, posłuchaj opinii naszych klientów

Zaufanie, którym dzielą się nasi klienci

Przyszłość tożsamości cyfrowej zależy od zaufania, interoperacyjności i zgodności z przepisami, dlatego nasza współpraca z globalnym oprogramowaniem KYC i IDV firmy Shufti wzmacnia zaangażowanie DevCode Identity w zapewnianie naszym klientom na całym świecie najbezpieczniejszych, najlepszych w swojej klasie i zgodnych z przepisami rozwiązań weryfikacji tożsamości dostępnych obecnie na rynku.

Połączenie naszej platformy Conversion Driven Compliance Orchestration Platform z globalnymi możliwościami KYC i IDV firmy Shufti pozwala naszym klientom nie tylko sprostać złożonym wymaganiom regulacyjnym, ale także zapewnić im bezproblemowe doświadczenie wdrażania klientów przy zachowaniu najwyższych możliwych wskaźników konwersji.

Mark Knighton

Dyrektor ds. rozwoju globalnego – sojusze globalne, DevCode

Wszystko, co musisz wiedzieć, w jednym miejscu

Najczęściej zadawane pytania

Jakie kontrole KYC przeprowadza Shufti?

Standardowy proces KYC firmy Shufti może obejmować weryfikację dokumentów, weryfikację twarzy z funkcją Liveness, eIDV, weryfikację chipów NFC, weryfikację adresów, kontrolę AML oraz stały monitoring. Zespoły mogą konfigurować, które kontrole mają być przeprowadzane w zależności od regionu geograficznego, produktu i poziomu ryzyka klienta.

Czy kontrola AML jest częścią procesu KYC?

Tak. Shufti pozycjonuje KYC/AML jako połączony proces pracy, a produkt AML Screening obsługuje sankcje, listy obserwacyjne, informacje PEP/RCA, niekorzystne informacje w mediach, kontekst sprawy i alerty gotowe do audytu.

Jakie przepisy prawne wspierają rozwiązania KYC firmy Shufti?

Procesy KYC firmy Shufti mogą wspierać należytą staranność klienta, profilowanie ryzyka, kontrolę przeciwdziałania praniu pieniędzy, zaawansowaną należytą staranność i wymogi stałego monitorowania na rynkach regulowanych. Firmy powinny zapoznać się z ostatecznymi zobowiązaniami regulacyjnymi ze swoimi zespołami prawnymi lub ds. zgodności w każdej jurysdykcji.

W jaki sposób Shufti wykrywa dokumenty generowane przez sztuczną inteligencję i deepfake’i?

Weryfikacja dokumentów sprawdza oryginalność, manipulację, odtwarzanie/przechwytywanie, wzorce GenAI/syntetyczne i sygnały wysokiej jakości. Weryfikacja twarzy obejmuje certyfikowaną przez iBeta żywotność, analizę głębi/kształtu 3D oraz ochronę przed deepfake, odtwarzaniem i wstrzyknięciami.

Jak szybka jest weryfikacja KYC?

Shufti obsługuje szybką weryfikację KYC obejmującą wiele kontroli. Weryfikacja dokumentów pozwala na uzyskanie decyzji w mniej niż 15 sekund, eIDV – na odpowiedź w mniej niż 3 sekundy, a weryfikacja twarzy Shufti Face Verification pozwala potwierdzić tożsamość prawdziwego użytkownika w kilka sekund.

Co się dzieje, gdy weryfikacja jest wysokiego ryzyka lub kończy się niepowodzeniem?

Sprawy mogą zostać odrzucone, skierowane do ręcznej weryfikacji lub eskalowane do EDD, w zależności od skonfigurowanej polityki ryzyka. Shufti zwraca powody gotowości do weryfikacji i sygnały pomocnicze, dzięki czemu analitycy mogą zrozumieć, dlaczego sprawa została oznaczona flagą.

W jaki sposób Shufti redukuje konieczność ręcznego sprawdzania?

Shufti redukuje konieczność ręcznego przeglądu, zapewniając zespołom ds. zgodności ustrukturyzowane uzasadnienie decyzji, sygnały tożsamości, kontekst kontroli AML, kontrolę integralności dokumentów i dowody na poziomie sprawy w ramach jednego procesu. Dzięki temu analitycy mogą szybciej przeglądać oznaczone sprawy, zamiast ręcznie odbudowywać ścieżkę weryfikacji.

W jaki sposób deweloperzy integrują proces KYC?

Deweloperzy mogą zintegrować proces KYC firmy Shufti za pośrednictwem interfejsów API, mobilnych zestawów SDK, narzędzia Journey Builder, hostowanych linków weryfikacyjnych oraz przepływów pracy w zapleczu. Zespoły mogą konfigurować kroki weryfikacji, reguły ryzyka, branding i ścieżki weryfikacji w oparciu o produkt, lokalizację i wymagania dotyczące zgodności.

Oceń swój pakiet KYC pod kątem obecnych wymogów dotyczących oszustw i CDD

Fałszowanie dokumentów cyfrowych, oszustwa związane z tożsamością syntetyczną i ryzyko egzekwowania przepisów AML nadal stanowią istotne zagrożenie. Sprawdź, czy Twoja architektura KYC weryfikuje tożsamość, monitoruje ryzyko AML, eskaluje klientów wysokiego ryzyka i zachowuje dowody gotowe do weryfikacji bez ręcznego łączenia ich z dostawcami.

Poproś o przegląd KYC Porównaj architektury weryfikacji

Weryfikuj klientów szybciej bez otwierania luk CDD

Jedna platforma dla całego cyklu KYC

Zbuduj pakiet KYC bez łączenia dostawców

Weryfikuj klientów za pomocą odpowiednich kontroli tożsamości

Weryfikacja dokumentów

Biometria twarzy

Weryfikacja NFC

Weryfikacja adresu

eIDV

Przeprowadź dokładniejsze kontrole klientów i relacji biznesowych wysokiego ryzyka

Weryfikacja biznesowa

Due Diligence

Weryfikacja inwestora