30 szwajcarskich banków nie przeszło testu analizy przepisów dotyczących prania pieniędzy

Szwajcarskie organy regulacyjne ds. finansów dokonały przeglądu bezpieczeństwa sektora bankowego i zauważyły ​​szereg luk w przepisach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) system 30 banków.

Szczegółowy przegląd przeprowadzony przez Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego (FINMA) dotyczące systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy w bankach szwajcarskich, przeprowadzone wiosną, ujawniło, że większość banków nie przestrzega podstawowych wymogów środków AML. FINMA poinformowała, że ​​analiza ta została przeprowadzona po wykryciu powtarzających się luk i niedociągnięć w analizie ryzyka prania pieniędzy w bankach. Wnioski z raportu zostały ujawnione dopiero po wielokrotnych wizytach w bankach objętych dochodzeniem.

Nieefektywny system przeciwdziałania praniu pieniędzy w bankach stanowi poważny problem dla Szwajcarii, która obecnie zajmuje czołowe miejsce w rankingu bezpieczeństwa bankowego, a nieprzestrzeganie przepisów AML szkodzi jej reputacji. Według raportu Boston Consulting Group „Global Wealth Report 2023”, opublikowanego pod koniec czerwca, do 2025 roku Hongkong przyćmi Szwajcarię jako światowe centrum bogactwa.

FINMA stwierdziła w raporcie: „przy okazji ustalono, że duża liczba przeanalizowanych analiz ryzyka nie spełnia podstawowych wymogów stawianych tego typu analizom.”  Władze wyjaśniły, że w niektórych przypadkach banki nie posiadały odpowiednich systemów należytej staranności i analizy ryzyka w zakresie prania pieniędzy. Przegląd ujawnił również, że niektóre banki nie dysponowały niezbędnymi środkami, aby uzyskać dokładne wyniki dla niektórych krajów, branż wysokiego ryzyka i „osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne”.

Aby wyeliminować te luki prawne w instytucjach finansowych, FINMA opublikowała wytyczne dla sektora bankowego dotyczące zwalczania prania pieniędzy. FINMA wyjaśnione, „Analiza ryzyka prania pieniędzy jest ważnym narzędziem strategicznego zarządzania bankami i innymi pośrednikami finansowymi. Banki mogą ją wykorzystywać do identyfikacji i ograniczania ryzyka związanego z praniem pieniędzy oraz do określania odpowiednich kryteriów ryzyka dla działalności instytucji finansowej”. Według FINMA szwajcarskie banki mają obowiązek przeprowadzać ocenę ryzyka prania pieniędzy zgodnie ze szwajcarskim rozporządzeniem w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, która uwzględnia zarówno charakter istniejących relacji biznesowych, jak i rodzaj działalności, którą zamierzają prowadzić.

Sugerowane lektury:

SZWAJCARSKA PROKURATORKA WSZCZĘŁA ŚLEDZTWO PRZECIWKO SYGNALIŚCIE „SZWAJCARSKICH TAJEMNIC”

SZWAJCARSKIE SĄDY ZWRÓCĄ MILIONY ROSJANOM, KTÓRZY ZOSTALI OBJĘCI SANKCJAMI

RZĄD SZWAJCARII ZMIENIA USTAWĘ BANKOWĄ W CELU OGRANICZENIA WOLNOŚCI PRASY W SEKTORZE FINANSOWYM