AUSTRAC potępia praktyki likwidacji banków w celu zapobiegania przestępstwom finansowym

​​

Działania mające na celu likwidację banków sprawiają, że działalność przestępcza przenosi się do podziemia, co zwiększa ryzyko, jakie przestępcy stwarzają dla australijskiego systemu finansowego i społeczności.@AUSTRAC https://t.co/qOCsbERSft

— Regulacja Azja (@RegulacjaAsia) November 1, 2021

Zamykanie rachunków bankowych i zmiany instytucji finansowych sprawiają, że bankom trudno jest śledzić rodzaje i wolumeny transakcji.„Z tego powodu AUSTRAC nadal zniechęca do bezpardonowego i powszechnego zamykania rachunków w całych sektorach usług finansowych”. 

Chociaż nowe i rozwijające się firmy są narażone na ryzyko przestępstw finansowych, wnoszą pozytywny wkład w australijską społeczność i gospodarkę. AUSTRAC uważa, że ​​firmy, które chcą uniknąć zarządzania ryzykiem, nie powinny zamykać swoich kont.

„AUSTRAC oczekuje, że przedsiębiorstwa działające w tych wrażliwych sektorach zrozumieją i wypełnią swoje obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także inne obowiązki regulacyjne” mówi AUSTRAC.

„Sektory te muszą poprawić zarządzanie ryzykiem i zapewnić wdrożenie odpowiednich systemów, które pomogą im identyfikować, śledzić i udaremniać przestępcze wykorzystywanie sektora finansowego”.

Oprócz innych zaleceń komisja zwróciła się również do rządu z żądaniem „jasnego procesu” dla przedsiębiorstw, które utraciły dostęp do usług bankowych, w celu zagwarantowania przejrzystości i pewności w zakresie likwidacji usług bankowych.

„Likwidacja banków jest wyniszczająca. Niszczy zdolność małych australijskich firm do wprowadzania innowacji i wprowadzania nowych pomysłów” powiedział przewodniczący komisji senator Andrew Bragg.

„Komisja zaproponowała rozwiązanie rynkowe problemu likwidacji banków poprzez wprowadzenie przepisów chroniących konsumentów i powołanie Australijskiego Urzędu ds. Skarg Finansowych”.

Sugerowana lektura: Raport AUSTRAC dotyczący oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w dużych bankach [część 1]