Australijskie banki zakazują ryzykownych transakcji walutami cyfrowymi

Australijskie banki, Bendigo i Adelaide, zakazały ryzykownych transakcji cyfrowych, aby chronić swoich 2.3 miliona klientów przed przestępstwami finansowymi i ograniczyć pranie pieniędzy jako źródło wirtualnych aktywów.

Według australijskiego rządu, inwestorzy stracili 3.1 miliarda dolarów z powodu fałszywych okazji inwestycyjnych. Banki stwierdziły, że zakaz giełd aktywów cyfrowych wysokiego ryzyka chroni klientów przed oszustwami inwestycyjnymi i wzmacnia integralność krajowego ekosystemu bezpieczeństwa. 

Ten zakaz wpłynie również na proces natychmiastowych płatności za pośrednictwem giełdy aktywów cyfrowych. Szef banku ds. zapobiegania oszustwom, Jason Gordon, powiedział, że ta akcja może skutkować „pewne tarcia w przypadku niektórych autentycznych płatności”. Bank Bendigo poinformował, że zakaże tej transakcji za pośrednictwem „kombinacja czynników”, ale ich rzecznik odmówił jasnego określenia planu działania. Odmówili również ujawnienia konkretnych transakcji giełdowych, na które zakaz będzie miał bezpośredni wpływ.

Bendigo nie jest pierwszym bankiem, który ogłosił zakaz transakcji płatniczych wysokiego ryzyka, aby ukrócić oszustwa związane z aktywami cyfrowymi. Trzy z czterech największych banków w Australii, Westpac, Narodowy Bank Australii i Commonwealth Bank, również ogłosiły takie zakazy w ostatnich miesiącach. Główne systemy płatności dołączają do planu działania i wdrażają zakazy transakcji cyfrowych. Ograniczają one platformom walut cyfrowych korzystanie z ich usług. 

CuskalskiPlatforma do transferu walut cyfrowych należąca do Mastercard wzywa wszystkie platformy aktywów wirtualnych do zadeklarowania posiadania odpowiednich systemów antyfraudowych. Rzecznik Zepto, partnera bankowego Cuscal, oświadczył: „Jesteśmy zobowiązani do współpracy z naszymi klientami [giełdą kryptowalut], aby zrozumieć skalę (jeśli w ogóle istnieją) luk między istniejącymi systemami, procesami i kontrolami a nowymi wymogami, co pomoże nam opracować rozsądny plan przejściowy." 

Australijski przemysł walut cyfrowych jest oburzony najnowszymi regulacjami. Dyrektor generalny australijskiej giełdy aktywów cyfrowych, Dan Rutter, powiedział: „Nie jestem pewien, jak wysoki poziom ochrony przed oszustwami będzie wiązał się z koniecznością przetrzymywania pieniędzy klientów przez 24 godziny, nawet po przeprowadzeniu wszystkich kontroli tożsamości. Zobaczymy, jak to się potoczy”.

Sugerowane lektury:

NOWOJORSKA REZERWA FEDERALNA POZWANA PRZEZ BANK Z PORTORYKA ZA BLOKOWANIE USŁUG W WENEZUELI

SZEŚCIU MĘŻCZYZN ZATRZYMANYCH W HONGKONGU ZA OSZUSTWA NA KWOTĘ 22.4 MILIONÓW DOLARÓW AMERYKAŃSKICH

ZEA UTWORZYŁY ORGANY ZWALCZAJĄCE PRANIE PIENIĘDZY W CELU WZMOCNIENIA GLOBALNEGO MONITOROWANIA