BaFin żąda od Deutsche Bank zaostrzenia kontroli AML

Urząd nadzoru finansowego w NiemczechBaFin (Federalny Urząd Nadzoru Finansowego) nakazał Deutsche Bank zaostrzenie Kontrola AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy).

Agencja zażądała tego w niedawnym ogłoszeniu, w którym stwierdziła, że „aby zapobiegać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, należy przyjąć dalsze odpowiednie zabezpieczenia wewnętrzne i wypełnić obowiązki należytej staranności, w szczególności w odniesieniu do regularnych przeglądów klientów”.

Wymagania te obejmują również relacje korespondencyjne i monitorowanie transakcji. 

Rozporządzenie to wydano w nawiązaniu do powołania w Deutsche Bank w 2018 r. organu regulacyjnego, którego zadaniem będzie monitorowanie postępów banku w walce z przestępstwami finansowymi. 

„Postanowienie jest wynikiem konstruktywnego dialogu nadzorczego z BaFin i odzwierciedla fakt, że bank nadal przywiązuje najwyższy priorytet do wykrywania i usuwania ewentualnych słabości w procesach kontrolnych. Intensywnie pracujemy również nad dostosowaniem się do nowych wymogów w wyznaczonym terminie”. Deutsche Bank poinformował o najnowszym ogłoszeniu w oświadczeniu. 

Bank został ukarany grzywną w wysokości do 700 milionów dolarów cztery lata temu za brak działań mających na celu ograniczenie prania pieniędzy, zwłaszcza procederu, który wyprał do 10 miliardów dolarów z Rosji. Departament Sprawiedliwości (DOJ) wciąż prowadzi dochodzenie w tej sprawie.

Wiele znanych i znaczących organów nadzoru finansowego, takich jak Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), Securities and Exchange Commission (SEC) i Commodity Futures Trading Commission (CFTC), ostrzegło instytucje finansowe, aby zachowały szczególną ostrożność w kontekście możliwości prania pieniędzy. 

Kluczowym czynnikiem wpływającym na rosnące zagrożenie praniem pieniędzy jest globalna presja finansowa, która może zrujnować zyski instytucji finansowych, a koszty prowadzenia operacji związanych z przeciwdziałaniem oszustwom mogą być zbyt wysokie. 

Niemiecki bank poinformował również o uzyskaniu zgody na działalność swojego oddziału w Chinach i możliwości udzielania pożyczek na rynku chińskim. 

Firma poinformowała, że ​​Deutsche Bank stał się pierwszym europejskim bankiem, który uzyskał tę kwalifikację. Wraz z Ludowym Bankiem Chin, Deutsche Bank będzie teraz prowadzić działalność na otwartym rynku w Chinach. Działalność na otwartym rynku obejmuje wykup obligacji skarbowych, transakcje spot bong, obligacje finansowe, emisję weksli banku centralnego i inne katalizatory handlowe.