Bermudzki Urząd Walutowy zaostrza kontrolę AML w obliczu rosnącego zagrożenia praniem pieniędzy

Bermudy zostały wysoko ocenione w Ocenie Ryzyka Prania Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu z 2020 roku ze względu na pełniejsze zrozumienie analizy zagrożeń. Dane i informacje zostały poddane dokładniejszej analizie, co poprawiło profil zagrożenia.

Według Krajowy Komitet ds. Zwalczania Prania Pieniędzy Według najnowszego raportu, na Bermudach występuje wysoki poziom zagrożenia praniem pieniędzy. W związku z większym doświadczeniem i wiedzą fachową Bermudów w dziedzinie takich ocen, raport rządowy również to odzwierciedla. Bermudy ponownie uznano za kraj o niskim ryzyku finansowania terroryzmu. W raporcie Bermudów stwierdzono, że nie ma dowodów na finansowanie terroryzmu w żadnym sektorze gospodarki, ani w kraju, ani za granicą.

Przestępstwa zagraniczne, takie jak oszustwa, korupcja, przekupstwo, handel poufnymi informacjami i manipulacje rynkowe, stanowią dla Bermudów największe zagrożenie praniem pieniędzy. Instytucje finansowe na wyspie mogą paść ofiarą prania pieniędzy wynikającego z tych przestępstw zagranicznych i mogą nie być w stanie świadczyć usług swoim zagranicznym klientom.

Pranie pieniędzy na Bermudach jest nadal zagrożone przez krajowy handel narkotykami i inne pojawiające się zagrożenia, w tym cybernetyczne wymuszenia wymierzone w mieszkańców Bermudów za granicą. Wyspa pozostaje w znacznym stopniu narażona na zagrożenia związane z praniem pieniędzy, wynikające z zagranicznych przestępstw źródłowych. 

Banki i spółdzielnie kredytowe Sklasyfikowano je jako średnio-wysokie, a następnie usługi korporacyjne, papiery wartościowe i ubezpieczenia długoterminowe (na życie). Wśród sektorów ocenionych jako średnio ryzykowne znalazły się hazard, nieruchomości, usługi finansowe oraz handel metalami szlachetnymi i kamieniami szlachetnymi. Giełda Papierów Wartościowych na Bermudach, ogólne operacje handlowe, reasekuracja i towary o wysokiej wartości były umiarkowanie ryzykowne.

Po raz pierwszy na Bermudach sektor pożyczkowy został włączony do ocena ryzyka z powodu wprowadzenia systemu AML/CTF w 2018 roku. Według raportu, sektor ten ma średnio-niski rating ryzyka, ponieważ angażuje się głównie w działalność krajową, jest stosunkowo niewielki i koncentruje się głównie na działalności krajowej. Wśród sektorów ocenionych jako niskie ryzyko znalazła się rachunkowość. Sektor kasyn również został uznany za średnio-niski, ponieważ na Bermudach nie ma jeszcze żadnego operatora kasyn. Licencja na prowadzenie kasyna zostanie wydana po zakończeniu wstępnej oceny.

Ze względu na potencjał pranie pieniędzy Konsekwencje dla sektora usług finansowych, Bermudy stoją w obliczu poważnych zagrożeń związanych z praniem pieniędzy (ML). Według raportu, Bermudy muszą wzmocnić swoje kontrole AML pomimo tych zagrożeń. Wszystkie istotne sektory, z wyjątkiem bankowości i organizacji non-profit, otrzymały ocenę od niskiej do średniej pod względem finansowania terroryzmu. Należy jednak zauważyć, że władze Bermudów utrzymują silny system ATF, uznając, że żadna jurysdykcja nie jest odporna na zagrożenia terrorystyczne. Według raportu, odpowiednie kontrole AML/ATF są udoskonalane we wszystkich sektorach finansowych w ramach krajowej strategii i planu działania na 2016 rok.

Wyniki poprzednich ocen doprowadziły do ​​zmian w przepisach, instytucjach i działalności. Po zatwierdzeniu planu działania przez Radę Ministrów, wszystkie plany działania agencji muszą być zgodne z tym planem. W raporcie stwierdzono, że wyniki tej oceny ryzyka mogą zostać wykorzystane do… modyfikować działania AML/ATF zarówno w instytucjach rządowych, jak i w sektorze prywatnym.

Znaczna część działań organów ścigania i agencji wywiadowczych powinna być ukierunkowana na zapobieganie przestępstwom finansowym związanym z sektorem usług finansowych, aby zapewnić zgodność z przepisami. Organy nadzoru powinny ściśle monitorować sektory i podmioty, zwłaszcza te, których naturalne słabości są największe. Wnioski NRA z 2020 roku mogą pomóc firmom z sektora prywatnego w ocenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML/TF) oraz identyfikacji obszarów wymagających uwagi. Bermudy powinny zatem pozostać na czele walki z finansowaniem terroryzmu i praniem pieniędzy. Cel ten zostanie osiągnięty poprzez przestrzeganie międzynarodowych standardów, staranność i ciężką pracę.

Sugerowany odczyt:

PROGRAM PRANIA PIENIĘDZY PRZEZ GANGI PRZESTĘPCZE SKUPIONY NA IRLANDII