BSP dąży do wprowadzenia obowiązku elektronicznego KYC dla instytucji finansowych

Projekt okólnika sugeruje obowiązkowe procesy e-KYC, obejmujące weryfikację tożsamości i należytą staranność wobec klienta. 

Bank centralny Filipin BANGKO SENTRAL ng Pilipinas (BSP) rozważa wprowadzenie obowiązkowych zabezpieczeń elektronicznych Znaj swojego klienta Wymagania KYC (Kreativist) nakładane na instytucje finansowe mają na celu usprawnienie identyfikacji i weryfikacji klientów. 

W okólniku wydanym we wtorek (28 września) bank stwierdził, „Instytucje finansowe nadzorowane przez BSP mogą stosować różne metody identyfikacji i weryfikacji klientów, w tym e-KYC za pośrednictwem systemu identyfikacji cyfrowej”.

Jak poinformowała BSP, zainteresowane strony mają czas do 12 października na przesłanie swoich uwag na temat projektu okólnika.

Zgodnie z proponowanymi wymogami wszystkie instytucje finansowe będą zobowiązane do digitalizacji dokumentacji klientów zgodnie z obowiązującymi BSP i AML Przepisy rady. Obowiązek ten zostanie dodany do obecnych procedur, które obejmują uzyskanie kserokopii lub skanu dokumentów tożsamości, ręczne rejestrowanie informacji oraz gromadzenie danych biometrycznych.

Zgodnie z projektem okólnika procesy e-KYC obejmują szczegółową kontrolę tożsamości, która obejmuje gromadzenie, weryfikację i uwierzytelnianie dowodów tożsamości oraz informacji podanych przez każdego klienta.

Proces e-KYC ma również obejmować uwierzytelnianie i zarządzanie cyklem życia tożsamości. Oznacza to, że banki będą musiały zweryfikować, czy osoba, która potwierdziła swoją tożsamość, jest tą samą osobą, która pierwotnie zarejestrowała się w usłudze. Uwierzytelnianie to powinno odbywać się z wykorzystaniem wielu czynników uwierzytelniania.

Instytucje finansowe powinny również wykonywać Należyta staranność wobec klienta Aby zapobiegać ryzyku prania pieniędzy i finansowania działalności terrorystycznej. Dzięki wdrożeniu mechanizmu CDD, czynniki takie jak klient, produkt, kanał dostawy i lokalizacja geograficzna, między innymi, są ściśle monitorowane w celu szybkiego wykrywania podejrzanych działań. 

„Instytucje finansowe nadzorowane przez BSP, wdrażające e-KYC, muszą przeprowadzać identyfikację i weryfikację klientów według tych samych standardów, które obowiązują w przypadku kontaktów osobistych, a także ustanowić odpowiednie procesy zarządzania ryzykiem”. głosił projekt okólnika.

Proponowane wymogi nakazują również bankom umożliwienie klientom korzystania z dowodu osobistego jako jedynego dowodu tożsamości. Jest to zgodne z ustawą Republiki nr 11055 lub filipińską ustawą o systemie identyfikacji.

Sugerowany odczyt: Banki otrzymały od BSP nakaz usprawnienia procesu zgłaszania podejrzanych zgłoszeń