Usługa Kup teraz, zapłać później Openpay otrzymała ostrzeżenie za naruszenie przepisów AML

Te Tari Taiwhenua z Departamentu Spraw Wewnętrznych wydał ostrzeżenie dla australijskiej firmy świadczącej usługi typu „Kup teraz, zapłać później” Openpay, która nie wprowadziła, nie egzekwowała i nie utrzymywała skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Departament Spraw Wewnętrznych stwierdził, że Openpay przez dłuższy czas nie monitorował prawidłowo kont i transakcji, a ponadto miał niewydolne systemy AML.

Dostawcy usług finansowych, tacy jak banki i operatorzy płatności, mają obowiązek wynikający z art. Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy (AML) i Ustawa o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu (CFT) mają na celu zapewnienie, że nie będą one w rzeczywistości wykorzystywane do nielegalnego przesyłania środków.

Według Mike'a Stone'a, dyrektora systemów AML w DIA, nie ma dowodów na to, że firma jest zaangażowana w pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. Stwierdził on, że DIA nadzorowała szereg przedsiębiorstw, które musiały przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Według Stone'a Openpay, pożyczkodawca oferujący usługę „kup teraz, zapłać później”, działa w Nowej Zelandii od 2013 roku. "Wydanie i opublikowanie tego formalnego ostrzeżenia pokazuje gotowość DIA do podjęcia proporcjonalnych działań w odpowiedzi na nieprzestrzeganie zasad” powiedział. Stone zauważył, że powaga i konsekwencje działań regulacyjnych DIA mogą być różne – od oficjalnych ostrzeżeń po postępowanie karne.

„Przyjmujemy do wiadomości, że Openpay podejmuje kroki mające na celu ustanowienie, wdrożenie i utrzymanie programu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” powiedział Mike Stone. „DIA będzie nadal uważnie monitorować Openpay” stwierdził.

Akcje Openpay są notowane na australijskim rynku akcji. Usługi „kup teraz, zapłać później” oferowane przez Openpay wygenerowały transakcje o wartości 344 milionów dolarów australijskich w ostatnim roku obrotowym w Nowej Zelandii, Stanach Zjednoczonych, Australii i Wielkiej Brytanii. Firma poniosła stratę 82.5 miliona dolarów australijskich przed opodatkowaniem, ale obiecała, że ​​do czerwca 2023 roku osiągnie zyski z działalności w Australii. 

Sugerowany odczyt: FIAU nałożyła karę pieniężną w wysokości 130 000 euro na Olimp Limited za zaniedbania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy