Holenderski bank centralny nakłada na Coinbase karę w wysokości 3.3 mln euro za zaniedbania w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

Holenderski Bank Centralny (DeNederlandscheBank) oskarżył Coinbase o nieskuteczne kontrole mające na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy.

Coinbase, druga co do wielkości sieć wymiany kryptowalut pod względem wolumenu, została ukarana grzywną w wysokości 3.3 mln euro (3.58 mln dolarów) przez holenderski bank centralny (De Nederlandsche Bank) za nieprzestrzeganie lokalnych przepisów regulacyjnych i transakcje kryptowalutowe z niezarejestrowanych klientów w kraju. 

Stosownie do DNB, „Grzywna została nałożona, ponieważ Coinbase w przeszłości świadczył usługi kryptowalutowe w Holandii bez rejestracji w DNB, co jest niezgodne z prawem”.

Wszystkie firmy, które chcą prowadzić usługi kryptowalutowe w Holandii, powinny najpierw zarejestrować się w DNB, zgodnie z przepisami holenderskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Coinbase jest obciążony „kategoria 3 grzywny” zgodnie z którym kwota bazowa wynosi 2 miliony euro. Kwota ta została podniesiona „ze względu na wagę i stopień winy za nieprzestrzeganie przepisów”.

DNB nałożył karę pieniężną w wysokości 3 325 000 euro z kilku powodów, w tym: „Coinbase ma znaczną liczbę klientów w Holandii, którzy korzystają z jego usług kryptowalutowych”.

Dodając do tego fakt, że Coinbase jest jedną z renomowanych nazw w branży usług kryptowalutowych, bank podniósł również karę, 

DNB stwierdził, „Coinbase miała przewagę konkurencyjną, ponieważ nie płaciła DNB żadnych opłat nadzorczych ani nie ponosiła innych kosztów w związku z regularnymi działaniami nadzorczymi DNB”.

Pod uwagę wzięto również brak zgodności ze strony Coinbase „bardzo poważne” z upoważnienia banku, ponieważ trwało to od 15 listopada 2020 r. do daty zakończenia kontroli DNB, tj. 24 sierpnia 2022 r. 

Holandia po raz pierwszy ogłosiła obowiązek rejestracji dostawców usług kryptowalutowych 21 maja 2020 r. „ze względu na wysokie ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związane z usługami kryptowalutowymi”.

Obowiązek rejestracji pozwala również DNB na skuteczniejsze monitorowanie ryzyka związanego z nielegalnymi przepływami finansowymi. 

Ponieważ Coinbase nie zarejestrowała się na czas, nie mogła zgłosić żadnych nietypowych transakcji do FIU (jednostki wywiadu finansowego) w Holandii przed tą datą. „W rezultacie duża liczba nietypowych transakcji mogła pozostać niezauważona przez organy śledcze w tym okresie” DNB podało:

Sugerowany odczyt:

Coinbase zgadza się na ugodę z NYDFS na kwotę 100 milionów dolarów za naruszenia przepisów AML

Amerykańskie firmy kryptowalutowe niechętne nowej propozycji KYC/AML FinCEN

Unijne i brytyjskie organy nadzoru finansowego zbadają cyfrowe tokeny akcji