EBA dokonała rewizji swoich wytycznych dotyczących czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) wydał zaktualizowane czynniki ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML/TF) w ramach kompleksowych działań dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). 

W nowej aktualizacji uwzględniono zmiany w unijnych ramach prawnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

Zaktualizowane wytyczne mają na celu kierowanie pracami, regulowanie i monitorowanie walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu przez EUNB. Wytyczne są skierowane zarówno do instytucji finansowych, jak i organów nadzoru, określając czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy ocenie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z trwającymi transakcjami lub relacjami biznesowymi.

Te nowe zmiany w wytycznych pomagają instytucjom finansowym przeprowadzać należytą staranność wobec klientów (CDD) i wzmożoną staranność wobec klientów i krajów wysokiego ryzyka w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. 

W zrewidowanej wersji EBA dodało nowe wytyczne sektorowe dla platform finansowania społecznościowego, dostawców usług inicjowania płatności (PISP), finansów korporacyjnych, dostawców usług informacji o rachunkach (AISP) i firm zajmujących się wymianą walut.

Niniejsza aktualizacja konsultacji publicznych zawiera więcej szczegółów na temat czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz środków ostrożności w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Obejmuje ona identyfikację ostatecznych beneficjentów rzeczywistych, wykorzystanie zaawansowanych rozwiązań do weryfikacji tożsamości klientów oraz określenie jasnych oczekiwań regulacyjnych dotyczących oceny ryzyka zarówno dla osób fizycznych, jak i przedsiębiorstw. 

Uważa się, że proponowane zmiany wzmocnią środki UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) służące zwalczaniu przestępstw finansowych.