FCA nakłada na Ghana International Bank karę w wysokości ponad 5 milionów funtów za uchybienia w zakresie prania pieniędzy

Urząd ds. Postępowania Finansowego (FCA) nałożył karę finansową w wysokości 5 829 900 funtów na Ghana International Bank za słabe kontrole AML/CFT.

Ghana International Bank (GIB) będzie musiał zapłacić ponad 5 milionów funtów za zaniedbania w zakresie prania pieniędzy i niewystarczające kontrole finansowania terroryzmu w odniesieniu do działalności banku korespondenckiego.

Ghana International Bank świadczył usługi bankowości korespondencyjnej bankom zagranicznym. Dzięki temu banki te mogły oferować produkty i usługi, których inaczej nie mogłyby oferować, w tym dokonywać płatności w różnych walutach i poza granicami kraju.

FCA zażądała od banków przeprowadzenia dodatkowych kontroli klientów korzystających z usług bankowości korespondencyjnej w celu ograniczenia wyższego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z tą usługą.

Ogłaszając karę, FCA stwierdziła, że ​​w okresie od 1 stycznia 2012 r. do 31 grudnia 2016 r. GIB nie przeprowadził w odpowiedni sposób dodatkowych kontroli wymaganych przy nawiązywaniu współpracy z bankami zagranicznymi. 

GIB nie wykazał, że dokonał oceny mechanizmów kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy stosowanych przez te banki. GIB nie przeprowadził również corocznych przeglądów informacji posiadanych na temat banków, z którymi współpracował, nie zapewnił pracownikom odpowiedniego przeszkolenia w zakresie prawidłowej kontroli transakcji oraz nie ustanowił odpowiednich polityk i procedur pracowniczych.

W grudniu 2016 roku FCA odwiedziła GIB w celu dokonania przeglądu mechanizmów kontroli przestępczości finansowej. W związku z obawami zidentyfikowanymi przez FCA, GIB dobrowolnie zobowiązał się do nieprzyjmowania nowych klientów. To ograniczenie pozostaje w mocy.

Choć nie znaleziono żadnych dowodów na pranie pieniędzy, FCA stwierdziła, że „ryzyko prania pieniędzy w wyniku wadliwości tych systemów było znaczne”.

GIB nie zakwestionował ustaleń FCA i zgodził się na wypłatę odszkodowania przy najbliższej możliwej okazji, co oznacza, że ​​uzyskał 30% zniżki na karę finansową wynoszącą 8 328 500 funtów.

Kara nałożona na GIB odzwierciedla, jak poważne, zdaniem FCA, były uchybienia. Niewykonanie przez GIB wymaganych kontroli uniemożliwiło bankowi właściwą kontrolę transakcji o wartości 9.5 miliarda funtów przetworzonych w wyżej wymienionym okresie.

Kara ta jest kolejnym przypomnieniem o obowiązkach nałożonych na regulowane firmy w zakresie zapobiegania przestępstwom finansowym.

Sugerowana lektura: FCA wyraża poważne obawy dotyczące inwestowania w niewymienne tokeny (NFT)