FinCEN proponuje wyznaczenie uprawnionych klientów jako osób zwolnionych z obowiązku

W ramach Ustawy o redukcji formalności z 1995 r. Sieć ds. Zwalczania Przestępstw Finansowych (FinCEN) zaproponował odnowienie przepisów. Propozycja ta nie wprowadza żadnych zmian w obecnie zatwierdzonym rozporządzeniu dotyczącym gromadzenia informacji na mocy obowiązująca ustawa o tajemnicy bankowejDokładniej rzecz ujmując, rozporządzenie zezwala bankom na składanie raportu DOEP (Desygnacja Osoby Zwolnionej z Odpowiedzialności), FinCEN Report 110, dla uprawnionych klientów. Pozwala to uprawnionym klientom na oznaczenie ich jako osoby zwolnione z obowiązku zgłaszania organom transakcji o wartości powyżej 10 000 USD z legalnymi klientami. 

Przepisy nakładają również na banki obowiązek upewnienia się, że osoba zwolniona spełnia wszystkie wymogi dotyczące osoby zwolnionej przed jej wskazaniem takim klientom. Bank musi również rejestrować dokumenty potwierdzające, w jaki sposób bank przyznał danej osobie status osoby zwolnionej, przeprowadzać coroczny przegląd w celu potwierdzenia jej legalności, a jeśli nadal kwalifikuje się do zwolnienia, należy również udokumentować zgodność z wymogiem raportu DOEP. bieżący monitoring należy utrzymywać system, który będzie kontrolował każde konto klienta niebędącego podmiotem notowanym na giełdzie lub klienta objętego listą płac. 

Nie proponuje się żadnych zmian w zakresie gromadzenia informacji i metod jego gromadzenia, ale ten okres konsultacji dotyczy rocznego obciążenia czasowego i zasobów przeznaczanych na przestrzeganie tych przepisów. Z tego samego powodu w 1995 roku uchwalono ustawę o redukcji formalności, aby zmniejszyć obciążenie formalnościami w tych bankach.

Komentarze należy przesyłać pocztą lub za pośrednictwem Federalnego Portalu E-Rulemaking. Komentarze dotyczące aktualnych przepisów FinCEN również zostaną uwzględnione. Przesłane komentarze staną się dokumentem publicznym. Termin składania komentarzy upływa 26 marca 2021 r.