FINRA publikuje wytyczne dotyczące kar za naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy

FINRA wydała pierwsze wytyczne dla swoich brokerów-dealerów dotyczące kar, które będą nakładane za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Wydano w czwartek, wytyczne Finra mają na celu wzmożenie kontroli działań spółek członkowskich w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Zgodnie z nowymi wytycznymi FINRA może nałożyć karę pieniężną w wysokości od 10 000 do 310 000 dolarów na małe firmy, które nie wdrożyły środków monitorowania mających na celu zgłaszanie podejrzanych transakcji. 

FINRA poinformowała, że ​​grzywny za to samo naruszenie, które mogą zostać nałożone na średnie i duże firmy, zaczynają się od 50 000 dolarów i nie mają górnej granicy.

Rzeczniczka w wiadomości e-mail, odnosząc się do działań organu regulacyjnego przeciwko Interactive Brokers LLC, stwierdziła, że ​​przestrzeganie przepisów AML wynikających z ustawy o tajemnicy bankowej jest stałym przedmiotem działań egzekucyjnych Finra. BNP Paribas SA i Morgan Stanley.

„Tworząc szczegółowe wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, Finra zapewniła większą przejrzystość i istotne czynniki pozwalające określić, kiedy naruszenia AML są poważniejsze i powinny skutkować wyższymi karami finansowymi” ona dodała.

W ostatnich latach Finra nałożyła na Interactive Brokers karę pieniężną $ 38 mln, BNP Paribas $ 15 mln i Morgan Stanley $ 10 mln w kwestiach przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Emily Gordy, partnerka w kancelarii prawnej McGuireWoods LLP i była urzędniczka ds. egzekwowania prawa w Finra, napisała w e-mailu, że chociaż większość tych informacji uzyskano dzięki przeglądowi spraw, nad którymi agencja pracowała przez lata, ważne było zebranie ich wszystkich w jedną całość. 

„Branża i praktycy nie muszą szukać „skarbów”, aby znaleźć istotne informacje” ona dodała.

Oprócz kar pieniężnych, FINRA zapowiedziała, że ​​rozważy również zawieszenie, a nawet wykluczenie firm za określone wykroczenia. W przypadkach, gdy Finra stwierdzi braki w programie przeciwdziałania praniu pieniędzy, agencja zaleca nałożenie kar pieniężnych w wysokości od 10 000 do 100 000 dolarów dla małych firm oraz od 20 000 do 310 000 dolarów dla średnich i dużych firm. 

Czynniki brane pod uwagę przy nakładaniu grzywny obejmują charakter, wielkość i profil ryzyka bazy klientów firmy.

Sugerowana lektura: FINRA wydaje zawiadomienie przypominające firmom o priorytetach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w całym kraju