FSA nałożyła na Standard Bank karę w wysokości 247 324 funtów za „poważne uchybienia regulacyjne”

Urząd ds. Usług Finansowych Wyspy Man (IOMFSA) nałożył karę pieniężną w wysokości 247 324 euro na Standard Life Bank Isle of Man za „poważne niedociągnięcia regulacyjne”.

IOMFSA nakazała bankowi zapłatę uznaniowej kary cywilnej nałożonej na podstawie art. 16 ustawy i zgodnie z przepisami FSA z 2015 r. 353 320 EUR po obniżce o 30% do kwoty 247 324 EUR. Jednak poziom działań regulacyjnych świadczy o tym, że bank współpracował z organami regulacyjnymi i uzgodnił ich warunki na wczesnym etapie, poprzez wdrożenie procesu decyzyjnego w zakresie egzekwowania przepisów IOMFSA.

Według ustaleń śledztwa, władze zapewniły, że uchybienia regulacyjne miały charakter odosobniony, a nie rozprzestrzeniły się na całą firmę. Bank skutecznie wprowadził istotne zmiany w swojej działalności, starając się zaradzić niedociągnięciom zidentyfikowanym przez FSA. Ponadto, w kwietniu 2021 r. Standard Bank odkrył, że naruszył warunki nakazu sądowego wydanego przez sądy Wyspy Man na podstawie ustawy o dochodach z przestępstwa z 2008 r. „Postanowienie sądu nałożyło m.in. zakaz zbywania, pomniejszania, usuwania spod jurysdykcji i dokonywania obrotu pieniędzmi powiązanymi z podejrzanymi rachunkami bankowymi prowadzonymi w imieniu klienta Standard Bank”.

Bank natychmiast powiadomił urząd finansowy na mocy przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz Regulaminu usług finansowych z 2016 r.

Naruszenie postanowienia sądowego obejmowało dwa etapy: umożliwienie transferu środków z oznaczonych kont klientów w ramach Standard oraz przetwarzanie instrukcji od klienta z ograniczeniami dotyczących dalszego transferu środków poza jurysdykcję Wyspy Man, aczkolwiek do innego podmiotu grupy Standard Bank. Po zapoznaniu się z powiadomieniem Standard Bank zdecydował jednak o konieczności dalszego zbadania zgodności Standardu z przepisami AML/CFT. O wszczęciu dochodzenia bank został powiadomiony w maju 2021 r. 

Następnie Standard złożył kompleksowy raport do FSA, po przeprowadzeniu wewnętrznych dochodzeń. Standard kontynuował ustalanie źródła naruszenia i na bieżąco informował o wynikach organy nadzoru finansowego. W swoim podsumowaniu Urząd ds. Usług Finansowych (Financial Service Authority) stwierdził, że bank musi zastosować „blokady” wobec klientów z ograniczeniami lub podejrzanych kont. Takie blokady będą miały na celu uzdrowienie usług finansowych i zapobieganie nielegalnemu przetwarzaniu transakcji.

Poza tym niedopełnienie obowiązków regulacyjnych doprowadziło do różnych naruszeń Regulaminu usług finansowych z 2016 r. przez Standard:; „Naruszenie Reguły 6.1 Zbioru Zasad w tym Standardzie oznaczało brak należytej wiedzy, staranności i staranności w prowadzeniu działalności regulowanej; Naruszenie Reguły 6.5 Zbioru Zasad w tym Standardzie oznaczało prowadzenie działalności w sposób, który mógłby narazić Wyspę na utratę reputacji lub zaszkodzić jej pozycji jako centrum finansowego; oraz Naruszenie Reguły 8.3(2) Zbioru Zasad. Niniejszy Regulamin wymaga, aby „odpowiedzialni funkcjonariusze posiadacza licencji ustanowili i utrzymywali odpowiednie wewnętrzne i operacyjne mechanizmy kontroli, systemy, polityki i procedury dotyczące wszystkich aspektów jego działalności w celu zapewnienia odpowiednich zabezpieczeń zapobiegających i wykrywających wszelkie nadużycia usług posiadacza licencji w celu prania pieniędzy, przestępstw finansowych, finansowania terroryzmu lub rozprzestrzeniania broni masowego rażenia”.

Jednak niektóre uchybienia doprowadziły również do złamania Kodeksu AML i CFT z 2019 roku. Łącznie wszystkie te naruszenia doprowadziły do ​​nałożenia na Standard Bank Wyspy Man kary pieniężnej. Bank zapewnił jednak, że będzie śledził postępowanie karne i podejmował działania w celu wyeliminowania uchybień.

Sugerowany odczyt: Swedbank ukarany grzywną i nadal objęty śledztwem władz USA