Sektor ubezpieczeniowy i emerytalny w Zimbabwe czyni postępy w walce z praniem pieniędzy

Oba sektory w Zimbabwe są narażone na pranie pieniędzy, a pierwszym celem władz jest zwalczanie przestępczości białych kołnierzyków, która przyczynia się do wzrostu zjawiska prania pieniędzy. W związku z tym sektory te postawiły sobie za cel przeprowadzenie oceny narażenia kraju na przestępstwa związane z praniem pieniędzy. Ocena ta posłuży do opracowania podejścia opartego na ryzyku do nadzoru AML/CFT. 

Zgodnie z zaleceniami FATF wszystkie kraje muszą zidentyfikować, przeanalizować i zrozumieć pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu ryzyko dla państwa, po którym następują działania mające na celu skuteczne ograniczenie tego ryzyka.

Branża ubezpieczeniowa jest bardziej narażona na przestępstwa białych kołnierzyków niż inne sektory, ponieważ przepływy finansowe są wysokie. IPEC jest na etapie wdrażania oceny ryzyka sektorowego, która ma się zakończyć do końca roku. Według IPEC, po jej zakończeniu większy nacisk zostanie położony na nadzór AML/CFT. 

Oba te sektory są powiązane z innymi firmami z branży finansowej. Dlatego poprawa przestrzegania przepisów AML w lokalnym sektorze emerytalnym i ubezpieczeniowym jest kluczowa. Giełda Papierów Wartościowych w Zimbabwe (Zimbabwe Stock Exchange) ma kilka firm z sektora emerytalnego i ubezpieczeniowego, które również mogą paść ofiarą przestępstw „białych kołnierzyków”. 

Zimbabwe jest również członkiem Globalnej Wspólnoty FATF, która ustanawia i aktualizuje przepisy AML zgodnie z międzynarodowymi standardami. Według NRA w 2019 roku kraj ten charakteryzował się średnim ryzykiem prania pieniędzy. Zanim jednak ryzyko to wzrośnie, kluczowe jest wzmocnienie zgodności z przepisami AML/CFT.

Dowiedz się więcej o zgodności z przepisami AML i CFT w celu zwalczania przestępstw finansowych Zgodność z przepisami CFT i AML w celu powstrzymania przestępstw finansowych