Ustawodawcy zatwierdzają ustawę o podmiotach umożliwiających rozszerzenie wymogów dotyczących raportowania AML

Grupa prawodawców zatwierdziła po 20 latach nowelizację amerykańskich przepisów dotyczących prania pieniędzy. Nowelizacja ta jest uznawana za najważniejszą nowelizację zaproponowaną po aferze Pandora Papers.

Zgodnie z propozycją zawartą w dokumentach Pandory, ustawa Enablers Act wymaga, aby firmy, prawnicy, handlarze dziełami sztuki i wszyscy powiązani klienci, którzy zamierzają wprowadzić środki finansowe i aktywa do systemu finansowego, przestrzegali przepisów AML.

Ustawa nosi nazwę „Enablers Act” i zmienia obowiązującą od 52 lat ustawę o tajemnicy bankowej. Zgodnie z nową ustawą, po raz pierwszy firmy powiernicze, prawnicy, handlarze dziełami sztuki i wszystkie inne podmioty mają obowiązek prowadzenia dochodzeń w sprawie klientów, którzy chcą wpłacić pieniądze i aktywa do amerykańskiego systemu finansowego. 

Ustawa nakłada również na doradców finansowych handlujących dziełami sztuki i antykami obowiązek przestrzegania prawa oraz zgłaszania wszelkich podejrzanych działań do departamentu nadzorującego skarb państwa. Wspomniano również, że transakcje na rynku nieruchomości nie są objęte ustawą.

Instytucje bankowe i finansowe są już zobowiązane do przeprowadzania weryfikacji swoich klientów poprzez dokładną analizę majątku i jego źródeł. Komisja Sił Zbrojnych Izby Reprezentantów zagłosowała za włączeniem ustawy o ułatwieniach do ustawy o autoryzacji wydatków na obronę narodową.

Według Demokratów projekt ustawy stanie się częścią prawa, stwierdził przedstawiciel Tom Malinowski: „Jeśli ustawa zostanie przyjęta, będzie to największa reforma przeciwdziałająca praniu pieniędzy od czasu Patriot Act”  nawiązując do starszych przepisów, które zostały uchwalone po atakach terrorystycznych z 11 września 2001 r., dodał: „Usuwa największe luki w naszym prawie, które pozwalają oszustom i kleptokratom na całym świecie ukrywać swoje pieniądze i majątek w Stanach Zjednoczonych”.

Pozostali członkowie Kongresu dodali ustawę Enablers Act po październikowym śledztwie w sprawie Pandora Papers. Śledztwo ujawniło strategie globalnych elit, mające na celu ukrycie swojego bogactwa w rajach podatkowych, do których należą przede wszystkim Stany Zjednoczone.

W tym kontekście starszy członek Białego Domu stwierdził, że chociaż administracja prezydenta nie jest objęta ustawą o podmiotach umożliwiających, „priorytetowo traktujemy pracę nad rozwiązaniem problemów regulacyjnych w Stanach Zjednoczonych”.

„Doceniamy dwupartyjne działania w Kongresie zmierzające do współpracy z administracją w celu ograniczenia sposobów, w jakie dochody z korupcji i inne nielegalnie zdobyte zyski przepływają przez amerykański system finansowy” powiedział urzędnik.

Sugerowany odczyt: USA nakładają pierwsze w historii sankcje na Bitcoin Mixer za pranie pieniędzy